【正文】 訓(xùn)經(jīng)紀人培訓(xùn)后的行為改變、業(yè)績提升進行跟蹤與評估，定期、不定期出具培訓(xùn)跟蹤報告。第六章 附則第三十三條　本辦法為一般性管理制度，由公司人力資源部、市場部負責(zé)解釋。第三十四條　本辦法自發(fā)布之日起實行。中國中投證券有限公司證券經(jīng)紀人風(fēng)險管理細則（試行）第一章 總則第一條　為促進公司證券經(jīng)紀人（以下簡稱經(jīng)紀人）業(yè)務(wù)持續(xù)、規(guī)范和健康發(fā)展，有效防范、控制和化解風(fēng)險，保障公司的經(jīng)營目標和經(jīng)營戰(zhàn)略得以實現(xiàn)，并充分保護股東、公司、客戶、證券經(jīng)紀人的合法權(quán)益，特制定本細則。第二條　本細則依據(jù)《中華人民共和國證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》及其他相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本公司的實際情況制定。第三條 本細則所稱經(jīng)紀人風(fēng)險是指經(jīng)紀人違規(guī)或不當行為所導(dǎo)致的對證券投資者、對其本人、對公司、對社會造成損失的可能，以及公司對經(jīng)紀人管理缺陷導(dǎo)致的操作風(fēng)險。第二章 證券經(jīng)紀人風(fēng)險管理的目標和原則第四條 經(jīng)紀人風(fēng)險管理的目標：建立并完善經(jīng)紀人風(fēng)險管理體系，健全經(jīng)紀人管理制度，通過有效的組織管理和信息監(jiān)控手段識別、評估、揭示、控制經(jīng)紀人風(fēng)險，減少經(jīng)紀人風(fēng)險發(fā)生的可能性以及風(fēng)險造成的損失。第五條 經(jīng)紀人風(fēng)險管理的原則：一、全面覆蓋原則。經(jīng)紀人風(fēng)險管理須涵蓋經(jīng)紀人相關(guān)的所有部門和崗位，落實到經(jīng)紀人各項業(yè)務(wù)和操作環(huán)節(jié)，實現(xiàn)全范圍、全過程的風(fēng)險管理。二、合規(guī)原則。經(jīng)紀人管理和經(jīng)紀人展業(yè)須與法律、行政法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等要求保持一致。三、控制原則。經(jīng)紀人管理和經(jīng)紀人展業(yè)須符合公司內(nèi)部控制的要求，與公司內(nèi)控制度保持一致。四、一致性原則。經(jīng)紀人風(fēng)險管理戰(zhàn)略須與公司的長期發(fā)展目標保持一致，并符合國家法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。第三章 證券經(jīng)紀人風(fēng)險管理組織架構(gòu)第六條 在公司總體風(fēng)險管理組織架構(gòu)統(tǒng)一管理下，構(gòu)建經(jīng)紀業(yè)務(wù)部門與中后臺職能部門分工協(xié)作、各營業(yè)部執(zhí)行落實的風(fēng)險管理體系。該體系劃分為公司總部層級和營業(yè)部層級。第七條 公司總部層級負責(zé)經(jīng)紀人風(fēng)險管理體系的整體設(shè)計、建設(shè)和完善工作，制定經(jīng)紀人風(fēng)險管理制度，建設(shè)風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)，監(jiān)督、指導(dǎo)、考核營業(yè)部的風(fēng)控工作；營業(yè)部負責(zé)執(zhí)行公司的風(fēng)險管理制度，落實各項風(fēng)險管理措施，做好網(wǎng)點的風(fēng)險防范、控制及風(fēng)險事件處理工作，提高經(jīng)紀人自我約束、自我管理能力。第八條 總部層級風(fēng)險管理職能部門主要包括市場部、交易運行部、法律合規(guī)部、風(fēng)險管理部、稽核審計部、人力資源部。一、市場部是經(jīng)紀人歸口管理部門，負責(zé)建立經(jīng)紀人管理制度與業(yè)務(wù)流程，將合規(guī)管理與風(fēng)險控制融入到營銷管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)；指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查、評估、考核營業(yè)部層級的經(jīng)紀人風(fēng)險管理；負責(zé)經(jīng)紀人營銷業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控工作，受理客戶對經(jīng)紀人的投訴，牽頭處置經(jīng)紀人風(fēng)險事項。二、交易運行部負責(zé)制定和完善經(jīng)紀業(yè)務(wù)運作環(huán)節(jié)中有關(guān)經(jīng)紀人風(fēng)險的控制制度及流程，包括確定經(jīng)紀人風(fēng)險監(jiān)控閥值，對經(jīng)紀人違反交易運行規(guī)定的行為進行處罰，對經(jīng)紀人制度中有關(guān)交易運行的控制流程進行審核，協(xié)助處理經(jīng)紀人風(fēng)險事項等。三、風(fēng)險管理部審核經(jīng)紀人風(fēng)險管理制度，監(jiān)督經(jīng)紀人風(fēng)險管理工作，通過監(jiān)控系統(tǒng)對高級別監(jiān)控閥值的經(jīng)紀人業(yè)務(wù)監(jiān)控點進行風(fēng)險監(jiān)控，協(xié)調(diào)處置經(jīng)紀人風(fēng)險事項。四、法律合規(guī)部根據(jù)國家法律法規(guī)、公司相關(guān)制度，對經(jīng)紀人管理重大事宜出具合規(guī)審核意見，并對經(jīng)紀人風(fēng)險事項處理進行合規(guī)指導(dǎo)。五、稽核審計部負責(zé)監(jiān)督和評價公司經(jīng)紀人風(fēng)險管理體系的健全性、合理性、有效性，針對風(fēng)險管理缺陷提出改進建議，持續(xù)監(jiān)督、檢查、報告整改情況；根據(jù)需要開展經(jīng)紀人違規(guī)事項專項審計。六、人力資源部負責(zé)對證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)資格進行管理。第九條 營業(yè)部層級包括營業(yè)部負責(zé)人、風(fēng)險監(jiān)控崗、渠道營銷部督導(dǎo)崗及經(jīng)紀人。一、營業(yè)部負責(zé)人為經(jīng)紀人風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，負責(zé)執(zhí)行公司的相關(guān)風(fēng)險管理制度，在經(jīng)紀人培訓(xùn)中大力宣傳合規(guī)文化，針對主要風(fēng)險環(huán)節(jié)制定具體業(yè)務(wù)操作流程。監(jiān)督、指導(dǎo)風(fēng)險監(jiān)控崗開展經(jīng)紀人風(fēng)險管理工作。二、營業(yè)部設(shè)置經(jīng)紀人業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控崗，負責(zé)識別和監(jiān)控營業(yè)部經(jīng)紀人風(fēng)險點，協(xié)助營業(yè)部負責(zé)人對經(jīng)紀人相關(guān)風(fēng)險進行檢查、處置等；負責(zé)監(jiān)督經(jīng)紀人管理相關(guān)制度、要求的具體落實和問題的整改，并及時向總部職能部門報告；定期與不定期檢查和總結(jié)經(jīng)紀人風(fēng)險控制的有效性，提出改進意見。三、渠道營銷部督導(dǎo)崗負責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)經(jīng)紀人日常行為，發(fā)現(xiàn)可能存在的風(fēng)險點并督促改進，并及時向總部職能部門報告。四、經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中遵照《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》和我公司相關(guān)制度規(guī)章，合法開展客戶招攬和客戶服務(wù)，并有義務(wù)對其他經(jīng)紀人的各類違規(guī)行為進行監(jiān)督、提醒和舉報。第四章 證券經(jīng)紀人風(fēng)險管理要點第十條 公司證券經(jīng)紀人業(yè)務(wù)資質(zhì)風(fēng)險管理。一、公司取得證券經(jīng)紀人業(yè)務(wù)資質(zhì)后才能開展經(jīng)紀人業(yè)務(wù)。二、公司經(jīng)紀人全部納入證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)平臺管理，在公司取得經(jīng)紀人資質(zhì)前，證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)平臺通過權(quán)限控制，禁止所有營業(yè)部的經(jīng)紀人下掛客戶。三、公司取得證券經(jīng)紀人業(yè)務(wù)資質(zhì)后，市場部及時報備公司法律合規(guī)部與風(fēng)險管理部。四、公司取得證券經(jīng)紀人業(yè)務(wù)資質(zhì)后，擬實施證券經(jīng)紀人制度的營業(yè)部根據(jù)公司統(tǒng)一安排將與證券經(jīng)紀人有關(guān)的管理制度和證券經(jīng)紀人制度啟動實施方案報所在地證監(jiān)會派出機構(gòu)備案核準。五、市場部經(jīng)紀人管理人員根據(jù)公司審批結(jié)果和營業(yè)部所在地證監(jiān)會派出機構(gòu)核準同意批復(fù)，在證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)平臺開放該營業(yè)部經(jīng)紀人業(yè)務(wù)權(quán)限，該營業(yè)部才能開展證券經(jīng)紀人業(yè)務(wù)。第十一條 證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)資格風(fēng)險管理。一、公司擬委托的證券經(jīng)紀人必須已通過證券業(yè)協(xié)會認可的證券從業(yè)資格考試或證券營銷人員資格考試，并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。二、營業(yè)部將已具有證券業(yè)協(xié)會認可資格的擬委托證券經(jīng)紀人，報公司市場部和人力資源部的審批，重點審核經(jīng)紀人的從業(yè)資格，審批合格后才能開立經(jīng)紀人賬戶。三、在證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)平臺開立證券經(jīng)紀人賬號前，營業(yè)部團隊管理崗應(yīng)對經(jīng)紀人資格條件進行嚴格復(fù)核。對不具備規(guī)定條件的人員，不得開立經(jīng)紀人賬號。四、公司所有證券經(jīng)紀人在取得經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)證書后才能展業(yè)。對未取得經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)證書的賬戶，證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)平臺自動將該經(jīng)紀人賬戶置為鎖定狀態(tài)，不能下掛客戶。五、歷史遺留和新增經(jīng)紀人在取得經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)證書后，經(jīng)市場部、人力資源部審批同意后，由市場部經(jīng)紀人管理人員在證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)平臺中將該經(jīng)紀人賬戶的狀態(tài)解鎖，開始展業(yè)。第十二條 證券經(jīng)紀人禁止性行為規(guī)定。證券經(jīng)紀人應(yīng)當在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動，嚴禁有以下行為：一、在執(zhí)業(yè)過程中未主動向客戶出示證券經(jīng)紀人證書及公司授權(quán)委托書，明示與公司的關(guān)系和授權(quán)范圍；二、截留公司自然增長客戶或下掛公司存量客戶；三、違規(guī)代客理財；四、替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；五、與客戶約定分享投資收益，或?qū)蛻糇C券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾；六、在其他機構(gòu)任職或者同時接受其他機構(gòu)委托；七、為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；八、委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；九、以所服務(wù)證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議；十、提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；十一、泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；十二、為客戶之間的融資提供中介、擔?；蛘咂渌憷?；十三、代客戶在相關(guān)協(xié)議、文件等資料上簽字；十四、采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當手段招攬客戶；十五、違反所服務(wù)的證券營業(yè)部所在區(qū)域傭金自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，以降低傭金等不正當競爭手段爭搶客戶；十六、在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物；十七、向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；十八、損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序、損害所代理證券公司、證券行業(yè)聲譽或者違背職業(yè)道德的其他行為。第十三條 經(jīng)紀人有違反上述規(guī)定行為并造成損失或影響的，經(jīng)紀人應(yīng)承擔全部責(zé)任；公司將按照有關(guān)規(guī)定和市場部與經(jīng)紀人簽訂的委托合同的約定進行處罰：經(jīng)紀人違反禁止性行為規(guī)定，公司按情節(jié)輕重分別處以警告、記過、解除委托合同，并可根據(jù)情節(jié)輕重扣罰風(fēng)險金。警告兩次視同記過一次；記過兩次者，解除委托合同。一、經(jīng)紀人違反禁止性行為第1項規(guī)定的，公司將給予警告處罰，同時處以1000元/次的違約金。二、經(jīng)紀人違反禁止性行為第2項規(guī)定，視同侵占公司資產(chǎn)，處罰措施包括但不限于：公司將給予經(jīng)紀人記過處罰，并處以5000元/戶的違約金，同時解除經(jīng)紀人與截留自然客戶或下掛存量客戶的經(jīng)紀關(guān)系并向經(jīng)紀人追索經(jīng)紀人因截留自然客戶或下掛存量客戶的全部所得；公司同時將經(jīng)紀人不良從業(yè)記錄向行業(yè)協(xié)會報告?zhèn)浒?；對于情?jié)嚴重者，公司將提請司法機關(guān)追究法律責(zé)任。三、經(jīng)紀人違反本禁止性行為第4項規(guī)定，處罰措施包括但不限于：公司立即解除委托合同、扣罰全部風(fēng)險金，并依法追究經(jīng)紀人責(zé)任；公司同時將經(jīng)紀人違法違規(guī)行為向行業(yè)協(xié)會報告?zhèn)浒?；對于情?jié)嚴重者，公司將提請司法機關(guān)追究法律責(zé)任。四、經(jīng)紀人違反禁止性行為第518項規(guī)定，處罰措施包括但不限于：公司將立即解除委托合同、扣罰全部風(fēng)險金，并依法追究經(jīng)紀人責(zé)任；經(jīng)紀人的行為涉嫌違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)和行政管理部門規(guī)定的，公司將報告有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)或者行政管理部門；涉嫌犯罪的，公司將提請司法機關(guān)追究法律責(zé)任。第十四條 公司市場部負責(zé)將前述第十二條、第十三條全部內(nèi)容納入經(jīng)紀人合同。第五章 證券經(jīng)紀人風(fēng)險管理的基本規(guī)定第一節(jié) 風(fēng)險防范第十五條　公司通過建立嚴格的資格條件審查、建設(shè)合規(guī)文化、提高投資者風(fēng)險意識、建立風(fēng)險保證金與獎懲機制、嚴格執(zhí)行授權(quán)與業(yè)務(wù)規(guī)程、客戶回訪與風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險檢查與審計等措施，加強事前防范，減少經(jīng)紀人風(fēng)險發(fā)生的可能性。第十六條　營業(yè)部應(yīng)嚴格按照公司經(jīng)紀人管理規(guī)定的要求，選擇經(jīng)紀人。第十七條　公司倡導(dǎo)風(fēng)險管理和合規(guī)文化的建設(shè)，通過合規(guī)培訓(xùn)、嚴格獎懲、強化自律等方式大力推行合規(guī)文化。一、法律合規(guī)部、市場部及各營業(yè)部應(yīng)嚴格按照公司經(jīng)紀人培訓(xùn)管理的要求，定期組織對公司經(jīng)紀人進行崗前、在崗的合規(guī)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括證券行業(yè)法律法規(guī)、經(jīng)紀人職業(yè)操守、公司經(jīng)紀人管理系列制度以及經(jīng)紀人風(fēng)險案例等，培養(yǎng)經(jīng)紀人的風(fēng)險意識。二、市場部應(yīng)定期對合規(guī)展業(yè)經(jīng)紀人進行獎勵，對違規(guī)經(jīng)紀人進行處罰，在經(jīng)紀人中形成以合規(guī)展業(yè)為榮、以違規(guī)行為為恥的氛圍。三、各營業(yè)部負責(zé)人及各后臺管理崗位在日常管理過程，應(yīng)指導(dǎo)經(jīng)紀人遵循良好的行為準則和道德規(guī)范，形成自律的習(xí)慣。第十八條　提高投資者風(fēng)險意識各營業(yè)部在投資者開戶前應(yīng)對投資者進行風(fēng)險意識教育，告知客戶經(jīng)紀人授權(quán)范圍及禁止性行為，公布客戶服務(wù)電話及其他投訴渠道，提醒客戶增強風(fēng)險意識，在發(fā)現(xiàn)經(jīng)紀人存在損害其利益行為時向公司投訴?？蛻舴?wù)部在客戶開戶后定期進行回訪，再次提醒客戶注意防范經(jīng)紀人風(fēng)險。第十九條　公司建立經(jīng)紀人風(fēng)險保證金與獎懲機制，向每位經(jīng)紀人提取風(fēng)險保證金，并在與經(jīng)紀人簽訂的合同中明確雙方的權(quán)責(zé)和獎懲機制。第二十條 公司通過建立經(jīng)紀人管理的規(guī)章制度，明確經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)的授權(quán)范圍和經(jīng)紀人相關(guān)管理的業(yè)務(wù)規(guī)程，并嚴格執(zhí)行相關(guān)制度和業(yè)務(wù)規(guī)程，規(guī)避經(jīng)紀人風(fēng)險。第二十一條 公司對證券經(jīng)紀人辦公電腦進行技術(shù)控制，系統(tǒng)自動禁止安裝委托下單程序或自動禁止經(jīng)紀人辦公電腦訪問公司交易委托主站，并建立客戶回訪與風(fēng)險監(jiān)控機制，總部相關(guān)部門和營業(yè)部根據(jù)公司風(fēng)險監(jiān)控制度與客戶回訪制度的規(guī)定履行客戶回訪與風(fēng)險監(jiān)控職責(zé)，從事前預(yù)防、事中控制、事后檢查等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，防范經(jīng)紀人風(fēng)險。第二十二條 公司定期不定期對經(jīng)紀人風(fēng)險進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)和處置經(jīng)紀人風(fēng)險，把風(fēng)險消滅在萌芽狀態(tài)。公司稽核審計部按相關(guān)制度的規(guī)定，對經(jīng)紀人業(yè)務(wù)進行審計。第二節(jié) 風(fēng)險識別第二十三條　公司通過風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控、現(xiàn)場檢查、客戶調(diào)查、客戶投訴等路徑識別可能存在的經(jīng)紀人風(fēng)險。第二十四條　總部監(jiān)控相關(guān)部門和營業(yè)部對經(jīng)紀人下掛客戶的異常行為進行監(jiān)控，定期識別經(jīng)紀人代客理財、代客操盤、誘使客戶頻繁交易等風(fēng)險。第二十五條　公司市場部部下轄客戶服務(wù)中心應(yīng)根據(jù)公司制度定期對經(jīng)紀人名下客戶進行抽樣調(diào)查，記錄客戶的投訴事項，并對此進行分析，識別可能存在的經(jīng)紀人風(fēng)險。第二十六條　營業(yè)部風(fēng)險監(jiān)控崗根據(jù)公司制度對經(jīng)紀人的營銷活動進行監(jiān)督，如果發(fā)現(xiàn)經(jīng)紀人可能存在損害客戶、公司的行為，應(yīng)立即通過客戶回訪、經(jīng)紀人談話等方式進行調(diào)查，識別可能存在的經(jīng)紀人風(fēng)險。總部相關(guān)部門不定期對營業(yè)部經(jīng)紀人管理進行檢查，識別存在的經(jīng)紀人風(fēng)險。第三節(jié) 風(fēng)險監(jiān)控第二十七條 公司建設(shè)風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)，對證券經(jīng)紀人操作風(fēng)險進行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況的，及時查明原因并處理。第二十八條 針對證券經(jīng)紀人操作風(fēng)險，通過對經(jīng)紀人下掛客戶同地址委托、同地址轉(zhuǎn)賬、同時同品種交易等風(fēng)險指標監(jiān)控，重點監(jiān)控經(jīng)紀人所招攬和服務(wù)客戶的賬戶異常交易、異常操作、異常資金流動等行為，以及經(jīng)紀人重要信息及下關(guān)客戶變更等相關(guān)操作，重點防范經(jīng)紀人代客理財、代客操盤、誘使客戶頻繁交易等風(fēng)險。第二十九條 總部監(jiān)控相關(guān)部門分級、分類通過風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)對公司所有經(jīng)紀人操作風(fēng)險進行實時監(jiān)控，營業(yè)部對本部經(jīng)紀人操作風(fēng)險進行監(jiān)控。第四節(jié) 風(fēng)險處置第三十條　營業(yè)部在發(fā)現(xiàn)經(jīng)紀人風(fēng)險事項或公司相關(guān)部門發(fā)現(xiàn)風(fēng)險事項后，填寫《風(fēng)險事項報告表》向風(fēng)險管理部報告，并通報交易運行部、市場部，啟動風(fēng)險事項處置流程，公司各相關(guān)部門督導(dǎo)營業(yè)部對風(fēng)險事項進行核實、處置、報告。第三十一條　營業(yè)部風(fēng)險監(jiān)控崗收到風(fēng)險事項處置指令后，對客戶進行回訪，對經(jīng)紀人及時進行面談，審核風(fēng)險的真實性，出具意見，并提出處置措施。第三十二條　營業(yè)部負責(zé)人復(fù)核風(fēng)險監(jiān)控崗的意見，對風(fēng)險事項進行確定并組織實施處置措施。第三十三條　相關(guān)部門審核營業(yè)部負責(zé)人的意見及風(fēng)險處置措施，督導(dǎo)營業(yè)部合理處理。第三十四條　市場部根據(jù)每月的風(fēng)險監(jiān)控數(shù)據(jù)篩選出部分賬戶，發(fā)給客