【正文】 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員在從事銷售、服務(wù)、輔導(dǎo)和管理等工作過程中，有下列情形之一者，經(jīng)公司審查屬實(shí)，給予適當(dāng)嘉獎：；，維護(hù)公司品牌，贏得榮譽(yù)，取得一定社會效益者；，且對提升公司經(jīng)營績效有突出貢獻(xiàn)者；，對財富管理業(yè)務(wù)銷售人員的工作績效有長期助益者；、業(yè)績優(yōu)秀且在公司服務(wù)年限較長者；。獎勵的方式可以包括通報表揚(yáng)、頒發(fā)獎狀或獎牌、頒發(fā)獎金、提供培訓(xùn)機(jī)會、受邀參加表彰會議等。第二節(jié) 處罰第八十二條 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員應(yīng)遵循公司各項規(guī)章制度，違反相關(guān)規(guī)章制度，各分公司可處以一定數(shù)額的罰款，但不得超過當(dāng)月基本工資上限。具體處罰額度由各分公司自行確定。第八十三條 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員在從事銷售、服務(wù)、輔導(dǎo)和管理等工作過程中，有下列違規(guī)行為之一者，經(jīng)公司審查屬實(shí)，公司將視其情節(jié)及行為嚴(yán)重程度，給予警告、嚴(yán)重警告、記過、解除《勞動合同》等處罰： 1. 誤導(dǎo)客戶 （1）向客戶提供虛假資料或誤導(dǎo)性的宣傳說明，或曲意解釋合同條款、投保規(guī)則、保全規(guī)則，擅自修改、變更條款、客戶投保書和保單資料，擅自提高或降低保險費(fèi)率，影響客戶投保選擇，造成客戶與公司糾紛的。 （2）向客戶夸大或承諾產(chǎn)品收益率，夸大保險保障利益等情況，影響客戶投保選擇，造成客戶與公司糾紛的。 （3）向客戶宣傳的交費(fèi)年期與事實(shí)不符的。 （4）向客戶宣傳隨時可支取，退保不受損失的。 （5）有其他誤導(dǎo)行為的。 2. 代簽名 凡公司規(guī)定需客戶本人親筆簽名的相關(guān)保險資料，而非客戶本人親筆簽名的，或其他代簽名行為的。 （1）隱瞞、阻礙客戶履行如實(shí)告知義務(wù)或者協(xié)助、誘導(dǎo)不履行如實(shí)告知義務(wù)，或者明知客戶不如實(shí)告知而不制止，甚至協(xié)同客戶隱瞞真相或明知客戶告知不實(shí)而不如實(shí)填寫告知書、理賠文件或不以其它方式告知公司，致使公司或客戶利益受損的。 （2）協(xié)助客戶提供不完整體檢病史、財務(wù)資料或隱瞞客戶提供的體檢病史、財務(wù)資料的。 （3）有其他不實(shí)告知行為的。 （1）向公司提供的客戶地址、電話、職業(yè)類別等信息不真實(shí)，由此導(dǎo)致保單失效或客戶投訴的。 （2）向公司提供本人虛假資料（含身份證、學(xué)歷證等）或信息的。 （3）向公司提供其他不真實(shí)信息的。 （1）客戶填寫投保書和轉(zhuǎn)賬協(xié)議后，財富管理業(yè)務(wù)銷售人員未在24 小時內(nèi)（法定節(jié)假日順延）將相關(guān)材料交至公司指定地點(diǎn)；在收到保單正本后，未在三個工作日內(nèi)送達(dá)客戶，并請客戶在回執(zhí)單上簽字確認(rèn)的。 （2）未經(jīng)允許代表公司以現(xiàn)金形式收取保費(fèi)的。 （3）私自制作、散發(fā)除公司統(tǒng)一宣傳資料以外的各類材料的。 （4）未經(jīng)公司授權(quán)或同意，擅自張貼、書寫業(yè)務(wù)宣傳內(nèi)容導(dǎo)致誤導(dǎo)情形出現(xiàn)的。 （5）在不同渠道間進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)換的。 （6）未遵守公司客戶資料保密規(guī)定，流失或泄露公司客戶資料的。 （7）以回傭或以其他利益誘使客戶投保的。 續(xù)期客戶出現(xiàn)多人次的投訴問題，同時投訴問題是因前期銷售品質(zhì)引發(fā)的。：電話回訪成功率(X)上一年繼續(xù)率(Y)三年退保率(Z)對應(yīng)處罰75%≤X80%80%≤Y85%5%≤Z6%警告70%≤X75%75%≤Y80%6%≤Z7%嚴(yán)重警告60%≤X70%70%≤Y75%7%≤Z8%記過 X60% Y70%8%≤Z解除《勞動合同》第八十四條 各分公司應(yīng)成立由相關(guān)部門人員組成的合規(guī)管理委員會。合規(guī)管理委員會對財富管理業(yè)務(wù)銷售人員日常業(yè)務(wù)品質(zhì)進(jìn)行審核、評定、獎懲，對財富管理業(yè)務(wù)銷售人員的違紀(jì)違規(guī)行為進(jìn)行統(tǒng)計并記錄處理結(jié)果。 ：警告：1分；嚴(yán)重警告：2分；記過：4分；解除《勞動合同》：8分合規(guī)管理分級處分處罰管理如下：職級處分3個月內(nèi)累計6個月內(nèi)累計12個月內(nèi)累計處罰FA警告1≤X2扣減當(dāng)月基本工資的10%*分?jǐn)?shù)嚴(yán)重警告2≤X4扣減當(dāng)月基本工資的10%*分?jǐn)?shù)記過4≤X8扣減當(dāng)月基本工資的10%*分?jǐn)?shù)；停止晉升一次；取消當(dāng)年全部評優(yōu)資格。解除《勞動合同》8≤X扣罰當(dāng)月全部基本工資、職級津貼、個人續(xù)期津貼、當(dāng)年年終獎FM（下轄銷售人員總分?jǐn)?shù)）警告2≤X4扣減當(dāng)月基本工資的5%*分?jǐn)?shù)嚴(yán)重警告4≤X8扣減當(dāng)月基本工資的5%*分?jǐn)?shù)記過8≤X16扣減當(dāng)月基本工資的5%*分?jǐn)?shù)；停止晉升一次、取消當(dāng)年全部評優(yōu)資格。解除《勞動合同》16≤X扣減當(dāng)月基本工資的5%*分?jǐn)?shù)；營業(yè)部經(jīng)理因品質(zhì)問題被解除《勞動合同》，扣罰當(dāng)月基本工資、管理津貼、業(yè)務(wù)津貼、個人續(xù)期津貼、當(dāng)年年終獎FD（下轄銷售人員總分?jǐn)?shù)）警告4≤X8%*分?jǐn)?shù)嚴(yán)重警告8≤X16%*分?jǐn)?shù)。 記過16≤X32%*分?jǐn)?shù)。停止晉升一次、取消當(dāng)年全部評優(yōu)資格。解除《勞動合同》32≤X%*分?jǐn)?shù)；FD因品質(zhì)問題被解除《勞動合同》，扣罰當(dāng)月基本工資、管理津貼、個人續(xù)期津貼、業(yè)務(wù)津貼、當(dāng)年年終獎。第八十五條 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員有上述違規(guī)行為，造成客戶或公司損失的，財富管理業(yè)務(wù)銷售人員應(yīng)賠償客戶及公司損失，同時扣回該保單所取得的相應(yīng)收入；情節(jié)嚴(yán)重者，公司將依法追究其法律責(zé)任。 第三十三條 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員在工作中出現(xiàn)業(yè)務(wù)交叉時，應(yīng)本著團(tuán)結(jié)、友好的態(tài)度協(xié)商解決，不得以任何不正當(dāng)手段爭搶業(yè)務(wù)，做出有損公司形象的行為。第八十六條 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員有上述違規(guī)行為，各機(jī)構(gòu)應(yīng)及時處理，并發(fā)文通報。對于因上述不良行為而解除《勞動合同》的， 公司將收回其與公司相關(guān)的證件、資料及單證。附 件 財富管理業(yè)務(wù)RTT管理機(jī)制第一條 RTT管理機(jī)制（RemenderTrainerTrainee）即引薦者輔導(dǎo)者被輔導(dǎo)者管理機(jī)制第二條 財富管理業(yè)務(wù)RTT管理機(jī)制其核心內(nèi)容為引薦獎勵機(jī)制和訓(xùn)練輔導(dǎo)機(jī)制。第三條 員工介紹是財富管理業(yè)務(wù)團(tuán)隊基礎(chǔ)招募形式之一，是公司責(zé)任、團(tuán)隊責(zé)任、個人責(zé)任的主要體現(xiàn)形式之一。第四條 為提高財富管理業(yè)務(wù)銷售人員招募積極性及責(zé)任心，完善隊伍建設(shè)，特設(shè)立引薦津貼，具體發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)為：凡成功推薦新人，可獲得引薦津貼引薦津貼A類地區(qū)B類地區(qū)引薦津貼300/人200/人注：新人具體指已辦理入司手續(xù)，取得保險代理人從業(yè)資格且取得財富管理業(yè)務(wù)號的人員。發(fā)放時間：新人取得業(yè)務(wù)號的次月第五條 師承文化是新華營銷文化的核心理念，輔導(dǎo)關(guān)系是新華財富管理隊伍的基本關(guān)系，是團(tuán)隊和個人成長的基本路徑。第六條 作為輔導(dǎo)者，必須忠實(shí)履行訓(xùn)練輔導(dǎo)的基本責(zé)任，既要傳授知識和技能，又要培育道德和修養(yǎng)；作為被輔導(dǎo)者，必須忠實(shí)履行繼承學(xué)習(xí)超越的基本責(zé)任，既要虛心學(xué)習(xí)和接受輔導(dǎo)者的傳承，又要勇于超越和創(chuàng)新。第七條 輔導(dǎo)關(guān)系的行為準(zhǔn)則輔導(dǎo)關(guān)系不是等級尊卑關(guān)系，而是平等互助關(guān)系，輔導(dǎo)者與被輔導(dǎo)者之間應(yīng)平等尊重、相互合作、友好謙讓、求同存異、雙贏共好。輔導(dǎo)關(guān)系的核心是相互學(xué)習(xí)、相互趕超，通過提高工作技能和專業(yè)本領(lǐng)來實(shí)現(xiàn)共同發(fā)展的目標(biāo)?！叭摺比瞬攀秦敻还芾韺?shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的根本保障。輔導(dǎo)機(jī)制管理的核心是培育人才，既培育新人梯隊、也培育骨干梯隊。財富管理業(yè)務(wù)的各級銷售人員必須具有高忠誠度和責(zé)任感。忠誠度和責(zé)任感的培養(yǎng)和繼承是輔導(dǎo)關(guān)系的一條 重要準(zhǔn)則，師徒必須共同珍惜公司利益和團(tuán)隊利益，富有大局觀念和集體榮譽(yù)感。第八條 輔導(dǎo)者資格管理： 1. 入司一年以上，且為FA1職級以上2. 品行兼優(yōu)，無品質(zhì)違規(guī)行為3. 個人意愿強(qiáng),有責(zé)任心4. 具備新人輔導(dǎo)能力5. 條件優(yōu)秀的人員可適當(dāng)放寬入選標(biāo)準(zhǔn)第九條 輔導(dǎo)關(guān)系管理1. 被輔導(dǎo)者被指定輔導(dǎo)者后，須簽訂“輔導(dǎo)協(xié)議”，建立輔導(dǎo)關(guān)系。2. 被輔導(dǎo)者參加入職培訓(xùn)結(jié)束后，必須有一周時間在輔導(dǎo)者所在網(wǎng)點(diǎn)實(shí)習(xí)，其余時間由輔導(dǎo)者自行安排輔導(dǎo)。3. 輔導(dǎo)者在繼續(xù)經(jīng)營自身網(wǎng)點(diǎn)的同時，必須切實(shí)承擔(dān)輔導(dǎo)新人掌握銷售基礎(chǔ)技能及相關(guān)知識。4. 一名輔導(dǎo)者最多同時帶三名以內(nèi)新人，原則上在新人同一渠道內(nèi)選拔輔導(dǎo)者。第十條 輔導(dǎo)獎勵機(jī)制，自被輔導(dǎo)者轉(zhuǎn)正首次享受FA1待遇的當(dāng)月發(fā)放輔導(dǎo)者的育才津貼，具體發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)：育才津貼A類地區(qū)B類地區(qū)育才津貼500/人300/人，自新人轉(zhuǎn)正首次享受FA2待遇的當(dāng)月發(fā)放輔導(dǎo)者的育英津貼，具體發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)：育才津貼A類地區(qū)B類地區(qū)育英津貼500/人300/人，F(xiàn)D候選資格。45 / 4