【正文】 國(guó)家規(guī)定的資金數(shù)額，有組織章程，組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所，能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任，經(jīng)主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記取得法人資格的企業(yè)。◆注意：我們這里所講的客戶一般是指企業(yè)法人或下屬機(jī)構(gòu)。法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照由具有法人資格的企業(yè)持有，營(yíng)業(yè)執(zhí)照由不具有法人資格的企業(yè)持有(比如分公司或企業(yè)下屬招待所等)。企業(yè)名稱●注冊(cè)的企業(yè)名稱一般由四部分組成：北京市小川通信設(shè)備有限公司地域名+商號(hào)+行業(yè)+性質(zhì)表41 一般經(jīng)驗(yàn)總結(jié)一般觀察經(jīng)驗(yàn)總結(jié)密切注意的情況地域名為中國(guó)或沒(méi)有地域名則一般在國(guó)家工商局注冊(cè)，或在省級(jí)工商局注冊(cè)的有外資的公司注意“大”名字公司可能是假的原則上必須有商號(hào)，沒(méi)有商號(hào)只有兩種可能：一小部分老國(guó)有企業(yè)，或者沒(méi)有這家公司比如：說(shuō)自己是“北京機(jī)電有限公司”的人，肯定是騙子按公司法成立的，一般要有公司，如：有限公司注冊(cè)名稱、簽約名稱、公章要完全一致小知識(shí)企業(yè)和具有獨(dú)立法人地位企業(yè)的區(qū)別◆公司：從嚴(yán)格法律角度說(shuō)，公司是指依《公司法》設(shè)立的以贏利為目的的具有法人資格的經(jīng)濟(jì)組織。公司必須是企業(yè)，企業(yè)不一定是公司。法人企業(yè)是企業(yè)，企業(yè)不一定具有獨(dú)立法人地位?！艄绢?lèi)型：依我國(guó)法律規(guī)定，在我國(guó)只允許設(shè)立有限責(zé)任公司和股份有限公司。有限責(zé)任公司和股份有限公司設(shè)立的條件詳見(jiàn)《公司法》?！粽f(shuō)明：目前我國(guó)有許多企業(yè)稱為“公司”，并不是嚴(yán)格意義上的有限責(zé)任公司和股份有限公司，是在以前沒(méi)有公司法規(guī)范的情況下注冊(cè)的，目前此類(lèi)公司的注冊(cè)已受?chē)?yán)格控制?！籼乩和馍酞?dú)資企業(yè)、國(guó)有企業(yè)，雖然只有一個(gè)出資者，但法律規(guī)定允許其設(shè)立有限責(zé)任公司?！衩Q是否有變更？變更前是否有不良經(jīng)營(yíng)歷史？例：深圳某外貿(mào)花卉進(jìn)出口公司，原名深圳某外貿(mào)集團(tuán)公司深圳花卉公司，因領(lǐng)導(dǎo)人舞弊而停業(yè)整頓，后雖更換名稱和法定代表人，但其前身留下累累債務(wù)和不少糾紛，該企業(yè)變更后資信仍不好。住所●虛假的營(yíng)業(yè)執(zhí)照住所是不清楚的。比如：寫(xiě)的是某大廈的十四層，實(shí)際上該大廈一共十三層；寫(xiě)的是某某路201號(hào)，可能該路一共才180號(hào)，地址寫(xiě)的似是而非。●注冊(cè)的住所在某經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)，實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址并不在那兒的情況也比較多。法定代表人請(qǐng)注意法人、法人代表和法定代表人的區(qū)別表42 法人、法人代表和法定代表人的區(qū)別表法人法人代表法定代表人指企業(yè)只要有授權(quán)書(shū)業(yè)務(wù)員也可以是法人代表具有法律效力合同主體此人簽字，要蓋公章此人簽字合同即有效注冊(cè)資金有限責(zé)任公司的注冊(cè)資金規(guī)定如下：表43 有限責(zé)任公司的注冊(cè)資金規(guī)定表信息、咨詢、服務(wù)業(yè)等注冊(cè)資金在10萬(wàn)元以上商品零售業(yè)注冊(cè)資金在30萬(wàn)元以上商品批發(fā)業(yè)及生產(chǎn)企業(yè)注冊(cè)資金在50萬(wàn)元以上股份有限公司注冊(cè)資金在1000萬(wàn)元以上特別提醒：假注資和夸大注冊(cè)資金的情況要特別注意。●擅自更改注冊(cè)資金數(shù)額●介紹材料里寫(xiě)的注冊(cè)資金與實(shí)際的情況不符●“三資”企業(yè)資金是否如期按規(guī)定到位例：濟(jì)南一公司為假合資企業(yè)，外方資金僅到位一個(gè)月，即抽走了。類(lèi)似這樣的空殼公司資信度太低，和他們打交道時(shí)一定要多加小心?！褡①Y是否符合規(guī)定，即注資是不是小于實(shí)收資本。注冊(cè)號(hào)●內(nèi)資企業(yè)1999年之后注冊(cè)號(hào)一般為13位阿拉伯?dāng)?shù)字，且各省的代碼固定，分公司再增加四位，列舉如下：440 000 1 002902省(自治區(qū))+市(區(qū))+性質(zhì)+編號(hào)表44省、自治區(qū)、直轄市注冊(cè)號(hào)列表北京110000河南410000天津120000湖北420000河北130000湖南430000山西140000廣東440000內(nèi)蒙古150000廣西450000遼寧210000海南460000吉林220000四川510000黑龍江230000貴州520000上海310000云南530000江蘇320000西藏540000浙江330000陜西610000安徽340000甘肅620000福建350000青海630000江西360000寧夏640000山東370000新疆650000國(guó)家工商局100000重慶各省、自治區(qū)(臺(tái)、港、澳除外)的省會(huì)城市一般從第四至六位是100。●中外合資、外商獨(dú)資及中外合作企業(yè)其注冊(cè)號(hào)為企合(獨(dú)、作)＋地域簡(jiǎn)稱＋總(副)字第＊＊＊＊＊＊號(hào)，編號(hào)一般為6位數(shù)字或5位數(shù)字例如：企獨(dú)津總副字第000010號(hào)，表示獨(dú)資企業(yè)在天津市工商局注冊(cè)，副本第000010號(hào)。成立日期和注冊(cè)日期●成立日期是第一次審領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的注冊(cè)日期，一般來(lái)講，時(shí)間越長(zhǎng)相對(duì)信用越好。●而注冊(cè)日期是指最近變更副本內(nèi)容的日期。經(jīng)營(yíng)范圍●國(guó)家專項(xiàng)規(guī)定的產(chǎn)品，一般企業(yè)不能經(jīng)營(yíng)，若在營(yíng)業(yè)范圍中有小汽車(chē)、珠寶、煙草、大米等，則應(yīng)有國(guó)家有關(guān)批文?！褡匀蝗顺鲑Y所辦的有限責(zé)任公司、股份有限公司，一般無(wú)自營(yíng)進(jìn)出口權(quán)，在經(jīng)營(yíng)范圍中不能出現(xiàn)開(kāi)展進(jìn)出口業(yè)務(wù)等字樣。特別提醒：超范圍經(jīng)營(yíng)情況下簽訂的合同有效嗎？回答是：一般情況下，不能認(rèn)定為無(wú)效。特別提醒：經(jīng)營(yíng)范圍太廣泛的小型企業(yè)信用可能有問(wèn)題。注意：以上所說(shuō)情況多數(shù)為一般的觀察規(guī)律，不一定是國(guó)家工商局的強(qiáng)制性規(guī)定，讀者要在實(shí)踐中多注意總結(jié)，以便增強(qiáng)識(shí)別能力。明確新客戶合法身份的步驟和內(nèi)容【自檢】對(duì)方出具了“營(yíng)業(yè)執(zhí)照”就能做生意嗎？____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________【參考答案】不能孤立地看客戶身份，要善于多方印證相關(guān)信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。步驟：第一步，索要營(yíng)業(yè)執(zhí)照和資信證明第二步，注冊(cè)資料的相互印證表45 注冊(cè)資料相互印證表印證項(xiàng)目印證內(nèi)容和要點(diǎn)名稱與發(fā)照機(jī)關(guān)若一個(gè)名稱所冠地域名為河北省，則發(fā)照機(jī)關(guān)應(yīng)為某省工商局，若發(fā)照機(jī)關(guān)為某市工商局，則不可；在區(qū)級(jí)工商局注冊(cè)的企業(yè)，其發(fā)照機(jī)關(guān)一般為所在市工商局。三資企業(yè)的發(fā)照機(jī)關(guān)必須是市以上工商局。發(fā)照機(jī)關(guān)與注冊(cè)號(hào)發(fā)照機(jī)關(guān)與注冊(cè)號(hào)前六位一一對(duì)應(yīng)，也有特殊情況，比如：開(kāi)始在區(qū)級(jí)工商局注冊(cè)，后又變更為市工商局的，原注冊(cè)號(hào)不變。出資者與注冊(cè)號(hào)自然人出資對(duì)應(yīng)的注冊(cè)號(hào)第七位一般是2；法人或國(guó)家為出資者，注冊(cè)號(hào)第七位一般為1。發(fā)照機(jī)關(guān)與注冊(cè)資金在國(guó)家工商局注冊(cè)的，注冊(cè)資金不應(yīng)少于3000萬(wàn)，且一般應(yīng)是部級(jí)以上直屬企業(yè)。第三步，考察相關(guān)信息比如：宣傳資料、股東構(gòu)成情況，甚至名片等相對(duì)容易取得或交往過(guò)程中對(duì)方提供的資料和信息。第四步，注冊(cè)資料和相關(guān)信息的相互印證表46 注冊(cè)資料和相關(guān)信息相互印證表印證項(xiàng)目印證內(nèi)容和要點(diǎn)企業(yè)性質(zhì)和股東構(gòu)成有限責(zé)任公司必須有兩個(gè)以上的股東（國(guó)有獨(dú)資除外）；股份有限公司必須有5家發(fā)起人（國(guó)有企業(yè)改制的除外）。宣傳資料和注冊(cè)資料在成立日期、注冊(cè)資本、名稱、分支機(jī)構(gòu)等方面是否一致。名片和注冊(cè)資料在住所、名稱等方面是否一致網(wǎng)頁(yè)資料與注冊(cè)資料網(wǎng)頁(yè)介紹的背景資料與注冊(cè)情況是否吻合。如何獲取和核實(shí)客戶的注冊(cè)資料●直接向客戶索取向客戶要營(yíng)業(yè)執(zhí)照和資信證明等資料，會(huì)使客戶沒(méi)“面子”怎么辦？解決方法：往公司制度上推托，強(qiáng)調(diào)是公司的統(tǒng)一規(guī)定，走這樣一個(gè)程序而已，自己是相信客戶的。切不可指責(zé)客戶無(wú)知或不講商業(yè)規(guī)范?！駨墓ど叹炙魅』蛸?gòu)買(mǎi)法律規(guī)定工商局有義務(wù)向社會(huì)提供申領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的企業(yè)的基本注冊(cè)資料?！窬W(wǎng)上訂購(gòu)各地工商局都開(kāi)了“紅盾網(wǎng)”可以交費(fèi)訂購(gòu)。●從專業(yè)信用調(diào)查機(jī)構(gòu)獲取很短的時(shí)間內(nèi)就可以得到相關(guān)的資料。【本講總結(jié)】營(yíng)業(yè)執(zhí)照是企業(yè)法人資格和合法經(jīng)營(yíng)的憑證，我們選擇的客戶首先應(yīng)是合法經(jīng)營(yíng)的。任何偽造注冊(cè)資料和營(yíng)業(yè)執(zhí)照的行為都是違法的，并且肯定是另有目的的，根據(jù)我們的經(jīng)驗(yàn)這樣的行為多半是欺詐行為的開(kāi)始。據(jù)統(tǒng)計(jì)：在查處的商業(yè)欺詐案件中，企業(yè)虛假注冊(cè)或偽造注冊(cè)的占六成。所以，確認(rèn)客戶的合法身份是賒銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)控制工作的開(kāi)始?！拘牡皿w會(huì)】____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________51 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