xx人壽保險股份有限公司承保業(yè)務暫行管理制度-資料下載頁
2025-04-07 07:08本頁面
【正文】 承保業(yè)務規(guī)則手冊》《承保業(yè)務操作手冊》《承保人員考核管理辦法》《投保書填寫規(guī)則》《投保作業(yè)規(guī)則》七、以上各項操作嚴格按照各崗位作業(yè)SOP執(zhí)行。第九章 撤件處理第二十三條 撤件處理相關事項一、釋義及適用范圍撤件是指客戶在新契約承保前, 因各種原因提出申請終止投保申請的投保件, 或因各類通知書在規(guī)定的時間內未返回公司, 公司將作逾期撤件處理的投保件。二、目的為加強新契約投保件的管理，提高承保時效，降低風險，避免糾紛，維護公司的良好信譽。三、操作細則新契約撤件通知方法所有問題單在下發(fā)第一天、第十天、第二十天均有提醒。在問題單下發(fā)第三十日，如該問題單仍未返回契約部，問題單崗人員將電話通知代理人該單將做撤件處理。如代理人在超期撤件前提出延期申請，則需由或中級核保人員批準延期，延期時間最長不超過七個自然日。劃賬不成功問題單撤件方法劃賬不成功的投保單，自第一次劃賬日起三十天內必須劃賬成功，否則公司將按超期撤件處理。在三十天內公司可進行兩次劃賬操作，但除第一次劃賬外，其余兩次劃賬必須是在客戶親筆簽字的問題單返回契約部并回銷后才可進行。新契約超期撤件退費（1）首期交費使用方式為銀行轉賬的投保單，在銀行轉賬成功后撤件，所有保費劃回客戶原賬號。（2）首期交費方式為支票的，需代理人親自到公司辦理領取支票手續(xù)，應備材料按財務部相關要求執(zhí)行。新契約投保書所具有的效力自超期撤件辦理之日起即告終止。如客戶有意繼續(xù)投保須重新填寫投保書，并重新交單，起保日期視同新契約件。四、辦理撤件的時間在接到客戶本人的撤件申請，或公司發(fā)出的各種問題件在規(guī)定的時間內未有效解決的，即進行投保申請的撤件操作。五、相關規(guī)定《承保業(yè)務規(guī)則手冊》《承保業(yè)務操作手冊》《承保作業(yè)人員考核管理辦法》《投保書填寫規(guī)則》《投保作業(yè)規(guī)則》六、撤件作業(yè)的具體操作嚴格按照《撤件作業(yè)SOP》執(zhí)行第十章 承保、保單制作第二十四條 承保、保單制作的相關事項一、釋義及范圍承保：承保作業(yè)人員在接收承保操作的口令后進行承保操作，按規(guī)定的條件對投保資料進行承保的過程。保單制作：新契約承保后的保單打印、清分、裝訂、交接及下發(fā)的過程。二、崗位概述接受承?？诹?，執(zhí)行承保操作。承保保單裝訂制作、清分下發(fā)、歸檔及行政日常事務三、工作描述承保人員在接收到執(zhí)行承保操作的口令后，進入承保程序，進行承保操作。保單制作管理：負責與打印人員及與快遞公司的交接、質檢和協調管理；保單制作：按公司作業(yè)要求進行保單打印、清分和裝訂；客戶服務首問接待制的信息受理和處理狀態(tài)的查詢及解答；四、承保操作的時間及時效在接到承保操作口令后，按承保要求進行承保操作；承保開始到裝訂保單結束的平均操作時效大約為5分鐘。五、注意事項執(zhí)行承保操作時須準確、及時。對未承保的保單及時查找未承保原因，與相關部門反饋，并追蹤處理。保單的裝訂要整齊，完整、有序。對不符合質量要求的各類資料等進行質量控制，對不合要求的應返回到相應的崗位重新提交。六、相關規(guī)定《承保業(yè)務規(guī)則手冊》《承保業(yè)務操作手冊》《承保人員考核管理辦法》七、承保、保單打印的具體操作嚴格按照《承保、打印、清分作業(yè)SOP》執(zhí)行。第十一章 檔案管理第二十五條 檔案管理的相關事項一、崗位概述對已承保及保單狀態(tài)為延期、拒保、撤件的投保資料進行整理、排序、立卷、歸檔；并執(zhí)行相應的檔案管理制度的全過程。二、工作描述核對契約崗移交的交接清單與送達的資料是否一致。如不一致，列出所缺資料清單交還契約崗。投保單整理（1）按時打印投保單卷內目錄，并對案卷號進行編排。（2）對所有已承保投保單按照保單號進行排序順號。（3）按檔案室規(guī)定順序排列每份投保書內容，同時檢查體檢單、生存調查單是否有抄號遺漏，如有應給予補充。（4）逐單填寫檔案目錄表、備考表，完成后整理人簽名。（5）目錄表與檔案一起裝入檔案盒，檔案盒上寫保險單起止號碼，案卷號碼。（6）按照備考表打印檔案交接表、檔案交接單，完成與檔案室的交接工作。對已歸檔的投保書資料的查找對轉入檔案室的投保書，核保員等相關崗位因工作要求需再次查閱原始投保書時，檔案室應負責辦理查閱登記手續(xù)并進行投保書的臨時移交。缺單的定期跟蹤每二周統(tǒng)計一次本月缺單件數，并與風險管理崗核對，仍未找到的投保書應列好明細表并上報。制定檔案管理制度，嚴格執(zhí)行規(guī)則與規(guī)定，對被借閱的檔案及時跟蹤催還。三、作業(yè)要求工作仔細,無差錯,能夠經常發(fā)現工作遺漏并給予糾正,檔案排序正確,編號書寫整齊、規(guī)范。將文本資料按照檔案要求管理規(guī)定分類。對被借閱資料的檔案登記。定期檢查檔案資料的借閱、歸還情況。敬業(yè)，工作積極主動，能夠經常提出建設性意見。自覺嚴格遵守公司的各項規(guī)章制度四、相關規(guī)定《檔案管理業(yè)務操作手冊》《業(yè)務檔案管理規(guī)則》《檔案法》五、檔案管理的具體操作嚴格按照《檔案管理SOP》執(zhí)行26 / 26
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