【導讀】國人民銀行批準，平安證券有限責任公司正式成立，公司注冊所在地為北京市，公司總部設在深圳，公司資本金為18億元人民幣，平安保險集團完全控股。員會和風險管理委員會等決策機構(gòu)。公司實行董事會領(lǐng)導下的總經(jīng)理負責制。財務企劃部、北京代表處等職能部門。在全國主要經(jīng)濟中心城市設有22家證券。營業(yè)部及2家證券服務部;在北京、上海、深圳設有投資銀行業(yè)務部。并與同年12月在深圳市工業(yè)經(jīng)濟聯(lián)合會等行業(yè)協(xié)會、評審專家、主流媒體。共同組織的“深圳知名品牌”評選活動中，獲“深圳知名品牌”稱號。平安證券在中國平安的品牌下，實現(xiàn)與保險、信托業(yè)務的共同發(fā)展。平安證券也成為中國平安保險集團的重要一份子。理念和“客戶至上、服務至上”的品牌戰(zhàn)略提升了平安投行的市場形象。這些企業(yè)是中國目前經(jīng)濟發(fā)展中最具。于2020年，平安證券經(jīng)紀業(yè)務凈收入在深圳券商。好，自行選擇產(chǎn)品并進行認購，并根據(jù)合同的約定取得投資收益)。

　　

【正文】 收益時，存在 承擔一部分客戶委托投資損失的現(xiàn)象。從 2020 年初到現(xiàn)在，公司資產(chǎn)管 理部僅一個 項目承擔的經(jīng)營損失就達幾千萬元。在操作管理層面，還需加 強對資產(chǎn)管理人員的風險管理意識培訓。 風險防范意識需在全公司進一步強化 盡管平安證券公司建立了一系列的內(nèi)部風險控制制度，但仍存在公司員工 并未全面執(zhí)行和認同公司高層所制定的全面內(nèi)控制度現(xiàn)象。內(nèi)控制度僅停留在 文件形式上，致使部分分支機構(gòu)或部門仍存在一些違規(guī)現(xiàn)象發(fā)生。如北京營業(yè) 班子防范風險意識淡薄，內(nèi)控責任感不強 。關(guān)鍵崗位人員不盡職責，置公司整 體利益于不顧，拿公司制度唯我所用、擅自簡化執(zhí)行制度 (如簡化營銷客戶審 批程序等 )，造成管理漏洞 。發(fā) 生多起嚴重違規(guī)責任事件，給公司帶來經(jīng)營風 險、給營業(yè)部健康發(fā)展造成障礙。原營銷主管和內(nèi)勤操作人員，隨意進行營銷 客戶的確認工作 。幾次將公司自來客戶 200 多個任意瓜分給包括他們自己在內(nèi) 的 4 個關(guān)鍵管理崗位人員，以提取營銷傭金 。內(nèi)勤操作人員甚至在公司用于重 新確認營銷客戶的客戶鄭重聲明上，假冒客戶簽字，將這些客戶錄為自己的營 銷客戶。這些行為嚴重違反公司有關(guān)規(guī)定，使公司利益受到損害。 有待進一步完善相關(guān)激勵機制 公司在人力資源管理方面突出的問題是管理方法仍需完善，激勵效果不明 顯，尚未建立起科學的績效 評估體系與合理的薪酬福利制度，在一定程度上影 響公司的凝聚力和員工的積極性，并引致部分優(yōu)秀人才的流失。 平安證券公司風險管理的改進措施 中國的證券業(yè)剛經(jīng)歷過一輪“重新洗牌”，盡管目前證券市場相對低迷，但 對于質(zhì)地優(yōu)良、穩(wěn)健經(jīng)營的證券公司來說，不失為一個難得的發(fā)展機遇。平安 證券公司應根據(jù)形勢的發(fā)展采取相應的對策。 進一步挖掘?qū)I(yè)化的風險管理機構(gòu)作用 針對重大投資項目，風險管理部需要對整個項目實施過程進行事前、事中 和是后監(jiān)控，避免部門風險經(jīng)理因權(quán)限及業(yè)務局限性而無法控制項目進行過程 中所面臨 的各種風險。提高投行、經(jīng)紀業(yè)務的創(chuàng)新能力，加強新業(yè)務的開發(fā)。 努力在現(xiàn)有的業(yè)務方面獲得突破。同時，擴大公司資產(chǎn)管理的規(guī)模，提升盈利 能力。引進國外先進的量化風險管理工具，避免靠經(jīng)驗和判斷對進行風險的管 理而加大公司經(jīng)營風險。 進一步加強風險防范意識，提高風險識別和抵御能力 在內(nèi)部管理和項目風險管理方面，應加強風險防范預警機制與約束機制。 對于一些風險系數(shù)較高的部門、業(yè)務和崗位，應建立行之有效的風險評估、預 警信號和指標體系。完善風險控制的運行體系，如操作標準化機制、業(yè)務隔離 機制、監(jiān)督檢查機制等， 以增強對風險的應對能力，從而避免風險的進一步擴 大與蔓延。加強員工自身風險防范意識方面，需建立一套切實可行的自律監(jiān)督 系統(tǒng)，使員工實現(xiàn)對自己的監(jiān)督。每個員工要定期或一個項目完成后填寫自我 監(jiān)督表格，簽名后存檔五到十年以上，以備公司稽核部定期或需要時審查。其 目的有二 :第一，提醒每位從業(yè)人員要遵守相關(guān)的職業(yè)規(guī)范 。第二，萬一發(fā)生重 大風險事件，有案可查，有人可究。 擴大經(jīng)營規(guī)模，提高資本充足率 在防范風險，特別是系統(tǒng)性風險方面，再完善的內(nèi)部控制也不如充足的資 本重要，擁有強大的資本金實力是證券公司克服 任何風險的基礎(chǔ)，平安證券公 司應該利用其自身強大的金融機構(gòu)控股的優(yōu)勢，盡一切可以利用的資源 (如增 資擴股 )，千方百計改善資產(chǎn)質(zhì)量，增強自己的資金實力。在增加資本金規(guī)模 的同時，也應該完善公司資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，如資產(chǎn)與負債結(jié)構(gòu)、股本結(jié)構(gòu)、流動資產(chǎn) 與固定資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、長期負債與短期負債結(jié)構(gòu)等構(gòu)成等，防范公司流動性風險。 完善激勵和薪酬福利制度 結(jié)合我國證券行業(yè)的特性進一步完善薪酬福利制度，在收入與經(jīng)營業(yè)績掛 鉤的同時兼顧長短期目標。在應對人才流失風險方面，除了采用即時激勵的方 法以外，還要考慮采用預期激勵的手段 (如贈送或低價購買公司期權(quán)等 )。目前 公司的員工隊伍具有較高的文化素質(zhì)，本科以上員工占總員工人數(shù)的 80%以上， 其中碩士、博士、海歸的比例也很高，他們的工作動機不僅在于提高生活品質(zhì)， 還在于通過事業(yè)上的成功來實現(xiàn)個人的理想與價值。因此，為了防止公司的人 才流失，圍繞著激勵員工行為長期化采取多種激勵方式 (如 :獎金、員工持股、 晉升、榮譽、認股權(quán)證、退休金計劃等多種組合 )，達到員工利益、股東利益與 公司利益相統(tǒng)一。 加強業(yè)務風險管理力度 可從以下幾個方面著手來加強業(yè)務風險管理 : (1)完善公司治理結(jié)構(gòu) ，調(diào)整證券公司組織管理構(gòu)架，如在分支機構(gòu)設置、 布局以及監(jiān)管方面都需要建立科學的制度和辦法。 (2)致力于業(yè)務模式的創(chuàng)新和優(yōu)化。以經(jīng)紀業(yè)務為例，由于我國證券業(yè)的特 性，平安證券與國內(nèi)其它券商一樣一直沿用同一種證券經(jīng)紀業(yè)務模式， 即證券交易營業(yè)部模式。隨著我國證券市場的不斷發(fā)展、完善，證券經(jīng) 紀業(yè)務之間的競爭變得日益激烈，由于營業(yè)部交易成本較高，使得證券 交易營業(yè)部受到潛在的生存危機。因此，應在相關(guān)政策允許的范圍內(nèi)， 突破現(xiàn)行的營業(yè)部體制，創(chuàng)出適應市場發(fā)展及抗風險的新業(yè)務模式 (如 : 遠程開戶業(yè)務可以將營業(yè)部的 功能延伸到各個非營業(yè)部網(wǎng)點 )。 (3)執(zhí)行全面風險管理，推廣全員風險管理文化，全盤管理公司內(nèi)部各個業(yè)務 單位和各個種類風險，即 :將不同性質(zhì)業(yè)務的風險都納入統(tǒng)一的風險管理 范圍，并將承擔這些風險的各個業(yè)務單位納入到統(tǒng)一的管理體系中，依據(jù) 統(tǒng)一的標準對各類風險進行測量并加總，依據(jù)全部業(yè)務的相關(guān)性對風險進 行控制和管理。 (4)客戶監(jiān)督與行為準則公開化相結(jié)合。往往客戶是公司最好的業(yè)務督察員， 因此，和客戶往來有關(guān)的業(yè)務準則，不僅讓員工知道，也要知會相關(guān)客戶， 讓客戶對公司的業(yè)務準則有所了解。如 :投資者在公司開戶后 ，送一份資 料解釋他 (她 )的權(quán)益、責任和證券公司的行為準則。這樣不但起到客戶對 公司業(yè)務的監(jiān)督作用，降低了經(jīng)營風險，同時也提高了客戶對公司的信任 度。 加強外部風險防范 我國巳前的證券市場正處于動態(tài)發(fā)展過程中，因此平安證券所面臨的政策 性風險是客觀存在的，需盡可能的降低此風險給公司帶來的損失。主要防范措 施如下 : (l)公司領(lǐng)導層必須重視及加強對政策性風險管理，確定其關(guān)乎公司生存、發(fā) 展的地位，在全公司、特別是管理層引入“危機管理”意識，高度重視并 積極應對政策性風險，進一步為平安證券公司防范政策 性風險的工作指明 方向。 (2)高度關(guān)注宏觀政策動向，做好其前瞻性和及時性研究，以便盡早的預見或 獲得重大金融政策的變動情況，從而爭取盡可能多的采取防范及應對措施 的時間。如條件允許，可以考慮在公司內(nèi)部成立專門的部門或崗位專職進 行此方面的研究工作，并提供相應應急措施的建議。 (3)努力做到化被動為主動，充分利用好政策出臺的時機來把自己做大、做強。 政策的變動，只有及早做好充分的準備，才能從容的應對各種政策的變化， 好政策的出臺將會給公司帶來巨大的發(fā)展機會，利空政策出臺時采用事先 準備的應對措施將風險降到最 低。 (4)積極主動與監(jiān)管部門構(gòu)建流暢的信息溝通渠道，加強彼此間的交流，增強 平安證券公司在政策制定過程中的影響力。同時，平安證券公司作為證券 市場中的一個組成部分，也應該在政策制定過程中積極的向相關(guān)監(jiān)管部門 提出自己的建議，以便最大程度的維護自身利益。