發(fā)起機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)操作規(guī)程-資料下載頁
2024-07-18 12:54本頁面
【正文】 銷售對價劃轉(zhuǎn)所涉及的賬戶開立、資金劃付時間、操作管理等事項。發(fā)行時間確定后，總行資產(chǎn)負債管理部協(xié)調(diào)受托機構(gòu)按照證券登記托管機構(gòu)的規(guī)定辦理材料遞交、公告發(fā)布等工作?？傂匈Y產(chǎn)負債管理部組織受托機構(gòu)、主承銷商按照事先確定的發(fā)行方案以受托機構(gòu)名義向投資者發(fā)行資產(chǎn)支持證券。發(fā)行成功后，各分支行按照總行會計結(jié)算部指導(dǎo)要求完成貸款資產(chǎn)的賬務(wù)處理工作。證券發(fā)行結(jié)束后，總行資產(chǎn)負債管理部協(xié)調(diào)受托機構(gòu)將發(fā)行所得資金（扣除相關(guān)發(fā)行機構(gòu)費用后）劃付至本行指定賬戶，總行運營部負責完成資金清算及賬務(wù)處理等工作。13Comment[CW(9]:請貴行根據(jù)實際情況確認Comment[CW(10]:請貴行根據(jù)實際情況確認總行金融同業(yè)管理部根據(jù)監(jiān)管要求，按照本行投資業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定進行資產(chǎn)支持證券最低持有比例的投資管理。第九章后期管理第四十條 資產(chǎn)支持證券發(fā)行結(jié)束的當日或次一工作日，總行資產(chǎn)負債管理部應(yīng)組織工作小組成員協(xié)助受托機構(gòu)通過中國貨幣網(wǎng)和中國債券信息網(wǎng)等公開媒體公布資產(chǎn)支持證券發(fā)行情況。第四十一條 在信貸資產(chǎn)支持證券存續(xù)期間，總行資產(chǎn)負債管理部應(yīng)組織工作小組成員督促并協(xié)助貸款服務(wù)機構(gòu)（當貸款服務(wù)機構(gòu)非由本行兼任時）完成后續(xù)貸款服務(wù)工作。第四十二條 在信貸資產(chǎn)支持證券存續(xù)期間，總行資產(chǎn)負債管理部應(yīng)組織工作小組成員按照規(guī)定向銀監(jiān)會報送與信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)有關(guān)的財務(wù)會計報表、統(tǒng)計報表和其他報告。第四十三條 在信貸資產(chǎn)支持存續(xù)期內(nèi)，若發(fā)生可能影響信貸資產(chǎn)支持證券投資人實現(xiàn)其債權(quán)的重大事項時，總行資產(chǎn)負債管理部應(yīng)組織工作小組成員督促并協(xié)助受托機構(gòu)及時向市場披露。第四十四條 若本行在信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中出現(xiàn)重大風險和損失時，應(yīng)當及時向銀監(jiān)會報告，并提交應(yīng)對措施。第四十五條 資產(chǎn)負債管理部應(yīng)組織工作小組成員按照銀14監(jiān)會關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，做好信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)信息披露工作，按投資人要求及時、準確、真實、完整披露資產(chǎn)支持證券相關(guān)信息及本行從事信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)活動的有關(guān)信息，披露的信息包括但不限于以下內(nèi)容：（一）從事信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)活動的目的。（二）在信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)活動中擔當?shù)慕巧?、提供的服?wù)、所承擔的義務(wù)、責任及其限度。（三）當年所開展的信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)概述。（四）發(fā)起機構(gòu)的信用風險轉(zhuǎn)移或者保留程度。（五）因從事信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)活動而形成的證券化風險暴露及其數(shù)額。（六）信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的資本計算方法和資本要求。（七）對所涉及信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的會計核算方式。本行應(yīng)當在每個會計年度終了后的四個月內(nèi)披露上述信息。因特殊原因不能按時披露的，應(yīng)當至少提前十五個工作日向銀監(jiān)會申請延期。在遵循法律法規(guī)有關(guān)信貸資產(chǎn)證券化相關(guān)方私密性權(quán)利規(guī)定要求的基礎(chǔ)上，本行應(yīng)努力創(chuàng)造條件逐步實現(xiàn)對每一筆入池資產(chǎn)按要求進行規(guī)范信息披露。第四十六條 項目結(jié)束后，本行應(yīng)將業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料按照本行文檔管理有關(guān)規(guī)定進行存檔保存，保存期不得低于十五年。15第十章 應(yīng)急處理措施第四十七條 如果遇到不可抗力或重大政策調(diào)整可能導(dǎo)致信貸資產(chǎn)支持證券無法按計劃發(fā)行，工作小組應(yīng)啟動相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。第十一章附 則第四十八條 本操作規(guī)程適用于**銀行總行及各分支行。第四十九條 本操作規(guī)程由總行資產(chǎn)負責管理部負責制定、修改和解釋。第五十條 本操作規(guī)程自發(fā)文之日起實施。16
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