【正文】 的發(fā)生，并及時(shí)量化風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的可能損失。投資計(jì)劃批準(zhǔn)后交由投資管理部接受實(shí)施指令具體布置實(shí)施。 自營 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制 平安證券在自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制方面建立了由證券投資決策委員會(huì)、投資管 理部、投資管理部內(nèi)設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理組成的自營業(yè)務(wù)組織架構(gòu)。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部在對營業(yè)部加 強(qiáng)管理和監(jiān)督基礎(chǔ)上，增加了實(shí)地考察次數(shù)和檢查力度，每年分別由稽核審計(jì) 部、資金財(cái)務(wù)部、經(jīng)紀(jì)事業(yè)部及信息技術(shù)部派人到營業(yè)部及服務(wù)部進(jìn)行巡回檢 查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)營業(yè)部及服務(wù)部在經(jīng)營過程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。各一線業(yè)務(wù)部門之 間有職能和業(yè)務(wù)上的獨(dú)立分工，各業(yè)務(wù)相關(guān)的交易室與辦公場所隔離，做到了 規(guī)章制度形式上的健全。一般的稽核 程序可分為準(zhǔn)備、實(shí)施、報(bào)告和后續(xù)四個(gè)階段 (具體內(nèi)容見圖 5 一 2)。公 司內(nèi)部每年有計(jì)劃地對公司各業(yè)務(wù)、管理部門進(jìn) 行常規(guī)稽核 。 (3)充分利用信息技術(shù)實(shí)時(shí)監(jiān)控經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。對于業(yè)務(wù)主管，必須經(jīng)過考核取得相關(guān)資格證明，為每個(gè)從業(yè)人 員建立“職業(yè)考核檔案”。 形成了較為完善內(nèi)部控制機(jī)制與制度 平安證券公司通過多年的經(jīng)營實(shí)踐，在內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)性 研究以及完 善內(nèi)部控制制度方面逐步摸索出適合自身的一系列控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的方法。投資業(yè)務(wù)、受托理財(cái)業(yè)務(wù)以及固定 收益業(yè)務(wù)的監(jiān)控，如 :自營和資產(chǎn)管理、固定收益等業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性監(jiān)控等 。各 項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán) 節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)、新業(yè)務(wù)、信息技術(shù)系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理權(quán)限設(shè)置評估 。開展客戶回訪工作 。風(fēng)險(xiǎn)管理部設(shè)置了法律合規(guī)室、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控室和風(fēng)險(xiǎn) 評估室。 監(jiān)督與評價(jià) 對控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估、控制活動(dòng)與措施、信息溝通與反饋的有效 性進(jìn)行檢查、評價(jià)，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和運(yùn)行的缺陷并及時(shí)改進(jìn)。見圖 5 一 2，風(fēng)險(xiǎn)管理的主要步驟如下 : 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估 從風(fēng)險(xiǎn)的來源認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)識(shí)別和確認(rèn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的風(fēng)險(xiǎn)因 素，并運(yùn)用合理的風(fēng)險(xiǎn)度量方法對業(yè)務(wù)經(jīng)營中所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)及公司的風(fēng)險(xiǎn)承受 能力進(jìn)行評估。公司建 立獨(dú)立的事后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門稽核監(jiān)察部，負(fù)責(zé)對公司各項(xiàng)經(jīng)營、管理活動(dòng)進(jìn)行 審計(jì)，對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行處理和處罰。 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是最高風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司整體內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理，是公 司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的決策機(jī)構(gòu)。 定性和定量相結(jié)合原則 :在風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量和控制過程中采用定性與定量 相結(jié)合的辦法，界定風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、范圍、標(biāo)準(zhǔn)，測算風(fēng)險(xiǎn)的概率、損失率、 權(quán)重，以建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，使各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理手段具科學(xué)性、客觀性、 操作性。 有效性原則 :公司所有員工都應(yīng)在相關(guān)國家法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章和公司 制度的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，任何員工都不擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力。 全面性原則 :公司的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)是全方位、全過程的，覆蓋公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的 決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等操作環(huán)節(jié)。 建立一系列高效運(yùn)行、控制嚴(yán)密、科學(xué)合理、切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)管理制度， 及時(shí)查錯(cuò)防弊、堵塞漏洞，確保各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的健康運(yùn)行。 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 平安證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)本著“專業(yè)、穩(wěn)健、高效、組合投資”的原則， 奉行“研究先行、控制風(fēng)險(xiǎn)”的投資理念，為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、 為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、投資顧問業(yè)務(wù) (針對客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好及資 產(chǎn)匹配需求，根據(jù)不同時(shí)期國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、行業(yè)政策和資本市場狀況，在 具體調(diào)查研究的基礎(chǔ)上定期及不定期為客戶提供資產(chǎn)配置、行業(yè)配置及具體投 資組合等投資建議供參考 )和專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) (平安證券作為管理人，以能 夠產(chǎn)生現(xiàn)金流的特定財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利為基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)起設(shè) 立資產(chǎn)證券化專項(xiàng)資產(chǎn) 管理計(jì)劃，并通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，客戶可根據(jù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏 好，自行選擇產(chǎn)品并進(jìn)行認(rèn)購，并根據(jù)合同的約定取得投資收益 )。平 安證券公司為客戶代理深滬 A股、 B股、基金和債券等所有合法交易品種的買 賣，并不斷將先進(jìn)的高新技術(shù)手段引入傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，推出銀證轉(zhuǎn)帳、網(wǎng) 上交易、遠(yuǎn)程門店等新型交易方式，并依托公司證券研究發(fā)展中心高質(zhì)量的研 究成果和信息資源，為客戶投資提供專業(yè)化、特色化的咨詢服務(wù)， 保證客戶理 性投資、合理盈利。在上述項(xiàng)目二次融資和股改業(yè)務(wù)時(shí)， 特別是在股改業(yè)務(wù)中，平安 投行融資業(yè)務(wù)老客戶中 90%以上再次選擇了平安。這些企業(yè)是中國目前經(jīng)濟(jì)發(fā)展中最具 活力和發(fā)展前景的部分，他們市場化的價(jià)值取向和平安一致，雙方可以結(jié)成長 期戰(zhàn)略合作伙伴，共同成長、共同發(fā)展。在業(yè)務(wù)發(fā)展方面制定了以中小 IPO 為重點(diǎn)，積極發(fā)展再融資和非融資業(yè) 務(wù)的戰(zhàn)略，并始終注重項(xiàng)目的高儲(chǔ)備率、高周轉(zhuǎn)率和高成功率。平安 投行注重內(nèi)部協(xié)調(diào)和資源整合、重視管理效率和團(tuán)隊(duì)激勵(lì)、講求誠信和公平、 堅(jiān)持市場化運(yùn)作，在多變的政策和市場環(huán)境里堅(jiān)持市場化和國際化的管理模式 和風(fēng)格。從現(xiàn)在乃至未來，客戶將通 過平安保險(xiǎn)、證券、信托以及平安其它 更多的合作伙伴那里享受到平安無處不 在的服務(wù)。并與同年 12 月在深圳市工業(yè)經(jīng)濟(jì)聯(lián)合會(huì)等行業(yè)協(xié)會(huì)、評審專家、主流媒體 共同組織的“深圳知名品牌”評選活動(dòng)中，獲“深圳知名品牌”稱號(hào)。在全國主要經(jīng)濟(jì)中心城市設(shè)有 22 家證券 營業(yè)部及 2 家證券服務(wù)部 。公司實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制。 平安證券公司具有較為健全的公司治理結(jié)構(gòu)，由董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)組成，董 事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)、戰(zhàn)略與計(jì)劃委員會(huì)、委托理財(cái)投資委員會(huì)、投資決策委 員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)等決策機(jī)構(gòu)。設(shè)有行政部、 財(cái)務(wù)企劃部、北京代表處等職能部門。 平安證券憑籍中國平安的良好品牌和背景優(yōu)勢，從區(qū)域性證券機(jī)構(gòu)成長為 全國性綜合類券商， 2020 年 4 月 11 日，平安證券通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)“從事 相關(guān)創(chuàng)新活動(dòng)證券公司”資格評審，成為國內(nèi) 20 家具有“創(chuàng)新” 資格的券商之 一。同時(shí)， 平安證券也成為中國平安保險(xiǎn)集團(tuán)的重要一份子。 投資銀行業(yè)務(wù) 平安投行是平安證券最重要的業(yè)務(wù)部門之一，其“專業(yè)、價(jià)值”的經(jīng)營 理念和“客戶至上、服務(wù)至上”的品 牌戰(zhàn)略提升了平安投行的市場形象。 平安投行立足于自身實(shí)際，從自身優(yōu)勢和特點(diǎn)出發(fā)來進(jìn)行規(guī)劃和開展業(yè)務(wù) 活動(dòng)。平安投行 近年來主承銷和推薦上市的民企，如亨通光電、華芳紡織、華星化工、華蘭生 物、好當(dāng)家等，都是本行業(yè)的龍頭 企業(yè)。在平安投行承做 的數(shù)十家 IPO、再融資和股改項(xiàng)目中，客戶無一例外地對平安的服務(wù)過程和質(zhì) 量表示滿意。公司根據(jù)現(xiàn)代 營銷學(xué)理論，打破傳統(tǒng)服務(wù)模式，弱化職 能分工，實(shí)施新型客戶關(guān)系管理，組 建了客戶關(guān)系小組和交易服務(wù)小組，把原來粗放式的服務(wù)方式變成了“以客戶 為中心”集約化、集成式的服務(wù)方式，在細(xì)分市場的基礎(chǔ)上根據(jù)不同類型客戶 的投資需求偏好為客戶量身訂制服務(wù)方案，提供個(gè)性化的全方位貼身服務(wù)。 證券研究咨詢業(yè)務(wù) 平安證券公司研究咨詢業(yè)務(wù)始終堅(jiān)持“專業(yè)化為基礎(chǔ)，市場化為導(dǎo)向”的方 針，其研究成果涵蓋了證券市場的工具創(chuàng)新和制度建設(shè)、行業(yè)發(fā)展和公司財(cái)務(wù)、 資產(chǎn)定價(jià)和市場研究等方面，形成了“市場研究”、“專題研究”、“平安早 訊”、“基金研究”等 系列化的研發(fā)產(chǎn)品。 建立健 全符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求的法人治理結(jié)構(gòu)，形成科學(xué)合理的決策機(jī) 制、執(zhí)行機(jī)制、監(jiān)督機(jī)制和反饋機(jī)制。 平安證券公 司風(fēng)險(xiǎn)管理的原則 合規(guī)性原則 :公司經(jīng)營活動(dòng)中各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格遵守國家相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè) 規(guī)章和有關(guān)監(jiān)管規(guī)