xx人壽保險(xiǎn)股份有限公司承保業(yè)務(wù)暫行管理制度(參考版)
2025-04-10 07:08本頁(yè)面
【正文】 敬業(yè)，工作積極主動(dòng)，能夠經(jīng)常提出建設(shè)性意見。對(duì)被借閱資料的檔案登記。三、作業(yè)要求工作仔細(xì),無差錯(cuò),能夠經(jīng)常發(fā)現(xiàn)工作遺漏并給予糾正,檔案排序正確,編號(hào)書寫整齊、規(guī)范。缺單的定期跟蹤每二周統(tǒng)計(jì)一次本月缺單件數(shù)，并與風(fēng)險(xiǎn)管理崗核對(duì)，仍未找到的投保書應(yīng)列好明細(xì)表并上報(bào)。（6）按照備考表打印檔案交接表、檔案交接單，完成與檔案室的交接工作。（4）逐單填寫檔案目錄表、備考表，完成后整理人簽名。（2）對(duì)所有已承保投保單按照保單號(hào)進(jìn)行排序順號(hào)。如不一致，列出所缺資料清單交還契約崗。第十一章 檔案管理第二十五條 檔案管理的相關(guān)事項(xiàng)一、崗位概述對(duì)已承保及保單狀態(tài)為延期、拒保、撤件的投保資料進(jìn)行整理、排序、立卷、歸檔；并執(zhí)行相應(yīng)的檔案管理制度的全過程。對(duì)不符合質(zhì)量要求的各類資料等進(jìn)行質(zhì)量控制，對(duì)不合要求的應(yīng)返回到相應(yīng)的崗位重新提交。對(duì)未承保的保單及時(shí)查找未承保原因，與相關(guān)部門反饋，并追蹤處理。保單制作管理：負(fù)責(zé)與打印人員及與快遞公司的交接、質(zhì)檢和協(xié)調(diào)管理；保單制作：按公司作業(yè)要求進(jìn)行保單打印、清分和裝訂；客戶服務(wù)首問接待制的信息受理和處理狀態(tài)的查詢及解答；四、承保操作的時(shí)間及時(shí)效在接到承保操作口令后，按承保要求進(jìn)行承保操作；承保開始到裝訂保單結(jié)束的平均操作時(shí)效大約為5分鐘。二、崗位概述接受承保口令，執(zhí)行承保操作。五、相關(guān)規(guī)定《承保業(yè)務(wù)規(guī)則手冊(cè)》《承保業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》《承保作業(yè)人員考核管理辦法》《投保書填寫規(guī)則》《投保作業(yè)規(guī)則》六、撤件作業(yè)的具體操作嚴(yán)格按照《撤件作業(yè)SOP》執(zhí)行第十章 承保、保單制作第二十四條 承保、保單制作的相關(guān)事項(xiàng)一、釋義及范圍承保：承保作業(yè)人員在接收承保操作的口令后進(jìn)行承保操作，按規(guī)定的條件對(duì)投保資料進(jìn)行承保的過程。如客戶有意繼續(xù)投保須重新填寫投保書，并重新交單，起保日期視同新契約件。（2）首期交費(fèi)方式為支票的，需代理人親自到公司辦理領(lǐng)取支票手續(xù)，應(yīng)備材料按財(cái)務(wù)部相關(guān)要求執(zhí)行。在三十天內(nèi)公司可進(jìn)行兩次劃賬操作，但除第一次劃賬外，其余兩次劃賬必須是在客戶親筆簽字的問題單返回契約部并回銷后才可進(jìn)行。如代理人在超期撤件前提出延期申請(qǐng)，則需由或中級(jí)核保人員批準(zhǔn)延期，延期時(shí)間最長(zhǎng)不超過七個(gè)自然日。三、操作細(xì)則新契約撤件通知方法所有問題單在下發(fā)第一天、第十天、第二十天均有提醒。第九章 撤件處理第二十三條 撤件處理相關(guān)事項(xiàng)一、釋義及適用范圍撤件是指客戶在新契約承保前, 因各種原因提出申請(qǐng)終止投保申請(qǐng)的投保件, 或因各類通知書在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)未返回公司, 公司將作逾期撤件處理的投保件。五、問題件處理時(shí)效問題件開始處理時(shí)間至結(jié)束，平均操作時(shí)間大約為10分鐘左右。（五）客戶證件生日變更注意事項(xiàng)：對(duì)可能引起該客戶以前有效保單費(fèi)率發(fā)生變化的生日、性別的修改，一律由客戶服務(wù)部門完成，契約部問題件修改人員不得隨意修改。其主要原因往往是受理人員錄錯(cuò)了姓名，需要通過特殊用戶進(jìn)行修改。處理方法根據(jù)復(fù)印件或作業(yè)通知書上確認(rèn)的生日、身份證或修改后的客戶資料，錄入生日時(shí)可選擇當(dāng)年二月份的最后一天，在確認(rèn)之前，系統(tǒng)會(huì)提示“身份證與生日不符”，強(qiáng)行確認(rèn)即可。（2）修改客戶資料中的身份證時(shí)，須注意該客戶以前保單的狀態(tài)及生效日期。（二）身份證與生日不符處理方法根據(jù)復(fù)印件或作業(yè)通知書上確認(rèn)的生日、身份證或修改后的客戶資料，系統(tǒng)會(huì)提示“身份證與生日不符”的信息，強(qiáng)行確認(rèn)即可。注意事項(xiàng)（1）對(duì)于已有保單的客戶，修改客戶資料時(shí)只能修改身份證，而無權(quán)修改性別。對(duì)于屬于初審差錯(cuò)問題件必須輸入相應(yīng)的初審員代碼，以定期統(tǒng)計(jì)初審差錯(cuò)率。四、問題件的分類問題件分為一般問題件、體檢件、契調(diào)件?？蛻舴?wù)首問接待制的信息受理和處理狀態(tài)的查詢及解答。三、工作描述（一）工作內(nèi)容描述問題件處理：按問題件處理流程進(jìn)行問題件的整理、登記、匹配、處理、回銷、修改，對(duì)生成的新問題件打印、下發(fā)并進(jìn)行追蹤，對(duì)逾期未回銷的問題件作自動(dòng)撤件處理，對(duì)新契約的退費(fèi)、承保前撤件的處理工作。問題件處理: 各類問題件及通知書的登錄、交接、回銷、修改與查詢，對(duì)逾期件作自動(dòng)撤單處理。六、作業(yè)準(zhǔn)則敬業(yè)，主動(dòng)意識(shí)強(qiáng)，經(jīng)常提出建設(shè)性意見，工作有所創(chuàng)新；優(yōu)質(zhì)高效完成工作，無投訴，所分管機(jī)構(gòu)的差錯(cuò)率不斷下降；自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度。投保單錄入情況審核工作內(nèi)容：①每日承保后在系統(tǒng)中提取錄入清單；②根據(jù)清單內(nèi)容利用影像系統(tǒng)核對(duì)清單中所列投保單的投保險(xiǎn)種、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、銀行賬號(hào)是否錄入正確；③對(duì)錄入錯(cuò)誤的投保單記錄差錯(cuò)；④抽檢比例：3—5%；⑤抽檢條件：隨機(jī)抽取。（二）新契約承保后質(zhì)檢：核保操作的質(zhì)檢工作內(nèi)容： ①承保操作結(jié)束后，對(duì)已承保的投保單按照設(shè)定的條件進(jìn)行一定比例的抽??；②對(duì)被抽取的保單檢查投保書的投保資料，投保險(xiǎn)種、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、健康告知、財(cái)務(wù)告知，根據(jù)投保規(guī)則逐項(xiàng)核對(duì)。對(duì)“人工核?！蓖侗钠焚|(zhì)檢查工作內(nèi)容： ①接到投保書后進(jìn)入投保書
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