理財(cái)規(guī)劃師課件(綜合案例分析)-資料下載頁(yè)
2025-05-14 01:01本頁(yè)面
【正文】 答案：小趙的保險(xiǎn)目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)。當(dāng)小趙購(gòu)買 20萬(wàn)的火災(zāi)保險(xiǎn)時(shí)，公寓遭受的損失只有 2/3能獲得賠償，并且賠償限額在 20萬(wàn)以內(nèi)，即使公寓遭受的損失在 20萬(wàn)以下。小趙的選擇，要么是購(gòu)買 30萬(wàn)保額的火災(zāi)保險(xiǎn)，要么是自己承擔(dān)部分風(fēng)險(xiǎn)。 ? 保險(xiǎn)規(guī)劃建議書的制作步驟：①、收集客戶信息②、分析客戶現(xiàn)有保單③、分析保險(xiǎn)需求④、提供產(chǎn)品選擇方案⑤、及時(shí)根據(jù)市場(chǎng)及客戶目標(biāo)調(diào)整保險(xiǎn)規(guī)劃與方案 ? 該題包含的知識(shí)點(diǎn)及分量： ? 你是一家獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)公司的理財(cái)顧問(wèn)，準(zhǔn)備在某高檔社區(qū)舉辦一場(chǎng)高端客戶的理財(cái)講座，由于該社區(qū)客戶多以私營(yíng)企業(yè)主為主，他們都對(duì)于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃十分陌生，但他們都 迫切需要理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，請(qǐng)你從為高端客戶服務(wù)入手，說(shuō)明什么是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的能為客戶提供什么服務(wù)，并為客戶解釋個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程和步驟。 答案要點(diǎn) ? （ 1）個(gè)人理財(cái)規(guī)劃是通過(guò)對(duì)個(gè)人（或家庭）財(cái)務(wù)資源的安排，實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的過(guò)程； ? （ 2） 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃提供的服務(wù)內(nèi)容 ? 一份清晰、書面和個(gè)人化的財(cái)務(wù)規(guī)劃 ? 討論為了達(dá)到財(cái)務(wù)目標(biāo)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn) ? 改善現(xiàn)金管理的特定建議 ? 投資選擇和產(chǎn)品方案 ? 其他專業(yè)人士的幫助 ? 財(cái)務(wù)規(guī)劃的特定時(shí)間表 ? （ 3）理財(cái)工作流程 ? 第一步 : 建立客戶 — 規(guī)劃關(guān)系 : ? 第二步 : 收集客戶數(shù)據(jù) : ? 第三步 : 通過(guò)分析和評(píng)價(jià)客戶數(shù)據(jù)來(lái)確定客戶的財(cái)務(wù)狀況 ? 第四步 : 制定理財(cái)計(jì)劃 : ? 第五步 : 實(shí)施理財(cái)計(jì)劃 : ? 第六步 : 包括監(jiān)督和評(píng)價(jià)投資建議的合理性 。 ? 孫女士是一家集團(tuán)公司的財(cái)務(wù)，今年 41歲，去年同前夫離婚現(xiàn)在單身并帶有一女，孫小姐現(xiàn)在有房有車，還有一筆不小的資金在炒股。孫女士為正在念高一的女兒留了一筆足夠的教育資金，孫小姐不想再婚，想著再過(guò)四五年就退休，不希望自己的退休生活為女兒造成任何負(fù)擔(dān)。請(qǐng)你從退休規(guī)劃入手向?qū)O女士解釋理財(cái)規(guī)劃服務(wù)和理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容，并向?qū)O女士介紹理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)。 ? 答題要點(diǎn)： ? （ 1）為什么要做退休規(guī)劃，退休規(guī)劃與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的關(guān)系 ? （ 2）什么是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃就是合理運(yùn)用財(cái)務(wù)資源，幫助客戶達(dá)到理財(cái)目標(biāo) ? （ 3）理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的主要內(nèi)容 ? （ 4）理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)介紹（理財(cái)規(guī)劃師服務(wù)理念、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)精神、理財(cái)規(guī)劃師服務(wù)內(nèi)容）
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