【導(dǎo)讀】的法律、法規(guī)及行政規(guī)章，中國建設(shè)銀行制定和頒布的金融業(yè)務(wù)與管理規(guī)章。第三條本辦法適用于中國建設(shè)銀行所有工作人員。關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，不允許任何工作人員有超越本辦法的特權(quán)。直屬單位、辦事處、分理處及儲蓄所的負(fù)責(zé)人?；蛘呓獬齽趧?dòng)合同的處理。（二）因違反金融規(guī)章制度給中國建設(shè)銀行造成較大財(cái)產(chǎn)損失或者信譽(yù)損失的；（五）態(tài)度惡劣或者拒不承認(rèn)錯(cuò)誤，阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；（三）違反金融規(guī)章制度后主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的；失的，中國建設(shè)銀行可以要求其承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任。章制度的，給予記過至撤職處分。第十三條各級負(fù)責(zé)人員有下列情形之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過處分；度和安全防范措施時(shí)批準(zhǔn)推出新業(yè)務(wù)品種的，給予直接負(fù)責(zé)人警告至記過處分；者警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

　　

【正文】 第一百七十三條 違反防火規(guī)定，在營業(yè)、辦公場所放置易燃易爆物品或者燃火的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。 第十八節(jié) 違 反有關(guān)稽核審計(jì)規(guī)章制度的行為及處理 第一百七十四條 被審計(jì)對象違反規(guī)定，拒絕或者拖延提供與審計(jì)事項(xiàng)有關(guān)的資料，或者拒絕、阻礙檢查的，給予警告處分；拒不改正的，給予記過至撤職處分。 第一百七十五條 被審計(jì)對象有下列違規(guī)行為之一的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分： 中國管理資訊網(wǎng) 中國管理資訊網(wǎng) （一）轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改、毀棄會計(jì)憑證、會計(jì)帳簿、會計(jì)報(bào)表及其他有關(guān)資料的； （二）轉(zhuǎn)移、隱匿違規(guī)取得的資產(chǎn)的。 第一百七十六條 報(bào)復(fù)陷害審計(jì)人員的，給予記大過至開除處分。 第一百七十七條 稽核審計(jì)人員有下列情形之 一的，未造成嚴(yán)重后果的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分： （一）工作不負(fù)責(zé)任、玩忽職守的； （二）對在稽核審計(jì)工作中發(fā)現(xiàn)的問題不按規(guī)定提出意見或者報(bào)告，回避或者掩蓋問題真相的； （三）袒護(hù)、包庇違規(guī)行為人的； （四）濫用職權(quán)、徇私舞弊、泄露秘密的。 第十九節(jié) 違反有關(guān)監(jiān)察規(guī)章制度的行為及處理 第一百七十八條 被監(jiān)察對象有下列違規(guī)行為之一的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分： （一）隱瞞事實(shí)真相、出具偽證或者隱匿、轉(zhuǎn)移、篡改、毀滅證據(jù) 的； （二）故意拖延或者拒絕提供與監(jiān)察事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料、財(cái)務(wù)帳目及其他有關(guān)材料和其他必要情況的； （三）在調(diào)查期間變賣、轉(zhuǎn)移涉嫌財(cái)物的； （四）拒絕就監(jiān)察部門所提問題作出解釋和說明的； （五）拒不執(zhí)行監(jiān)察決定或者無正當(dāng)理由拒不采納監(jiān)察建議的； （六）有其他違反有關(guān)監(jiān)察規(guī)章制度的行為，情節(jié)嚴(yán)重的。 第一百七十九條 對申訴人、控告人、檢舉人或者監(jiān)察人員進(jìn)行報(bào)復(fù)陷害的，給予記大過至開除處分。 第一百八十條 監(jiān)察人員有下列情形之一，未造成嚴(yán)重后果的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的， 給予記大過至開除處分： （一）工作不負(fù)責(zé)任、玩忽職守的； （二）對在監(jiān)察工作中發(fā)現(xiàn)的問題不按規(guī)定提出意見或者報(bào)告，回避或者掩蓋問題真相的； （三）袒護(hù)、包庇違規(guī)行為人的； 中國管理資訊網(wǎng) 中國管理資訊網(wǎng) （四）不按規(guī)定保護(hù)檢舉人，致使檢舉人受到侵害的； （五）濫用職權(quán)、徇私舞弊、泄露秘密的； （六）不按規(guī)定對違反金融規(guī)章制度行為進(jìn)行調(diào)查與處理的。 第二十節(jié) 違反其他金融規(guī)章制度的行為及處理 第一百八十一條 違反規(guī)定使用行名行徽的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分。 第一百八十二條 違反工作人員職業(yè)形象的有關(guān)規(guī)定，給中國建設(shè)銀行的形象、信譽(yù)造成損害的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至開除處分。 第一百八十三條 偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行經(jīng)營許可證的，給予開除處分。 第一百八十四條 為套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人的行為提供便利或者幫助的，給予記大過至開除處分。 第一百八十五條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，或者為非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的行為提供便利或者幫助的，給予開除處分。 第一百八十六條 偽造、變造票據(jù)、委托收款憑證、匯款憑證、存單、 信用卡、信用證及附隨單據(jù)、文件等金融票證，或者為偽造、變造金融票證提供便利或者幫助的，給予開除處分。 第一百八十七條 偽造、變造國庫券及其他政府債券、股票、金融債券、企業(yè)債券等有價(jià)證券，或者為偽造、變造有價(jià)證券提供便利或者幫助的，給予開除處分。 第一百八十八條 進(jìn)行證券內(nèi)幕交易的，給予記大過至開除處分。 第一百八十九條 在銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)中，利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的，給予記大過至開除處分。 有前款行為，發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者部 分賠償責(zé)任。 第一百九十條 利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶資金的，給予記大過至開除處分。 第一百九十一條 從事洗錢活動(dòng)，或者利用職務(wù)上的便利，為洗錢活動(dòng)提供幫助的，給予開除處分。 中國管理資訊網(wǎng) 中國管理資訊網(wǎng) 第一百九十二條 進(jìn)行金融詐騙活動(dòng)，或者利用職務(wù)上的便利，為金融詐騙活動(dòng)提供幫助的，給予開除處分。 第三章 處理程序 第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)處罰程序 第一百九十三條 總行及各級分支機(jī)構(gòu)的管理部門（直屬單位）負(fù)責(zé)對違規(guī)責(zé)任人做出經(jīng)濟(jì)處罰的處理。 第一百九十四條 總行及各級分支機(jī)構(gòu)的管理部門（直屬單位）在對本部門（單位）工作人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰時(shí)，可以對違規(guī)責(zé)任人直接做出罰款的處理，也可以通過人事部門對違規(guī)責(zé)任人做出扣發(fā)獎(jiǎng)金、考核性津貼及責(zé)任目標(biāo)津貼的處理。 第一百九十五條 總行及各級分支機(jī)構(gòu)管理部門在對下實(shí)施檢查、監(jiān)督的過程中發(fā)現(xiàn)對違規(guī)責(zé)任人需要進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰時(shí)，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人同意后應(yīng)當(dāng)責(zé)成違規(guī)責(zé)任人所在分支機(jī)構(gòu)的管理部門對其進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，被責(zé)成部門應(yīng)當(dāng)將處罰結(jié)果報(bào)告責(zé)成部門。 第一百九十六條 各支行、辦事處、分理處下設(shè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人，不得對工作人員直接做出罰款的處理。需要進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過有關(guān)人事部門在違規(guī)責(zé)任 人的工資（適用于臨時(shí)工）、獎(jiǎng)金、考核性津貼及責(zé)任目標(biāo)津貼中予以扣罰。 第一百九十七條 各級行政管理部門（直屬單位）及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對工作人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰必須建立登記制度。每次對工作人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰必須填寫《中國建設(shè)銀行工作人員經(jīng)濟(jì)處罰通知單》（格式附后）。處罰通知單一式三份，第一聯(lián)由處罰部門留存；第二聯(lián)報(bào)人事部門備案；第三聯(lián)交被處罰人。 第一百九十八條 經(jīng)濟(jì)處罰中的罰款所得款項(xiàng)，由處罰執(zhí)行部門交本行財(cái)會部門列入營業(yè)外收入。 第一百九十九條 實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰，每人每次不得低于人民幣５元，不得高于人民幣５０００元。 第二節(jié) 行政處分程序 第二百條 總行及各級分支機(jī)構(gòu)（直屬單位）負(fù)責(zé)行政監(jiān)察工作的歸口部門（以下簡稱監(jiān)察部門）負(fù)責(zé)對違規(guī)責(zé)任人做出行政處分的處理。 中國管理資訊網(wǎng) 中國管理資訊網(wǎng) 第二百零一條 各級行監(jiān)察部門對通過執(zhí)法監(jiān)察或者已發(fā)生的事故、案件進(jìn)行調(diào)查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)責(zé)任人，認(rèn)為依據(jù)本 辦法 需要給予行政處分的，由監(jiān)察部門提出處分意見，按照干部管理權(quán)限報(bào)批后下達(dá)處分決定。 第二百零二條 各級行稽審部門對在實(shí)施稽審監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的需要給予行政處分的違規(guī)責(zé)任人，有權(quán)建議違規(guī)責(zé)任人所在行監(jiān)察部門對其做出行政處分的處理。 第二百零三條 稽審部門在 提出行政處分建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)察部門提交經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字的對違規(guī)責(zé)任人違規(guī)事實(shí)的調(diào)查報(bào)告，監(jiān)察部門據(jù)此依照本 辦法 有關(guān)規(guī)定在３０日內(nèi)做出相應(yīng)的處理決定，并將處理結(jié)果通知提出處分建議的稽審部門。 第二百零四條 各級行監(jiān)察部門對通過單位或者個(gè)人檢舉揭發(fā)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為線索，應(yīng)當(dāng)責(zé)成被檢舉（揭發(fā)）人所在行監(jiān)察部門進(jìn)行調(diào)查處理，被責(zé)成行監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)將調(diào)查處理結(jié)果上報(bào)。 第二百零五條 各級行業(yè)務(wù)管理部門在對下實(shí)施管理和監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的需要給予行政處分的違規(guī)行為人，應(yīng)當(dāng)向違規(guī)行為人所在行監(jiān)察部門提出經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字的給予 行政處分的書面建議，由監(jiān)察部門核實(shí)，并據(jù)此做出相應(yīng)處理。 監(jiān)察部門在核實(shí)時(shí)認(rèn)為事實(shí)不清或者證據(jù)不足的，可以自行調(diào)查，也可以責(zé)成提出處分建議的業(yè)務(wù)管理部門補(bǔ)充調(diào)查。 第二百零六條 監(jiān)察部門在對違規(guī)行為人進(jìn)行調(diào)查（核實(shí)）時(shí)，可以要求被調(diào)查人所在部門（單位）派員配合調(diào)查，被調(diào)查人所在部門（單位）不得以任何理由予以拒絕。 在調(diào)查（核實(shí)）期間，未經(jīng)上級行監(jiān)察部門同意，被調(diào)查人所在行（單位）不得批準(zhǔn)被調(diào)查人出國或者對其進(jìn)行調(diào)動(dòng)、提拔和獎(jiǎng)勵(lì)。 第二百零七條 監(jiān)察部門在調(diào)查期間，必須聽取被調(diào)查人的陳述和審辯，在事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿的情況下對被調(diào)查人做出處理。 第二百零八條 監(jiān)察部門依據(jù)調(diào)查報(bào)告，認(rèn)為需要依照本 辦法 對被調(diào)查人進(jìn)行行政處分的，應(yīng)當(dāng)做出相應(yīng)處理；認(rèn)為需要合并或者單獨(dú)給予經(jīng)濟(jì)處罰的，應(yīng)當(dāng)責(zé)成被調(diào)查人所在部門（單位）對其予以經(jīng)濟(jì)處罰。 中國管理資訊網(wǎng) 中國管理資訊網(wǎng) 第二百零九條 監(jiān)察部門對違規(guī)責(zé)任人做出行政處分處理后，應(yīng)當(dāng)書面通知被處理人。 第二百一十條 受到行政處分的工作人員對處分決定不服的，可自收到處分決定之日起３０日內(nèi)，向同級監(jiān)察部門申請復(fù)審；復(fù)審部門應(yīng)自受理之日起３０日內(nèi)做出復(fù)審決定。對復(fù)審決定仍不服的，可自收到復(fù)審決定之日起３ ０日內(nèi)向上一級行監(jiān)察部門申請復(fù)核，復(fù)核部門應(yīng)自受理之日起６０日內(nèi)做出復(fù)核決定。 第二百一十一條 受到行政處分的工作人員在復(fù)審期內(nèi)對處分決定未提出復(fù)審申請的，人事部門應(yīng)當(dāng)將處分決定記入被處分人檔案。 受到行政處分的工作人員在復(fù)核期內(nèi)對復(fù)審決定未提出復(fù)核申請的，人事部門應(yīng)當(dāng)將經(jīng)復(fù)審的處分決定記入被處分人檔案。 監(jiān)察部門作出復(fù)核決定后，人事部門應(yīng)當(dāng)將復(fù)核后的處分決定記入被處分人檔案。 第二百一十二條 監(jiān)察部門在調(diào)查或者復(fù)審、復(fù)核期間，認(rèn)為被調(diào)查人員或者被處分人員不宜繼續(xù)行使職務(wù)的，有權(quán)做出停止其原崗位工作 的決定。 第三節(jié) 其他處理程序 第二百一十三條 總行及一級分行、二級分行從防范與警示的目的出發(fā)，有權(quán)以本行的名義對所轄分支機(jī)構(gòu)的違規(guī)責(zé)任人做出通報(bào)批評的處理。 通報(bào)批評可以單獨(dú)做出，也可以與經(jīng)濟(jì)處罰或者行政處分合并做出。 第二百一十四條 總行及各級分支機(jī)構(gòu)在對本行違規(guī)責(zé)任人做出行政處分的同時(shí)，可以合并做出解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)的處理，由人事部門辦理具體解聘手續(xù)。 第二百一十五條 人事檔案關(guān)系不在中國建設(shè)銀行系統(tǒng)的合同工、臨時(shí)工，凡發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)處罰不足以懲處其違規(guī)行為的，一律給予辭退或者解除勞動(dòng)合同的處理。 第二百一十六條 凡依照本 辦法 受到行政處分或者總行、一級分行做出的通報(bào)批評的工作人員，在二年內(nèi)不得晉升行政職務(wù)、行政級別、行員等級工資級別和專業(yè)技術(shù)職務(wù)，取消評選先進(jìn)資格。 第二百一十七條 工作人員因違反法律受到刑事處罰的，一律給予開除處分。 第四章 附 則 第二百一十八條 對于本 辦法 未規(guī)定但屬于違反金融規(guī)章制度的行為，可以比照本 辦法 的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。 中國管理資訊網(wǎng) 中國管理資訊網(wǎng) 第二百一十九條 凡總行過去制定和頒布的有關(guān)規(guī)定與本 辦法 的規(guī)定不一致的，在本 辦法 施行后按照本 辦法 執(zhí)行。 第二百二十條 本 辦法 施行后，凡與國家新制定 和頒布的法律、法規(guī)及行政規(guī)章的有關(guān)規(guī)定不一致的，按國家的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第二百二十一條 本 辦法 由中國建設(shè)銀行總行解釋。 第二百二十二條 本 辦法 自１９９８年４月１日起施行。 附式略。