【正文】 制，資產(chǎn)配置比例控制，項(xiàng)目集中度控制和單個(gè)項(xiàng)目規(guī)?？刂频仍瓌t。自營(yíng)業(yè)務(wù)從證券池內(nèi)選擇投資，建立止盈止損機(jī)制。（其他答案一目了然）□自營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要有：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。指市場(chǎng)波動(dòng)造成自營(yíng)虧損的風(fēng)險(xiǎn)。這是自營(yíng)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（不要同管理風(fēng)險(xiǎn)搞混）。指由于決策失誤、內(nèi)控不善等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范：規(guī)定，（1）自營(yíng)權(quán)益類(lèi)證券及衍生品合計(jì)額不超過(guò)凈資本的100%。（2）自營(yíng)固定收益類(lèi)證券合計(jì)額不超過(guò)500%。（3）持有一種權(quán)益類(lèi)證券的成本不超過(guò)30%。（4）持有一種權(quán)益類(lèi)證券的市值與其總市值的比例不超過(guò)5%（包銷(xiāo)導(dǎo)致的 除外）。計(jì)算自營(yíng)規(guī)模時(shí)，按成本價(jià)與公允價(jià)值孰高原則計(jì)算。內(nèi)部控制：（答案一目了然）。信息報(bào)告：□自營(yíng)報(bào)告的內(nèi)容包括：（1）自營(yíng)業(yè)務(wù)賬戶(hù)、席位（2）涉及的重大決策。（3）自營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。禁止內(nèi)幕交易和禁止操縱市場(chǎng)（內(nèi)容同基礎(chǔ)中的內(nèi)容）。□操縱市場(chǎng)行為包括（1分多選題）（選項(xiàng)中有交易價(jià)格和數(shù)量）：?jiǎn)为?dú)或合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或信息優(yōu)勢(shì)，操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量。與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式，影響證券交易價(jià)格或交易量。在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行交易，影響證券交易價(jià)格或交易量。其他手段。□內(nèi)幕交易行為主體包括：發(fā)行人的高級(jí)管理人員持有公司5%以上股份的股東及其高級(jí)管理人員發(fā)行人控股的公司及其高管人員由于所任職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員發(fā)行服務(wù)機(jī)構(gòu)有關(guān)人員證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或?qū)υ摴咀C券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開(kāi)的信息，為內(nèi)幕信息?！跸铝行畔⒔詫賰?nèi)幕信息（重大事項(xiàng)都是）：公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%。公司的董事、1/3以上監(jiān)事或經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)。內(nèi)幕交易行為主體知悉內(nèi)幕信息，且從事有價(jià)證券交易或其他有償轉(zhuǎn)讓行為，或者泄露內(nèi)幕信息或建議他人買(mǎi)賣(mài)證券等。其他禁止的行為：假借他人名義或以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)委托他人代為買(mǎi)賣(mài)證券違規(guī)購(gòu)買(mǎi)本公司利害關(guān)系人發(fā)行的證券自營(yíng)賬戶(hù)借給他人自營(yíng)業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作自營(yíng)業(yè)務(wù)監(jiān)管和法律責(zé)任2008年《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，自營(yíng)賬戶(hù)應(yīng)開(kāi)戶(hù)之日起3個(gè)交易日?qǐng)?bào)證券交易所。證券公司每月（次月5日前報(bào)送）、每半年（30日內(nèi)）、每年（30日內(nèi)）報(bào)送自營(yíng)業(yè)務(wù)情況。自營(yíng)原始資料保存20年?！跫訌?qiáng)自律管理：（答案一目了然）。法律責(zé)任：（建議內(nèi)幕信息和操縱市場(chǎng)外，均放棄）□證券法規(guī)定：“操縱市場(chǎng)的，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得15倍罰款。沒(méi)有違法所得或不足30萬(wàn)元的，處以30萬(wàn)元300萬(wàn)元的罰款。單位操縱市場(chǎng)的，對(duì)直接負(fù)責(zé)人給予警告，并處10萬(wàn)元60萬(wàn)元的罰款?！踝C券法規(guī)定：內(nèi)幕交易的，依法處理非法持有的證券，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得15倍罰款。沒(méi)有或所得不足3萬(wàn)元的，處以360萬(wàn)元的罰款。單位的，直接負(fù)責(zé)人給予警告，并處330萬(wàn)元罰款。第六章：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是證券公司作為資產(chǎn)管理人，與客戶(hù)簽訂資產(chǎn)管理合同，對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的行為。□包括3種：為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?！跆攸c(diǎn)是（1）證券公司與客戶(hù)必須是一對(duì)一。（2）具體投資方向在合同中約定。（3）必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?！醴譃椋合薅ㄐ约腺Y產(chǎn)管理計(jì)劃（主要投資固定收益品種，權(quán)益類(lèi)的不超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%），和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（不受上述投資范圍限制）。□特點(diǎn)是：（1）集合性，即公司與客戶(hù)是一對(duì)多。（2）投資范圍有限定性和非限定性（3）客戶(hù)資產(chǎn)必須進(jìn)行托管。（4）通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資運(yùn)作。（5）較嚴(yán)格的信息披露。為客戶(hù)特定目的辦理專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。針對(duì)客戶(hù)的特殊要求，設(shè)定特定投資目標(biāo)，通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)?！跆攸c(diǎn)是：（1）綜合性，即公司與客戶(hù)可以是一對(duì)一，也可是一對(duì)多。既可采取定向方式，也可采取集合方式。（2）特定性，要設(shè)定特定的投資目標(biāo)。（3）通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作□證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)符合：（1）凈資本不低于2億元（2）資產(chǎn)管理人員中具有3年以上相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人（3）近1年內(nèi)未受處罰。（其他答案一目了然）?！?證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)提交材料：（1）凈資本（非凈資產(chǎn)）計(jì)算表和最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表（2）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員的情況登記表和相關(guān)簡(jiǎn)歷、證件復(fù)印件。（其他答案一目了然）。取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司可以辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。□（同上面聯(lián)系記憶）辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)還應(yīng)符合：（1）健全的制度（2）設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于3億元，非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于5億元（3）近1年不存在挪用客戶(hù)結(jié)算資金的情況。資產(chǎn)管理的基本要求?！踝C券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵守原則：（1）守法合規(guī)（2）公平公正（3）資格管理（4）約定運(yùn)作（5）集中管理（6）風(fēng)險(xiǎn)控制。證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶(hù)的資產(chǎn)凈值不得低于100萬(wàn)。辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃接受單個(gè)客戶(hù)的資金數(shù)額不得低于5萬(wàn)。設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，單個(gè)客戶(hù)不得低于10萬(wàn)。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定均等份額，客戶(hù)不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額（只能贖回）。證券公司可以以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，參與1個(gè)集合計(jì)劃的自有資金不得超過(guò)總規(guī)模5%，且不超過(guò)2億元，參與多個(gè)集合計(jì)劃的不超過(guò)15%。證券公司可以自行推廣集合計(jì)劃，也可以委托客戶(hù)資金存管銀行代理推廣。設(shè)立集合計(jì)劃應(yīng)自批準(zhǔn)日起6個(gè)月內(nèi)啟動(dòng)推廣工作，并在60個(gè)工作日內(nèi)完成設(shè)立并開(kāi)始投資運(yùn)作。資產(chǎn)管理的客戶(hù)資產(chǎn)投資于一家公司不得超過(guò)總量的10%，同時(shí)不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。公司管理的客戶(hù)資產(chǎn)投資于本公司關(guān)聯(lián)單位發(fā)行的證券應(yīng)事先取得客戶(hù)的同一，其中單個(gè)集合計(jì)劃投資上述證券的資本不超過(guò)該計(jì)劃的5%。證券公司辦理定向計(jì)劃、集合計(jì)劃，應(yīng)將計(jì)劃資產(chǎn)交由資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)（商業(yè)銀行）進(jìn)行托管。資金賬戶(hù)名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)是“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱(chēng)”，證券賬戶(hù)名稱(chēng)應(yīng)是“證券公司名稱(chēng)資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)名稱(chēng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱(chēng)”。 □托管機(jī)構(gòu)的職責(zé)類(lèi)同于基金托管。定向資產(chǎn)管理計(jì)劃?！踝C券公司開(kāi)展定向計(jì)劃應(yīng)遵循基本原則：（1）公平公正、誠(chéng)實(shí)守信（2）健全內(nèi)控、規(guī)范運(yùn)作（3）投資風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)自擔(dān)基本規(guī)范：證券公司不得接受本公司從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理開(kāi)業(yè)客戶(hù)?！醣M職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)揭示：了解客戶(hù)身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力和投資偏好等?？蛻?hù)委托資產(chǎn)可以是客戶(hù)合法持有的現(xiàn)金、有價(jià)證券等各種金融資產(chǎn)。對(duì)不同客戶(hù)的委托資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立建賬，獨(dú)立核算。應(yīng)當(dāng)使用定向資產(chǎn)管理專(zhuān)用證券賬戶(hù)，以客戶(hù)名義開(kāi)立或?qū)⒖蛻?hù)普通證券賬戶(hù)轉(zhuǎn)換為專(zhuān)用證券賬戶(hù)。專(zhuān)用證券賬戶(hù)名稱(chēng)為“客戶(hù)名稱(chēng)”，同一客戶(hù)只能辦理1個(gè)上海和深證專(zhuān)用賬戶(hù)。證券公司應(yīng)當(dāng)自專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)立之日起3個(gè)交易日將賬戶(hù)報(bào)備交易所。計(jì)劃結(jié)束后15日內(nèi)申請(qǐng)注銷(xiāo)賬戶(hù)并在3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)備交易所。相關(guān)資料保存期20年。（其他內(nèi)容答案一目了然）集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。對(duì)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，建立嚴(yán)格的業(yè)務(wù)隔離制度（業(yè)務(wù)之間的隔離和人員崗位的隔離）。建立計(jì)劃投資主辦人員制度，主辦人員須有3年以上相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷。建立獨(dú)立完整的賬戶(hù)、核算等管理制度，切實(shí)防止帳外經(jīng)營(yíng)、挪用計(jì)劃資產(chǎn)等違規(guī)情況的發(fā)生。嚴(yán)禁通過(guò)報(bào)刊、電視等公共媒體推廣集合計(jì)劃。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資交易活動(dòng)應(yīng)當(dāng)集中在專(zhuān)用賬戶(hù)和專(zhuān)用交易單元上進(jìn)行（1個(gè)計(jì)劃使用1個(gè)交易單元）。單個(gè)會(huì)員管理的多個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃由同一托管機(jī)構(gòu)托管的，可以共用一個(gè)專(zhuān)用交易單元。上海，在集合計(jì)劃運(yùn)作前5個(gè)交易日，□（變多選題）應(yīng)通過(guò)會(huì)籍辦理系統(tǒng)報(bào)備材料：批復(fù)函、計(jì)劃說(shuō)明書(shū)、合同、主辦人員情況、專(zhuān)用交易單元和專(zhuān)用證券賬戶(hù)、托管機(jī)構(gòu)名稱(chēng)。□（變多選題）深證，在深交所網(wǎng)站會(huì)員之家網(wǎng)頁(yè)的“業(yè)務(wù)在線——資產(chǎn)管理”欄目下報(bào)備：計(jì)劃基本情況、批文號(hào)、專(zhuān)用賬戶(hù)和交易單元編號(hào)、托管機(jī)構(gòu)名稱(chēng)和聯(lián)系人、主辦人信息、經(jīng)辦人信息。證券公司應(yīng)當(dāng)在計(jì)劃開(kāi)始運(yùn)作之日起6個(gè)月內(nèi)是投資組合符合合同的約定，因市場(chǎng)變動(dòng)導(dǎo)致約定沒(méi)達(dá)到時(shí)應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。計(jì)劃運(yùn)作后，公司和托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每三個(gè)月向客戶(hù)提供一次管理報(bào)告和托管報(bào)告，在每個(gè)年度結(jié)束后60個(gè)工作日以?xún)?nèi)，對(duì)計(jì)劃單獨(dú)進(jìn)行年度審計(jì)。上海，通過(guò)會(huì)籍系統(tǒng)在每月前5個(gè)工作日內(nèi)，向上交所提供上月資產(chǎn)凈值。會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)，向上交所報(bào)送計(jì)劃單項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。當(dāng)發(fā)生巨額退出等重大事項(xiàng)的，應(yīng)在發(fā)生之日起2個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)交易所。計(jì)劃終止應(yīng)5個(gè)工作日?qǐng)?bào)備交易所。□深圳，計(jì)劃成立后5個(gè)工作日內(nèi)向交易所提交材料：批文、計(jì)劃說(shuō)明書(shū)、合同范本、托管協(xié)議、計(jì)劃推廣設(shè)立情況、計(jì)劃驗(yàn)資報(bào)告?！鯐?huì)員應(yīng)在運(yùn)作期間履行持續(xù)報(bào)告義務(wù)：（1）每個(gè)交易日上午9：00前在深交所網(wǎng)站報(bào)備前一交易日的計(jì)劃資產(chǎn)凈值（2）每季度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面形式向深交所報(bào)送計(jì)劃管理報(bào)告、托管報(bào)告和交易監(jiān)控報(bào)告。（其他同上海）。計(jì)劃推廣期間的費(fèi)用不得從集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中列支?！踝C券公司申請(qǐng)集合計(jì)劃時(shí)報(bào)送：申請(qǐng)書(shū)。計(jì)劃說(shuō)明書(shū)。合同。資產(chǎn)托管協(xié)議與網(wǎng)絡(luò)測(cè)試報(bào)告。推廣方案及推廣代理協(xié)議。證券公司、代理推廣機(jī)構(gòu)與登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的聯(lián)網(wǎng)測(cè)試報(bào)告。計(jì)劃的高級(jí)管理人員、主辦人簽署的承諾書(shū)。法律意見(jiàn)書(shū)?！跤?jì)劃說(shuō)明書(shū)主要內(nèi)容包括：投資理念與投資策略。投資決策依據(jù)、投資程序與風(fēng)險(xiǎn)控制。投資限制。信息披露。風(fēng)險(xiǎn)揭示。（其他答案一目了然，均有集合計(jì)劃的字眼）計(jì)劃合同由證券公司、托管機(jī)構(gòu)與單個(gè)客戶(hù)三方簽署?！跗渲型顿Y收益與分配應(yīng)明確：收益的構(gòu)成、收益分配原則、分配方案、分配方式?！跤?jì)劃中客戶(hù)的權(quán)利：（1）按投資比例分享投資收益（2）按合同約定，參與和退出計(jì)劃（3）知情的權(quán)利。至少每周披露一次計(jì)劃份額凈值?！跤?jì)劃中客戶(hù)的義務(wù)：（1）按合同約定承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)（2）保證委托資產(chǎn)來(lái)源及用途的合法性（3）不得非法匯集他人資金參與計(jì)劃（4）不得轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的份額（5）按合同的約定支付費(fèi)用。知識(shí)點(diǎn)605（P209211）：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為與風(fēng)險(xiǎn)控制證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中禁止：將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。自營(yíng)業(yè)務(wù)搶先定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易，損害客戶(hù)利益通過(guò)公共媒體推介具體的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案和集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。以自有資金參與本公司開(kāi)展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。以簽訂補(bǔ)充協(xié)議等方式，掩蓋非法目的或規(guī)避監(jiān)管要求。（其他答案一目了然）□資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。指業(yè)務(wù)中投資決策或操作失誤帶來(lái)?yè)p失。管理風(fēng)險(xiǎn)（注意同經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別）。指由于管理不善、違規(guī)操作導(dǎo)致?lián)p失。知識(shí)點(diǎn)606（P212217）：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任。監(jiān)管職責(zé)上：證監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)督管理，協(xié)會(huì)、證交所、期交所和登記結(jié)算公司實(shí)行自律管理和行業(yè)指導(dǎo)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施：（1）責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交報(bào)告（2）對(duì)公司高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，記入監(jiān)管檔案（3）責(zé)令處分或更換有關(guān)責(zé)任人，并報(bào)告處分結(jié)果。第七章知識(shí)點(diǎn)701(P218220)：融資融券業(yè)務(wù)。融資融券是指證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或出借證券供其賣(mài)出，并由客戶(hù)交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券應(yīng)具備：(答案一目了然)。目前開(kāi)展融資融券試點(diǎn)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶(hù)融資融券，也不得提供相關(guān)便利和服務(wù)?！踝C券公司申請(qǐng)融資融券試點(diǎn)應(yīng)具備：經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿(mǎn)3年，且未創(chuàng)新試點(diǎn)類(lèi)證券公司。健全的各項(xiàng)制度。公司高級(jí)管理人員近2年無(wú)違規(guī)情形。近2年風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，近6個(gè)月凈資本均在12億元以上第三方存管已完成交易、清算等的集中管理，不規(guī)范賬戶(hù)已集中監(jiān)控。具備開(kāi)展試點(diǎn)的人員、技術(shù)等條件?！踝C券公司申請(qǐng)?jiān)摌I(yè)務(wù)應(yīng)提交材料：(1)試點(diǎn)申請(qǐng)書(shū)(2)股東會(huì)的決議(3)試點(diǎn)實(shí)施方案(4)三方存管方案情況說(shuō)明(5)負(fù)責(zé)人員的名冊(cè)及資格證明文件公司法定代表和業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人在申請(qǐng)書(shū)上簽字，對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性負(fù)法律責(zé)任。獲批后，公司向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)業(yè)務(wù)范圍的變更登記，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。□正式開(kāi)展前還應(yīng)向交易所申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限，并提交文件：(1)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準(zhǔn)文件。(2)試點(diǎn)實(shí)施方案、內(nèi)部管理制度文件。(3)負(fù)責(zé)人員名單及聯(lián)絡(luò)方式知識(shí)點(diǎn)702(P220222)：融資融券業(yè)務(wù)的基本原則?！趸驹瓌t包括：合法合規(guī)原則。證券公司向客戶(hù)融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或依法籌集的資金。向客戶(hù)融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或依法取得處分權(quán)的證券。集中管理原則。業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于證券公司總部。原則上按“董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)—分支機(jī)構(gòu)”的構(gòu)架運(yùn)行。董事會(huì)負(fù)責(zé)：基本管理制度，部門(mén)設(shè)置及職責(zé)、業(yè)務(wù)總規(guī)模。業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級(jí)管理人員及部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)：業(yè)務(wù)操作流程、分支機(jī)構(gòu)選擇、授信額度等。業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)負(fù)責(zé)：具體管理和運(yùn)作，確定對(duì)具體客戶(hù)的授信額度(非業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)職責(zé))，對(duì)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核。禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶(hù)融資融券，自行決定授信、保證金收取等總部決定事項(xiàng)。獨(dú)立運(yùn)行原則。業(yè)務(wù)、人員、信息、賬戶(hù)等方面相互分離、獨(dú)立運(yùn)行。崗位分離原則。知識(shí)點(diǎn)703(P222223)：賬戶(hù)體系?！踝C券公司應(yīng)以自己的名義，在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立：融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)。在商業(yè)銀行開(kāi)立：融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)。公司在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立：融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)。記錄融券活動(dòng)中證券的變化(涉及證券，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù))客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)。記錄客戶(hù)交存的擔(dān)保品(某種有價(jià)證券)的變化。