【正文】 制，資產配置比例控制，項目集中度控制和單個項目規(guī)?？刂频仍瓌t。自營業(yè)務從證券池內選擇投資，建立止盈止損機制。（其他答案一目了然）□自營風險主要有：合規(guī)風險。市場風險。指市場波動造成自營虧損的風險。這是自營業(yè)務面臨的主要風險。經(jīng)營風險（不要同管理風險搞混）。指由于決策失誤、內控不善等導致的風險。合規(guī)風險防范：規(guī)定，（1）自營權益類證券及衍生品合計額不超過凈資本的100%。（2）自營固定收益類證券合計額不超過500%。（3）持有一種權益類證券的成本不超過30%。（4）持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不超過5%（包銷導致的 除外）。計算自營規(guī)模時，按成本價與公允價值孰高原則計算。內部控制：（答案一目了然）。信息報告：□自營報告的內容包括：（1）自營業(yè)務賬戶、席位（2）涉及的重大決策。（3）自營風險監(jiān)控報告。禁止內幕交易和禁止操縱市場（內容同基礎中的內容）?！醪倏v市場行為包括（1分多選題）（選項中有交易價格和數(shù)量）：單獨或合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或信息優(yōu)勢，操縱證券交易價格或數(shù)量。與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式，影響證券交易價格或交易量。在自己實際控制的賬戶之間進行交易，影響證券交易價格或交易量。其他手段?！鮾饶唤灰仔袨橹黧w包括：發(fā)行人的高級管理人員持有公司5%以上股份的股東及其高級管理人員發(fā)行人控股的公司及其高管人員由于所任職務可以獲取公司有關內幕信息的人員證券監(jiān)管機構工作人員發(fā)行服務機構有關人員證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務或對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內幕信息?！跸铝行畔⒔詫賰饶恍畔ⅲㄖ卮笫马椂际牵汗緺I業(yè)用主要資產的抵押、出售或報廢一次超過該資產的30%。公司的董事、1/3以上監(jiān)事或經(jīng)理發(fā)生變動。內幕交易行為主體知悉內幕信息，且從事有價證券交易或其他有償轉讓行為，或者泄露內幕信息或建議他人買賣證券等。其他禁止的行為：假借他人名義或以個人名義進行自營委托他人代為買賣證券違規(guī)購買本公司利害關系人發(fā)行的證券自營賬戶借給他人自營業(yè)務與代理業(yè)務混合操作自營業(yè)務監(jiān)管和法律責任2008年《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，自營賬戶應開戶之日起3個交易日報證券交易所。證券公司每月（次月5日前報送）、每半年（30日內）、每年（30日內）報送自營業(yè)務情況。自營原始資料保存20年?！跫訌娮月晒芾恚海ù鸢敢荒苛巳唬?。法律責任：（建議內幕信息和操縱市場外，均放棄）□證券法規(guī)定：“操縱市場的，沒收違法所得，并處以違法所得15倍罰款。沒有違法所得或不足30萬元的，處以30萬元300萬元的罰款。單位操縱市場的，對直接負責人給予警告，并處10萬元60萬元的罰款。□證券法規(guī)定：內幕交易的，依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得15倍罰款。沒有或所得不足3萬元的，處以360萬元的罰款。單位的，直接負責人給予警告，并處330萬元罰款。第六章：資產管理業(yè)務。資產管理業(yè)務是證券公司作為資產管理人，與客戶簽訂資產管理合同，對客戶資產進行經(jīng)營運作的行為?！醢?種：為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務?！跆攸c是（1）證券公司與客戶必須是一對一。（2）具體投資方向在合同中約定。（3）必須在單一客戶的專用證券賬戶中經(jīng)營運作。為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務。□分為：限定性集合資產管理計劃（主要投資固定收益品種，權益類的不超過資產凈值的20%），和非限定性集合資產管理計劃（不受上述投資范圍限制）?！跆攸c是：（1）集合性，即公司與客戶是一對多。（2）投資范圍有限定性和非限定性（3）客戶資產必須進行托管。（4）通過專門賬戶投資運作。（5）較嚴格的信息披露。為客戶特定目的辦理專項資產管理業(yè)務。針對客戶的特殊要求，設定特定投資目標，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。□特點是：（1）綜合性，即公司與客戶可以是一對一，也可是一對多。既可采取定向方式，也可采取集合方式。（2）特定性，要設定特定的投資目標。（3）通過專門賬戶經(jīng)營運作□證券公司從事資產管理業(yè)務應符合：（1）凈資本不低于2億元（2）資產管理人員中具有3年以上相關從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人（3）近1年內未受處罰。（其他答案一目了然）?！?證券公司申請資產管理業(yè)務提交材料：（1）凈資本（非凈資產）計算表和最近一期的財務報表（2）資產管理業(yè)務人員的情況登記表和相關簡歷、證件復印件。（其他答案一目了然）。取得資產管理業(yè)務資格的證券公司可以辦理定向資產管理業(yè)務?！酰ㄍ厦媛?lián)系記憶）辦理集合資產管理業(yè)務還應符合：（1）健全的制度（2）設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于3億元，非限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于5億元（3）近1年不存在挪用客戶結算資金的情況。資產管理的基本要求?！踝C券公司從事資產管理業(yè)務應遵守原則：（1）守法合規(guī)（2）公平公正（3）資格管理（4）約定運作（5）集中管理（6）風險控制。證券公司辦理定向資產管理業(yè)務，接受單個客戶的資產凈值不得低于100萬。辦理集合資產管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產。設立限定性集合資產管理計劃接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于5萬。設立非限定性集合資產管理計劃，單個客戶不得低于10萬。集合資產管理計劃設定均等份額，客戶不得轉讓其所擁有的份額（只能贖回）。證券公司可以以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃，參與1個集合計劃的自有資金不得超過總規(guī)模5%，且不超過2億元，參與多個集合計劃的不超過15%。證券公司可以自行推廣集合計劃，也可以委托客戶資金存管銀行代理推廣。設立集合計劃應自批準日起6個月內啟動推廣工作，并在60個工作日內完成設立并開始投資運作。資產管理的客戶資產投資于一家公司不得超過總量的10%，同時不得超過該計劃資產凈值的10%。公司管理的客戶資產投資于本公司關聯(lián)單位發(fā)行的證券應事先取得客戶的同一，其中單個集合計劃投資上述證券的資本不超過該計劃的5%。證券公司辦理定向計劃、集合計劃，應將計劃資產交由資產托管機構（商業(yè)銀行）進行托管。資金賬戶名稱應當是“集合資產管理計劃名稱”，證券賬戶名稱應是“證券公司名稱資產托管機構名稱集合資產管理計劃名稱”。 □托管機構的職責類同于基金托管。定向資產管理計劃?！踝C券公司開展定向計劃應遵循基本原則：（1）公平公正、誠實守信（2）健全內控、規(guī)范運作（3）投資風險客戶自擔基本規(guī)范：證券公司不得接受本公司從業(yè)人員及其配偶成為定向資產管理開業(yè)客戶。□盡職調查及風險揭示：了解客戶身份、財產與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風險認知與承受能力和投資偏好等?？蛻粑匈Y產可以是客戶合法持有的現(xiàn)金、有價證券等各種金融資產。對不同客戶的委托資產應當獨立建賬，獨立核算。應當使用定向資產管理專用證券賬戶，以客戶名義開立或將客戶普通證券賬戶轉換為專用證券賬戶。專用證券賬戶名稱為“客戶名稱”，同一客戶只能辦理1個上海和深證專用賬戶。證券公司應當自專用賬戶開立之日起3個交易日將賬戶報備交易所。計劃結束后15日內申請注銷賬戶并在3個交易日內報備交易所。相關資料保存期20年。（其他內容答案一目了然）集合資產管理業(yè)務。對集合資產管理業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理，建立嚴格的業(yè)務隔離制度（業(yè)務之間的隔離和人員崗位的隔離）。建立計劃投資主辦人員制度，主辦人員須有3年以上相關從業(yè)經(jīng)歷。建立獨立完整的賬戶、核算等管理制度，切實防止帳外經(jīng)營、挪用計劃資產等違規(guī)情況的發(fā)生。嚴禁通過報刊、電視等公共媒體推廣集合計劃。集合資產管理計劃的投資交易活動應當集中在專用賬戶和專用交易單元上進行（1個計劃使用1個交易單元）。單個會員管理的多個集合資產管理計劃由同一托管機構托管的，可以共用一個專用交易單元。上海，在集合計劃運作前5個交易日，□（變多選題）應通過會籍辦理系統(tǒng)報備材料：批復函、計劃說明書、合同、主辦人員情況、專用交易單元和專用證券賬戶、托管機構名稱?！酰ㄗ兌噙x題）深證，在深交所網(wǎng)站會員之家網(wǎng)頁的“業(yè)務在線——資產管理”欄目下報備：計劃基本情況、批文號、專用賬戶和交易單元編號、托管機構名稱和聯(lián)系人、主辦人信息、經(jīng)辦人信息。證券公司應當在計劃開始運作之日起6個月內是投資組合符合合同的約定，因市場變動導致約定沒達到時應在10個工作日內進行調整。計劃運作后，公司和托管機構應當至少每三個月向客戶提供一次管理報告和托管報告，在每個年度結束后60個工作日以內，對計劃單獨進行年度審計。上海，通過會籍系統(tǒng)在每月前5個工作日內，向上交所提供上月資產凈值。會計年度結束后4個月內，向上交所報送計劃單項審計意見。當發(fā)生巨額退出等重大事項的，應在發(fā)生之日起2個工作日內上報交易所。計劃終止應5個工作日報備交易所。□深圳，計劃成立后5個工作日內向交易所提交材料：批文、計劃說明書、合同范本、托管協(xié)議、計劃推廣設立情況、計劃驗資報告。□會員應在運作期間履行持續(xù)報告義務：（1）每個交易日上午9：00前在深交所網(wǎng)站報備前一交易日的計劃資產凈值（2）每季度結束后的15個工作日內以書面形式向深交所報送計劃管理報告、托管報告和交易監(jiān)控報告。（其他同上海）。計劃推廣期間的費用不得從集合資產管理計劃資產中列支?！踝C券公司申請集合計劃時報送：申請書。計劃說明書。合同。資產托管協(xié)議與網(wǎng)絡測試報告。推廣方案及推廣代理協(xié)議。證券公司、代理推廣機構與登記結算機構的聯(lián)網(wǎng)測試報告。計劃的高級管理人員、主辦人簽署的承諾書。法律意見書。□計劃說明書主要內容包括：投資理念與投資策略。投資決策依據(jù)、投資程序與風險控制。投資限制。信息披露。風險揭示。（其他答案一目了然，均有集合計劃的字眼）計劃合同由證券公司、托管機構與單個客戶三方簽署?！跗渲型顿Y收益與分配應明確：收益的構成、收益分配原則、分配方案、分配方式?！跤媱澲锌蛻舻臋嗬海?）按投資比例分享投資收益（2）按合同約定，參與和退出計劃（3）知情的權利。至少每周披露一次計劃份額凈值?！跤媱澲锌蛻舻牧x務：（1）按合同約定承擔投資風險（2）保證委托資產來源及用途的合法性（3）不得非法匯集他人資金參與計劃（4）不得轉讓計劃的份額（5）按合同的約定支付費用。知識點605（P209211）：資產管理業(yè)務的禁止行為與風險控制證券公司在資產管理業(yè)務中禁止：將集合資產管理計劃資產用于可能承擔無限責任的投資。自營業(yè)務搶先定向資產管理業(yè)務進行交易，損害客戶利益通過公共媒體推介具體的定向資產管理業(yè)務方案和集合資產管理計劃。以自有資金參與本公司開展的定向資產管理業(yè)務。以簽訂補充協(xié)議等方式，掩蓋非法目的或規(guī)避監(jiān)管要求。（其他答案一目了然）□資產管理業(yè)務主要風險：合規(guī)風險。市場風險。面臨的主要風險。經(jīng)營風險。指業(yè)務中投資決策或操作失誤帶來損失。管理風險（注意同經(jīng)營風險的區(qū)別）。指由于管理不善、違規(guī)操作導致?lián)p失。知識點606（P212217）：資產管理業(yè)務的監(jiān)管和法律責任。監(jiān)管職責上：證監(jiān)會進行監(jiān)督管理，協(xié)會、證交所、期交所和登記結算公司實行自律管理和行業(yè)指導。中國證監(jiān)會的監(jiān)管措施：（1）責令增加內部合規(guī)檢查次數(shù)并提交報告（2）對公司高級管理人員進行監(jiān)管談話，記入監(jiān)管檔案（3）責令處分或更換有關責任人，并報告處分結果。第七章知識點701(P218220)：融資融券業(yè)務。融資融券是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動。證券公司經(jīng)營融資融券應具備：(答案一目了然)。目前開展融資融券試點，未經(jīng)證監(jiān)會批準，任何證券公司不得向客戶融資融券，也不得提供相關便利和服務。□證券公司申請融資融券試點應具備：經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務已滿3年，且未創(chuàng)新試點類證券公司。健全的各項制度。公司高級管理人員近2年無違規(guī)情形。近2年風險監(jiān)控指標持續(xù)符合規(guī)定，近6個月凈資本均在12億元以上第三方存管已完成交易、清算等的集中管理，不規(guī)范賬戶已集中監(jiān)控。具備開展試點的人員、技術等條件?！踝C券公司申請該業(yè)務應提交材料：(1)試點申請書(2)股東會的決議(3)試點實施方案(4)三方存管方案情況說明(5)負責人員的名冊及資格證明文件公司法定代表和業(yè)務負責人在申請書上簽字，對申請材料的真實性負法律責任。獲批后，公司向公司登記機關申請業(yè)務范圍的變更登記，向證監(jiān)會申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證?！跽介_展前還應向交易所申請融資融券交易權限，并提交文件：(1)經(jīng)營證券業(yè)務許可證及其他有關批準文件。(2)試點實施方案、內部管理制度文件。(3)負責人員名單及聯(lián)絡方式知識點702(P220222)：融資融券業(yè)務的基本原則?！趸驹瓌t包括：合法合規(guī)原則。證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或依法籌集的資金。向客戶融券，應當使用自有證券或依法取得處分權的證券。集中管理原則。業(yè)務的決策和主要管理職責應集中于證券公司總部。原則上按“董事會—業(yè)務決策機構—業(yè)務執(zhí)行部門—分支機構”的構架運行。董事會負責：基本管理制度，部門設置及職責、業(yè)務總規(guī)模。業(yè)務決策機構由有關高級管理人員及部門負責人組成，負責：業(yè)務操作流程、分支機構選擇、授信額度等。業(yè)務執(zhí)行部門負責：具體管理和運作，確定對具體客戶的授信額度(非業(yè)務決策機構職責)，對分支機構業(yè)務進行審核。禁止分支機構未經(jīng)總部批準向客戶融資融券，自行決定授信、保證金收取等總部決定事項。獨立運行原則。業(yè)務、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨立運行。崗位分離原則。知識點703(P222223)：賬戶體系?！踝C券公司應以自己的名義，在登記結算機構開立：融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在商業(yè)銀行開立：融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。公司在登記結算機構開立：融券專用證券賬戶。記錄融券活動中證券的變化(涉及證券，當然只能在登記結算機構開戶)客戶信用交易擔保證券賬戶。記錄客戶交存的擔保品(某種有價證券)的變化。