理財規(guī)劃師課件-保險理財-資料下載頁
2025-02-08 20:20本頁面
【正文】 左右。其妻 60歲，高中教師，已退休，年收入 1。 4萬元。思教授的一兒一女均已成家立業(yè)定居國外，思教授擁有住房。無購小車的需求。思先生夫婦已投資國畫 30萬元，目前，家里尚有銀行存款 180萬元。保險理財內(nèi)容中高收入空巢型家庭保險理財情況分析：夫妻擁有 180萬元的存款和價值 30萬元的收藏品，雖擁有大量的現(xiàn)金，但是沒有其他的理財投資。保險理財內(nèi)容中高收入空巢型家庭保險理財理財建議：（ 1） 180萬元的儲蓄存款進(jìn)行合理配比，讓沉淀的資金運轉(zhuǎn)起來。其中 50萬元用于銀行存款、購買國債和具有分紅功能的定期保險，因為分紅保險是享受保險公司的經(jīng)營收益，可以起到一定的抗通脹作用，優(yōu)于銀行儲蓄和國債，并在滿期后可一次性支取本金、固定收益和浮動紅利，所以建議在 30萬為宜，即是養(yǎng)老基金，又是穩(wěn)建的投資工具。另外由于年齡較大，容易發(fā)生意外，建議購買意外保險和意外醫(yī)療保險。保險理財內(nèi)容中高收入空巢型家庭保險理財保險組合：（夕陽美）保險理財內(nèi)容投保險種 保險金額（元）年交保費（元）交費期（年）思教授分紅保險 150000 150000 一次意外傷害保險 100000 140 每年意外傷害醫(yī)療保險 10000 42 每年思太太分紅保險 150000 150000 一次意外傷害保險 100000 140 每年意外傷害醫(yī)療保險 10000 42 每年合計 250000大額資產(chǎn)擁有者家庭保險理財案例 811： 喜旺財， 40歲，京郊農(nóng)民，妻子 38歲，皆無工作，拆遷之前靠出租房屋掙取收入，有一個 15歲的男孩兒，和年逾 70歲的慈母，因最近房屋拆遷得到了一筆 350萬元的拆遷款，除了買房花了 150萬元，其中一套自用，另外二套出租，月租金收入 5000元，余下的250萬元存在銀行。保險理財內(nèi)容大額資產(chǎn)擁有者家庭保險理財情況分析：擁有 250萬元的存款和價值 150萬元的房產(chǎn)，靠出租房屋取得收入，每年約6萬元。由于是農(nóng)業(yè)戶口，所以暫時享受不到社會保險。擁有大量的資金，沒有進(jìn)行最基本的理財投資。 保險理財內(nèi)容大額資產(chǎn)擁有者家庭保險理財理財建議：（ 1）從年收入中提取 9000元為家人購買大病保險、意外保險、住院醫(yī)療保險等，總保額在 75萬元。（ 2）將銀行里的 250萬元，取出 80萬元用于投資具有分紅功能的兩全保險和養(yǎng)老保險，其中 40萬元投資兩全分紅保險，每三年可獲得固定保險金 19000元，補(bǔ)充家用，同時在滿期后可一次性支取固定收益和浮動紅利，在保險滿期后可獲得約 52萬元的理財收益和 33萬元的祝壽金，合計約 117萬元。另外的 40萬元購買養(yǎng)老分紅保險，可獲得 90萬元的養(yǎng)老金和 60萬元的理財收益，共計 150萬元左右。由于母親年事已高，購買保險已不可能，所以建議將其余的資金進(jìn)行金融機(jī)構(gòu)的 VIP客戶理財，建立慈母健康基金。保險理財內(nèi)容大額資產(chǎn)擁有者家庭保險理財保險組合：（和美家庭）保險理財內(nèi)容投保險種 保險金額（元）年交保費（元）交費期（年）喜旺財大病保險 100000 3500 20定期壽險 202300 1288 20分紅兩全保險 430000 400000 一次住院醫(yī)療保險 10000 300 每年意外傷害保險 100000 140 每年意外傷害醫(yī)療保險 10000 42 每年喜太太大病保險 100000 2500 20分紅養(yǎng)老保險 600000 400000 一次住院醫(yī)療保險 10000 300 一次意外傷害保險 100000 140 每年意外傷害醫(yī)療保險 10000 42 每年孩子大病保險 50000 650 20學(xué)生保險 80000 50 每年合計 1780000保險是理財?shù)幕A(chǔ)保險既是幸福生活的保障，又是一切理財?shù)幕A(chǔ)。它不是富人的專利，它是普通人成為富人的基礎(chǔ)，是富人財產(chǎn)的守護(hù)神！人壽保險是一種資產(chǎn)，作為一種有效的工具，只能協(xié)助我們作有效的財富積累和化解財富積累過程中的風(fēng)險。要想達(dá)到財務(wù)安全和財務(wù)獨立的目標(biāo)，還必須借助其他的相關(guān)金融工具共同完成。保險理財內(nèi)容謝謝觀看 /歡迎下載BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAI
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