理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)考評(píng)員-資料下載頁
2024-12-08 10:59本頁面
【正文】 貨幣型基金 35% 7% 10萬 商業(yè)保險(xiǎn) 3% 28% 40萬 債券 3% 7% 10萬 保本型基金 收益率 占比 金額 項(xiàng)目 形成理財(cái)方案 按照較為科學(xué)的資產(chǎn)分布比例，張先生投資資產(chǎn)的加權(quán)年均投資回報(bào)率約為 5％，較其沒有規(guī)劃前的收益率增加 ％（原先的本外幣儲(chǔ)蓄存款投資收益率為 ％），較好地滿足了張先生的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)偏好。 財(cái)務(wù)目標(biāo)分析 理財(cái)行動(dòng)計(jì)劃 ? 消費(fèi)瘦身計(jì)劃，調(diào)整收入支出狀況 ? 盡快購買合適的保險(xiǎn) ? 將銀行存款保持 7萬元左右（即從每年的 8萬元盈余中劃撥），以備急用 ? 加強(qiáng)投資組合，投入貨幣型基金 40萬 、用 10萬元購買重大疾病保險(xiǎn)、分紅型養(yǎng)老保險(xiǎn)，10萬元購買保本型基金， 40萬元投資債券 ? 外匯投資保持原有規(guī)模 服務(wù)與計(jì)劃調(diào)整 ? 張先生在閱讀了小王的理財(cái)計(jì)劃書后與家人進(jìn)行了協(xié)商，就有關(guān)問題與小王進(jìn)行再溝通，基本采納他的建議。 ? 此后每季度小王都會(huì)登門拜訪張先生，與他一起分析現(xiàn)有資產(chǎn)組合的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)。最近小王觀察到該市房地產(chǎn)市場(chǎng)正處于起步階段，于是建議張先生調(diào)整資產(chǎn)分配，在市區(qū)較好的路段購房出租。他還建議張先生把一些家庭支出列入酒店經(jīng)營成本，從而減輕稅負(fù)。 思考題 ? 分析該案例，指出各步驟的具體運(yùn)用。 ? 小王的理財(cái)計(jì)劃書全面嗎？還需要增加哪些內(nèi)容？
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