【正文】 險(xiǎn) C．系統(tǒng)保障風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn) D．經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn) E．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 57．下列 屬于交易差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)（　　）。 A．受托時(shí)因約定不明、證券公司審核憑證不慎而造成的風(fēng)險(xiǎn) B．證券公司工作人員申報(bào)差錯(cuò)引起的風(fēng)險(xiǎn) C．無(wú)權(quán)或越權(quán)代理而造成的風(fēng)險(xiǎn) D．交割失誤而引起的風(fēng)險(xiǎn) E．從事違法違規(guī)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn) 58．風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金提存的用途主要為 （　?。?A．彌補(bǔ)證券交易及其他業(yè)務(wù)因事故而發(fā)生的損失 B．賠償因證券公司的失誤而對(duì)客戶造成的損失 C．補(bǔ)償自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)中的損失 D．增加證券公司可供分配的資金 E．減少公司稅后利潤(rùn)，從而減少應(yīng)繳稅款59．針對(duì)證券公司自營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，管理層可通過(guò)事先設(shè)定 等一系列指標(biāo)來(lái)實(shí)施監(jiān)控（　?。?。 A． 資本充足率 B． 資產(chǎn)負(fù)債率 C． 資金周轉(zhuǎn)率 D． 資產(chǎn)速動(dòng)比率 E． 存貨周轉(zhuǎn)率 60．交易差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)防范的主要措施有（　　） 。 A． 嚴(yán)格操作規(guī)程 B． 提高員工素質(zhì) C． 嚴(yán)格內(nèi)部管理 D． 設(shè)立公司內(nèi)部必要的相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)構(gòu) E． 提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率 三．判斷題 1．證券交易的根源是證券流動(dòng)性的內(nèi)在要求。 2．上市公司進(jìn)行并購(gòu)后，如果股東人數(shù)少于法定人數(shù)，則應(yīng)終止上市。 3．證券交易所為各種交易證券提供公開(kāi)、公平、充分的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng),以發(fā)現(xiàn)合理的交易價(jià)格,因此,證券交易所具有價(jià)格決定的功能。 4．在我國(guó)，證券交易所會(huì)員可以在至少保留一個(gè)席位的前提下，向其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓其取得的交易席位。 5．有形席位和無(wú)形席位之間的本質(zhì)差別是在證券交易所是否有實(shí)際工作位置。 6．辦理證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)必須是證券交易所的會(huì)員單位。 7．證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象是證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶。 8．同一證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在接受兩個(gè)以上委托人就相同種類(lèi)、相同數(shù)量的證券按相同價(jià)格分別作委托買(mǎi)入和委托賣(mài)出時(shí)，可以不需進(jìn)場(chǎng)申報(bào)競(jìng)價(jià)成交。 9．所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象。 10．在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人的一切委托事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù)，在任何情況下，未經(jīng)委托人許可嚴(yán)禁向任何人泄露。 11．在法定監(jiān)護(hù)人的代理或允許下，未成年人可以開(kāi)設(shè)證券帳戶。 12． 上海證券交易所和深圳證券交易所的法人結(jié)算模式在原理和具體操作方面都是完全一樣的。 13．在采用與儲(chǔ)蓄存款掛鉤的方式認(rèn)購(gòu)新股時(shí)，可以不需要先到證券登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券帳戶。 14．在清算過(guò)程中，會(huì)發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移，而交割、交收過(guò)程則不會(huì)。 15．證券存管制度的內(nèi)容包括向投資者提供記名證券的交易過(guò)戶、非交易過(guò)戶等股權(quán)登記變更、分紅派息以及股票帳戶查詢(xún)掛失等各項(xiàng)服務(wù)。 16． 如果深圳證券交易所的投資者需要查詢(xún)股票帳戶，可直接在其托管的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)查詢(xún)。 17．在交易性過(guò)戶中，目前交易所采用由電腦主機(jī)自動(dòng)辦理過(guò)戶手續(xù)，即在買(mǎi)方的賬戶上減少相應(yīng)的證券，在賣(mài)方的賬戶上增加相應(yīng)的證券。 18．投資者用證券經(jīng)紀(jì)商在營(yíng)業(yè)廳或?qū)羰以O(shè)置的電腦自助委托終端親自下達(dá)買(mǎi)賣(mài)指令的委托方式是磁卡委托。 19．我國(guó)只有在賣(mài)出證券時(shí)才有零數(shù)委托。 20．超過(guò)漲跌限制的委托，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以進(jìn)行申報(bào)，但不可能成交。 21．買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格高于市場(chǎng)即時(shí)的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格時(shí)，取買(mǎi)進(jìn)價(jià)格成交。 22．證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指上市公司以盈利為目的并以自己的資金和帳戶買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的行為。 23．證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，可在法規(guī)范圍內(nèi)依一定的時(shí)間、條件自主決定其買(mǎi)賣(mài)證券的交易方式。 24．證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)都具有同樣的風(fēng)險(xiǎn)性。 25．證券公司在證券承銷(xiāo)過(guò)程中沒(méi)有自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)。 26．證券公司以獲取更多的傭金為目的，誘導(dǎo)顧客進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)的行為屬于操縱市場(chǎng)行為。 27．非內(nèi)幕人員通過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買(mǎi)賣(mài)證券或者建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為屬于內(nèi)幕交易行為。 28．如果發(fā)行人遭受價(jià)值相當(dāng)于凈資產(chǎn)2%的虧損的信息尚未公開(kāi)，則該消息屬于內(nèi)幕消息。 29．證券公司進(jìn)行自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)，其負(fù)債總額與凈資產(chǎn)之比不得超過(guò)10：1。 30．證券自營(yíng)業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、帳冊(cè)、報(bào)表和其他必要的材料至少妥善保存5年。 31．在證券交易中，當(dāng)買(mǎi)賣(mài)雙方達(dá)成交易后應(yīng)完成錢(qián)貨兩清的過(guò)程，其中證券的收付稱(chēng)為交收，資金的收付稱(chēng)為交割。 32．在我國(guó)，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的自有資金不得少于2億元人民幣。 33．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)本身不買(mǎi)賣(mài)證券，所以不需要設(shè)立結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金。 34．從時(shí)間發(fā)生及運(yùn)作的次序來(lái)看，是先交割、交收，后清算。 35．在清算當(dāng)中，各類(lèi)證券按券種分別計(jì)算應(yīng)收應(yīng)付軋抵后的結(jié)果，價(jià)款也按券種分別計(jì)算應(yīng)收應(yīng)付軋抵凈額。 36．證券公司在進(jìn)行自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)時(shí)，可根據(jù)市場(chǎng)情況，自主決定價(jià)格。 37．按照深圳證券交易所會(huì)員法人結(jié)算辦理流程，會(huì)員法人要選定結(jié)算銀行，開(kāi)立資金往來(lái)帳戶。 38．銀行代理資金清算方式的最大優(yōu)點(diǎn)在于銀行擺脫了大量煩瑣的會(huì)計(jì)核算和現(xiàn)金出納事務(wù)，而集中精力經(jīng)辦自身的專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)。 39．在例行日交割、交收方式中，交割、交收的時(shí)間是由證券公司和投資者商定的。 40．股權(quán)（債券）過(guò)戶是指股權(quán)（債券）在證券公司和投資者之間的轉(zhuǎn)移。 41．根據(jù)上海證券中央登記結(jié)算公司的規(guī)定，證券公司營(yíng)業(yè)部在受理投資者帳戶掛失時(shí)，應(yīng)按既定的費(fèi)率收取費(fèi)用。 42．在證券回購(gòu)交易中，資金需求方要經(jīng)過(guò)兩次交易契約行為，而資金供應(yīng)方只經(jīng)過(guò)一次。 43．以券融資在交易所回購(gòu)交易開(kāi)始時(shí)其申報(bào)買(mǎi)賣(mài)部位為賣(mài)出（S），這是因其在回購(gòu)開(kāi)始的交易中處于賣(mài)出債券的地位而確定的。 44．上海證券交易所規(guī)定，回購(gòu)交易時(shí)每筆申報(bào)數(shù)量，最大不得超過(guò)1萬(wàn)手。 45．回購(gòu)到期日前，客戶應(yīng)將融入資金本息劃入融券者在該證券公司處開(kāi)立的資金帳戶。46．按規(guī)定用于證券回購(gòu)的券種只能是國(guó)庫(kù)券和經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)發(fā)行的金融債券 47．以券融資者不得將回購(gòu)資金用于固定資產(chǎn)投資、期貨市場(chǎng)投資和股本投資，這是由回購(gòu)主體、回購(gòu)場(chǎng)所的屬性決定的。 48．收益率在債券回購(gòu)交易中對(duì)于以券融資方而言代表其固定的收益，對(duì)于以券融資方而言是其固定的融資成本。 49．折算率是根據(jù)同券種現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格來(lái)加以確定的。用現(xiàn)券市場(chǎng)價(jià)格來(lái)確定折算率從理論上來(lái)講比較合理。 50．從1994年9月12日起，上海證券交易所在證券回購(gòu)交易中率先改用以年收益率作為證券回購(gòu)交易的報(bào)價(jià)方式。 51．證券營(yíng)業(yè)部是證券公司全資附屬的法人機(jī)構(gòu)，不得以合資、合作方式設(shè)立；但可以以承包、租賃方式經(jīng)營(yíng)。 52．證券公司擬設(shè)立的證券服務(wù)部與其歸屬的證券營(yíng)業(yè)部可不在同一省級(jí)行政區(qū)。 53．系統(tǒng)管理密碼和數(shù)據(jù)庫(kù)管理密碼應(yīng)分開(kāi)管理，但可由同一人掌管。 54．屬于人為因素造成的事故為意外性事故；屬于證券營(yíng)業(yè)部電腦軟、硬件系統(tǒng)管理或操作失誤、使用不當(dāng)?shù)炔豢煽挂蛩卦斐傻氖鹿蕿樨?zé)任性事故。 55．對(duì)上級(jí)公司撥入的營(yíng)運(yùn)資金，證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)正確核算其運(yùn)行狀況，并及時(shí)提供會(huì)計(jì)資料，力求其保值增值；對(duì)于這部分資金的占用，營(yíng)業(yè)部可不向公司計(jì)付利息。撥入的營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)至少足以支付場(chǎng)地租金、設(shè)備購(gòu)置、席位費(fèi)等基本開(kāi)支。為避免營(yíng)業(yè)部高負(fù)債經(jīng)營(yíng)和挪用客戶結(jié)算資金，上級(jí)公司應(yīng)足額劃入營(yíng)運(yùn)資金并不得在驗(yàn)資后抽逃。 56．證券服務(wù)部可以由證券公司和其他機(jī)構(gòu)聯(lián)營(yíng)或委托經(jīng)營(yíng)。 57．工作地的接地電阻應(yīng)小于4歐姆，防止保護(hù)地的接地電阻應(yīng)小于10歐姆。 58．證券營(yíng)業(yè)部未經(jīng)批準(zhǔn)不得再下設(shè)營(yíng)業(yè)性場(chǎng)所，但可以在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外為投資者辦理開(kāi)戶、委托買(mǎi)賣(mài)和清算交割等業(yè)務(wù)。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，不得利用互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行證券交易。 59．證券營(yíng)業(yè)部只能從事證券的代理買(mǎi)賣(mài)、證券的自營(yíng)業(yè)務(wù)、代理還本付息、分紅派息、證券的代保管、簽證、代理登記開(kāi)戶，以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 60．證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)業(yè)申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)持開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申領(lǐng)“經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證”或者“證券營(yíng)業(yè)許可證”，并持批準(zhǔn)文件和許可證到工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)。證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)自注冊(cè)之日起1個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。 61．在證券交易過(guò)程中，投資者的交易行為所產(chǎn)生的結(jié)果是不確定的，它與投資者預(yù)期收益目標(biāo)回發(fā)生偏離。這種偏離只可能是負(fù)的（實(shí)際收益低于投資者的預(yù)期目標(biāo)）。 62．法律風(fēng)險(xiǎn)指在自營(yíng)或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中違反國(guó)家政策，如《刑法》中關(guān)于證券犯罪的界定和《證券法》關(guān)于證券業(yè)務(wù)的規(guī)定等，可能受到法律制裁而導(dǎo)致?lián)p失。 63．從一定意義上來(lái)說(shuō)，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)就是通常所說(shuō)的證券投資風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)往往通過(guò)主觀的努力是可以避免的。 64．事先預(yù)警主要是指有關(guān)管理層針對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)先采取或擬訂一些必要的防范措施。 65．證券公司自營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范的措施從總體上來(lái)說(shuō)包括：一是要明確界定權(quán)限范圍，二是要有量化指標(biāo)和各種技術(shù)性措施，三是要有一套完善的內(nèi)部監(jiān)控體系。 66．證券公司服務(wù)質(zhì)量的提高不僅指禮貌待客、微笑服務(wù)，還包括服務(wù)規(guī)范、服務(wù)速度、服務(wù)知識(shí)與服務(wù)內(nèi)容等方面。 67．證券交易風(fēng)險(xiǎn)的自律管理包括制度建設(shè)、內(nèi)部自查和行業(yè)檢查等方面。 68．證券交易風(fēng)險(xiǎn)一般是指證券公司在證券自營(yíng)或代理買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中由于各種主、客觀原因而造成損失的可能性。主觀原因造成的風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司自身的管理、操作失誤引起的損失；客觀原因引起的風(fēng)險(xiǎn)主要是指因證券市場(chǎng)不可預(yù)見(jiàn)的、客觀因素的變化所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。 69．證券交易風(fēng)險(xiǎn)的自律管理包括足額交易結(jié)算資金制度、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度和壞帳準(zhǔn)備制度等幾個(gè)方面。 70．系統(tǒng)保障風(fēng)險(xiǎn)的防范應(yīng)從交易保障系統(tǒng)的條件、數(shù)量和質(zhì)量等幾個(gè)方面著手。二是帶頭接受監(jiān)督。要如履薄冰，嚴(yán)于自律，自覺(jué)接受黨和人民群眾的監(jiān)督。無(wú)論什么情況下，都要把握自己，潔身自好，清廉自守。要正確對(duì)待接受黨組織和職工群眾的監(jiān)督，勇于接受職工群眾的監(jiān)督。黨組織和職工群眾的監(jiān)督是一種警戒，是一面鏡子，經(jīng)常想一想，照一照，檢查一下自己有什么不足和缺點(diǎn)，及時(shí)加以改進(jìn)和糾正，對(duì)自己的成長(zhǎng)有好處。小洞不補(bǔ)，大洞吃苦。越是職位高權(quán)力大的干部，越要自覺(jué)監(jiān)督，任何人都沒(méi)有不受監(jiān)督的特權(quán)。要進(jìn)一步拓寬民主監(jiān)督渠道，充分發(fā)揮各種監(jiān)督的作用。四是帶頭警示行為。黨中央向全黨敲響了警鐘，表明了我們黨同腐敗現(xiàn)象作斗爭(zhēng)的堅(jiān)定決心。我本人作為一名基層人員，通過(guò)學(xué)習(xí)，思想覺(jué)悟有了進(jìn)一步提高，認(rèn)真執(zhí)行黨的路線、方針、政策，決不能有任何偏離。35