項(xiàng)目八：綜合理財(cái)規(guī)劃10級(jí)-資料下載頁(yè)
2025-05-11 00:15本頁(yè)面
【正文】 業(yè)學(xué)院 二、理財(cái)方案評(píng)價(jià)與執(zhí)行 浙江金融職業(yè)學(xué)院 ? 理財(cái)方案執(zhí)行 ? 方案的溝通。與客戶的方案溝通，客戶接受方案并能協(xié)助完成方案 ? 匹配資金來(lái)源確定 ? 確定方案實(shí)施時(shí)間表：根據(jù)客戶及家庭成長(zhǎng)來(lái)劃分理財(cái)階段，分階段確定實(shí)施時(shí)間表。 ? 方案的動(dòng)態(tài)優(yōu)化 ? 宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化：如利率調(diào)整、匯率變化、住房按揭政策（如按揭額度調(diào)整）。 ? 家庭變化：身體健康情況變化，成員變化，未預(yù)期收或支出改變等。 二、理財(cái)方案評(píng)價(jià)與執(zhí)行 浙江金融職業(yè)學(xué)院 ?理財(cái)顧問(wèn)及其素質(zhì) ?私人銀行業(yè)務(wù) 子項(xiàng)目三：理財(cái)顧問(wèn) 浙江金融職業(yè)學(xué)院 ? 理財(cái)顧問(wèn) ? 含義 ? 理財(cái)顧問(wèn)是金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)服務(wù)或崗位，主要存在于商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、以及其它投資公司。 ? 理財(cái)顧問(wèn)是金融機(jī)構(gòu)為特定目標(biāo)客房提供提供的，基于客戶全面分析基礎(chǔ)上的財(cái)務(wù)規(guī)劃、保障規(guī)劃、投資規(guī)劃等系列性、專業(yè)化金融服務(wù) ? 理財(cái)顧問(wèn)還包括金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品推介服務(wù) 一、理財(cái)顧問(wèn)及其素質(zhì) 浙江金融職業(yè)學(xué)院 ? 理財(cái)顧問(wèn) ? 素質(zhì) ? 以客戶為中心，以誠(chéng)信為準(zhǔn)則 ? 準(zhǔn)確、及時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)揭示 ? 客戶收益最大化 ? 全面、及時(shí)的信息收集與處理能力，極強(qiáng)的信息變化敏感力 ? 熟練的財(cái)務(wù)與金融投資運(yùn)作能力 一、理財(cái)顧問(wèn)及其素質(zhì) 浙江金融職業(yè)學(xué)院 ? 概念 ? 私人銀行服務(wù)是指商業(yè)銀行與特定客戶在充分溝通協(xié)商的基礎(chǔ)上，簽訂有關(guān)投資和資產(chǎn)管理合同，客戶全權(quán)委托商業(yè)銀行的理財(cái)經(jīng)理，按照合同約定的投資計(jì)劃、投資范圍和方式，代理客戶進(jìn)行有關(guān)投資和資產(chǎn)管理操作的綜合委托理財(cái)服務(wù) ? 產(chǎn)生與發(fā)展 ? 最初產(chǎn)生：國(guó)外金融資產(chǎn)存放及打理。如瑞士銀行的大量國(guó)外帳戶。 ? 70年代的金融創(chuàng)新，投資渠道的多樣化 ? 現(xiàn)代金融競(jìng)爭(zhēng)與社會(huì)公眾的理財(cái)需求 二、私人銀行業(yè)務(wù) 浙江金融職業(yè)學(xué)院 ? 業(yè)務(wù) ? 傳統(tǒng)的零售銀行業(yè)務(wù)。包括儲(chǔ)蓄管理、按揭管理、信用貸款管理、信用卡管理、投資基金管理 ? 衍生理財(cái)產(chǎn)品管理：與利率掛鉤的投資產(chǎn)品 ? 稅收籌劃 ? 保險(xiǎn)規(guī)劃 ? 離岸投資業(yè)務(wù) ? 財(cái)產(chǎn)信托 二、私人銀行業(yè)務(wù) 浙江金融職業(yè)學(xué)院 ? 本課程學(xué)了什么 ?意識(shí)至上 培養(yǎng)理財(cái)意識(shí) ?意識(shí)重于技術(shù)，敏感就是專業(yè) ?理財(cái)無(wú)處不在 ?認(rèn)識(shí)客戶（自己） ?了解現(xiàn)狀 ?了解需求 ?增強(qiáng)敏感力 ?對(duì)宏觀、中觀形勢(shì)變化的敏感 ?對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的敏感 總結(jié)性話題 浙江金融職業(yè)學(xué)院 ?增強(qiáng)交流能力 找到共同語(yǔ)言 ?養(yǎng)成理財(cái)邏輯 ?客戶分析 流動(dòng)性 消費(fèi)與住房規(guī)劃 保障規(guī)劃投資規(guī)劃 稅收籌劃 ?流動(dòng)充分 消費(fèi)合適、住房可承受 保障適度 投資合理（風(fēng)險(xiǎn)可控） ?提高投資分析能力 ?每個(gè)產(chǎn)品的特征 ?價(jià)格指標(biāo)優(yōu)先 利率與匯率 ?長(zhǎng)期理念 ?宏觀 中觀 微觀的邏輯 總結(jié)性話題 浙江金融職業(yè)學(xué)院 學(xué)以致用 總結(jié)性話題 浙江金融職業(yè)學(xué)院 ZJFC 歡迎交流
研究報(bào)告相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1