理財(cái)規(guī)劃師第三章教育規(guī)劃-資料下載頁
2025-05-14 01:01本頁面
【正文】 Planner 42 2021年 5月 1通常用“教育負(fù)擔(dān)比”來衡量教育開支對(duì)家庭生活的影響，一般情況下，如果預(yù)計(jì)教育負(fù)擔(dān)比高于（ ），應(yīng)應(yīng)盡早進(jìn)行子女教育規(guī)劃準(zhǔn)備。 （ A） 20% （ B） 25% （ C） 30% （ D） 35% Chinese Financial Planner 43 1根據(jù)教育規(guī)劃對(duì)象不同，教育規(guī)劃可以分為（ ）和（ ）兩種。 （ A）個(gè)人教育規(guī)劃 客戶于子女的教育規(guī)劃 （ B）子女職業(yè)教育規(guī)劃 客戶于子女的教育規(guī)劃 （ C）子女職業(yè)教育規(guī)劃 子女高等教育規(guī)劃 （ D）子女基礎(chǔ)教育規(guī)劃 子女高等教育規(guī)劃 Chinese Financial Planner 44 1教育規(guī)劃方案的最終確立是在理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶家庭財(cái)產(chǎn)狀況、收入能力、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及（ ）都已明確的前提下進(jìn)行的。 （ A）子女教育目標(biāo) （ B）通貸膨脹率 （ C）子女教育費(fèi)用 （ D）學(xué)費(fèi)增長率 Chinese Financial Planner 45 1某客戶向理財(cái)師小張咨詢政府教育資助問題，下列（ ）不是小張應(yīng)注意的事項(xiàng)。 （ A）應(yīng)充分收集客戶及其子女爭取政府資助的相關(guān)信息 （ B）撥款數(shù)據(jù)量有很大的不確定性 （ C）充分加強(qiáng)對(duì)政府教育資助的依賴 （ D）政府撥款有限 Chinese Financial Planner 46 1子女教育金不像其他資產(chǎn)或退休規(guī)劃 有時(shí)間與費(fèi)用的彈性，加之每個(gè)孩子的資質(zhì)不同，其興趣愛好隨時(shí)可能發(fā)生轉(zhuǎn)變，因此，理財(cái)規(guī)劃師為客戶制定子女教育規(guī)劃方案時(shí)應(yīng)采用（ ）的 教育金積累方式。 （ A）剛性 （ B）相對(duì)固定 （ C）彈性 （ D）相對(duì)靈活 Chinese Financial Planner 47 1小章在選擇子女教育金積累工具前，向助理理財(cái)規(guī)劃現(xiàn)進(jìn)行了咨詢，大體上說，教育投資工具可以分為長期教育規(guī)劃工具和短期教育規(guī)劃工具，以下選項(xiàng)中屬于短期教育規(guī)劃工具的是（ ） （ A）教育儲(chǔ)蓄 （ B）政府貸款 （ C）教育保險(xiǎn) （ D）共同基金 Chinese Financial Planner 48 1劉女土計(jì)劃從今年開始給兒子積累上大學(xué)費(fèi)用，目前已經(jīng)有 5萬元，計(jì)劃未來每個(gè)月再定期存入 1000元，收益率可以達(dá)到 4%，劉女士的兒子今年 8歲，如果 18歲時(shí)上大學(xué)，則屆時(shí)劉女士可以積累的教育金為（ ） Chinese Financial Planner 49 作業(yè)： 趙女士的兒子今年剛上初一，但考慮到現(xiàn)在大學(xué)學(xué)費(fèi)是一筆不小的支出，趙女士想提早準(zhǔn)備出兒子讀本科期間的學(xué)費(fèi)。孩子還有 6年上大學(xué)，現(xiàn)在大學(xué)四年學(xué)費(fèi)總計(jì)約 5萬元左右。假設(shè)大學(xué)學(xué)費(fèi)每年上漲 5%。趙女士希望通過穩(wěn)健的投資來籌集這筆費(fèi)用，估計(jì)年回報(bào)率可以達(dá)到 6%。 Chinese Financial Planner 50 趙女士兒子上大學(xué)時(shí)，他四年的學(xué)費(fèi)約為（ ）左右。 如果趙女士決定在孩子上大學(xué)當(dāng)年就準(zhǔn)備好大學(xué)四年的學(xué)費(fèi)，她計(jì)劃現(xiàn)在開始每月投入一筆錢，則每月應(yīng)投入的資金為（ ）。
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