【正文】 相似的土地使用權，既允許為土地使用權人的債務提供抵押，也可以為其他債務人的債務提供抵押，但根據(jù)我國礦業(yè)法規(guī)的規(guī)定，結合礦業(yè)權抵押的含義，礦業(yè)權抵押的適用范圍僅為礦業(yè)權人，即僅僅可以為礦業(yè)權人自身的債務或向銀行等金融機構融資提供抵押擔保。《礦業(yè)權出讓轉讓管理暫行規(guī)定》第五十條第二款規(guī)定，“已出租的采礦權不得出售、合資、合作、上市和設定抵押。”據(jù)此，已經出租的采礦權不得再行出售，同時，已經出租的采礦權也不得設定抵押，這一規(guī)定也說明礦業(yè)權只能為礦業(yè)權人自身債務提供抵押。筆者認為，這一規(guī)定是不符合我國《合同法》和《物權法》的，這種做法是否合理仍值得商榷。其一，目前中小企業(yè)融資困難，關鍵原因之一在于中小企業(yè)缺乏有效的擔保措施，允許礦業(yè)權人用礦業(yè)權為他人債務提供抵押擔保有利于解決中小企業(yè)融資擔保難的問題。其二，在實踐中，面臨的困惑時，可能能夠提供抵押物的企業(yè)并不需要對外融資，但其他企業(yè)迫切需要資金卻無法提供有效擔保。因此，允許礦業(yè)權人用礦業(yè)權為他人債務提供抵押擔保是充分發(fā)揮物的效用的需要。綜合上述，筆者認為，實踐中，不僅應允許礦業(yè)權人用礦業(yè)權為自身債務或向銀行等金融機構融資提供抵押擔保，也應允許礦業(yè)權人用礦業(yè)權為其他債務人的債務提供抵押擔保。（二）礦業(yè)權抵押融資的法理基礎　 關于礦業(yè)權抵押融資的國際立法啟示（1）發(fā)達國家關于礦業(yè)權抵押融資的立法規(guī)定在西方發(fā)達國家，均允許探礦權和采礦權在二級市場上流轉。流轉是平等的市場主體之間的經濟行為，但必須接受國家的行政監(jiān)督管理。通過二級市場流轉，實現(xiàn)了對礦產資源的優(yōu)化配置。在兩權的二級市場的轉讓過程中，主管部門都是要收費的。一般而言，兩權的轉讓形式主要有轉讓、部分轉讓、抵押及繼承等。不同國家的情況不完全相同。不同的轉讓形式其轉讓條件和國家監(jiān)督管理的內容也不同。同時，兩權的轉讓是按諾成合同進行的，是一種要式買賣，受讓人必須承擔出讓方原來的種種義務。A、葡萄牙法的規(guī)定《葡萄牙的礦業(yè)法》規(guī)定兩權可通過抵押和拍賣轉讓。《葡萄牙礦業(yè)法》 第49條規(guī)定了礦業(yè)權抵押的具體內容，即該條規(guī)定，從開采合同和輔助設施中產生的權利只可為取得信用而抵押，抵押公告在規(guī)定的時間里要通知地質礦業(yè)總會。拍賣階段以前的程序按一般法處理。執(zhí)行抵押時由地質礦業(yè)總會通過將抵押物的價值進行拍賣，實現(xiàn)抵押。B、澳大利亞法的規(guī)定澳大利亞作為礦產資源交易比較活躍的國家，其1981年《采礦條例》第77條規(guī)定，采礦租用地或其股份，可以用作抵押索賠或用來償還預付的保證金或償還事先同意的保證金，以及免除任何責任的費用，并且：①當打算采礦租用地用作抵押時，抵押契約必須依照第一表第25欄的形式予以提交；②在有兩份或兩份以上的抵押契約同時對一處租用地發(fā)生法律效力時，應按登記日期具體時間先后順序，決定優(yōu)先權。同時該法第78條規(guī)定，抵押只能在預付保證金有保證時有效，而在采礦租用地轉讓時無效；抵押可以包括采礦租用地范圍內所有的一切建筑物、經營設施、機器設備，以及其他工具等。（2）發(fā)展中國家的立法規(guī)定發(fā)展中國家也允許探礦權和采礦權進行抵押，但是抵押范圍相對較窄和限制較嚴。具體而言，《巴西礦業(yè)法》規(guī)定，如果采礦特許權的所有人按法律手續(xù)將特許權轉讓或抵押，由特許權而產生的權利、義務、限制和效果都將繼續(xù)有效。轉讓或抵押只有登記備案方可生效，并只可以轉讓給能依本法規(guī)從事開采活動者?！锻炼?985年采礦法》規(guī)定礦業(yè)權均不可劃分為若干部分，只能隨著某個單位的解體而消亡。但是采礦權和發(fā)現(xiàn)權可以轉讓。通過申請，采礦執(zhí)照獲得的權利和契約通過繼承轉讓。允許礦權抵押，可作為一種或多種抵押契約，作為貸款債務，債務合同的擔保。以下是相關法條列舉：《巴西礦業(yè)法典》第55條：如果特許權所有人按法律手續(xù)將特許權轉讓或抵押，由特許權所產生的權利、義務、限制和效果都將繼續(xù)有效。轉讓或抵押只有在開采特許登記簿上登記備案后才生效?！锻炼洳傻V法》第42條：預開采和采礦執(zhí)照的持有人可以把礦山作為一種或多種抵押契約，作為礦山同貸款引起的債務或將要發(fā)生的債務合同，或許可能在末尾將產生的債務合約的擔保。如預開采或采礦執(zhí)照范圍內的地區(qū)抵押期內有變化，抵押在同等條件下對新變化的地區(qū)仍然有效，不需再履行任何手續(xù)。第40條第1款中列舉的全部采礦設施、儀器、工具和物資是組成預開采和開采執(zhí)照的一部分，應屬于抵押的范圍。抵押期的延期不得超過執(zhí)照的期限。抵押債權人可以要求抵押者在礦山總則的土地登記冊中加以注釋，以避免預開采和采礦執(zhí)照持有人把不屬于預開采和采礦執(zhí)照范圍的未登記在冊的地產抵押。預開采和采礦執(zhí)照到期后，抵押權僅對第33條第1款中列舉的礦山設施以外的裝備、儀器、工具和物資有支配權。在采礦登記中刪除了關于抵押的記錄后，對某礦山的抵押隨即消失。（3）我國周邊國家探礦權和采礦權抵押融資的基本法律對比我國周邊國家探礦權和采礦權抵押融資，除了未發(fā)現(xiàn)俄羅斯和印度有相關的法律規(guī)定外，其他國家都對“兩權”的抵押作了相應的規(guī)定，其中韓國是限制礦業(yè)權轉讓的，但是在礦業(yè)權里設定是被允許的。《日本礦業(yè)法》規(guī)定，礦業(yè)權除成為接替及其他一般性繼承、轉讓、拖欠款項處理以及強制措施的標的之外，不能成為權利的標的。但是，采掘權可以成為抵押權及租礦權的標的，而且探礦權也可以成為抵押權的組成部分。在抵押權的實現(xiàn)方面，當采掘權（采礦權）被抵押后，由抵押權所有者即抵押權人向所屬法院提出實現(xiàn)抵押權。 （二）礦業(yè)權抵押融資的法理基礎　國外礦業(yè)權抵押融資的立法路徑啟示通過融資取得礦業(yè)勘探、開發(fā)資金，是國外礦業(yè)公司的普遍做法。當找礦有一定前景時，可進行證券融資，即以有一定找礦前景的礦權為基礎，經咨詢公司認定其找礦價值，按風險資本上市的要求，通過證券市場融資，還可以出讓部分礦權，換取勘探開發(fā)資金。國家投入資金形成的礦產資源權利，是所有權人行使使用、收益權能。依民法理論，此種使用、收益是所有權題中之意，沒有必要另外設立獨立權利，但當進行權利流轉時，國家投入資金形成的礦產資源權利是作為礦業(yè)權進行交易，這是交易一方是作為所有權人的國家，也就相當于設定礦業(yè)權的同時以各種有償方式轉讓，這是礦業(yè)權一級市場的特殊出讓方式，可以想象成國家對礦業(yè)權進行投資經營后又進行轉讓。礦業(yè)融資方式存在問題，例如，礦產資源所有權可以通過抵押方式流轉？如果礦產資源所有權可以通過抵押等方式流轉？能否允許外國民事主體取得，在此種情況下，如何來解決國家經濟主權與資源保障的安全問題呢？確定礦產資源國家所有權實現(xiàn)具體方式和交易價格時還要區(qū)別國家投入資金形成的礦用地和非國家投入資金形成的礦用地。我國中小企業(yè)融資之背景及現(xiàn)狀剖析我國自改革開放以來，中小企業(yè)迅速成長，已成為繁榮經濟、增加就業(yè)、推動創(chuàng)新、催生產業(yè)和穩(wěn)定社會的重要力量。特別是20世紀90年代中后期以來，中小企業(yè)發(fā)展迅猛，截至2009年底已解決75%以上城鎮(zhèn)就業(yè)問題，創(chuàng)造的最終產品和服務價值占GDP的60%左右，上繳稅收接近國家稅收總額的50%，在促進我國經濟發(fā)展與社會穩(wěn)定方面做出了重要貢獻。然而，當前中小企業(yè)融資難問題卻日益突出。由于目前我國銀行業(yè)金融機構針對中小企業(yè)融資存在著觀念陳舊、專門機構缺失、融資品種單一、金融營銷動力不足、過度夸大風險等問題，再加上我國中小企業(yè)自身存在企業(yè)信用過低等先天不足，使得中小企業(yè)相對于國有大型企業(yè)在信貸融資上更加困難。（1）中小企業(yè)融資狀況有所改善1998年中央正式提出要“增加向中小企業(yè)貸款”。2000年國務院發(fā)布《關于鼓勵和促進中小企業(yè)發(fā)展的若干政策意見》后，中小企業(yè)信用擔保體系進入制度和體系建設階段，特別是我國制定的《中小企業(yè)促進法》，以法律的形式為廣大中小企業(yè)的發(fā)展及融資提供了有力的保護和支持，中小企業(yè)融資狀況得到了一定程度的緩解。根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)管部門公布的數(shù)據(jù)，截至2009年末，%。中小企業(yè)新增貸款6 558億元，%。2004年深交所推出中小企業(yè)板，為部分高科技創(chuàng)新型中小企業(yè)直接融資提供了證券市場平臺。2007年7月，中國銀監(jiān)會出臺了《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務指導意見》，國內商業(yè)銀行開始注重對中小企業(yè)的信貸傾斜，不少銀行針對中小企業(yè)特點推出了新的融資產品和服務，有的銀行還成立了專門的中小企業(yè)融資中心；今年4月，人民銀行發(fā)布了《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務中小企業(yè)融資工具管理辦法》，旨在放開非金融企業(yè)在銀行間債券市場的中小企業(yè)融資限制，進一步緩解中小企業(yè)融資難題。一系列扶持政策的出臺，我國中小企業(yè)融資環(huán)境逐步有所改善，融資渠道也得以拓寬。（2）中小企業(yè)融資方式呈現(xiàn)多元化趨勢，但銀行信貸仍然是主要渠道隨著我國中小企業(yè)不斷發(fā)展壯大，其融資需求日益增大，與此相適應，我國中小企業(yè)融資方式逐漸呈現(xiàn)多樣化趨勢。目前我國中小企業(yè)融資渠道主要包括銀行貸款、發(fā)行股票或債券、金融租賃、典當融資、民間借貸以及近年來興起的風險投資等多種形式。盡管我國中小企業(yè)融資渠道有多元化的趨勢，但總體來看，直接融資準入門檻高，能夠通過上市或者風險投資渠道獲得資本的企業(yè)有限，民間信貸需要民間信用體系和文化的支撐，目前在我國并不規(guī)范，普遍缺乏長期穩(wěn)定的資金來源。我國絕大部分中小企業(yè)融資渠道仍很狹窄，其發(fā)展主要依靠自身內部積累，外部融資比重過低，銀行貸款仍是中小企業(yè)最重要的外部融資渠道。（3）自我積累意識匱乏，高度依賴銀行信貸企業(yè)只靠自我積累進行融資將影響自身的發(fā)展規(guī)模，但是缺乏自我積累機制，高度依賴銀行信貸，將會出現(xiàn)資金的嚴重不足，對利率、價格等經濟參數(shù)反應不敏感，企業(yè)也不可能健康發(fā)展。目前，我國部分中小企業(yè)仍存在產權不明晰、缺乏現(xiàn)代化的企業(yè)管理制度、思想觀念仍停留在“用別人的錢辦企業(yè)”的階段等問題，缺乏自負盈虧、自我積累的意識，部分企業(yè)仍存在“重分配，輕積累”的思想。（4）直接融資渠道過窄，間接融資渠道不暢由于證券市場門檻高，一般中小企業(yè)很難進入。雖然早在2004年5月27日在深圳交易所便啟動了中小企業(yè)融資板塊，但是只能解決極少數(shù)高新科技中小企業(yè)融資問題，而且收到的效果不容樂觀。公司債券的發(fā)行又受到政府的嚴格控制，而且其規(guī)模由國家根據(jù)每年宏觀經濟的運行情況決定，并具體分配到各地、各部門。這些因素造成了中小企業(yè)很難通過資本市場籌集到資金。同時，由于企業(yè)自身的原因造成銀行的懼貸心理，加之對中小企業(yè)貸款的成本較高，銀行不愿對中小企業(yè)放貸，且由于我國擔保體系不夠完善，中小企業(yè)缺乏抵押資產，因此難以通過抵押貸款獲得資金支持。另外，央行宣布自2006年11月15日起多次次調整法定存款準備金率和貸款基準利率，直接影響了商業(yè)銀行放貸能力，這無疑是在望梅止渴的中小企業(yè)融資問題上雪上加霜。目前我國融資渠道主要有自有資金、向親友借貸、合伙資金、銀行貸款、國外資金、非銀行金融機構資金、企業(yè)間拆借、民間資金等八種，而中小企業(yè)得到的資金支持程度較低，資金投入不足，融資渠道單一。2009年據(jù)國家信息中心和國務院中國企業(yè)家調查系統(tǒng)等機構調查顯示，81％的企業(yè)認為一年內的流動資金能部分或不能滿足需要，％的企業(yè)沒有１至３年的中長期貸款，即使能獲得，僅有16％的企業(yè)認為能滿足需要，％企業(yè)認為部分滿足需要，％企業(yè)認為不能滿足需要。中小企業(yè)融資困難的主要原因，一是中小企業(yè)經營規(guī)模不大，經營業(yè)績不穩(wěn)定，投資者風險較大；二是中小企業(yè)資信評級不夠普及，個別企業(yè)抽逃資金、拖欠賬款影響了整體的信用形象；三是企業(yè)無力承受過高的融資成本；四是中小企業(yè)的抵押擔保制度有待完善；五是融資手續(xù)繁瑣，讓不少中小企業(yè)望而卻步。礦業(yè)權與中小企業(yè)融資的關系就目前中國的融資市場而言，投融資體系逐步健全，但對于證券市場融資、爭取風險投資機構投資等融資渠道，融資成本較高，中小企業(yè)只能望而卻步。對從事礦業(yè)權勘查或開采的中小企業(yè)而言，由于其自身資本實力較小，企業(yè)治理結構不完善，而礦業(yè)權勘查、開采需要大量的資金投入，中小企業(yè)對外融資便成為決定其生死攸關的必然選擇。我國關于礦業(yè)權抵押融資的立法實踐（1）我國關于礦業(yè)權抵押融資的立法變遷1986年，我國頒布實施了《礦產資源法》。1994年，國務院頒布實施了《礦產資源法實施細則》。當時的《礦產資源法》及其實施細則均禁止礦業(yè)權的轉讓、出租和抵押，從而使得礦業(yè)權處于一種無法流轉的狀態(tài)。隨著我國社會主義市場經濟的不斷發(fā)展，礦業(yè)權不能有效流轉的狀況已經無法適應我國社會主義經濟發(fā)展的要求。因此，在《礦產資源法》實施十年以后，我國于1996年對《礦產資源法》進行了修訂，允許礦業(yè)權有條件地進行轉讓。但修訂后的《礦產資源法》對礦業(yè)權轉讓的條件規(guī)定得十分嚴苛，并且重申禁止將礦業(yè)權倒賣牟利。因此，有的業(yè)內人士指出，《礦產資源法》的此次修訂，基本上沒有作大的調整，計劃經濟色彩仍然較濃。 李曉峰：《中國礦業(yè)法律制度與操作實務》，法律出版社2007年第1版，第5－6頁。1998年，國務院頒布實施了《探礦權采礦權轉讓管理辦法》。該辦法在修訂后的《礦產資源法》的框架內，對礦業(yè)權轉讓的條件作了進一步的明確和細化。2000年，國土資源部頒布實施了《礦業(yè)權出讓轉讓管理暫行規(guī)定》。該規(guī)定第一次明確規(guī)定礦業(yè)權屬于財產權，適用不動產法律法規(guī)的調整原則，并且拓寬了礦業(yè)權流轉的方式，放寬了礦業(yè)權流轉的條件。根據(jù)該規(guī)定，礦業(yè)權可以出售、出租、抵押。在礦業(yè)權的流轉方面，《礦業(yè)權出讓轉讓管理暫行規(guī)定》實質性地突破了《礦產資源法》、《礦產資源法實施細則》和《探礦權采礦權轉讓管理辦法》的框架，明顯存在違憲之嫌，但不管怎樣，作為部門規(guī)章的《礦業(yè)權出讓轉讓管理暫行規(guī)定》，畢竟在一定程度上彌補了我國現(xiàn)行礦業(yè)法律、法規(guī)的缺失和弊病，為我國礦業(yè)權流轉制度的改革進行了有益的探索，推進了我國礦業(yè)權二級市場的建設，是值得肯定的。2007年10月1日，我國《物權法》正式實施。《物權法》第一次從民事基本法的層面明確規(guī)定了礦業(yè)權的物權性質和地位。有業(yè)內人士對《物權法》的這一規(guī)定予以了高度評價，認為《物權法》的實施，使礦業(yè)權的性質發(fā)生了根本性的變化，中國礦業(yè)將進入新的發(fā)展時期。 曾紹金：《對礦業(yè)發(fā)展和管理的幾點看法》?！段餀喾ā返膶嵤?，對我國現(xiàn)行的礦業(yè)權抵押制度的改革提出了新的要求，明確了新的方向。（2）我國關于礦業(yè)權抵押融資的相關法律依據(jù) A、《物權法》的規(guī)定《物權法》第一百八十四條規(guī)定，下列財產不得抵押： 土地所有權； 耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權，但法律規(guī)定可以抵押