理財規(guī)劃師課件(綜合案例分析)(文件)
【正文】 : 制定理財計劃 : ? 第五步 : 實(shí)施理財計劃 : ? 第六步 : 包括監(jiān)督和評價投資建議的合理性 。 ? 答題要點(diǎn)： ? （ 1）為什么要做退休規(guī)劃，退休規(guī)劃與個人理財規(guī)劃的關(guān)系 ? （ 2）什么是個人理財規(guī)劃，個人理財規(guī)劃就是合理運(yùn)用財務(wù)資源，幫助客戶達(dá)到理財目標(biāo) ? （ 3）理財規(guī)劃服務(wù)的主要內(nèi)容 ? （ 4）理財規(guī)劃師職業(yè)介紹（理財規(guī)劃師服務(wù)理念、理財規(guī)劃師職業(yè)精神、理財規(guī)劃師服務(wù)內(nèi)容） 。孫女士為正在念高一的女兒留了一筆足夠的教育資金，孫小姐不想再婚，想著再過四五年就退休，不希望自己的退休生活為女兒造成任何負(fù)擔(dān)。小趙的選擇，要么是購買 30萬保額的火災(zāi)保險，要么是自己承擔(dān)部分風(fēng)險。但小趙估計公寓遭受 20萬以上的損失可能性很小，因此小趙計劃購買保額為 20萬的火災(zāi)保險，這樣公寓遭受 20萬以下的火災(zāi)損失都可以獲得全額賠償。 ? （ 2）計算杜先生租房總收入及房產(chǎn)價值（ 196萬 +80萬=276萬）。 ? 答題要點(diǎn)： ? （ 1）計算小王要在 30歲擁有 100萬元的投資收益率（ 27%）。 ? ： ? 解決資產(chǎn)增值問題 ? 為養(yǎng)老提供生活保障 ? 解決資產(chǎn)保值問題 ? 女兒婚嫁計劃 ? ，你認(rèn)為難以幫助劉氏家庭實(shí)施的理財計劃是：（） ? 子女教育計劃 ? 家庭保險計劃 ? 退休計劃 ? 企業(yè)經(jīng)營計劃 ? ： ? 單身期 ? 家庭形成期 ? 家庭成長期 ? 退休期 ? ，你不會考慮哪個因素： ? 意外傷害保險 ? 定期人壽保險 ? 健康保險 ? 養(yǎng)老保險 ? ，你不會重點(diǎn)考慮以下哪個因素： ? 年齡 ? 未來收入水平 ? 個人凈資產(chǎn) ? 教育水平 ? ，你為他們選擇金融產(chǎn)品時，參考的依據(jù)是 (B) ? 距孩子上大學(xué)的時間長度 ? 終生的風(fēng)險承受度 ? 家庭為子女教育儲蓄的能力 ? 孩子的消費(fèi)需求 ? ，你不會重點(diǎn)考慮的因素是： ? 家庭的收入來源 ? 家庭的生活開銷 ? 家庭已有的壽險保障 ? 社會福利及政府補(bǔ)貼 ? 3年后購置價值 100萬的商鋪，一次性付清，則現(xiàn)在應(yīng)該每月定期定額投資多少錢？（投資收益率為 8％） ? ? ? ? ? 5年后送女兒出國讀書，直至完成碩士學(xué)位 (一共 7年 )，現(xiàn)在留學(xué)的費(fèi)用為
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