【導(dǎo)讀】交易席位、交易單元的含義、種類和管理辦法。證券的概念證券是用來證明證券持有人有權(quán)取得相應(yīng)權(quán)益的憑證。證券交易的概念證券交易是指已發(fā)行的證券在證券市場上買賣或轉(zhuǎn)讓的活動(dòng)。8月，沈陽開始試辦企業(yè)債券轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。4月起，我國先后在61個(gè)大中城市開放了國庫券轉(zhuǎn)讓市場。7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)。標(biāo)志著維系證券交易市場運(yùn)作的法規(guī)體系趨向完善。4月底，我國開始啟動(dòng)了股權(quán)分置改革試點(diǎn)工作?！蹲C券法》于2020年1月1日起正式實(shí)施。10月30日，創(chuàng)業(yè)板在深圳證券交易所開市。為上市交易，后者的常見形式是柜臺交易?？梢栽谧C券交易所掛牌上市交易，并同時(shí)進(jìn)行基金份額的申購和。有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券。買進(jìn)或賣出的義務(wù)；賣方收到了期權(quán)費(fèi)之后，必須無條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾。

　　

【正文】 了解客戶的基本內(nèi)容。 包括：客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好等。 ③ 客戶分析的主要內(nèi)容。 ▲ 投資風(fēng)險(xiǎn)收益特征分析是重點(diǎn)。 ▲ 根據(jù)對待風(fēng)險(xiǎn)的不同態(tài) 度，可以把客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)中性型。 ▲ 根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，結(jié)合客戶的資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。 保守型 首要目標(biāo)是保護(hù)資本金不受損失和保持資產(chǎn)流動(dòng)性 穩(wěn)健型 投資目的主要是在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益 積極型 專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn) 【例 1 單選題】在（ ），營銷人員應(yīng)當(dāng)使得客戶有一個(gè)態(tài)度的轉(zhuǎn)變，如認(rèn)可或支持該公司及其產(chǎn)品。 【答疑編號 2909040307】 『正確答案』 B 【例 2 單選題】營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是（ ）。 【答疑編號 2909040308】 『正確答案』 C 。 ▲ 客戶促成是客戶招攬的最后一個(gè)環(huán)節(jié)。 ▲ 在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷中，客戶促成的表現(xiàn)形式是：客戶選擇該證券公司作為其證券交易的經(jīng)紀(jì)商并接受證券公司的服務(wù)。 （二）客戶服務(wù) 客戶服務(wù)的主要內(nèi)容 （ 1）核心服務(wù)。 ★ 為客戶提供的核心服務(wù)是證券交易通道服務(wù)。 （ 2）有形服務(wù)。 （ 3）附加服務(wù)。 ★ 理財(cái)顧問服務(wù)具有顧問性、專業(yè)性、綜合性和長期性的特點(diǎn) 。 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的服務(wù) （ 1）售前服務(wù)。 （ 2）售中服務(wù)。 （ 3）售后服務(wù)。 證券公司客戶服務(wù)的方式 （ 1）電話服務(wù)中心。 （ 2）郵寄服務(wù)。 （ 3）自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信服務(wù)。 （ 4） “ 一對一 ” 專人服務(wù)。 （ 5）互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用。 （ 6）媒體和宣傳手冊的應(yīng)用。 （ 7）講座、推介會和座談會。 客戶投訴管理 （ 1）客戶投訴的目的和原因。 （ 2）客戶投訴的分類。 ① 有效投訴。 ② 無效投訴。 【例 1 多選題】證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)可以分為（ ）。 【答疑編號 2909040309】 『正確答案』 ACD 【例 2 單選題】（ ）最重要的功能發(fā)送字節(jié)較短的信息，包括證券行情和其他動(dòng)態(tài)新聞。 【答疑編號 2909040310】 『正確答案』 C 【例 3 判斷題】對于無效投訴，證券公司和證券公司營銷 人員沒有必要對客戶解釋。（ ） 【答疑編號 2909040311】 『正確答案』 B 三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的監(jiān)督管理 （熟悉） （一）證券公司開展經(jīng)紀(jì)人制度的管理規(guī)定 ，采取有效措施，對證券 經(jīng)紀(jì)人及其執(zhí)業(yè)行為實(shí)施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀(jì)人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶合法權(quán)益的行為。 ，確認(rèn)證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督。 60個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于 20個(gè)小時(shí)。 、客戶回訪制度、異常交易和操作監(jiān)控制度、客戶投訴和糾紛處理機(jī)制、科學(xué)合理的證券 經(jīng)紀(jì)人績效考核制度以及證券經(jīng)紀(jì)人檔案，加強(qiáng)對證券經(jīng)紀(jì)人的日常管理。 【例題 單選題】證券公司應(yīng)當(dāng)對證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于（ ）個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于 20個(gè)小時(shí)。 【答疑編號 2909040312】 『正確答案』 C （二）對證券經(jīng)紀(jì)人及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的監(jiān)督管理 。證券經(jīng)紀(jì)人是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)的證券公司以外的自然人。證券經(jīng)紀(jì)人是證券從業(yè)人員，在開展相關(guān)業(yè)務(wù)前應(yīng)當(dāng)取得證券從業(yè)資格，并進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊。 。 （ 1）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況。 （ 2）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程。 （ 3）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法 規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定。 （ 4）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息。 （ 5）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。 （ 6）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動(dòng)。 。 （ 1）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜。 （ 2）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。 （ 3）與客戶約定分享 投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。 （ 4）采取貶低競爭對手、進(jìn)入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶。 （ 5）泄露客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私。 （ 6）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷? （ 7）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。 （ 8）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。 （ 9）損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。 除上述 9項(xiàng)禁止性規(guī)定之外，中國證券業(yè)協(xié)會頒布的 《證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）》又進(jìn)一步規(guī)定了以下 5項(xiàng)禁止性行為： （ 1）以所服務(wù)證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。 （ 2）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。 （ 3）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物。 （ 4）向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。 （ 5）違背職業(yè)道德的其他行為。 【例題 判斷題】在需要的情況下，證券經(jīng)紀(jì)人可以代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。（ ） 【答疑編號 2909040313】 『正確答案』 B 第四節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范 （熟悉） 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致其自身利益遭受損失的可能性 。 風(fēng)險(xiǎn)種類 概念 防范措施 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反法律、行政法規(guī)等相關(guān)規(guī)定的行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。 （ 1）證券公司要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。 （ 2）要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機(jī)制和制度。 （ 3）對客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，對風(fēng)險(xiǎn)程度和重要性不同的業(yè)務(wù)，實(shí)行實(shí)時(shí)復(fù)核、分級審批。 （ 4）強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，主要部門和崗位相互分離。 管理風(fēng)險(xiǎn) 管理風(fēng)險(xiǎn)主要 是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營中由于管理制度不健全、內(nèi)部控制不嚴(yán)，或工作人員有章不循、違章操作等導(dǎo)致客戶賬戶管理差錯(cuò)或違規(guī)、侵害客戶權(quán)益、造成客戶資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券公司受到監(jiān)管處罰或因承擔(dān)賠償責(zé)任遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。 （ 1）加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷管理。 （ 2）嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程。 （ 3）建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷和賬戶管理操作信息系統(tǒng)。 （ 4）加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。 （ 5）建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機(jī)制。 （ 6）建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度。 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運(yùn)作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。 （ 1）證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理，應(yīng)符合中國證券業(yè)協(xié)會制定的《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求。這是防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的重要基礎(chǔ)和根本保障。 （ 2）建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)。 （ 3）制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務(wù)應(yīng)急處理 預(yù)案；做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進(jìn)行演練。 【例 1 判斷題】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因種種原因而導(dǎo)致客戶利益遭受損失的可能性。（ ） 【答疑編號 2909040401】 『 正確答案』 B 【例 2 多選題】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施有（ ）。 【答疑編號 2909040402】 『正確答案』 ABD 第 五節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任 一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管的一般要求 （熟悉） 證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在 1個(gè)月內(nèi)完成回訪，對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的 10%。 客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于 3年。 證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時(shí)間不少于 3年。每年 4月底前，證券公司和證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)匯總上一年度證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投訴及處理情況，分別報(bào)證券公司住所地及證券營業(yè)部所在地證監(jiān)局備案。 證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)每 3年至少強(qiáng)制離崗 一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于 10個(gè)工作日。 證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審計(jì)。離任審計(jì)結(jié)束前，被審計(jì)人員不得離職；發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營問題的，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究，并報(bào)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或者司法機(jī)關(guān)依法處理，且該違規(guī)人員至少 2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)任其他證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人或者證券公司同等職務(wù)及以上管理人員。 證券公司應(yīng)當(dāng)在審計(jì)結(jié)束后 3個(gè)月內(nèi)，將證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人離任審計(jì)報(bào)告報(bào)證券營業(yè)部所在地及公司住所地證監(jiān)局備案。 【例 1 單選題】證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每 3年強(qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于（ ）個(gè)工作日。 【答疑編號 2909040403】 『正確答案』 B 【例 2 判斷題】證券公司不得違反規(guī)定限制客戶終止交易代理關(guān)系、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。（ ） 【答疑編號 2909040404】 『正確答案』 A 二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為 （熟悉） ；或?qū)⒖蛻舻馁Y金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物；或違規(guī)向客戶提供資金或有價(jià)證券。 、損害客戶的合法權(quán)益。 委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；違背客戶的委托為其買賣證券；接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格；代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券。 。 ，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。 。 、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；散布、泄露或利用內(nèi)幕信息。 、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格等非法活動(dòng)。 。 、偽造、篡改或者毀損交易記錄。 。 三、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施 （一）證券公司的內(nèi)部控制 （二）證券業(yè)協(xié)會的自律管理 （三）證券交易所的監(jiān)督 證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)。 （四）證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 （ 1）證券公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)告制度。證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計(jì)年度結(jié)束之日起 4個(gè)月內(nèi)，向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告；自每月結(jié)束之日起 7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。 （ 2）信息披露。 （ 3）檢查制度。 四、法律責(zé)任 （一）中國證監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定 （二）中國證監(jiān)會《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定 （三）國務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定 【例題 單選題】證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以（ ）的罰款。 5倍以下 10萬元以下 10萬元以下 30萬元以下 【答疑編號 2909040405】 『正確答案』 D