【正文】 第二十條 本規(guī)定自2012年X月X日起執(zhí)行。 第十八條 會議如形成涉及獎懲決議，由風險管理部門依據會議紀要形成書面文件，按公司獎懲相關制度及流程進行落實。 第十六條 會議應當有書面紙質記錄，出席會議的委員應當在會議記錄上簽名，會議記錄由風險管理部門保存。 第十五條 會議應當形成會議紀要，出席會議的委員（組員）應在會議紀要上簽名，會議紀要原件由風險管理部門保存，原件復印件或電子版草送各委員（組員）。如遇臨時會議，相應提議委員（組員）應事前（不晚于1小時前）知會各職能部門提供相關議題資料； 二、由風險管理職能部門將確定討論的議題及相關材料匯集，并于會前三天將由主任（組長）確定討論的議題及相關材料發(fā)送至參會成員郵箱閱知；并事先轉達給各位委員（組員）； 三、會議需要相關職能部門人員參加或列席會議的，各委員（組員）應事先辦妥列席請示手續(xù)。若經委員會主任（組長）認定的必須要參與表決的委員不能到會時，可讓該委員（組員）采用（郵件）或通訊表決的方式。在票數相同的情況下，由主任（組長）作出最終決定。若經委員會主任認定的必須要參與表決的委員不能到會時，可讓該委員（組員）采用通訊表決的方式。第十一條 “風管會”及“風管組”會議議程包括但不僅限于：一、由各職能部門及業(yè)務單位通報職能內風險管理情況及風險分析、風險解決方案或風險處置情況；二、由風險管理部門通報公司全轄風險（包括特定風險點和重大風險事件）監(jiān)測、預警、評估、跟蹤情況，并對各職能部門及業(yè)務單位風險管理工作情況提出意見和建議；三、討論、審議涉及風險管理方面議題；四、對議題所涉及問題做出意見或決議。 三、會議一般至少應有三分之二的委員（組員）出席方可召開，經委員會主任（組長）認定的特殊情況除外。第四章 議事程序和規(guī)則 第十條 風險管理委員會會議采取召集的方式舉行： 一、委員會一般在每月18日前召開一次例會，遇特別事項可順延。 第八條 風險管理委員會各委員（組員）的主要職責和權限是： 一、各委員（組員）有權將自己的建議和議案提交委員會討論； 二、委員會在討論議題時，各委員（組員）均有權充分發(fā)表自己的意見； 三、遇重大緊急問題或突發(fā)性問題，由委員（組員）提議，經主任（組長）批準可召開臨時會議；四、各委員（組員）負責在其職能范圍內落實本部門具體的風險管理工作，并就其風險管理工作接受風險管理委員會的組織、協(xié)調、指導和監(jiān)督。 第五條 總公司具有風險管理專職管理職能部門作為公司風險管理委員會的辦事機構，負責風險管理委員會各項決議的落實跟蹤和風險管理委員會例會的會務組織、決議跟蹤落實等工作。第二章 人員組成 第二條 風險管理委員會由總公司總裁室成員，總公司財務、險種管理、內部控制、再保險、精算統(tǒng)計、營銷管理、資產管理、發(fā)展研究、組織人事等職能部門主要負責人及具有相關資質專家共同組成。附錄1：風險管理組織架構框架圖附錄2：風險管理體系職能管控范圍示意圖“分大類險”附錄3：風險管理職責層級圖附錄4 ：風險管理基本要素附錄5：重大突發(fā)事件范圍（依據《保險業(yè)重大突發(fā)事件應急處理規(guī)定》（保監(jiān)會令（2003）3號）： 符合下列規(guī)定情形之一的重大突發(fā)事件，保監(jiān)會派出機構、應當及時向中國保監(jiān)會辦公廳報告：　　一、發(fā)生洪水、臺風、地震等嚴重的自然災害或者重大火災、生產、交通安全等嚴重事故，造成保險財產損失5000萬元以上或者人身傷亡賠付3000萬元以上的；　　二、發(fā)生群體性疾病、重大食物中毒等公共衛(wèi)生事件，造成重大社會影響，可能引發(fā)大面積保險索賠的；　　三、現金流出現支付危機，或者償付能力突然惡化可能導致破產的；　　四、計算機系統(tǒng)發(fā)生系統(tǒng)性故障，造成大量客戶數據資料丟失；　　五、100名以上的投保人或者保險營銷員集體上訪、靜坐或者采取其他過激行為，或雖然不足100人但影響惡劣的；　　六、100名以上投保人集體退?；蛘咂鹪V保險公司的；　　七、在承?；蛘哔Y金運用過程中發(fā)生嚴重違法違規(guī)行為，被新聞媒體和公眾廣泛關注的；　　八、外資保險公司境外母公司出現嚴重危機，嚴重影響其在中國境內業(yè)務開展的；　　九、高級管理人員突然集體辭職、失蹤、發(fā)生重大意外事故或者涉嫌犯罪被司法機關采取強制措施的； 十、其他嚴重危及保險業(yè)，或者與保險業(yè)相關的、對社會影響大、危害程度高的重大突發(fā)事件。 第五十三條 本制度由總公司專職風險管理職能部門負責解釋。第七章 附 則第五十一條 風險管理部門及風險管理責任人員具有履行職責所需的知情權和查詢權，有權查閱、詢問其風險管理職責范圍內所有相關的數據、資料和細節(jié)，并列席與保險業(yè)務相關的會議和就風險防范角度提出意見和建議。 第四十九條 資產管理職能部門應當加強對證券回購、拆入資金、銀行借款等融資行為的管理，建立健全融資管理制度，監(jiān)測防范融資風險。并根據償付能力狀況、流動性需求等因素，及時調整投資策略和投資資產結構。 第四十六條 資產管理職能部門應當加強投資資產管理，識別投資資產的市場風險、信用風險、流動性風險、集中度風險，確保公司償付能力充足，滿足流動性需求。 第四十五條 財務管理職能部門及資產管理職能部門應當建立投資資金的劃撥、清算等內控制度，確保投資決策、交易、資金劃撥、清算的相互隔離。 第四十三條 重大突發(fā)風險事件應當依照《保險業(yè)重大突發(fā)事件應急處理規(guī)定》（保監(jiān)會令（2003）3號）相關規(guī)定執(zhí)行。公司披露的風險管理狀況信息應當與經董事會審議的年度風險評估報告保持一致。 第四十條 公司重大保險風險測試的內控制度和流程，應由對應職能部門提出，經專職風險管理職能部門審核，提交風險管理委員會審批通過后，及時向中國保監(jiān)會報告。自查報告報送時間應對應月、季、年后10個工作日內報送。半年及年度風險評估報告應包括以下內容： 一、風險管理組織體系和基本流程； 二、風險管理總體策略及其執(zhí)行情況； 三、各類風險的評估方法及結果； 四、重大風險時間情況及未來風險狀況的預測； 五、對風險管理方面的改進建議。 第三十七條 各職能部門及業(yè)務單位負責其轄內風險績效指標的設計，人力資源職能部門負責具體工作的落實。（合并原稿第三十六條內容）第三十五條 各職能部門、業(yè)務單位應根據自身風險管理的發(fā)展的階段，適時引入各類風險量化模型。 第三十三條 風險管理信息系統(tǒng)主要包括信息收集、信息處理、風險評估、量化處理、風險累計、風險優(yōu)化、風險分散、方案實施、系統(tǒng)監(jiān)控等各功能模塊。第三十一條 風險管理信息系統(tǒng)的主要實施目標：一、風險管理流程架構在網絡平臺上運作；二、滿足風險管理實際業(yè)務內容功能的需求；三、有效利用系統(tǒng)資源，提升風