【正文】 機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B、 只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資C、 無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇D、 該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)將其定為恐怖融資行為（試行）的有關(guān)規(guī)定，人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查方式主要包括以下哪幾項？ABCDA、 查閱資料 B詢問 C現(xiàn)場測試 D數(shù)據(jù)篩選（試行）的有關(guān)規(guī)定，反洗錢現(xiàn)場檢查主要包括以下哪幾個階段？ABCA、現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備 B、現(xiàn)場檢查實施 C、現(xiàn)場檢查處理 D、現(xiàn)場檢查進(jìn)駐（試行），被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下那幾個方面進(jìn)行配合？ABCDA、 提供必要的工作條件B、 配合進(jìn)行現(xiàn)場會談C、 及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D、 做好檢查保密工作《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢數(shù)據(jù)補(bǔ)正工作的通知》，反洗錢分行端數(shù)據(jù)補(bǔ)正子系統(tǒng)日常運(yùn)行操作主要步驟包括以下哪幾項？ABCDA、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)準(zhǔn)備 B、清單解析 C、數(shù)據(jù)匹配 D、數(shù)據(jù)補(bǔ)正37.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則（試行）》的通知中規(guī)定，人民銀行實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列哪些資料？ABCDA、 賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料。C、 交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的紀(jì)錄信息和相關(guān)憑證D、 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則（試行）》，關(guān)于反洗錢臨時凍結(jié)措施，下列說法正確的有？ABCDA、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，銀行應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告B、 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到銀行報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報案C、 臨時凍結(jié)期限為48小時，自人行接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算D、 銀行解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知39.《中華人民共和國反洗錢法》中明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)若有下列哪些行為，將由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正？ABCA、 未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、 未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢C、 未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D、 未按規(guī)定上報大額可疑交易報告的《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2011]948號），反洗錢信息管理系統(tǒng)可設(shè)置以下哪幾種用戶？ABC11. 用戶管理員 B、綜合報告員C、網(wǎng)點報告員 D、系統(tǒng)管理員《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2011]948號），反洗錢信息管理系統(tǒng)網(wǎng)點報告員的權(quán)限包括下列哪幾項？ABC可疑預(yù)警的處理 B、大額可疑交易的數(shù)據(jù)補(bǔ)正C、數(shù)據(jù)的查詢 D、可疑報告的審核，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施？ABCDA、 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B、 留存客戶身份基本信息C、 留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件和影印件D、 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人43.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息主要包括以下哪幾項信息？ABCDA、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限D(zhuǎn)、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》規(guī)定，銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，應(yīng)核實客戶的真實身份，具體應(yīng)包括以下哪些措施？ABCDA、審核相關(guān)證明文件和資料B、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料C、實地查看D、了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》，銀行辦理外匯匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，應(yīng)登記以下哪些信息？。ABCA、 匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》規(guī)定，客戶如有要求變更有關(guān)信息，則應(yīng)重新識別客戶身份，其中“有關(guān)信息”主要包括下列哪幾項內(nèi)容？。ABCDEA、 姓名或者名稱B、 身份證或者身份證明文件種類C、 身份證號碼D、 注冊資本E、 法定代表人《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》規(guī)定，各級行客戶身份識別工作應(yīng)遵循下列哪幾項原則？ABCDEB. 嚴(yán)格準(zhǔn)入 B、重點識別 C、持續(xù)關(guān)注D、詳細(xì)登記 E、及時報告三、判斷題1. 按照反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于反洗錢行政調(diào)查之外其他工作需要。（X）2. 按照反洗錢法規(guī)定，司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（√）3. 按照反洗錢法規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。（√）4. 按照反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)提供一次性金融服務(wù)時，可以不要求對方提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。（X）5. 按照反洗錢法規(guī)定，人民銀行派出人員到金融機(jī)構(gòu)調(diào)查反洗錢可疑活動時，其調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)不少于2人，現(xiàn)場僅需出示其合法證件即可。（X）6. 按照反洗錢法規(guī)定，中國人民銀行在反洗錢調(diào)查活動中，需要查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其任一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。（X），應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員無需筆錄上簽名。（X）、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，附卷備查。（X）9. 按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，對有洗錢嫌疑的客戶，如果其要求將正在進(jìn)行調(diào)查所涉及的賬戶轉(zhuǎn)往境外，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。經(jīng)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采取臨時凍結(jié)措施。（X）10. 按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)。（√），當(dāng)發(fā)生交易金額在1萬美元以下的交易時，可不必上報可疑交易。（X），在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。（X），檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。（√）14.《中國人民銀行有關(guān)明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》規(guī)定，未按規(guī)定報告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在嚴(yán)格遵守相關(guān)法律規(guī)定的前提下，按照風(fēng)險為本的反洗錢監(jiān)管要求，合理確定其應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任。（√）《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則（試行）》，人民銀行反洗錢調(diào)查只能采用現(xiàn)場調(diào)查的方式。（X）《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2011]948號），可疑交易報告的審核期限為5個工作日，到期后未審核的可疑報告系統(tǒng)會自動審核通過。（X）《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》中規(guī)定，報告級別為“重點可疑”及以上級別的報告，在通過反洗錢信息管理系統(tǒng)進(jìn)行審核時，必須由一級分行審核通過后才能向人民銀行進(jìn)行上報。（√）《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2011]948號），支行用戶管理員可以管理本級機(jī)構(gòu)的用戶以及營業(yè)機(jī)構(gòu)的用戶管理員和網(wǎng)點報告員。（X）《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》中規(guī)定，反洗錢系統(tǒng)相關(guān)報表營業(yè)機(jī)構(gòu)必須每日打印后，進(jìn)行裝訂留存紙質(zhì)報表。（X）《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2011]948號），反洗錢信息管理系統(tǒng)中“白名單”到期未調(diào)整的，將自動繼續(xù)有效。（X）、機(jī)構(gòu)隸屬關(guān)系變更、機(jī)構(gòu)名稱變更的維護(hù)功能僅提供給一級分行內(nèi)控合規(guī)部反洗錢系統(tǒng)用戶管理員使用。（√）《關(guān)于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的通知》，在反洗錢信息管理系統(tǒng)用戶設(shè)置中，支行、二級分行在反洗錢主管部門設(shè)置綜合報告員A；一級分行反洗錢主管部門設(shè)置綜合報告員B；總行反洗錢主管部門設(shè)置綜合報告員C。（√）23.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。（√）24.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶先前提交的身份證明文件已過期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無權(quán)終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（X）