理財規(guī)劃師課件(綜合案例分析)-在線瀏覽
2025-07-17 01:01本頁面
【正文】 ： ? 中庸型 ? 進(jìn)取型 ? 激進(jìn)型 ? 保守性 ? 你認(rèn)為下列目標(biāo)中，楊先生家庭最重要的目標(biāo)是： ? 買房 ? 父母贍養(yǎng) ? 退休計劃 ? 兒子學(xué)費 ? 楊先生想在 10年內(nèi)換一套復(fù)式樓 160平米的新房以便跟內(nèi)地父母一起同住。 ? 雖然收入還行，但由于工作繁忙，這個家庭平常對理財方面并不在行，總覺得金融投資風(fēng)險不可控。算下來，每個月還能有的結(jié)余 16500元。綜合案例分析 案例 1 ? 楊先生夫婦都是研究生畢業(yè)的醫(yī)生，楊先生 31歲，太太30歲，楊先生每月收入 15000元，太太 8500元。有一個可愛的寶寶男孩 2歲，目前的開銷還不大，有父母帶養(yǎng)在內(nèi)地每月大概 1000元；家庭的每月基本生活開銷維持在7000元左右，有一套 90平米的房子，房屋貸款上每月2700元，還有 17年，房屋物業(yè)管理費每月 250元。年終，楊先生和太太還可以拿到總共 100000元的獎金。余錢方面，有15萬元的定期存款和 5萬元的活期存款，都老老實實放在銀行，沒有炒股也沒有買過基金或債券?，F(xiàn)在 160平米左右的復(fù)式樓房大約為每平米 20210元，房價每年增長 9％， 10年后，楊先生的目標(biāo)住房的價格將會是多少？ ? ? ? ? 344826401 ? 如果首付 30％，貸款 70％，按揭 20年，貸款利率為 ％， 10年后楊先生將每月末要為新房子定額還款多少錢？ ? ? ? ? ? 楊先生想用每年的獎金作投資用以 10年后為新房子付首付，那么楊先生的獎金的必要投資收益率是多少？ ? ％ ? ％ ? ％ ? ％ ? 對于楊先生的家庭財務(wù)問題，你覺得分析正確的有 （ ） ? 關(guān)鍵是選好一個投資計劃，獲得足夠高的收益率，買房不是問題。 ? 楊先生應(yīng)該為太太買一份保險，以避免太太意外事故為家庭帶來生活沖擊。 ? 夫妻兩人希望 25年后都可以安安心心退休，并且能維持現(xiàn)有的生活水平（僅基本生活費支出，每年 8萬元，通貨膨脹率為 3％，活 20年）。目前夫妻雙方父母都在各自的家鄉(xiāng)生活，劉太每月定時寄 1500元給老人們。家中事務(wù)由劉太打理，基本上她認(rèn)為自己屬于中庸偏積進(jìn)型投資者。（假設(shè)陳小姐 55歲退休，預(yù)計壽命 80歲，通貨膨脹率為 4%，假設(shè)退休后投資收益率剛好抵御通貨膨脹率） ? 答題要點： ? （ 1）計算陳小姐的
醫(yī)療健康相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1