理財規(guī)劃師課件——退休養(yǎng)老規(guī)劃-在線瀏覽
2024-12-03 14:51本頁面
【正文】 （ 3） Hollandr的職業(yè)象征論： 霍倫理論是建立在人生定位這一概念基礎(chǔ)之上，人之所以會被某一種職業(yè)所吸引，是因為它滿足了他們的個人需求。 分析需求 職業(yè)規(guī)劃的基本知識 職業(yè)規(guī)劃的理論回顧 （ 4）蘭特、布朗和 Hackett社會認(rèn)識職業(yè)理論： 這一理論假設(shè)職業(yè)選擇被個人發(fā)展的信念所影響。 它所著重研究的是個人效力、結(jié)果、預(yù)期和個人目標(biāo)對個人職業(yè)選擇的影響。 只有科學(xué)的選擇職業(yè)選擇才能保證你的選擇是最適合的。 分析需求 安養(yǎng)信托的基本知識 安養(yǎng)信托的含義 安養(yǎng)信托是指由委托人與受托人簽訂信托契約，將信托資金一次交付給受托人，由受托人依照委托人的指示，挑選適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品為投資組合，于約定的信托期間內(nèi)，由委托人指定的受益人領(lǐng)取本金或孳息，信托期滿再由受托人將剩余的信托財產(chǎn)交付受益人的一種信托行為。 分析需求 安養(yǎng)信托的基本知識 客戶為什么需要安養(yǎng)信托？ 這是因為客戶有資產(chǎn)管理和資產(chǎn)保全的需要。 以上種種情況，都可以通過安養(yǎng)信托機制達(dá)到資產(chǎn)管理、轉(zhuǎn)移、控制、保全等各項現(xiàn)實生活上的需要。 （ 2）退休后拿到一大筆錢，如何面對親友的借錢？ （ 3） “ 20年前的大老板，如今沒飯吃。 分析需求 退休養(yǎng)老規(guī)劃的工作程序 預(yù)測退休收入 客戶的退休收入包括社會保障、企業(yè)年金、商業(yè)保險、投資收益和兼職收入等。 由于退休養(yǎng)老規(guī)劃往往涉及較長的時期，不確定因素很多，因此，理財規(guī)劃師在預(yù)測收入時不應(yīng)過分強調(diào)準(zhǔn)確，而應(yīng)充分利用專業(yè)知識加以判斷。 通常，理財規(guī)劃師可以利用提高儲蓄的比例、延長工作年限并推遲退休、進行更高投資收益率的投資、減少退休后的花費和參加額外的商業(yè)保險等方式來實現(xiàn)退休養(yǎng)老計劃的進一步修改。男性 60歲，女
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