理財規(guī)劃師課件——退休養(yǎng)老規(guī)劃-文庫吧資料
2024-10-22 14:51本頁面
【正文】 彈性化原則。 利率及通貨膨脹的長期趨勢。 經(jīng)濟運行周期。 人口結(jié)構(gòu)。 性別差異。 制定方案 影響退休養(yǎng)老規(guī)劃的客觀因素 退休時間。 制定方案 退休養(yǎng)老規(guī)劃的工作程序 確定客戶退休后的資金需求，找出差距并制定詳細(xì)的退休養(yǎng)老規(guī)劃 。 對客戶退休收入的預(yù)測，主要是基于客戶當(dāng)前的退休養(yǎng)老規(guī)劃。 ” （ 4）轉(zhuǎn)移財產(chǎn)，承擔(dān)有限責(zé)任，保證自己和家人以后的生活保障。 分析需求 安養(yǎng)信托的基本知識 安養(yǎng)信托的四個案例 （ 1）退休之后投資股票的煩惱。 （ 1）客戶對管理財產(chǎn)有三 “ 不 ” ：不能、不愿、不擅長； （ 2）客戶有轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的需要； （ 3）客戶有資產(chǎn)保全的需要（準(zhǔn)備退休時和已經(jīng)退休時）。 信托財產(chǎn)主要投向基金、存款、股票等金融工具。 分析需求 職業(yè)規(guī)劃的基本知識 職業(yè)規(guī)劃和理財 理財規(guī)劃師對客戶的職業(yè)建議應(yīng)該包括： （ 1）需要（期望）； （ 2）（優(yōu)勢 /劣勢 /機遇 /挑戰(zhàn)）分析； （ 3）分析資產(chǎn)負(fù)債表； （ 4）使職業(yè)選擇清晰化； （ 5）阻礙；（ 6）制定提升計劃； （ 7）尋求幫助；（ 8）尋求提升； （ 9）區(qū)分人生不同時期、不同性別、不同種族的差異。 分析需求 職業(yè)規(guī)劃的基本知識 進(jìn)行職業(yè)規(guī)劃的過程 職業(yè)選擇是職業(yè)規(guī)劃中最為重要的階段，主要包括以下四個步驟： （ 1）個人；收集有關(guān)個人的全部信息； （ 2）選擇； （ 3）匹配； （ 4）行動。并通過以下四個渠道進(jìn)行改變：個人成就、替代學(xué)習(xí)、社會同化、生理狀態(tài)和反應(yīng)。 霍倫理論建立在四種假設(shè)之上：
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