理財(cái)規(guī)劃師課件(綜合案例分析)-展示頁
2025-05-26 01:01本頁面
【正文】 月末要投資多少錢才夠女兒留學(xué)的費(fèi)用？（投資收益率為 8％） ? ? ? ? ? 20年后一起退休，希望保持目前舒適生活水平，每月費(fèi)用估計(jì)現(xiàn)值 ；劉先生應(yīng)該每月末定期定額投資多少錢才能保證自己 20年的舒適的退休生活？ (通話膨脹為 3%,投資收益率為 8％ ) ? ? ? ? 論述題 ? 陳小姐今年 32歲，離異，帶一個(gè)八歲的小孩，目前家庭資產(chǎn)狀況為儲(chǔ)蓄 12萬元，定期定額購(gòu)買基金每月 3000元，股票市值 36萬元，投資連結(jié)保險(xiǎn)（激進(jìn)型）每年 6000元，萬能壽險(xiǎn)每年 2021元，陳小姐最擔(dān)心兩件事情，孩子的教育和自己的養(yǎng)老，陳小姐現(xiàn)在每月支出 6000元，退休后由于沒有小孩負(fù)擔(dān)，她想至少需要每月 4000元，她希望孩子至少能大學(xué)畢業(yè)（ 22歲），現(xiàn)在國(guó)內(nèi)高校的學(xué)費(fèi)需要每年 1萬元（學(xué)費(fèi)增長(zhǎng)率為 6%），陳小姐不知道她現(xiàn)在的資產(chǎn)配置能否滿足自己養(yǎng)老和孩子大學(xué)費(fèi)用，你作為一名理財(cái)規(guī)劃師，請(qǐng)你幫她分析她的目標(biāo)并做出合理的資產(chǎn)配置。前年一家三口從兩居室搬進(jìn)現(xiàn)在的高尚住宅蔚藍(lán)海岸小區(qū)，去年又購(gòu)置了價(jià)值 25萬的第二部家庭用車。崔先生應(yīng)為自己的退休生活準(zhǔn)備多少錢？ ? A B ? C D ? 假設(shè)楊先生準(zhǔn)備的退休資金預(yù)期有 8％的投資收益率，崔先生應(yīng)準(zhǔn)備多少錢？ ? ? ? ? ? 楊先生決定現(xiàn)在每月為自己的退休生活進(jìn)行定期定額投資，預(yù)期收益率為 8％，那么他每個(gè)月末應(yīng)投資多少錢才能保證自己的舒適的退休生活？ ? ? ? ? 案例 2 ? 劉葉先生，今年 43歲， 2021年開始自主投資創(chuàng)辦了一家生產(chǎn)型企業(yè)，經(jīng)過幾年的積累發(fā)展，該企業(yè)正步入快速成長(zhǎng)期，目前劉先生擁有自營(yíng)企業(yè)股權(quán)價(jià)值 60萬，近幾年的股權(quán)分紅收入每年約 35萬，估計(jì)三年后可增加到 50萬；太太今年 40歲，是一名稅務(wù)師，年收入較穩(wěn)定有 20萬，還有咨詢費(fèi)收入 ，夫妻倆有一個(gè) 12歲的女兒，讀初中一年級(jí)，聰明伶俐，劉太非常希望女兒讀完高二就能出國(guó)深造，至少讀完碩士。 ? 楊先生現(xiàn)在的收入情況完全可以保障家庭過上理想的生活得。 ? 楊先生的購(gòu)房計(jì)劃過于奢侈，應(yīng)該深思熟慮。 ? 楊先生的家庭是屬于什么時(shí)期： ? 家庭成長(zhǎng)期 ? 家庭與事業(yè)形成期 ? 家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期 ? 事業(yè)成長(zhǎng)期 ? 你認(rèn)為楊先生的風(fēng)險(xiǎn)偏好類型是
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