【正文】 與管理的分工制度E．公募發(fā)行基金份額答案：A B C D88．根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（　　）A．堅持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準(zhǔn)則B．使股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責(zé)明確，相互協(xié)助、又相互制衡C．基金持有者結(jié)構(gòu)分散D．實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用E．建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制答案：A B D E89．發(fā)起設(shè)立基金是指基金管理公司為基金批準(zhǔn)成立前所做的一切準(zhǔn)備工作，包括：（　　）A．基金品種的設(shè)計B．簽署基金成立的有關(guān)法律文件C．提交申請設(shè)立基金的主要文件D．申請的審核與批準(zhǔn)E．基金的銷售答案：A B C D90．基金會計的特殊性體現(xiàn)在（　?。┑确矫妫瓵．會計主體是證券投資基金B(yǎng)．突破了會計確認(rèn)的實現(xiàn)原則C．基金的會計披露內(nèi)容更豐富D．采用公允價值計量屬性E．逐日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值并計算基金資產(chǎn)凈值答案： A B C D E91．基金財務(wù)會計報告可以分為（　?。瓵． 年度財務(wù)會計報告B． 半年度財務(wù)會計報告C． 季度財務(wù)會計報告D． 旬財務(wù)會計報告E． 月度財務(wù)會計報告答案：A B C E92．在我國，基金的會計核算由（　?。┴?fù)責(zé)．A． 證券公司B． 中國證券登記結(jié)算公司C． 基金管理公司D． 基金托管人E． 商業(yè)銀行答案：C D93．營銷部門的日常工作就是以產(chǎn)品的設(shè)計、開發(fā)、改進(jìn)為中心任務(wù)；確定產(chǎn)品價格；在目標(biāo)市場宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點；將產(chǎn)品銷往市場．便構(gòu)成了“4個P”，即:（　　）A．產(chǎn)品（product）B．價格（price）C．促銷（promotion）D．地點（place）F．員工（people）答案：A B C D94．營銷計劃是指對有助于公司實現(xiàn)戰(zhàn)略總目標(biāo)的營銷戰(zhàn)略做出決策．每一類業(yè)務(wù)、產(chǎn)品或品牌都需要一個詳細(xì)的營銷計劃．產(chǎn)品或品牌計劃應(yīng)包括以下幾個部分：（　　）A．計劃實施概要B．市場營銷現(xiàn)狀C．威脅和機(jī)會D．目標(biāo)和問題E．市場營銷和戰(zhàn)略答案：A B C D E95．證券投資基金的產(chǎn)品管理包括：（　?。〢． 產(chǎn)品的設(shè)計開發(fā)B． 基金品牌管理C． 基金產(chǎn)品線的延伸D． 基金售后服務(wù)E． 基金信息管理答案：A B C96．在海外，開放式基金的銷售主要分為：（　?。〢． 直銷式B． 中介商代銷式C． 渠道分銷D． 銀行直銷E． 保險公司包銷答案：A B97．基金持有人費(fèi)用包括（　　）．A． 申購費(fèi)用B． 紅利再投資費(fèi)用C． 轉(zhuǎn)換費(fèi)D． 贖回費(fèi)E． 托管費(fèi)答案：A B C D98．基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到下列特殊情況，可以暫停估值． 這些情況包括（　?。瓵． 基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日暫停營業(yè)B． 基金投資所涉及的證券交易所因其它原因暫停營業(yè)C． 因不可抗力致使基金管理人與基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資D． 因特殊情形致使基金管理人與基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資E． 基金持有人要求暫停基金估值時答案：A B C D99．基金作為一個營業(yè)主體主要涉及的稅收包括（　?。瓵．營業(yè)稅B．消費(fèi)稅C．增值稅D． 印花稅E． 所得稅答案：A D E100．基金收益分配方式一般有（　?。瓵． 分配基金單位B． 現(xiàn)金分紅C． 股票分紅D． 分紅再投資E． 暫不分紅答案：A B D101．通過強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分地公開，可以消除下列問題：（　?。〢．逆向選擇B．道德風(fēng)險C．基金投資風(fēng)險D．基金價格波動性E．基金折價現(xiàn)象答案：A B102．基金托管人的信息披露義務(wù)有：（　　）A． 將基金契約報中國證監(jiān)會審核批準(zhǔn)B． 復(fù)核基金年度報告、中期報告、投資組合報告C． 復(fù)核開放式基金公開說明書D． 編制并公告臨時報告書E． 按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和中國人民銀行答案： A B C D E103．下列哪些文件屬基金定期報告：（　　）A．公開說明書B．年度報告C．中期報告D．投資組合報告E．基金資產(chǎn)凈值公告答案：B C D E104．基金監(jiān)管目標(biāo)中，降低系統(tǒng)風(fēng)險是指：（　　）A． 基金管理機(jī)構(gòu)及其它相關(guān)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)財務(wù)危機(jī)時，監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)盡量減輕危機(jī)對整個市場造成的沖擊B． 要求基金管理機(jī)構(gòu)滿足資本充足率和一定的運(yùn)營條件以及其他謹(jǐn)慎要求C． 要求投資者將風(fēng)險承擔(dān)限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過度的風(fēng)險行為D． 基金管理機(jī)構(gòu)倒閉時客戶可以免遭損失或者整個系統(tǒng)免受牽連E． 完全消除風(fēng)險答案： A B C D105．我國基金監(jiān)管的手段包括：（　?。〢．法律手段B．政治手段C．行政手段D．經(jīng)濟(jì)手段E．教育手段答案：A C D106．關(guān)于基金管理公司發(fā)起設(shè)立的“好人舉手”制度，其主要原則是：（　?。〢． 基金管理公司的主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立的證券公司或信托投資公司，其他市場信譽(yù)較好、運(yùn)作規(guī)范的機(jī)構(gòu)也可以作為發(fā)起人參與基金管理公司的設(shè)立B． 基金管理公司可以采取有限責(zé)任公司也可以采取股份有限公司的組織形式；基金管理公司采用股份有限公司方式的，應(yīng)當(dāng)以發(fā)起方式設(shè)立C． 符合《證券投資基金管理暫行辦法》第二十四條規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)申請設(shè)立基金管理公司，除需按有關(guān)規(guī)定提交申請材料外，還應(yīng)當(dāng)按要求做好有關(guān)工作D． 申請人提交自律承諾書的日期到其提出基金管理公司設(shè)立申請之日的時間間隔原則上應(yīng)不少于12個月E． 受理基金管理公司的設(shè)立申請前，中國證監(jiān)會將向證券交易所答案：A B C D E107．根據(jù)《關(guān)于基金管理公司在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，我國基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)包括：（　　）A．分公司B．營業(yè)部C．辦事處D．代表處E．分理處答案：A C108．基金管理公司股東出資轉(zhuǎn)讓時，受讓方擬成為第一大股東的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（　?。〢． 實收資本不少于三億元B． 經(jīng)營狀況良好，無不良記錄C． 屬于依法設(shè)立的證券公司、信托投資公司D． 最近三年連續(xù)盈利E． 中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其它條件答案：A B C D E2008年證券從業(yè)考試證券投資分析真題一、單項選擇1．證券投資是指投資者購買（　?。┮垣@得紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程。A．有價證券B．股票C．股票及債券D．有價證券及其衍生品2．進(jìn)行證券投資分析涉及到（　?。?。A．決定投資目標(biāo)和可投資資金的數(shù)量B．對個別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行考察分析C．確定具體的投資資產(chǎn)和投資者的資金對各種資產(chǎn)的投資比例D．預(yù)測證券價格漲跌的趨勢3．下列哪項說法是正確的？（　?。?。A．投資者投資證券以盈利為目的，因此，在制定投資目標(biāo)時，不必考慮虧損的可能B．基本分析是用來解決“何時買賣證券“的問題C．投資組合的修正實際上是前面幾步投資過程的重復(fù)，可以忽略不做D．組建證券投資組合時，投資者要注意個別證券選擇、投資時機(jī)選擇和多元化三個問題4．從會計師事務(wù)所、銀行、資信評估機(jī)構(gòu)等處獲得的信息資料屬于：（　?。．歷史資料B．媒體信息C．內(nèi)部信息D．實地訪查5．在下列哪種市場中，組合管理者會選擇消極保守型的態(tài)度，只求獲得市場平均的收益率水平？A．無效市場B．弱式有效市場C．半強(qiáng)式有效市場D．強(qiáng)式有效市場6．隨著（　　）的頒布實施，對證券投資咨詢業(yè)及其從業(yè)人員的管理開始納入法制軌道。A．《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》B．《證券法》C．《證券從業(yè)人員管理暫行條例》D．《證券、期貨業(yè)從業(yè)人員管理暫行條例》7．在對證券價格波動原因的解釋中，學(xué)術(shù)分析流派的觀點是：（　　）。A．對價格與價值間偏離的調(diào)整B．對市場供求均衡狀態(tài)偏離的調(diào)整C．對市場心理平衡狀態(tài)偏離的調(diào)整D．對價格與所反映信息內(nèi)容偏離的調(diào)整8．證券投資分析的三個基本要素是：（　?。?。A．理論、信息和方法B．價、量、勢C．信息、步驟、方法D．策略、信息、理論9．不以“戰(zhàn)勝市場”為目的的證券投資分析流派是：（　　）。A．基本分析流派B．技術(shù)分析流派C．心理分析流派D．學(xué)術(shù)分析流派10．基本分析的理論基礎(chǔ)建立在下列哪個前提條件之上？（　?。．市場的行為包含一切信息、價格沿趨勢移動、歷史會重復(fù)B．博奕論C．經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等D．金融資產(chǎn)的真實價值等于預(yù)期現(xiàn)金流的現(xiàn)值11．下列說法錯誤的一項是：（　?。?。A．具有較高提前贖回可能性的債券具有較高的票面利率，其內(nèi)在價值較低B．低利附息債券比高利附息債券的內(nèi)在價值要高。C．流通性好的債券比流通性差的債券具有較高的內(nèi)在價值D．信用越低的債券，投資者要求的收益率越高，債券的內(nèi)在價值就越高12．根據(jù)債券定價原理，如果一種附息債券的市場價格等于其面值，則其到期收益率（　　）其票面利率。A．大于B．小于C．等于D．不確定13．“正常的”收益率曲線意味著：（　?。?。（1）預(yù)期市場收益率會下降 （2）短期債券收益率比長期債券收益率低（3）預(yù)期市場收益率會上升 （4）短期債券收益率比長期債券收益率高A．（1）和（2）B．（3）和（4）C．（1）和（4）D．（2）和（3）14．在貸款或融資活動中，貸款者和借款者并不能自由地在利率預(yù)期的基礎(chǔ)上將證券從一個償還期部分替換成另一個償還期部分，或者說市場是低效的。這是（　　）的觀點。A．市場分割理論B．市場預(yù)期理論C．合理分析理論D．流動性偏好理論15．某投資者5年后有一筆投資收入10萬元，投資的年利率為10%，用復(fù)利的方法計算其投資現(xiàn)值，正確的是：（　?。?。A．6．7萬元B．6．2萬元C．6．3萬元D．6．5萬元16．某上市公司擬在未來無限時期每年支付每股股利2元，相應(yīng)的貼現(xiàn)率（必要收益率）為10%，該公司股價18元，計算該公司的凈現(xiàn)值（　?。?。A．2元B．2元C．18元D．20元17．轉(zhuǎn)換貼水的計算公式是：（　?。?。A．基準(zhǔn)股價加轉(zhuǎn)換平價B．基準(zhǔn)股價減轉(zhuǎn)換平價C．轉(zhuǎn)換平價加基準(zhǔn)股價D．轉(zhuǎn)換平價減基準(zhǔn)股價18．下列哪種證券一般不進(jìn)入證券交易所流通買賣？（　?。?。A．普通股票B．債券C．封閉式基金D．開放式基金19．確定基金價格最基本的依據(jù)是：（　?。?。A．基金的盈利能力B．基金單位資產(chǎn)凈值及其變動情況C．基金市場的供求關(guān)系D．基金單位收益和市場利率20．在宏觀經(jīng)濟(jì)分析中，總量分析法是：（　?。?。A．動態(tài)分析B．靜態(tài)分析C．主要是動態(tài)分析，也包括靜態(tài)分析D．主要是靜態(tài)分析，也包括動態(tài)分析21．在計算GDP時，區(qū)分國內(nèi)生產(chǎn)和國外生產(chǎn)一般以“長住居民”為標(biāo)準(zhǔn)，“長住居民”指的是：（　?。?。A．居住在本國的公民B．居住在本國的公民和外國居民C．居住在本國的公民和暫居外國的本國公民D．居住在本國的公民、暫居外國的本國公民和長期居住在本國但未加入本國國籍的居民22．在計算失業(yè)率時所指的勞動力指的是：（　　）。A．年齡在18歲以上的人的全體B．年齡在18歲以上的具有勞動能力的人的全體C．年齡在16歲以上的具有勞動能力的人的全體D．年齡在15歲以上的具有勞動能力的人的全體23．下列哪一項不是財政政策的手段？（　?。?。A．國家預(yù)算B．稅收C．發(fā)行國債D．利率24．當(dāng)政府采取強(qiáng)有力的宏觀調(diào)控政策，緊縮銀根，則：（　?。?。A．公司通常受惠于政府調(diào)控，盈利上升B．投資者對上市公司盈利預(yù)期上升，股價上揚(yáng)C．居民收入由于升息而提高，將促使股價上漲D．公司的資金使用成本增加，業(yè)績下降25．經(jīng)濟(jì)周期的變動過程是：（　?。．繁榮——衰退——蕭條——復(fù)蘇B．復(fù)蘇——上升——繁榮——蕭條C．上升——繁榮——下降——蕭條D．繁榮——蕭條——衰退——復(fù)蘇26．從股價波動與經(jīng)濟(jì)周期的聯(lián)系中，我們得知：（　　）。A．經(jīng)濟(jì)總是處在周期性運(yùn)動中B．等大眾形成了一致的看法，確定了市場趨勢，再進(jìn)入市場C．把握經(jīng)濟(jì)周期，隨時注意小幅波動，積小利為大利D．景氣來臨時一馬當(dāng)先上漲的股票往往在市場已經(jīng)下跌時才開始下跌27．在通貨膨脹條件下，固定收益證券的風(fēng)險要比變動收益證券（　?。?。A．大得多B．小得多C．差不多D．小28．下列屬于選擇性貨幣政策工具的是：（　?。?。A．法定存款準(zhǔn)備金率B．再貼現(xiàn)政策C．公開市場業(yè)務(wù)D．直接信用控制29．中央銀行通過規(guī)定利率限額與信用配額對商業(yè)銀行的信用活動進(jìn)行控制，屬于：（　　）。A．再貼現(xiàn)政策B．公開市場業(yè)務(wù)C．直接信用控制D．間接信用控制30．下列哪些資金不能進(jìn)入我國股票市場（　?。?？A．保險公司資金B(yǎng)．銀行資金C．企業(yè)資金D．證券公司資金31．按道瓊斯分類法，大多數(shù)股票被分為：（　?。?。A．制造業(yè)、建筑業(yè)、金融業(yè)三類B．制造業(yè)、運(yùn)輸業(yè)、公用事業(yè)三類C．工業(yè)、運(yùn)輸業(yè)、公用事業(yè)三類D．公用事業(yè)、運(yùn)輸業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)三類32．下列哪項不屬于深證分類指數(shù)？（　?。．工業(yè)類指數(shù)B．金融類指數(shù)C．農(nóng)業(yè)類指數(shù)D．綜合類指數(shù)33．生產(chǎn)者眾多，各種生產(chǎn)資料可以完全流動的市場屬于：（　?。?。A．完全競爭B．不完全競爭C．寡頭競爭D．完全壟斷34．耐用品制造業(yè)屬于：（　?。?。A．增長型行業(yè)B．周期型行業(yè)C．防守型行業(yè)D．衰退型行業(yè)35．政府實施管理的主要行業(yè)應(yīng)該是：（　　）。A．所有的行業(yè)B．大企業(yè)C．關(guān)系到國計民生基礎(chǔ)行業(yè)和國家發(fā)展的戰(zhàn)略性行業(yè)D．初創(chuàng)行業(yè)36．分析某行業(yè)是否屬于增長型行業(yè)，可進(jìn)行下列哪種方法：（　?。．用該行業(yè)的歷年統(tǒng)計資料來分析B．用該行業(yè)的歷年統(tǒng)計資料與一個增長型行業(yè)進(jìn)行比較C．用該行業(yè)的歷年統(tǒng)計資料與一個成熟型行業(yè)進(jìn)行比較D．用該行業(yè)的歷年統(tǒng)計資料與國民經(jīng)濟(jì)綜合指標(biāo)進(jìn)行比較37．反應(yīng)公司合理運(yùn)用資金的能力以及日常資金來源是否充分的報表是: （　?。?。A．資產(chǎn)負(fù)債表B．損益表C．利潤分配表D．現(xiàn)金流量表38．反映公司在一定時期內(nèi)經(jīng)營成果的財務(wù)報表是：（　?。．資產(chǎn)負(fù)債表B．損益表C．利潤