【正文】 總裁辦公會(huì)議議題報(bào)送申請(qǐng)表報(bào)送時(shí)間：2012年4月13日議題名稱關(guān)于對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行修訂的提請(qǐng)審議報(bào)送部門法律合規(guī)部匯報(bào)人戴相鈞議題簡(jiǎn)要說明自2010年以來保監(jiān)會(huì)陸續(xù)出臺(tái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理政策及內(nèi)部控制規(guī)定，公司管理架構(gòu)也發(fā)生較大革新。為進(jìn)一步規(guī)范及加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的內(nèi)部控制，規(guī)范、統(tǒng)一公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理行為，提高公司對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的控制能力和水平，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以保障公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。我部在結(jié)合了2010年以來保監(jiān)會(huì)新頒發(fā)的相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，根據(jù)公司實(shí)際情況和戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，對(duì)公司原有風(fēng)險(xiǎn)管理制度（08年版）進(jìn)行了重新修訂?，F(xiàn)提交公司領(lǐng)導(dǎo)審議。部門意見分管領(lǐng)導(dǎo)意見總裁意見關(guān)于對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行修訂的議案公司領(lǐng)導(dǎo)：自2010年以來保監(jiān)會(huì)陸續(xù)出臺(tái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理政策及內(nèi)部控制規(guī)定，公司近年來管理架構(gòu)也發(fā)生較大變動(dòng)。為進(jìn)一步規(guī)范、強(qiáng)化公司風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的內(nèi)部控制行為，提高公司對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的控制能力和水平，逐步建立健全具有“事前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范、事中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與完善、事后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與整改”的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理體系，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)目標(biāo)下，我部根據(jù)2010年以來保監(jiān)會(huì)新頒發(fā)的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際情況和戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，對(duì)公司原有風(fēng)險(xiǎn)管理制度（08年版）進(jìn)行了重新修訂?，F(xiàn)提交公司領(lǐng)導(dǎo)審議。特此提案，請(qǐng)予審議。附件：一、《天安保險(xiǎn)股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度》二、《天安保險(xiǎn)股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)管理制度》附件一：天 安 保 險(xiǎn) 股 份 有 限 公 司風(fēng)險(xiǎn)管理制度目 錄第一章 總 則....................................1第二章 目標(biāo)和原則.................................1第三章 組織架構(gòu)及職責(zé).............................3第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容.............................7 第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估...........................7 第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制................................10 第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)處理................................11 第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督..........................12第五章 風(fēng)險(xiǎn)管理的手段............................12 第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)............................12 第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)量化模型............................13 第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核............................14 第四節(jié) 報(bào)告機(jī)制................................15第六章 資產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)管理..........................16第七章 附 則.....................................17附錄1：風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)框架圖..................................18附錄2：風(fēng)險(xiǎn)管理體系職能管控范圍示意圖(“分大類險(xiǎn)”) ................19附錄3：風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)層級(jí)圖.....................................20附錄4：風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣的基本要素..................................21附錄5：重大突發(fā)事件范圍.......................................2230 / 34第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制，規(guī)范公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理行為，遵循中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的《保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》、《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》、《保險(xiǎn)資金運(yùn)用暫行管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)前提下，特制定本制度。 第二條 本制度所稱“風(fēng)險(xiǎn)”，是指對(duì)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)可能產(chǎn)生負(fù)面影響的不確定性因素，或偶然發(fā)生的，可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失、其不確定性后果將與發(fā)展目標(biāo)有所偏差的事件。 第三條 本制度所稱“風(fēng)險(xiǎn)管理”，是指公司圍繞經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，對(duì)經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制的基本流程以及相關(guān)的組織架構(gòu)和措施。 第四條 風(fēng)險(xiǎn)管理工作是建立在公司內(nèi)部控制體系基礎(chǔ)上的，由公司董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層和公司員工共同參與、應(yīng)用于公司戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃和公司內(nèi)部業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)和部門的，用于識(shí)別可能對(duì)公司造成潛在影響的事項(xiàng)并在其風(fēng)險(xiǎn)偏好范圍內(nèi)管理風(fēng)險(xiǎn)的，為公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理保證的風(fēng)險(xiǎn)控制過程。 第二章 目標(biāo)和原則第五條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)： 一、建立健全具有“事前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范、事中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與完善、事后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與整改”的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理體系，為董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理者實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和戰(zhàn)略實(shí)施提供合理的保證。 二、采用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理方法和手段，確保內(nèi)部控制合規(guī)、有效、滿足管理需求，風(fēng)險(xiǎn)得到有效防范。第六條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則：　　一、全面管理與重點(diǎn)監(jiān)控相統(tǒng)一的原則。各職能部門與業(yè)務(wù)單位應(yīng)與專職風(fēng)險(xiǎn)管理部門相互配合，建立覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和操作環(huán)節(jié)，能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控、定期評(píng)估和準(zhǔn)確預(yù)警、持續(xù)跟蹤的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，同時(shí)根據(jù)公司實(shí)際有針對(duì)性地實(shí)施重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、防范和化解對(duì)公司經(jīng)營(yíng)有重要影響的風(fēng)險(xiǎn)。　　二、獨(dú)立集中與分工協(xié)作相統(tǒng)一的原則。風(fēng)險(xiǎn)管理部門建立全面評(píng)估和集中管理風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制，保證風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性和客觀性，同時(shí)強(qiáng)化各職能部門的風(fēng)險(xiǎn)管理主體職責(zé)，在保證專職風(fēng)險(xiǎn)管理部門與各職能部門之間分工明確、密切協(xié)作的基礎(chǔ)上，使業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理工作有效推進(jìn)，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的過程控制和監(jiān)督。 三、充分有效與成本控制相統(tǒng)一的原則。由專職風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門牽頭，各職能部門和業(yè)務(wù)單位配合建立起與公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、業(yè)務(wù)規(guī)模、資本實(shí)力、管理能力和風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，同時(shí)合理權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)管理成本與效益的關(guān)系，合理配置風(fēng)險(xiǎn)管理資源，實(shí)現(xiàn)適當(dāng)成本下的有效風(fēng)險(xiǎn)管理。第三章 組織架構(gòu)及職責(zé) 第七條 公司在總裁室下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，并授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作。總公司設(shè)置專職風(fēng)險(xiǎn)管理部門，作為對(duì)公司全轄風(fēng)險(xiǎn)管理具有全面組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督職責(zé)的部門；各職能部門及業(yè)務(wù)單位設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人，負(fù)責(zé)監(jiān)督部門內(nèi)及對(duì)應(yīng)職能條線風(fēng)險(xiǎn)管理控制、執(zhí)行情以及協(xié)調(diào)總公司相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理事務(wù)；分公司設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理崗，業(yè)務(wù)上受總公司專職風(fēng)險(xiǎn)管理部門指導(dǎo)，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督業(yè)務(wù)單位及轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理事務(wù)。第八條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)全面了解公司面臨的各項(xiàng)重大風(fēng)