【正文】 新華人壽保險股份有限公司財富管理業(yè)務(wù)銷售人員管理辦法（二〇一〇試行版）總公司財富管理業(yè)務(wù)部目 錄前言（注釋）第一章 總 則 第二章 財富管理業(yè)務(wù)組織架構(gòu)及崗位職責(zé)第一節(jié) 組織架構(gòu)第二節(jié) 崗位職責(zé)第三章 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員人事管理 第一節(jié) 資格管理第二節(jié) 招募條件第三節(jié) 招募流程第四節(jié) 核心技能第五節(jié) 保密管理第四章 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員職涯規(guī)劃第一節(jié) 業(yè)務(wù)銷售路徑第二節(jié) 業(yè)務(wù)管理路徑第三節(jié) 榮譽(yù)授予路徑第五章 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員薪資福利 第一節(jié) FA薪資構(gòu)成第二節(jié) FM薪資構(gòu)成第三節(jié) FD薪資構(gòu)成第四節(jié) 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員的福利保障第六章 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員考核管理第一節(jié) FA考核管理第二節(jié) FM考核管理第三節(jié) FD考核管理第七章 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員合規(guī)管理第一節(jié) 嘉獎第二節(jié) 處罰附 件 財富管理業(yè)務(wù)RTT管理機(jī)制前言（注 釋）一、財富管理業(yè)務(wù)管理架構(gòu)名稱注釋架構(gòu)全稱英文對照名稱簡稱 財富管理營銷中心Fortune Marketing CenterMKC財富管理營銷部Fortune Marketing DepartmentMKD二、財富管理業(yè)務(wù)銷售人員各職級名稱注釋關(guān)于業(yè)務(wù)銷售路徑人員各職級名稱注釋：職級全稱英文對照職級簡稱資深財富顧問三級Premium Fortune Advisor Level 3PFA3資深財富顧問二級Premium Fortune Advisor Level 2PFA2資深財富顧問一級Premium Fortune Advisor Level 1PFA1高級財富顧問三級Senior Fortune Advisor Level 3SFA3高級財富顧問二級Senior Fortune Advisor Level 2SFA2高級財富顧問一級Senior Fortune Advisor Level 1SFA1財富顧問三級Fortune Advisor Level 3FA3財富顧問二級Fortune Advisor Level 2FA2財富顧問一級Fortune Advisor Level 1FA1財富顧問助理Assistant Fortune Advisor AFA關(guān)于業(yè)務(wù)管理路徑人員營銷部經(jīng)理職級名稱注釋：職級全稱英文對照職級簡稱資深財富經(jīng)理Premium Fortune ManagerPFM高級財富經(jīng)理Senior Fortune ManagerSFM財富經(jīng)理Fortune ManagerFM關(guān)于業(yè)務(wù)管理路徑人員營銷中心總監(jiān)職級名稱注釋：職級全稱英文對照職級簡稱資深財富總監(jiān)Premium Fortune DirectorPFD高級財富總監(jiān)Senior Fortune DirectorSFD財富總監(jiān)Fortune DirectorFD三、財富管理業(yè)務(wù)關(guān)鍵指標(biāo)名稱注釋指標(biāo)全稱英文對照簡稱首年度新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)Standard First Year PremiumSFYP首年度新契約提獎First Year CommissionFYC注：SFYP指：于本自然月內(nèi)及以前承保出單；于下一自然月5 日前客戶簽收，且15 日前完成回單；未在猶豫期內(nèi)撤、退保第一章 總 則第一條 為規(guī)范財富管理業(yè)務(wù)作業(yè)模式及流程、保證業(yè)務(wù)品質(zhì)、指導(dǎo)隊伍建設(shè)，滿足財富管理業(yè)務(wù)銷售人員職涯規(guī)劃的需要，打造一支“高忠誠度、高素質(zhì)、高績效”的可持續(xù)發(fā)展的作業(yè)隊伍，全面推進(jìn)財富管理業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，特制定《新華人壽保險股份有限公司財富管理業(yè)務(wù)銷售人員管理辦法（二○一○試行版）》（以下簡稱“本辦法”）。第二條 本辦法所稱“財富管理業(yè)務(wù)”是指通過中小股份制商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)銷售渠道（包括理財專柜、理財中心、私人銀行等）為中高端客戶提供個性化的定制類產(chǎn)品及服務(wù)，開發(fā)并滿足客戶風(fēng)險管理及理財規(guī)劃需求的所有壽險業(yè)務(wù)。第三條 關(guān)于財富管理業(yè)務(wù)渠道銀行作業(yè)模式的指導(dǎo)性原則財富管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)的作業(yè)模式是指，在中小股份制商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)（包括理財專柜、理財中心、私人銀行等），通過“駐點(diǎn)營銷”的方式，以財富顧問自主銷售為主，向中高端財富客戶銷售高價值壽險產(chǎn)品。財富管理業(yè)務(wù)銷售人員，原則上每人只管理1個駐點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)，最多不超過2個駐點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)（一主一輔）。通過作業(yè)模式的固化，實現(xiàn)對管理模式、服務(wù)模式的逐步固化。第四條 始終不渝地堅持提升銷售隊伍的素質(zhì)、品質(zhì)、技能和收入，打造可持續(xù)發(fā)展的“三高”作業(yè)隊伍，提升財富管理業(yè)務(wù)的核心競爭能力。“高忠誠度”是指銷售隊伍高度認(rèn)同公司文化，具有良好的職業(yè)操守和服務(wù)意識，可塑造、可培養(yǎng)、可發(fā)展。 “高素質(zhì)” 是指銷售隊伍具備較高的綜合素質(zhì)和道德品質(zhì)，具備較強(qiáng)的服務(wù)技能和客戶經(jīng)營能力“高績效” 是指銷售隊伍具備較強(qiáng)的理財技能和展業(yè)技能，具備多種類型產(chǎn)品的銷售能力，績效水平高、貢獻(xiàn)大。第五條 本辦法銷售人員是指通過資格考試取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》，符合財富管理業(yè)務(wù)銷售人員招募條件，與公司簽訂《勞動合同》，受公司派遣，在銀行網(wǎng)點(diǎn)專職從事壽險產(chǎn)品銷售、客戶服務(wù)、理財經(jīng)理培訓(xùn)等及從事業(yè)務(wù)管理工作的人員?？己斯芾砗托劫Y福利分為A、B兩類，各分公司根據(jù)當(dāng)?shù)貙嶋H情況選擇，并上報總公司財富管理業(yè)務(wù)部備案，原則上選擇標(biāo)準(zhǔn)一年內(nèi)不得變更。第六條 本辦法所稱“首年度新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)”，簡稱“SFYP”第七條 本辦法適用于新華人壽保險股份有限公司所屬各試點(diǎn)分支公司。第二章 財富管理業(yè)務(wù)組織架構(gòu)及崗位職責(zé)第一節(jié) 組織架構(gòu)第八條 分公司設(shè)立財富管理營銷中心(以下簡稱“MKC”)分公司本部及中心支公司銷售組織架構(gòu)設(shè)立營銷中心(以下簡稱“MKC”)，營銷中心下設(shè)營銷部(以下簡稱“MKD”)，營銷部下轄財富顧問(以下簡稱“FA”)。第九條 MKD設(shè)立及FM的審批

所轄FA 10人以上，25人以下（不含F(xiàn)M）。

MKD增設(shè)、撤并和FM任命、更換由分公司財富管理部提名，經(jīng)分公司總經(jīng)理室審批后上報總公司財富管理部審批。FM每月 1日上崗。 第十條 MKC設(shè)立及FD的審批
（1）3個以上MKD（含3個）；
（2）人員總數(shù)40人以上（不含F(xiàn)D）。 MKC設(shè)立、撤并和FD任命、更換由分公司財富管理部提名，經(jīng)分公司總經(jīng)理室審核后上報總公司財富管理業(yè)務(wù)部審批。財富管理中心總監(jiān)每月1日上崗。
第二節(jié) 崗位職責(zé) 第十一條 FA的職責(zé)FA是直接面對客戶、負(fù)責(zé)產(chǎn)品銷售的一線銷售人員，主要工作職責(zé)有：1. 進(jìn)行現(xiàn)場銷售面談，為客戶提供保險需求分析、產(chǎn)品建議書的設(shè)計及講解；2. 網(wǎng)點(diǎn)合作關(guān)系維護(hù)、銀行理財經(jīng)理及柜員的日常培訓(xùn)和輔導(dǎo)；3．訓(xùn)練輔導(dǎo)新人3. 網(wǎng)點(diǎn)資料和單證配送；4. 完成公司規(guī)定的考核指標(biāo)；5. 協(xié)助做好客戶維護(hù)及售后服務(wù)工作；6. 公司委派的其他工作。 第十二條 FM的職責(zé)FM是財富管理業(yè)務(wù)最基礎(chǔ)、最核心的銷售管理單位 MKD的責(zé)任人，F(xiàn)M的主要工作職責(zé)有：、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和日常管理工作； 、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)的開發(fā)與渠道維護(hù)；；；第十三條 FD的職責(zé)FD是財富管理業(yè)務(wù)一線銷售具體指揮的組織人和責(zé)任人。FD的主要工作職責(zé)有：、經(jīng)營分析、FM輔導(dǎo)工作；、重點(diǎn)支行的開發(fā)與渠道維護(hù)；；。 第三章 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員人事管理第一節(jié) 資格管理第十四條《勞動合同》公司與所有持保險從業(yè)資格證的財富管理業(yè)務(wù)銷售人員簽訂《勞動合同》第十五條《保密協(xié)議》 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員必須與銀行及公司簽訂客戶保密協(xié)議方可進(jìn)駐銀行網(wǎng)點(diǎn)開展銷售工作。第十六條《保險從業(yè)人員資格證書》管理財富管理業(yè)務(wù)銷售人員應(yīng)持有有效的《保險從業(yè)人員資格證書》（以下簡稱“資格證書”）才能與公司簽訂《勞動合同》。在簽訂合同時，須將《資格證書》原件遞交公司審核，由公司復(fù)印留底后將證書原件退還本人。