理財規(guī)劃師課件(綜合案例分析)-文庫吧資料
2025-05-22 01:01本頁面
【正文】 規(guī)劃總結(jié) ? (9)反饋，監(jiān)控 ? 2．建議書的特點： ? 建議書結(jié)構(gòu)合理、語言親切、友好、可讀性強 ? 客戶財務(wù)問題診斷正確、理財目標(biāo)界定清晰、理財邏輯嚴謹、結(jié)論明確 ? 各種理財需求分析思路正確，需求分析計算正確，假設(shè)條件合理 ? 所選方案最大效率實現(xiàn)資源配置與平衡，注意風(fēng)險收益均衡并進行風(fēng)險提示 ? 產(chǎn)品推薦思路清晰、滿足客戶需求導(dǎo)向，有操作性，易于監(jiān)控和執(zhí)行 ? 小趙有一套他擁有產(chǎn)權(quán)的單身公寓，價值30萬元。 ? （ 2）計算杜先生租房總收入及房產(chǎn)價值（ 196萬 +80萬=276萬）。 ? （ 3）分析小王目標(biāo)是否合理并作出調(diào)整。 ? 答題要點： ? （ 1）計算小王要在 30歲擁有 100萬元的投資收益率（ 27%）。 ? （ 2）根據(jù)陳小姐現(xiàn)有資產(chǎn)，分別對養(yǎng)老和子女教育進行資產(chǎn)配置（此題有多種方法，可用一次性資產(chǎn)配置法，定期定額投資法或兩者相結(jié)合，重點在于收益率的計算以及實現(xiàn)的現(xiàn)實性）。 ? ： ? 解決資產(chǎn)增值問題 ? 為養(yǎng)老提供生活保障 ? 解決資產(chǎn)保值問題 ? 女兒婚嫁計劃 ? ，你認為難以幫助劉氏家庭實施的理財計劃是：（） ? 子女教育計劃 ? 家庭保險計劃 ? 退休計劃 ? 企業(yè)經(jīng)營計劃 ? ： ? 單身期 ? 家庭形成期 ? 家庭成長期 ? 退休期 ? ，你不會考慮哪個因素： ? 意外傷害保險 ? 定期人壽保險 ? 健康保險 ? 養(yǎng)老保險 ? ，你不會重點考慮以下哪個因素： ? 年齡 ? 未來收入水平 ? 個人凈資產(chǎn) ? 教育水平 ? ，你為他們選擇金融產(chǎn)品時，參考的依據(jù)是 (B) ? 距孩子上大學(xué)的時間長度 ? 終生的風(fēng)險承受度 ? 家庭為子女教育儲蓄的能力 ? 孩子的消費需求 ? ，你不會重點考慮的因素是： ? 家庭的收入來源 ? 家庭的生活開銷 ? 家庭已有的壽險保障 ? 社會福利及政府補貼 ? 3年后購置價值 100萬的商鋪，一次性付清，則現(xiàn)在應(yīng)該每月定期定額投資多少錢？（投資收益率為 8％） ? ? ? ? ? 5年后送女兒出國讀書，直至完成碩士學(xué)位 (一共 7年 )，現(xiàn)在留學(xué)的費用為 170000元 /每年，學(xué)費增長率忽略不計，如果采用定期定額的投資方法，劉先生每
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