教育規(guī)劃理財(cái)規(guī)劃師-資料下載頁(yè)
2025-01-16 22:12本頁(yè)面
【正文】 法抵御利率調(diào)整 手續(xù)繁多 缺少保障 ,零存整取 √ 保底利率 √ 享受復(fù)利分紅 √ 免征利息稅 √ 無(wú)最高限額 √ 完全配合學(xué)業(yè)歷程 √ 完美抵御利率波動(dòng) √ 手續(xù)簡(jiǎn)單，優(yōu)質(zhì)服務(wù) √ 保障全面 √,第二節(jié) 制定客戶(hù)教育規(guī)劃方案,工作程序 第一步：選擇適當(dāng)?shù)囊?guī)劃工具． ㈠教育儲(chǔ)蓄 ㈡教育保險(xiǎn)①客戶(hù)范圍廣泛 ②有的教育保險(xiǎn)可分紅 ③強(qiáng)制儲(chǔ)蓄功能 ④投保人出意外保費(fèi)可豁免,第二節(jié) 制定客戶(hù)教育規(guī)劃方案,第一步：選擇適當(dāng)?shù)囊?guī)劃工具 ㈢政府債券 ㈣股票和公司債券 ㈤大額存單 ㈥子女教育創(chuàng)業(yè)信托 １．鼓勵(lì)子女努力奮斗 ２．防止子女養(yǎng)成不良嗜好 ３. 從小培養(yǎng)理財(cái)觀念 ４. 規(guī)避家庭財(cái)務(wù)危機(jī) ５. 專(zhuān)業(yè)理財(cái)管理 ㈦投資基金,第二節(jié) 制定客戶(hù)教育規(guī)劃方案,第二步：制定理財(cái)規(guī)劃方案 ⑴對(duì)已有教育資金進(jìn)行安排 ⑵對(duì)不足教育資金進(jìn)行安排,第二節(jié) 制定客戶(hù)教育規(guī)劃方案,第三步：針對(duì)客戶(hù)未來(lái)各方面的變化情況對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案 進(jìn)行調(diào)整，提供持續(xù)理財(cái)服務(wù) ㈠客戶(hù)需求分析 ①收入支出分析 ②其它財(cái)務(wù)情況分析 ㈡教育費(fèi)用需求分析 ①教育費(fèi)用估算 ②計(jì)算所需教育費(fèi)用總額及每月應(yīng)準(zhǔn)備金額 ㈢教育資金規(guī)劃,第二節(jié) 制定客戶(hù)教育規(guī)劃方案,注意事項(xiàng)： ㈠規(guī)劃工具選擇時(shí)應(yīng)注意的問(wèn)題 ①安全性 ②收益性 ③利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn) ㈡選擇教育貸款應(yīng)注意的問(wèn)題 ㈢匯率問(wèn)題,未雨綢繆，及早打算,上海市民的金融消費(fèi)行為原本較為前衛(wèi)， 有多種投資方式籌措教育基金，關(guān)鍵是我 們要提供針對(duì)消費(fèi)者心理的金融產(chǎn)品。讓 各層面的市民感到都有購(gòu)買(mǎi)的能力，而且 方便、實(shí)惠，這樣的 產(chǎn)品才有生命力。,教育規(guī)劃,認(rèn)識(shí)目前經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象 教育規(guī)劃的重要性 教育規(guī)劃的步驟 正確地教育規(guī)劃,教育金的要求,安全 持續(xù) 保值 獨(dú)立,牛市的三大事件,三大動(dòng)力 本幣升值 制度性變革 人口紅利 三大事件 奧運(yùn)、 世博 新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、兩稅合并,選牛股的四種模式,主業(yè)持續(xù)增長(zhǎng)（如銀行業(yè)） 并購(gòu)重組（注資、整體上市） 行業(yè)反轉(zhuǎn)（如券商、氨綸） 股權(quán)投資（如投資性房產(chǎn)、股中股） 如能兼具以上概念則更佳,讓我們的孩子永遠(yuǎn)贏在起跑線上,謹(jǐn)獻(xiàn)給各位??！,Email: lubiao998@163.com,謝 謝！
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