【文章內(nèi)容簡介】 。在采用風險管理對策方面，不同公司有不同的方法，但一般傾向于通過風險轉移來控制風險，其中合同轉移比保險更為流行。其結果表明：目前澳大利亞工程領域大多數(shù)的參與者都有一定的風險管理意識和風險分析知識，但風險管理水平還比較低，特別是在定量風險分析方面，其原因是從業(yè)者的風險分析知識不充分，以及肘英潛在獲益認識不足。(4)其他國家和地區(qū)除了英國、美國和澳大利亞等國家在項目風險分析理論研究和實踐的巨大成就外，其他國家或地區(qū)也都有不少學者從事這一領域的探索和實踐工作，諸如德國、新加坡、馬來西亞、俄羅斯、科威特等。特別是BOT項目在發(fā)展中國家的采用，引起了許多學者的關注，對于BOT項目的風險分析、風險管理的研究頗多。1993年香港學者對建設、公共運輸和供電三個領域的風險分析方法應用情況進行了調(diào)查，結果顯示，香港這三個工業(yè)領域主要采用簡單的風險調(diào)整方法，如簡單的主觀判斷和靈敏度分析，尤其風險調(diào)整現(xiàn)金流方法在公共運輸和供電行業(yè)非常流行[14]。由此表明是否對項目進行風險分析和風險管理取決于項目的規(guī)模和復雜程度，并且與管理層對風險的認識有直接的關系。我國臺灣省的風險分析理論研究起步較早，尤以宋明哲先生的《風險管理》一書最具代表性[15]。但臺灣在風險管理方面的應用并不顯著。我國大陸從20世紀80年代初才有人從事工程項目風險分析方面的研究。早期的研究文章，如1983年李存斌發(fā)表了“建設項目經(jīng)濟效果風險分析的函數(shù)偏導法”[16]，1984年李正的“投資的經(jīng)濟效果及其風險分析”[17]。1987年，清華大學郭仲偉教授《風險分析與決策》一書的出版標志著我國在風險分析理論研究領域正式開始。[18]此后隨著改革開放的深入和投資體制的轉變，工程項目管理與評價體制與國際逐漸接軌，國家科委對一些關系國計民生的大項目以國家科委立項的形式進行了基礎性研究，為我國的風險分析理論與應用研究創(chuàng)造了條件，并取得了一系列成果。天津大學曾參加了“七五”、“八五”國家科技攻關課題中關于經(jīng)濟風險的研究，在項目投資風險分析研究方面取得了重要的研究成果。同濟大學對大型工程項目實旋階段的風險分析與風險管理進行了研究。武漢水利電力大學對水利工程中的徑流隨機性、導流風險、發(fā)電效益的隨機性等許多題進行了大量研究。自20世紀90年代中后期以來，其他許多高校和研究機構均對項目風險理論進行了不同程度的探索性研究，并發(fā)表了大量論文?？傊?，我國在風險研究領域的工作日趨廣泛展開，并在工程項目領域開始得到應用。不足之處是在有名的國際期刊上還鮮見我國大陸學者的論文，這也是我們今后努力的方向。第3章 公共項目風險分析與評價方法本章問題較大，完全教科書的講解，最重要的是不是針對“公共項目” 項目風險分析的一般過程根據(jù)我國目前項目風險管理的基本情況，結合項目風險管理的具體實踐，本書認為項目風險分析的一般過程包括風險識別、風險估計、風險評價三大部分，并且這三大部分是一個完整的、不可分割的整體，缺少任何一個部分，項目風險分析過程都是不完整的。 風險的識別風險識別是項目風險分析的基礎和重要組成部分，它是指項目管理人員識別風險來源、確定風險發(fā)生條件、描述風險特征并評價風險影響的一個連續(xù)、系統(tǒng)的過程。風險識別需要項目風險管理人員運用相關的知識和方法，系統(tǒng)、全面地發(fā)現(xiàn)確定何種風險事件可能影響項目，導致潛在損失和潛在損失的因素，并將這些風險的特性整理成文檔。在進行風險識別時，需要確定項目風險來源、項目風險事件和項目風險征兆這三個相互關聯(lián)的因素，從而達到衡量風險和規(guī)避風險的目的。 風險的估計風險估計又被稱為是風險衡量、風險測定和風險估算等，是項目風險管理的重要手段，是指在對項目風險識別分析的基礎之上，運用概率、數(shù)理統(tǒng)計的方法對風險事故發(fā)生的頻率和程度作出量化估算的過程。風險估計是在對項目風險有效的識別基礎上進行的，它以充分、有效的數(shù)據(jù)資料為基礎，根據(jù)具體項目風險的特點，對已確定的項目風險事件，通過定量分析方法和定性分析方法測量其發(fā)生的頻率、預期時間、可能的結果范圍和危害程度。風險估計在對風險按潛在危險大小進行優(yōu)先排序和評價、制定風險對策以及選擇控制方案方面發(fā)揮著極為重要的作用。 風險的評價風險評價是項目風險分析過程中的重要步驟，是指在風險識別和風險估計的基礎上，把項目風險事件發(fā)生的頻率、預期時間、危害程度以及其他的一些項目風險因素進行綜合分析和評價，并依據(jù)風險對項目目標的影響程度進行項目風險分級排序的系統(tǒng)過程。從某種程度上講，風險評價又包含有決策的成分。風險評價和風險估計既可以分步進行也可以同時進行，正因為如此在項目風險管理實務中，往往很難準確確定風險估計和風險評價的歸屬。在進行風險評價時，可以應用風險估計中所使用的定量分析方法和定性分析方法，以確定項目風險整體水平和風險等級，為如何處置這些風險提供科學的依據(jù)，保障項目的順利進行。 風險的識別有效地風險識別是項目風險分析的基礎和重要組成部分。本節(jié)將系統(tǒng)、具體地介紹項目風險識別的特點、過程及其實施方法。 風險識別的特點項目風險識別具有如下五大基本特點：（1）全員性。項目風險識別不是項目經(jīng)理或項目組個別成員的工作，也不僅僅是項目風險管理部門的工作，它需要與之配合的人事部門、生產(chǎn)部門、財務部門等一些相關部門的通力協(xié)作，是項目組全體成員參與、更部門溝通共同完成的任務。（2）主觀性。風險本身是客觀存在的，但風險識別是主觀行為造成的。風險管理人員運用相關的知識和方法來進行風險識別，由于個人的知識水平、實踐方法等方面存在著差異，因此對于同一風險經(jīng)由不同風險管理人員識別的結果會有所不同。要盡可能地減少主觀性對風險識別結果產(chǎn)生的影響，關鍵在于提高風險管理人員的專業(yè)水平和創(chuàng)新風險識別方法。（3）過程性。項目風險無處不在，無時不有，項目風險識別是一項復雜而具體的系統(tǒng)過程。風險識別并不是一次性的，在項目壽命周期過程中的所有風險都屬于項目風險識別的范圍。因此，風險識別在項目開始階段、開展階段、結束階段，適時進行項目風險識別是非常必要和重要的，必須要貫穿于項目的全過程。（4）信息性。收集與項目相關的信息是風險識別最為重要的一項基礎性工作，尤其是對定量資料和數(shù)據(jù)的收集和整理。收集信息的全面性、準確性、及時性決定了項目風險識別工作進行得質(zhì)量的優(yōu)劣性和結果的可靠性，項目風險識別工作具有信息依賴性。（5）唯一性。不同的項目具有不同的風險，同一項目因時間、地點等因素的不同同樣也具有不同的風險。雖然不同項目工程風險有不少共同之處，但一定存在不同之處。因此，在進行風險識別工作時尤其要注意這些不同之處，突出不同風險識別的唯一性。 風險識別的過程[1]風險識別的過程實際上就是收集有關風險事故、風險因素、損失暴露和危害（損失）等方面信息的過程。具體來看，風險識別的過程包括以下幾個方面：（1）發(fā)現(xiàn)或者調(diào)查風險源。在風險事故發(fā)生以前，發(fā)現(xiàn)引發(fā)風險事故的風險源，是風險識別的核心，因為只有發(fā)現(xiàn)風險源，才能有的放矢地改變風險因素存在的條件，才能防止風險因素的增加或聚集。（2）減少風險因素增加的條件。在發(fā)現(xiàn)或者調(diào)查風險源以后，應該尋求引發(fā)風險因素減少的條件。采取的措施應該能夠分清輕、重、緩、急，對于引發(fā)重大事故的風險因素要及時處理，對于危害較小風險事故要進行處理。（3）預見危害或者危險。危險就是造成損失的原因，危險不能用來指那些可能帶來收益的原因，因為危險一詞具有損失的意義，不同的環(huán)境可以產(chǎn)生相同的危險和危害，造成企業(yè)、個人財務上的損失。風險識別的重要步驟是能夠預見到危害，將產(chǎn)生危害的條件消滅在萌芽狀態(tài)。（4）重視風險暴露。風險暴露是風險識別的重要組成部分，那些可能面臨損失的物體，都有面臨風險暴露的可能，必須重視風險的暴露。但遺憾的是，目前，風險管理部門還沒有找到適用于解決所有領域風險暴露的方法。 風險識別的方法項目風險識別的方法有很多，主要有風險清單分析法、流程圖分析法、事故樹分析法等方法，這些分析方法各具特色，針對于不同的情境具有不同的優(yōu)缺點，因此，在具體的風險識別中，需要項目風險管理人員具體情況具體分析，靈活運用各種風險識別方法，及時發(fā)現(xiàn)各種可能引發(fā)風險事故的風險因素。下面對風險識別的一般方法僅作簡單介紹：（1）流程圖分析法流程圖分析法是一種項目風險識別時常用的方法。流程圖分析法是將風險主體按照生產(chǎn)經(jīng)營的過程、活動內(nèi)在的邏輯聯(lián)系繪成流程圖，針對流程中的關鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)調(diào)查風險、識別風險的方法。流程圖可以幫助項目風險識別人員分析和了解項目所處的具體環(huán)節(jié)、各個環(huán)節(jié)之間存在的風險以及風險的起因和影響等內(nèi)容。流程圖由具有專業(yè)知識的風險管理人員繪制而成，繪制一個具體的項目流程圖通常要包括三個部分。首先，要確定工作過程的起點和終點；其次，要確定工作過程經(jīng)歷的所有步驟和判斷；最后，按順序連接成流程圖。一般來說，對流程圖各步驟劃分比較容易，關鍵在于找出各步驟不同的風險或風險事件。流程圖分析法是識別項目風險比較有效的方法，但由于流程圖的繪制需要花費的時間較多，因此其管理成本也相對較高。（2）檢查表法檢查表在管理中是用來記錄、整理數(shù)據(jù)的常用工具。用檢查表進行項目風險識別時，就是將項目可能發(fā)生的潛在風險列于一個表上，供項目風險識別人員進行檢查核對，用以判別某一項目是否存在表中所列或類似的風險的圖表。檢查表要盡可能多的囊括更多與項目相關的內(nèi)容，在檢查表中可以包括：項目覆蓋范圍、融資、資源、成本、質(zhì)量、進度、采購、人力資源等方面的規(guī)劃成果，以及項目成功或失敗的原因等等內(nèi)容。如果檢查表包括的內(nèi)容比較全面，項目風險管理人員就能夠開發(fā)思路根據(jù)檢查表確定項目所面臨得大部分風險。（3）頭腦風暴法頭腦風暴法是通過營造一個無批評的自由的會議環(huán)境，使與會的專家和其他人員聚在一起，暢所欲言、充分交流、互相啟迪，從而得以產(chǎn)生出大量創(chuàng)造性意見和想法的過程。頭腦風暴法以共同目標為中心，需要堅持三項基本原則：第一，與會者各自發(fā)表自己的意見，對別人的意見不做任何評論；第二，發(fā)言越多越好，鼓勵奇思妙想；第三，與會者在他人的看法上提出自己的意見，可以補充和完善已有的意見。頭腦風暴法可以充分發(fā)揮集體的智慧，提高風險識別的準確性及其效率。（4）SWOT分析法SWOT分析法是一種定性的分析工具，可操作性強。所謂的SWOT是英文Strength（優(yōu)勢）、Weakness（劣勢）、Opportunity（機遇）、Threat（挑戰(zhàn)）的簡寫。SWOT分析法首先是在管理學領域出現(xiàn)的概念，現(xiàn)借用到項目管理中來是指對項目進行戰(zhàn)略決策和系統(tǒng)分析。SWOT分析法雖然形式簡單，但實質(zhì)上是一個長期累積的過程，只有在對項目自身和所處行業(yè)環(huán)境準確的認識后才能對項目的優(yōu)勢、劣勢和外部環(huán)境的機會與威脅有一個準確的把握。SWOT分析法重在比較，比較的前提是在承認現(xiàn)實，尊重現(xiàn)實的基礎上，對項目的優(yōu)勢、劣勢進行客觀、公正的分析上，量化分析結果而不是憑主觀臆斷著重與競爭對手進行比較。 風險分析與評價方法 風險分析的界定風險分析是對風險識別、風險估計和風險評價做出全面的、綜合的分析。從某種程度上講，風險分析與決策密切相關，它是科學決策的依據(jù)，其目的就是為了避免盲目的決策。但風險分析不能取代決策，它是一種分析風險的技術，是決策必不可少的一部分。風險分析常用的一種比較成熟的方法是概率分析法。該方法不但考慮了風險因素在未來變動的幅度，還考慮了這種變動幅度在未來發(fā)生變動的可能性大小及對項目主要經(jīng)濟效益指標的影響，因此在公共項目管理中，得到了廣泛的應用。 風險估計與評價方法風險估計與評價方法是指應用各種管理科學技術，采用定性分析方法與定量分析方法相結合的方式，最終定量地估計項目風險大小，并評價項目風險發(fā)生后的可能影響，并以此為依據(jù)對項目風險采取相應的對策和措施。正確的方法是成功的一半，要達到識別風險、量化風險、制定有效規(guī)避措施的目的，必須要選擇行之有效的方法。下面介紹幾種常用的風險估計與風險評價方法：（1）蒙特卡洛模擬法蒙特卡洛模擬法是隨機地從不確定因素中抽取樣本，進行一次整個項目計算，重復進行成百上千次后，模擬各種不同的不確定性組合，以獲取各種組合下的成百上千個結果。通過統(tǒng)計和處理這些結果數(shù)據(jù)，從而達到發(fā)現(xiàn)項目變化規(guī)律的目的。實質(zhì)上，蒙特卡洛模擬法是一種通過對隨機變量的統(tǒng)計試驗、隨機模擬求解物理、數(shù)學、工程技術問題近似解的數(shù)學方法。其突出特點就是應用數(shù)學方法在計算機上模擬實際概率過程，然后加以統(tǒng)計處理。概率分析法與蒙特卡洛模擬法二者的主要區(qū)別在于：概率分析法要求對影響現(xiàn)金流的各個現(xiàn)金源進行概率估計，而蒙特卡洛模擬法則要求在已知各個現(xiàn)金流概率分布情況下實現(xiàn)隨機抽樣，蒙特卡洛模擬法也經(jīng)常被用來估算項目成本可能的變化范圍（2）決策樹法根據(jù)項目風險問題的基本特點，項目風險評價既要能反映項目風險的背景環(huán)境，同時又要能描述項目風險的發(fā)生概率、后果及其發(fā)展動態(tài)。因此，決策樹法應用而生。決策樹法就是采用決策樹狀圖對項目風險問題進行分析的一種方法。其要點就是：把每一決策下各種狀態(tài)的相互關系用樹形圖表示出來，并且注明對應的發(fā)生概率及其報酬值，從而選擇最優(yōu)決策方案。決策樹是以方框和圓圈為結點，由直線連接而成的一種樹枝形狀的結構，它一般包括決策點、方案枝、自然狀態(tài)點、概率枝、概率枝末端，這五部分構成了一個決策樹圖形所代表的基本內(nèi)容。采用決策樹法來評價項目風險，往往比其他評價方法更加直觀、清晰，而且便于項目風險管理人員思考和進行集體探討，因而是一種非常形象化、有效的、重要的項目風險評價方法。（3）外推法[2]外推法是進行項目風險評估和分析的一種十分有效的方法，具體來說，可分為前推、后推和旁推三種類型。前推就是根據(jù)歷史的經(jīng)驗和數(shù)據(jù)推斷出未來事件發(fā)生的概率及其后果；后推是在手頭沒有歷史數(shù)據(jù)可供使用時所采用的一種方法，由于項目的一次性和不可重復性，所以在項目風險評估和分析時常采用后推法。后推是把未知的、想象的事件及后果與已知事件及其后果聯(lián)系起來，把未來風險事件歸結到有數(shù)據(jù)可查的，造成這一風險事件的初始事件上，從而對風險作出評估和分析；旁推就是利用類似項目的數(shù)據(jù)進行外推，用某一項目的歷史記錄對新的類似項目可能遇到的風險進行評估和分析，當然這還得充分考慮新環(huán)境的各種變化。這三種外推法針對所面臨的具體環(huán)境，在項目風險評價中都得到了廣泛的應用。（4）主觀評分法