【正文】 根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，《資格證書(shū)》的有效期為3年，自頒發(fā)之日起計(jì)算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書(shū)》有效期屆滿30日前申請(qǐng)換發(fā)。第十七條展業(yè)登記管理財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)取得公司發(fā)放的《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證》（以下簡(jiǎn)稱《展業(yè)證》），方可從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。公司向財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員發(fā)放《展業(yè)證》前，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)辦理該銷(xiāo)售人員的《展業(yè)證》的登記注冊(cè)。對(duì)于保監(jiān)會(huì)和保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)通報(bào)不得申領(lǐng)《展業(yè)證》的人員（黑名單上的人員），公司將不予其簽署勞動(dòng)合同。第十八條重新入司規(guī)定已與公司解除合同的財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員，原則上在解除合同六個(gè)月之后，公司才會(huì)接受其重新入司的要求。財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員重新入司，其原有業(yè)績(jī)不能追溯或重續(xù)。重新入司的財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員，其簽約流程與新人報(bào)聘流程同。第十九條崗前培訓(xùn)與后續(xù)教育規(guī)定財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員申請(qǐng)領(lǐng)取《展業(yè)證》、年審《展業(yè)證》和換發(fā)《資格證書(shū)》，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的有關(guān)崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的條件。財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員首次從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)接受累計(jì)不少于80小時(shí)的崗前培訓(xùn)，其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，每年應(yīng)當(dāng)接受累計(jì)不少于36小時(shí)的后續(xù)教育，其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。第二十條 FM專(zhuān)項(xiàng)資格管理，并定期進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)和認(rèn)證工作。FM必須定期參加由總公司授權(quán)、分公司組織的資格認(rèn)證專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，并考核通過(guò)；未考核通過(guò)，將免去FM職務(wù)；FM每年資格認(rèn)證專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)和考核，由總公司進(jìn)行統(tǒng)一組織。、隊(duì)伍穩(wěn)定出現(xiàn)重大問(wèn)題、內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理不善、受到監(jiān)管部門(mén)處罰、民意測(cè)評(píng)不合格的FM，予以免職。第二十一條 FD專(zhuān)項(xiàng)資格管理1. FD必須定期參加由總公司統(tǒng)一組織的資格認(rèn)證專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，并考核通過(guò)；未考核通過(guò)，將免去FD職務(wù)；、隊(duì)伍穩(wěn)定出現(xiàn)重大問(wèn)題、內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理不善、受到監(jiān)管部門(mén)處罰、民意測(cè)評(píng)不合格的FD，予以免職。第二節(jié) 招募條件第二十二條 招募條件：身體健康，形象氣質(zhì)佳，親和力強(qiáng)；無(wú)不良嗜好，無(wú)不良?xì)v史記錄；具有較強(qiáng)的溝通、銷(xiāo)售能力；具有當(dāng)?shù)爻Ｗ艨诨蛟诋?dāng)?shù)赜泄潭ㄗ∷肄k有本地暫住證；具有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格。第二十三條 FA專(zhuān)項(xiàng)條件：年齡在2340周歲之間，必須具有本科及以上學(xué)歷，具有兩年及以上保險(xiǎn)銷(xiāo)售、銀行業(yè)務(wù)、金融理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的人員學(xué)歷可以放寬至大專(zhuān)。第二十四條 FM和FD專(zhuān)項(xiàng)條件：年齡在2545周歲之間，應(yīng)具有本科及以上學(xué)歷，具有三年及以上保險(xiǎn)、銀行和金融銷(xiāo)售管理的人員學(xué)歷可以放寬至大專(zhuān)。放寬學(xué)歷必須經(jīng)總公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部審批同意。第二十五條 有下列情況之一者不得招募：有違法犯罪或其它違法犯罪紀(jì)錄的；過(guò)往工作期間因違反規(guī)定被吊銷(xiāo)《保險(xiǎn)代理人資格證書(shū)》的；保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定不宜從事保險(xiǎn)工作的。第三節(jié) 招募、入職離職流程第二十六條 招募流程：采取公開(kāi)招募和內(nèi)部人員介紹的方式開(kāi)展FA的招募工作。應(yīng)聘人員應(yīng)填寫(xiě)《新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員應(yīng)聘登記表》，并將身份證明、學(xué)歷證明原件、招募資料卷宗交分支機(jī)構(gòu)財(cái)富管理行政單位進(jìn)行資格審核。FD、FM由分公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部會(huì)同分公司人力資源部進(jìn)行初試；FA由FM初試。FD、FM由分公司總經(jīng)理室復(fù)試通過(guò)后，報(bào)總公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部審批后方可上崗，籌建機(jī)構(gòu)的FM、FD由總公司面試； FA由FD復(fù)試。復(fù)試通過(guò)后填寫(xiě)面試記錄表，面試合格者由分支公司統(tǒng)一組織入司體檢，體檢合格后將人員名單及應(yīng)聘材料一并歸檔。4. 體檢復(fù)試合格后組織參加體檢，體檢合格者方可參加培訓(xùn)。5. 入職培訓(xùn)FA專(zhuān)員須參加所屬分公司組織的崗前培訓(xùn)、筆試、通關(guān)、實(shí)習(xí)操作，達(dá)到公司標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)合格且審批通過(guò)的辦理正式上崗手續(xù)。公司與財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員簽訂為期三年的《勞動(dòng)合同》，試用期為六個(gè)月。公司與其簽訂《勞動(dòng)合同》的必備條件是必須通過(guò)保險(xiǎn)代理人資格考試且通過(guò)公司入職培訓(xùn)。《勞動(dòng)合同》簽訂日為計(jì)薪日。崗前培訓(xùn)合格后簽訂勞動(dòng)合同，參加網(wǎng)點(diǎn)實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)期間暫無(wú)銷(xiāo)售資格。實(shí)習(xí)結(jié)束并且考核評(píng)估合格，獲得銷(xiāo)售資格，分公司統(tǒng)一分配網(wǎng)點(diǎn)。（網(wǎng)點(diǎn)實(shí)習(xí)天數(shù)不低于5個(gè)工作日，且不高于15個(gè)工作日）新入職人員應(yīng)于每月1日正式上崗。新上崗試用期的銷(xiāo)售人員初定職級(jí)為AFA第二十七條 同職級(jí)掛靠具有豐富經(jīng)驗(yàn)和良好業(yè)績(jī)的FA人選，經(jīng)分公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部提議、分公司總經(jīng)理室批準(zhǔn)后可最高掛靠到 SFA1。具有豐富管理經(jīng)驗(yàn)的FM、FD必須經(jīng)總公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部審批后，最高職級(jí)分別可掛靠SFM、SFD。同職級(jí)掛靠人員上崗流程經(jīng)分公司批準(zhǔn)，可免去崗前培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)實(shí)習(xí)流程。于每月1日正式上崗第二十八條 解除勞動(dòng)合同，公司將工作績(jī)效的達(dá)成與否作為解除《勞動(dòng)合同》的一項(xiàng)重要依據(jù)。，對(duì)公司聲譽(yù)、日常管理秩序造成重大損失的，公司有權(quán)解除《勞動(dòng)合同》。第四節(jié) 核心技能第二十九條 核心技能1. 遵紀(jì)守法、愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)正直、責(zé)任心強(qiáng)，無(wú)不良誠(chéng)信記錄；2. 具有保險(xiǎn)代理人從業(yè)人員資格證書(shū)，通過(guò)公司及銀行網(wǎng)點(diǎn)組織的培訓(xùn)3. 溝通能力強(qiáng)，客戶服務(wù)技巧和保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售能力突出4. 具有良好的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)和保密意識(shí)5. 挖掘網(wǎng)點(diǎn)潛力，保持網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)持續(xù)增長(zhǎng)的能力。 第五節(jié) 保密管理第三十條 必須與公司及銀行簽訂三方的保密協(xié)議，必須保守公司及銀行的秘密信息。秘密信息包括但不限于以下幾個(gè)方面：1. 客戶的信息資料及各種業(yè)務(wù)往來(lái)情況；2. 各類(lèi)業(yè)務(wù)運(yùn)行情況、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)資料、統(tǒng)計(jì)報(bào)表；3. 新業(yè)務(wù)品種開(kāi)發(fā)計(jì)劃、工作思路、設(shè)計(jì)方案，競(jìng)爭(zhēng)性業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)策、拓展方案、市場(chǎng)調(diào)研資料；4. 經(jīng)營(yíng)管理方面的主要規(guī)章制度、業(yè)務(wù)考核辦法；5. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的相關(guān)所有信息第三十一條 必須保守公司財(cái)富管理項(xiàng)目的相關(guān)秘密信息。第三十二條 調(diào)換網(wǎng)點(diǎn)或離職時(shí)必須將原工作網(wǎng)點(diǎn)的所有信息及相關(guān)數(shù)據(jù)交還銀行及公司；第三十三條 不得以任何形式與任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人進(jìn)行秘密信息交換或出讓?zhuān)坏谌臈l 不得向項(xiàng)目客戶銷(xiāo)售項(xiàng)目以外保險(xiǎn)產(chǎn)品或其他保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品或?qū)㈨?xiàng)目客戶信息泄漏給他人。第三十五條若有違反以上第二十八條至第三十六條規(guī)定的情況，公司調(diào)查屬實(shí)后將進(jìn)行嚴(yán)肅處理。情節(jié)嚴(yán)重者予以除名，若給銀行或公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，公司保留依法追償?shù)臋?quán)力。第四章 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員職涯規(guī)劃第三十六條 公司為財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員設(shè)立了三條成長(zhǎng)路徑，分別是業(yè)務(wù)銷(xiāo)售路徑、業(yè)務(wù)管理路徑和榮譽(yù)授予路徑。其中業(yè)務(wù)銷(xiāo)售路徑主要針對(duì)FA設(shè)定，業(yè)務(wù)管理路徑主要針對(duì)FM、FD設(shè)定，榮譽(yù)授予路徑針對(duì)所有財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員設(shè)定。本辦法鼓勵(lì)隊(duì)伍內(nèi)部晉升、內(nèi)部成長(zhǎng)。FA晉升到PFA，并可作為FM的繼任者候選人。FM晉升到PFM， FD的繼任者候選人。FD晉升到PFD，可作為分公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部或者機(jī)構(gòu)部門(mén)負(fù)責(zé)人繼任者候選人。當(dāng)FM、FD、機(jī)構(gòu)部門(mén)負(fù)責(zé)人、分公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人職位出現(xiàn)空缺時(shí)，優(yōu)先從繼任者候選人中選拔。第一節(jié) 業(yè)務(wù)銷(xiāo)售路徑第三十七條 業(yè)務(wù)銷(xiāo)售路徑業(yè)務(wù)銷(xiāo)售路徑把FA的職級(jí)劃分為四大類(lèi)十個(gè)級(jí)別。從高到低分別為：類(lèi)別級(jí)別PFA（PFA3）（PFA2）（PFA1）SFA（SFA3）（SFA2）（SFA1）FA（FA3）（FA2）（FA1）AFA第二節(jié) 業(yè)務(wù)管理路徑第三十八條 業(yè)務(wù)管理路徑業(yè)務(wù)管理路徑把FM的職級(jí)劃分為三個(gè)級(jí)別，從高到低分別為：類(lèi)別級(jí)別 FMPFMSFM FM業(yè)務(wù)管理路徑把FD的職級(jí)劃分為三個(gè)級(jí)別，從高到低分別為：類(lèi)別級(jí)別FDPFDSFD FD第三節(jié) 榮譽(yù)授予路徑第三十九條 榮譽(yù)授予路徑設(shè)立榮譽(yù)授予路徑的目的就是表彰和獎(jiǎng)勵(lì)為財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展做出突出貢獻(xiàn)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員。榮譽(yù)授予路徑包括高峰會(huì)會(huì)員等，具體參見(jiàn)相關(guān)方案。第五章 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員薪資福利第一節(jié) FA薪資構(gòu)成第四十條 FA的薪資由六部分構(gòu)成：1. 基本工資2. 崗位津貼3. FYC4. 職級(jí)津貼5. 年終獎(jiǎng)6. 個(gè)人續(xù)期津貼（RYC）處于試用期的AFA若提前轉(zhuǎn)正,獲得提前轉(zhuǎn)正獎(jiǎng)金。FA每月實(shí)際收入不得低于當(dāng)?shù)卣畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)要求。第四十一條 基本工資基本工資與學(xué)歷系數(shù)和司齡系數(shù)相關(guān)。學(xué)歷系數(shù)：、。司齡系數(shù)：,。月度基本工資=月度基本工資基數(shù)(學(xué)歷系數(shù)+司齡系數(shù))。AFA新人津貼=新人津貼基數(shù)*學(xué)歷系數(shù)。第四十二條 基本工資基數(shù)根據(jù)兩類(lèi)區(qū)域考核標(biāo)準(zhǔn)相