【正文】 些可預(yù)測或不預(yù)測的風(fēng)險變成已知風(fēng)險。這樣，項目管理班子就可以對其進行控制，動用項目的資源減輕風(fēng)險。項目中有些風(fēng)險是無法避免的，或者采取措施后風(fēng)險并不能完全消除，因此存在殘余風(fēng)險，在風(fēng)險處理中還需要其他一些風(fēng)險處理計劃，甚至更進一步的風(fēng)險處理技術(shù)來減少損失的可能性。（2）損失抑制所謂損失抑制是指在事故發(fā)生時或事故發(fā)生后，采取措施減少損失發(fā)生范圍或損失程度的行為。損失抑制措施大體上分兩類：一類是事前措施，即在損失發(fā)生前為減少損失程度所采取的一系列措施；一類是事后措施，即在損失發(fā)生后為減少損失程度所采取的一系列措施。在損失發(fā)生前所采取的損失抑制措施，有時同時也會減少損失發(fā)生的可能性，如在基建工程的高空作業(yè)中，采取嚴格的措施保證工人按規(guī)程操作（減小人員傷亡），既達到損失抑制的效果，又直到了損失預(yù)防的效果。損失發(fā)生后的抑制措施主要集中在緊急情況的處理即急救措施、恢復(fù)計劃或合法的保護，以此來阻止損失范圍的擴大。例如，森林起火，設(shè)置防火隔離帶阻止火勢的漫延，就是一種限制火災(zāi)損失范圍的事后發(fā)生作用的措施；地震預(yù)報中設(shè)置有效的自動報警系統(tǒng)，在重大地震發(fā)生時，它可以有效的測定地震發(fā)生的位置、震級強度以及破壞程度等，為國家立即開展抗震減災(zāi)活動提供即時可靠的信息，這也是一種減小事故損失程度的事后發(fā)生作用的措施。分清損失預(yù)防和損失抑制之間的區(qū)別有助于提高項目風(fēng)險管理效果。損失預(yù)防的目的在于減少損失發(fā)生的概率，損失抑制的目的在于減少項目風(fēng)險發(fā)生后不利后果的損失程度。如果項目風(fēng)險管理的目的在于減少損失發(fā)生的可能性，則應(yīng)采取損失預(yù)防措施；如果項目風(fēng)險管理的目的在于減少損失程度，則應(yīng)采取損失抑制措施。在更多的情況下，損失預(yù)防和損失抑制措施在項目風(fēng)險管理過程中往往同時使用，一個好的項目風(fēng)險管理計劃往往既是損失預(yù)防計劃，也是損失抑制計劃。 風(fēng)險自留風(fēng)險自留又叫風(fēng)險承擔(dān)，是指項目班子自己承擔(dān)由風(fēng)險事故所造成的損失。當(dāng)采取其它風(fēng)險規(guī)避方法的費用超過風(fēng)險事件造成的損失數(shù)額時，可采取自留風(fēng)險的方法。自留風(fēng)險是最省事的風(fēng)險規(guī)避方法。自愿接受風(fēng)險可以是主動的，也可以是被動的。風(fēng)險自留與風(fēng)險控制是不相同的，前者是在風(fēng)險事故發(fā)生后處理其財務(wù)損失，而后者則是在風(fēng)險事故發(fā)生前采取措施，以改變風(fēng)險事件發(fā)生的可能性以及它發(fā)生時引起損失的嚴重程度。例如，在進行項目的某項活動或計劃時，項目管理者意識到某種風(fēng)險的存在，并作了衡量。如果采取風(fēng)險回避措施，則是要放棄或中止這項活動或計劃；如果決定風(fēng)險自留，則就要繼續(xù)實施這項活動或這個計劃，而在財務(wù)上作出安排，以備損失發(fā)生后進行處理。風(fēng)險自留是處理風(fēng)險的最普通的方法，它可以是被動的，又可以是主動的，可以是無意識的，也可以是有意識的，可以是無計劃的，也可以是有計劃的。主動的風(fēng)險自留是指項目管理者在識別和衡量風(fēng)險的基礎(chǔ)上，對各種可能的風(fēng)險處理方式進行比較，權(quán)衡利弊，從而決定將風(fēng)險留置內(nèi)部，即由項目班子自己承擔(dān)風(fēng)險損失的全部或部分。由于在風(fēng)險管理規(guī)劃階段已對一些風(fēng)險有了準備，所以當(dāng)風(fēng)險事件發(fā)生時可以馬上執(zhí)行應(yīng)急計劃。主動的風(fēng)險自留是一種有周密計劃，有充分準備的風(fēng)險處理方式。被動的風(fēng)險自留，是指項目管理者因為主觀或客觀原因，對于風(fēng)險的存在性和嚴重性認識不足，沒有對風(fēng)險進行處理，而最終由項目班子自己承擔(dān)風(fēng)險損失。一般是在風(fēng)險事件造成的損失數(shù)額不大，不影響項目大局時，項目班子將損失列為項目的一種費用?，F(xiàn)實生活中，被動的風(fēng)險自留大量存在，似乎不可避免。有時項目管理者雖然已經(jīng)完全認識到了現(xiàn)存的風(fēng)險，但由于低估了潛在損失的大小，也便產(chǎn)生了一種無計劃的風(fēng)險自留。例如，項目管理者意識到與項目關(guān)鍵技術(shù)人員流失有關(guān)的經(jīng)濟風(fēng)險，但卻不采取任何旨在處理這一風(fēng)險的行動。主動風(fēng)險自留的具體措施有以下幾種：（1）將損失攤?cè)虢?jīng)營成本；（2）建立意外損失基金；（3）借款用以補償風(fēng)險損失；（4）自負額保險。風(fēng)險自留也是處理殘余風(fēng)險的一種技術(shù)措施。有時項目班子對于某種風(fēng)險預(yù)防不能，回避不得，并且無處可以轉(zhuǎn)移，沒有別的選擇，只能自留風(fēng)險。例如，項目班子采取保險的方式把風(fēng)險轉(zhuǎn)移給了保險公司，但是保險合同常常有一些除外責(zé)任，因而實際上，保險公司只承擔(dān)了部分潛在損失。另一部分潛在損失，如不能控制，或無法轉(zhuǎn)移給別人，項目班子只能留給自己。這類項目風(fēng)險應(yīng)對措施針對項目中可能出現(xiàn)的，也可以預(yù)料風(fēng)險來源以及發(fā)生過程而制訂的計劃。它是對付無預(yù)警信息風(fēng)險事件的一種主要的措施。例如，在基建工程中可能發(fā)生火災(zāi)，在工地上事先準備好各種滅火器材以對付可能出現(xiàn)的火災(zāi)，就屬于這種風(fēng)險應(yīng)急措施。6．風(fēng)險分擔(dān)措施項目風(fēng)險分擔(dān)措施是指根據(jù)項目風(fēng)險的大小和項目團隊成員以及項目相關(guān)利益者的不同承擔(dān)風(fēng)險能力，根據(jù)合法、有效的協(xié)議由他們合理分擔(dān)風(fēng)險的一種應(yīng)對措施。這也是一種經(jīng)常使用的項目風(fēng)險應(yīng)對措施。 制定風(fēng)險應(yīng)對計劃的成果項目風(fēng)險應(yīng)對措施制定的結(jié)果主要包括如下內(nèi)容： 風(fēng)險應(yīng)對計劃風(fēng)險應(yīng)對計劃（有時也叫風(fēng)險注冊）應(yīng)該制訂的非常詳細，比如說在什么情況下采取什么行動。它應(yīng)包括下面部分或全部內(nèi)容：（1）已識別的風(fēng)險及其風(fēng)險特征描述，對項目中那些部分造成影響（可以對應(yīng)于WBS圖），風(fēng)險來源及如何影響項目的目標。（2）風(fēng)險主體及相應(yīng)的責(zé)任分配。（3）定性和量風(fēng)險分析過程的結(jié)果。（4）在風(fēng)險應(yīng)對計劃中對某一具體風(fēng)險經(jīng)過分析接受的風(fēng)險應(yīng)對措施，包括回避、轉(zhuǎn)移、緩和或接受。（5）風(fēng)險策略實施后，預(yù)期的殘余風(fēng)險水平。（6）用于執(zhí)行選定的風(fēng)險應(yīng)對策略的具體行動計劃。（7）應(yīng)對措施的預(yù)算和時間。（8）意外事故應(yīng)急計劃和反饋計劃。 確定殘余風(fēng)險殘余風(fēng)險指在對風(fēng)險采取了回避、轉(zhuǎn)移或緩和措施后仍存在的風(fēng)險，也包括被接受的小風(fēng)險，比如，在時間或費用上增加發(fā)生意外事故時進行處理的資源。 確定次生風(fēng)險次生風(fēng)險是由于實施風(fēng)險應(yīng)對措施而直接產(chǎn)生的。它們也應(yīng)該被識別并采取計劃應(yīng)對措施。 簽署合同協(xié)議對于特定風(fēng)險，為了避免或減輕威脅，可以采用簽訂保險、服務(wù)或其他必要的合同協(xié)議的形式，來指定各方的責(zé)任。 為其他過程提供的信息輸入大多數(shù)風(fēng)險應(yīng)對措施要求投入額外的時間、費用和資源，并且要求對項目計劃作出改變。項目組織通常會要求對于一定風(fēng)險水平的資源消耗是合理而公正的。執(zhí)行這些風(fēng)險應(yīng)對措施的信息及相關(guān)結(jié)論都必須反饋到相關(guān)領(lǐng)域，成為其過程計劃、變更和實施的依據(jù)。 信息輸入修改的項目計劃中風(fēng)險應(yīng)對計劃過程的結(jié)果必須整合到項目計劃中，確保所制訂的行動計劃作為正在進行的項目一部分，得到執(zhí)行并受到監(jiān)測。 風(fēng)險監(jiān)控 風(fēng)險監(jiān)控概述風(fēng)險監(jiān)控就是跟蹤已識別的風(fēng)險，監(jiān)視殘余風(fēng)險，識別新出現(xiàn)的風(fēng)險，修改風(fēng)險管理計劃，保證風(fēng)險計劃的實施，并評估風(fēng)險減輕的效果。它伴隨著整個項目實施過程，包括風(fēng)險監(jiān)視和風(fēng)險控制兩層做含意。項目風(fēng)險監(jiān)控是建立在項目風(fēng)險的階段性、漸進性和可控性基礎(chǔ)之上的一種項目管理工作，當(dāng)風(fēng)險事件發(fā)生時實施風(fēng)險管理計劃中預(yù)定的規(guī)避措施；當(dāng)項目的情況發(fā)生變化時，重新進行風(fēng)險分析，并制定新的規(guī)避措施。一個好的風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)可以在風(fēng)險發(fā)生之前就提供給決策者有用的信息，并使之作出有效的決策。項目風(fēng)險監(jiān)控包括在整個項目過程中根據(jù)項目風(fēng)險管理計劃和項目實際發(fā)生的風(fēng)險與變化，所開展的項目風(fēng)險控制活動。項目的風(fēng)險是發(fā)展和變化的，在人們對其進行監(jiān)視和控制的過程中，這種發(fā)展與變化會隨著項目管理人員進行的風(fēng)險控制活動而改變。因為項目風(fēng)險的控制過程實際是一種人們發(fā)揮其才智的創(chuàng)造過程，這個過程必然會影響整個項目及項目的風(fēng)險形勢，引導(dǎo)項目向目標前進；與此同時，從這一過程中掌握到的信息也會進一步改變項目組對于項目風(fēng)險的認識和掌握程度，使項目組對風(fēng)險認識更為深刻，對項目風(fēng)險的控制更加符合客觀規(guī)律。由此看來，人們對項目風(fēng)險的控制過程也是一個不斷認識項目風(fēng)險的特性，不斷修訂項目風(fēng)險控制決策與行為的過程。項目風(fēng)險控制的內(nèi)容主要包括：反復(fù)進行項目風(fēng)險的識別與度量、監(jiān)控項目潛在風(fēng)險的發(fā)展、監(jiān)測項目風(fēng)險發(fā)生的征兆、采取各種風(fēng)險防范措施減小風(fēng)險發(fā)生的可能性、應(yīng)對和處理發(fā)生的風(fēng)險事件、減輕項目風(fēng)險事件的后果、管理和使用項目的不可預(yù)見費、實施項目風(fēng)險管理計劃等。風(fēng)險監(jiān)控的目的為了確定以下內(nèi)容：● 風(fēng)險的應(yīng)對措施已經(jīng)按計劃執(zhí)行；● 風(fēng)險處理達到預(yù)期效果，或者采取了新的應(yīng)對措施；● 項目假設(shè)仍然有效；● 根據(jù)趨勢分析，風(fēng)險狀態(tài)已經(jīng)發(fā)生變化；● 出現(xiàn)了導(dǎo)致新風(fēng)險的因素；● 已制定了恰當(dāng)?shù)膽?yīng)付萬一的方案；● 風(fēng)險已經(jīng)出現(xiàn)，但此前卻沒有意識到。風(fēng)險監(jiān)控依據(jù)包括風(fēng)險管理計劃，實際發(fā)生了的風(fēng)險事件和隨時進行的風(fēng)險識別結(jié)果。風(fēng)險監(jiān)控的手段除了風(fēng)險管理計劃中預(yù)定的規(guī)避措施之外，還應(yīng)有根據(jù)實際情況確定的權(quán)變措施。如果實際發(fā)生的風(fēng)險事件事先未曾預(yù)料到，或其后果比預(yù)期的嚴重，風(fēng)險管理計劃中預(yù)定的規(guī)避措施也不足以解決時，必須重新制定風(fēng)險規(guī)避措施。 風(fēng)險監(jiān)控的依據(jù)風(fēng)險監(jiān)控的依據(jù)主要有：（1）風(fēng)險管理計劃。（2）風(fēng)險應(yīng)對計劃。（3）項目溝通。工作成果和多種項目報告可以表述項目進展和項目風(fēng)險。一般用于監(jiān)督和控制項目風(fēng)險的文檔有：事件記錄、行動規(guī)程、風(fēng)險預(yù)報等。（4）附加的風(fēng)險識別和分析。隨著項目的進展，在對項目進行評估和報告時，可能會發(fā)現(xiàn)以前未曾識別的潛在風(fēng)險事件。應(yīng)對這些風(fēng)險繼續(xù)執(zhí)行風(fēng)險識別、評估、量化和制訂應(yīng)對計劃。（5）項目評審。風(fēng)險評審者檢測和記錄風(fēng)險應(yīng)對計劃的有效性以及風(fēng)險主體的有效性，以防止、轉(zhuǎn)移或緩和風(fēng)險的發(fā)生。 風(fēng)險監(jiān)控的技術(shù)和方法風(fēng)險監(jiān)控的主要方法和技術(shù)有：（1）項目風(fēng)險應(yīng)對審計。在規(guī)避、轉(zhuǎn)移風(fēng)險的時候，風(fēng)險審計員檢查和記錄風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性。因此，風(fēng)險審計在項目的整個生命周期中都起一定的作用。（2）定期項目評估。風(fēng)險等級和優(yōu)先級可能會隨項目生命周期而發(fā)生變化，而風(fēng)險的變化可能需要新的評估或量化，因此，項目風(fēng)險評估應(yīng)定期進行。實際上，項目風(fēng)險應(yīng)作為每次項目團隊會議的議程。（3）掙值分析。掙值分析是按基準計劃費用來監(jiān)控整體項目的分析工具。此方法將計劃的工作與實際已完成的工作比較，確定是否符合計劃的費用和進度要求。如果偏差較大，則需要進一步進行項目的風(fēng)險識別、評估和量化。（4）技術(shù)因素度量。既度量在項目執(zhí)行過程中的技術(shù)完成情況與原定項目計劃進度的差異，如果有一定偏差，如沒有達到某一階段規(guī)定的要求，則可能意味著在完成項目預(yù)期目標上有一定風(fēng)險。（5）附加風(fēng)險應(yīng)對計劃。如果該風(fēng)險實現(xiàn)未曾預(yù)料到，或其后果比預(yù)期的嚴重，則事先計劃好的應(yīng)對措施可能不足以應(yīng)對之，因此有必要重新研究應(yīng)對措施。（6）獨立風(fēng)險分析。項目辦公室之外的風(fēng)險管理團隊比來自項目組織有風(fēng)險管理團隊對項目風(fēng)險的評估更獨立、公正。 風(fēng)險監(jiān)控的成果風(fēng)險監(jiān)控的成果表現(xiàn)在如下幾方面：（1）隨機應(yīng)變措施。隨機應(yīng)變措施就是消除風(fēng)險事件時所采取的未事先計劃到的應(yīng)對措施。這些措施應(yīng)有效地進行記錄，并融入項目的風(fēng)險計劃中。（2）糾偏措施。糾偏措施包括實施應(yīng)急計劃和附加應(yīng)對計劃。（3）變更請求。實施應(yīng)急計劃經(jīng)常導(dǎo)致對風(fēng)險作出反應(yīng)的項目計劃變更請求。（4）修改風(fēng)險應(yīng)對計劃。當(dāng)預(yù)期的風(fēng)險發(fā)生或未發(fā)生時，當(dāng)風(fēng)險控制的實施消減或未消減風(fēng)險的影響或概率時，必須重新對風(fēng)險進行評估，對風(fēng)險事件的概率和價值心臟風(fēng)險管理計劃的其他方面作出修改，以保證重要風(fēng)險得到恰當(dāng)控制。（5）風(fēng)險數(shù)據(jù)庫。該數(shù)據(jù)庫的目的為整理、更新和分析收集的數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)庫的采用有助于在整個組織過程中的風(fēng)險管理，并且隨著時間的推移，逐步累積風(fēng)險課程的基礎(chǔ)資料。（6）更新風(fēng)險判別核查表。根據(jù)經(jīng)驗不斷更新核查表將有助于將來的項目風(fēng)險管理。，有些針對性公共項目在實際進展過程中會遇到各種各樣的風(fēng)險，針對每一種不同的風(fēng)險要采取相應(yīng)的對策。(1)建設(shè)風(fēng)險的對策在項目施工過程中，企業(yè)應(yīng)與原材料供應(yīng)廠商保持良好的合作關(guān)系，嚴格按照多渠道定點采購的方式采購原材料，減少中間環(huán)節(jié)，不斷拓寬采購渠道，形成長期穩(wěn)定又具靈活性的供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)，提供可靠的保障。同時，加強項目可行性研究工作，重視對工程建設(shè)前期的規(guī)范工作，實行施工監(jiān)理辦法，避免施工過程中的費用超支，嚴格實行計劃管理，防止工程延期、施工缺陷等風(fēng)險；實施國際上通行的工程監(jiān)理制度，保證工程按時按質(zhì)完成。(2)營運風(fēng)險的對策針對項目營運風(fēng)險，首先堅持以經(jīng)濟效益為中心，全面加強營運管理；其次，加強監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)問題并及時處理；最后，企業(yè)應(yīng)加強日常的培訓(xùn)和維護，盡量降低工程的維護成本。 (3)經(jīng)營期限風(fēng)險對策一些項目通常會有運營的期限，比如公路項目，應(yīng)在經(jīng)營期間，不斷地尋找和發(fā)現(xiàn)投資機會，投資有發(fā)展?jié)摿?jīng)營項目，進行資本運作和項目的滾動發(fā)展，使資產(chǎn)不斷增值，實現(xiàn)持續(xù)發(fā)展。 (4)環(huán)保因素風(fēng)險對策。社會的進步和資源的稀缺性，要求做到可持續(xù)、與環(huán)境和諧發(fā)展，對環(huán)境保護提出越來越高的要求。環(huán)保要求包括綠化、消除廢氣粉塵、水土保持、污水處理、噪音防治等等方面。項目在實施過程中要采取各種有效措施以確保達到環(huán)保的標準。(5)融資能力限制的對策。企業(yè)應(yīng)充分利用自身的信譽條件，積極開辟包括銀行借款、股票籌資、企業(yè)債券、吸引社會民間資本等多渠道融資方式，以滿足公司業(yè)務(wù)日益發(fā)展對資金的需求。 針對行業(yè)風(fēng)險的對策(1)產(chǎn)業(yè)政策限制的對策。隨著國家對經(jīng)濟宏觀政策和戰(zhàn)略的調(diào)整，政府在鼓勵一些產(chǎn)業(yè)發(fā)展的同時，也會限制某些產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。比如，上個世紀九十年代以前我國積極鼓勵石油、煤炭等項目發(fā)展，但是隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展和我國戰(zhàn)略的變化，我國對這些稀缺性資源項目的實施會有所限制。所以，在項目實施過程中要充分認識到產(chǎn)業(yè)政策變化對項目產(chǎn)生的影響。(2)行業(yè)內(nèi)部競爭風(fēng)險的對策。對于在未來時間內(nèi)，是否會出現(xiàn)強有力的競爭對手，企業(yè)應(yīng)該做出較為準確的預(yù)測。即使出現(xiàn)這樣的行業(yè)競爭，應(yīng)盡可能投資或參股，以消除這種競爭。(3)行業(yè)依賴風(fēng)險的對策。不斷增強城市的經(jīng)濟輻射功能，發(fā)揮各地區(qū)的比較優(yōu)勢和互補作用，在現(xiàn)有的良好經(jīng)濟基礎(chǔ)之上，使經(jīng)濟繼續(xù)保持快速穩(wěn)定的增長。 針對市場風(fēng)險的對策企業(yè)應(yīng)加強管理，完善配套服務(wù)，改善道路通行環(huán)境，強化服務(wù)意識，提高服務(wù)質(zhì)量，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢和特點，吸引更多顧客和消費量以降低由于經(jīng)濟周期而導(dǎo)致的風(fēng)險；此外，進一步加強管理，不斷提高經(jīng)營決策水平