【導(dǎo)讀】國人民銀行批準(zhǔn)，平安證券有限責(zé)任公司正式成立，公司注冊(cè)所在地為北京市，公司總部設(shè)在深圳，公司資本金為18億元人民幣，平安保險(xiǎn)集團(tuán)完全控股。員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)等決策機(jī)構(gòu)。公司實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制。財(cái)務(wù)企劃部、北京代表處等職能部門。在全國主要經(jīng)濟(jì)中心城市設(shè)有22家證券。營業(yè)部及2家證券服務(wù)部;在北京、上海、深圳設(shè)有投資銀行業(yè)務(wù)部。并與同年12月在深圳市工業(yè)經(jīng)濟(jì)聯(lián)合會(huì)等行業(yè)協(xié)會(huì)、評(píng)審專家、主流媒體。共同組織的“深圳知名品牌”評(píng)選活動(dòng)中，獲“深圳知名品牌”稱號(hào)。平安證券在中國平安的品牌下，實(shí)現(xiàn)與保險(xiǎn)、信托業(yè)務(wù)的共同發(fā)展。平安證券也成為中國平安保險(xiǎn)集團(tuán)的重要一份子。理念和“客戶至上、服務(wù)至上”的品牌戰(zhàn)略提升了平安投行的市場(chǎng)形象。這些企業(yè)是中國目前經(jīng)濟(jì)發(fā)展中最具。于2020年，平安證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入在深圳券商。好，自行選擇產(chǎn)品并進(jìn)行認(rèn)購，并根據(jù)合同的約定取得投資收益)。

　　

【正文】 收益時(shí)，存在 承擔(dān)一部分客戶委托投資損失的現(xiàn)象。從 2020 年初到現(xiàn)在，公司資產(chǎn)管 理部僅一個(gè) 項(xiàng)目承擔(dān)的經(jīng)營損失就達(dá)幾千萬元。在操作管理層面，還需加 強(qiáng)對(duì)資產(chǎn)管理人員的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)培訓(xùn)。 風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)需在全公司進(jìn)一步強(qiáng)化 盡管平安證券公司建立了一系列的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，但仍存在公司員工 并未全面執(zhí)行和認(rèn)同公司高層所制定的全面內(nèi)控制度現(xiàn)象。內(nèi)控制度僅停留在 文件形式上，致使部分分支機(jī)構(gòu)或部門仍存在一些違規(guī)現(xiàn)象發(fā)生。如北京營業(yè) 班子防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，內(nèi)控責(zé)任感不強(qiáng) 。關(guān)鍵崗位人員不盡職責(zé)，置公司整 體利益于不顧，拿公司制度唯我所用、擅自簡化執(zhí)行制度 (如簡化營銷客戶審 批程序等 )，造成管理漏洞 。發(fā) 生多起嚴(yán)重違規(guī)責(zé)任事件，給公司帶來經(jīng)營風(fēng) 險(xiǎn)、給營業(yè)部健康發(fā)展造成障礙。原營銷主管和內(nèi)勤操作人員，隨意進(jìn)行營銷 客戶的確認(rèn)工作 。幾次將公司自來客戶 200 多個(gè)任意瓜分給包括他們自己在內(nèi) 的 4 個(gè)關(guān)鍵管理崗位人員，以提取營銷傭金 。內(nèi)勤操作人員甚至在公司用于重 新確認(rèn)營銷客戶的客戶鄭重聲明上，假冒客戶簽字，將這些客戶錄為自己的營 銷客戶。這些行為嚴(yán)重違反公司有關(guān)規(guī)定，使公司利益受到損害。 有待進(jìn)一步完善相關(guān)激勵(lì)機(jī)制 公司在人力資源管理方面突出的問題是管理方法仍需完善，激勵(lì)效果不明 顯，尚未建立起科學(xué)的績效 評(píng)估體系與合理的薪酬福利制度，在一定程度上影 響公司的凝聚力和員工的積極性，并引致部分優(yōu)秀人才的流失。 平安證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的改進(jìn)措施 中國的證券業(yè)剛經(jīng)歷過一輪“重新洗牌”，盡管目前證券市場(chǎng)相對(duì)低迷，但 對(duì)于質(zhì)地優(yōu)良、穩(wěn)健經(jīng)營的證券公司來說，不失為一個(gè)難得的發(fā)展機(jī)遇。平安 證券公司應(yīng)根據(jù)形勢(shì)的發(fā)展采取相應(yīng)的對(duì)策。 進(jìn)一步挖掘?qū)I(yè)化的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)作用 針對(duì)重大投資項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)管理部需要對(duì)整個(gè)項(xiàng)目實(shí)施過程進(jìn)行事前、事中 和是后監(jiān)控，避免部門風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理因權(quán)限及業(yè)務(wù)局限性而無法控制項(xiàng)目進(jìn)行過程 中所面臨 的各種風(fēng)險(xiǎn)。提高投行、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新能力，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的開發(fā)。 努力在現(xiàn)有的業(yè)務(wù)方面獲得突破。同時(shí)，擴(kuò)大公司資產(chǎn)管理的規(guī)模，提升盈利 能力。引進(jìn)國外先進(jìn)的量化風(fēng)險(xiǎn)管理工具，避免靠經(jīng)驗(yàn)和判斷對(duì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的管 理而加大公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。 進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和抵御能力 在內(nèi)部管理和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面，應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)警機(jī)制與約束機(jī)制。 對(duì)于一些風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)較高的部門、業(yè)務(wù)和崗位，應(yīng)建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、預(yù) 警信號(hào)和指標(biāo)體系。完善風(fēng)險(xiǎn)控制的運(yùn)行體系，如操作標(biāo)準(zhǔn)化機(jī)制、業(yè)務(wù)隔離 機(jī)制、監(jiān)督檢查機(jī)制等， 以增強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)能力，從而避免風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步擴(kuò) 大與蔓延。加強(qiáng)員工自身風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)方面，需建立一套切實(shí)可行的自律監(jiān)督 系統(tǒng)，使員工實(shí)現(xiàn)對(duì)自己的監(jiān)督。每個(gè)員工要定期或一個(gè)項(xiàng)目完成后填寫自我 監(jiān)督表格，簽名后存檔五到十年以上，以備公司稽核部定期或需要時(shí)審查。其 目的有二 :第一，提醒每位從業(yè)人員要遵守相關(guān)的職業(yè)規(guī)范 。第二，萬一發(fā)生重 大風(fēng)險(xiǎn)事件，有案可查，有人可究。 擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模，提高資本充足率 在防范風(fēng)險(xiǎn)，特別是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)方面，再完善的內(nèi)部控制也不如充足的資 本重要，擁有強(qiáng)大的資本金實(shí)力是證券公司克服 任何風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)，平安證券公 司應(yīng)該利用其自身強(qiáng)大的金融機(jī)構(gòu)控股的優(yōu)勢(shì)，盡一切可以利用的資源 (如增 資擴(kuò)股 )，千方百計(jì)改善資產(chǎn)質(zhì)量，增強(qiáng)自己的資金實(shí)力。在增加資本金規(guī)模 的同時(shí)，也應(yīng)該完善公司資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，如資產(chǎn)與負(fù)債結(jié)構(gòu)、股本結(jié)構(gòu)、流動(dòng)資產(chǎn) 與固定資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、長期負(fù)債與短期負(fù)債結(jié)構(gòu)等構(gòu)成等，防范公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。 完善激勵(lì)和薪酬福利制度 結(jié)合我國證券行業(yè)的特性進(jìn)一步完善薪酬福利制度，在收入與經(jīng)營業(yè)績掛 鉤的同時(shí)兼顧長短期目標(biāo)。在應(yīng)對(duì)人才流失風(fēng)險(xiǎn)方面，除了采用即時(shí)激勵(lì)的方 法以外，還要考慮采用預(yù)期激勵(lì)的手段 (如贈(zèng)送或低價(jià)購買公司期權(quán)等 )。目前 公司的員工隊(duì)伍具有較高的文化素質(zhì)，本科以上員工占總員工人數(shù)的 80%以上， 其中碩士、博士、海歸的比例也很高，他們的工作動(dòng)機(jī)不僅在于提高生活品質(zhì)， 還在于通過事業(yè)上的成功來實(shí)現(xiàn)個(gè)人的理想與價(jià)值。因此，為了防止公司的人 才流失，圍繞著激勵(lì)員工行為長期化采取多種激勵(lì)方式 (如 :獎(jiǎng)金、員工持股、 晉升、榮譽(yù)、認(rèn)股權(quán)證、退休金計(jì)劃等多種組合 )，達(dá)到員工利益、股東利益與 公司利益相統(tǒng)一。 加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理力度 可從以下幾個(gè)方面著手來加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 : (1)完善公司治理結(jié)構(gòu) ，調(diào)整證券公司組織管理構(gòu)架，如在分支機(jī)構(gòu)設(shè)置、 布局以及監(jiān)管方面都需要建立科學(xué)的制度和辦法。 (2)致力于業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新和優(yōu)化。以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為例，由于我國證券業(yè)的特 性，平安證券與國內(nèi)其它券商一樣一直沿用同一種證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式， 即證券交易營業(yè)部模式。隨著我國證券市場(chǎng)的不斷發(fā)展、完善，證券經(jīng) 紀(jì)業(yè)務(wù)之間的競爭變得日益激烈，由于營業(yè)部交易成本較高，使得證券 交易營業(yè)部受到潛在的生存危機(jī)。因此，應(yīng)在相關(guān)政策允許的范圍內(nèi)， 突破現(xiàn)行的營業(yè)部體制，創(chuàng)出適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展及抗風(fēng)險(xiǎn)的新業(yè)務(wù)模式 (如 : 遠(yuǎn)程開戶業(yè)務(wù)可以將營業(yè)部的 功能延伸到各個(gè)非營業(yè)部網(wǎng)點(diǎn) )。 (3)執(zhí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，推廣全員風(fēng)險(xiǎn)管理文化，全盤管理公司內(nèi)部各個(gè)業(yè)務(wù) 單位和各個(gè)種類風(fēng)險(xiǎn)，即 :將不同性質(zhì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)都納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理 范圍，并將承擔(dān)這些風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)業(yè)務(wù)單位納入到統(tǒng)一的管理體系中，依據(jù) 統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行測(cè)量并加總，依據(jù)全部業(yè)務(wù)的相關(guān)性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn) 行控制和管理。 (4)客戶監(jiān)督與行為準(zhǔn)則公開化相結(jié)合。往往客戶是公司最好的業(yè)務(wù)督察員， 因此，和客戶往來有關(guān)的業(yè)務(wù)準(zhǔn)則，不僅讓員工知道，也要知會(huì)相關(guān)客戶， 讓客戶對(duì)公司的業(yè)務(wù)準(zhǔn)則有所了解。如 :投資者在公司開戶后 ，送一份資 料解釋他 (她 )的權(quán)益、責(zé)任和證券公司的行為準(zhǔn)則。這樣不但起到客戶對(duì) 公司業(yè)務(wù)的監(jiān)督作用，降低了經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也提高了客戶對(duì)公司的信任 度。 加強(qiáng)外部風(fēng)險(xiǎn)防范 我國巳前的證券市場(chǎng)正處于動(dòng)態(tài)發(fā)展過程中，因此平安證券所面臨的政策 性風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，需盡可能的降低此風(fēng)險(xiǎn)給公司帶來的損失。主要防范措 施如下 : (l)公司領(lǐng)導(dǎo)層必須重視及加強(qiáng)對(duì)政策性風(fēng)險(xiǎn)管理，確定其關(guān)乎公司生存、發(fā) 展的地位，在全公司、特別是管理層引入“危機(jī)管理”意識(shí)，高度重視并 積極應(yīng)對(duì)政策性風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步為平安證券公司防范政策 性風(fēng)險(xiǎn)的工作指明 方向。 (2)高度關(guān)注宏觀政策動(dòng)向，做好其前瞻性和及時(shí)性研究，以便盡早的預(yù)見或 獲得重大金融政策的變動(dòng)情況，從而爭取盡可能多的采取防范及應(yīng)對(duì)措施 的時(shí)間。如條件允許，可以考慮在公司內(nèi)部成立專門的部門或崗位專職進(jìn) 行此方面的研究工作，并提供相應(yīng)應(yīng)急措施的建議。 (3)努力做到化被動(dòng)為主動(dòng)，充分利用好政策出臺(tái)的時(shí)機(jī)來把自己做大、做強(qiáng)。 政策的變動(dòng)，只有及早做好充分的準(zhǔn)備，才能從容的應(yīng)對(duì)各種政策的變化， 好政策的出臺(tái)將會(huì)給公司帶來巨大的發(fā)展機(jī)會(huì)，利空政策出臺(tái)時(shí)采用事先 準(zhǔn)備的應(yīng)對(duì)措施將風(fēng)險(xiǎn)降到最 低。 (4)積極主動(dòng)與監(jiān)管部門構(gòu)建流暢的信息溝通渠道，加強(qiáng)彼此間的交流，增強(qiáng) 平安證券公司在政策制定過程中的影響力。同時(shí)，平安證券公司作為證券 市場(chǎng)中的一個(gè)組成部分，也應(yīng)該在政策制定過程中積極的向相關(guān)監(jiān)管部門 提出自己的建議，以便最大程度的維護(hù)自身利益。