【導讀】第七章業(yè)務人員晉升與維持考核????????第一條“和合”是中國傳統(tǒng)文化的精髓，有著幾千年的歷史淵源。合作等；“和合”的精神內涵主要體現在和諧、合作、兼容、融突諸方面。第二條營銷文化是公司文化的重要組成部分。營銷文化從關系定位、精神倡導和團隊理念等。利益、榮譽和成功，從而實現公司與業(yè)務人員的雙贏共好。公司倡導業(yè)務人員崇尚職業(yè)道德，善待同業(yè)，謙和好學，博采眾長，簡單和諧、積極向上、目標一致的團隊氛圍；互濟雙贏、達己達人、和以處眾的人際關系；表》上簽署意見；員發(fā)放《結業(yè)證書》；

　　

【正文】 件等或不以其他方式告知公司；提供不完整體檢病史、財務資料，隱瞞客戶提供的體檢病史、財務資料；向新進業(yè)務人員做不實說明，使其對公司組織規(guī)定及各項制度產生誤解；唆使新進業(yè)務人員做不如實告知； 四、冒名頂替體檢、契約調查：協(xié)同客戶讓他人頂替體檢或調查、偽造或修改體檢報告或明知客戶頂替體檢或調查而不阻止并告知公司；在不告知客戶的情況下，擅自找他人頂替體檢或調查； 五、貪污、挪用客戶保險費或保險金：挪用或侵占客戶所交的首期、續(xù)期保 險費 或未經授權而收取的保險費，或應轉交的溢交保險費、保險金、解約金、貸款或其他款項； 六、擅自更改客戶投保資料： 在客戶對投保申請確認后再修改投保書； 七、接受離職業(yè)務人員或無銷售資格人員的掛單； 八、唆使退保、回傭、泄露客戶資料、隱瞞猶豫期或阻撓客戶猶豫期退保：用不正當手段唆使客戶修改有效契約，改投新契約；以回傭或其他利益誘使客戶投保，或使之撤消、終止任何保險契約；隱瞞猶豫期或阻撓客戶猶豫期退保；泄露客戶隱私或有關個人資料； 九、客戶資料不真實或不詳細： 假地址、假賬號、 假身份證號、 假電話等或不及時為客戶辦 理上述變更； 十、 業(yè)務人員個人信息不真實或不及時更新：如提供假身份證、假學歷、假證明、假保證書等； 十一、參與保險欺詐：擅自以公司名義簽發(fā)保單，擅自修改、變更條款或與客戶簽訂附加合約；保險事故發(fā)生后再與客戶簽約投保申請（倒簽單）；業(yè)務人員串通投保人、被保險人、受益人或公司內部工作人員參與制造假賠案，欺騙公司； 十二、破壞公司形象：未經過公司同意或授權，擅自在報刊或其他新聞媒體發(fā)表有關各類廣告、通告、信函或文件；打架、公然侮辱上司、同仁或客戶、準客戶；詆毀同業(yè)、替同業(yè)其它公司銷售保單；泄露公司秘密； 十三、同 事之間的不規(guī)范行為：爭搶業(yè)務；爭搶增員；為考核而私下轉讓保單； 十四、惡意投訴：為達到某種目的，虛構事實；挑唆客戶對公司員工或定點醫(yī)院醫(yī)生進行惡意投訴； 十五、違反日常道德行為規(guī)范：違反公司日常管理制度、行為規(guī)范或道德標準而受到公司行政處分或嚴重道德譴責； 十六、客戶投訴：因服務態(tài)度或服務質量不良，引起客戶明確不滿而提出投訴，經查事實確鑿者。 第三章 業(yè)務人員 的契約品質指標 為使業(yè)務人員的品質狀況得以全面體現，除了行為分類之外，還對業(yè)務人員相關的指標進行評估，包括有問題件、承保前撤件、猶豫期退保件、短期疾 病出險件、第 13 個月綜合繼續(xù)率。 一、問題件：在新契約作業(yè)處理過程中產生問題描述、下發(fā)審核通知書的新契約件（ 不包括體檢、契約調查和延期拒保及加費問題件； 同一投保件問題下發(fā)超過二次以上計一件問題件）。 二、承保前撤件：在投保申請后在約定時間內因沒有完成收費或問題件沒有及時返回導致公司撤消投保申請的投保件。 三、猶豫期退保件：新契約承保后在猶豫期內退保的保單。 四、短期疾病出險件 ： 從保單生效日起在 24 個月以內被保險人罹患重大疾病和因疾病死亡 的保單。 五、第十三個月綜合繼續(xù)率：見《基本法》第十章附則中 第四十條 第九 款。 第四章 業(yè)務人員品質違規(guī)行為分值 業(yè)務人員有第二章中的違規(guī)行為，各級機構應及時在電腦系統(tǒng)內提交并處理，計入業(yè)務人員品質檔案。各項違規(guī)行為分值如下： 行為分類 標準與備注 計分 客戶代簽名，業(yè)務員未如實告知 1 次 20 誤導客戶行為 1 次 10 對投保人、被保險人或第三人以夸大不實的宣傳、廣告或其他不當方法進行業(yè)務拓展 1 次 10 未盡到職責，導致客戶沒有如實告知 1 次 20 接受離職業(yè)務員或無銷售資格業(yè)務員掛單 1 次 2 唆使退保、泄露客戶資料、不良服務、隱瞞猶豫期或阻撓客戶 猶豫期退保等 1 次 10 客戶資料不真實或不詳細 1 次 5 業(yè)務員個人信息不及時更新 1 次 5 同事之間的不規(guī)范行為 1 次 20 無故缺席公司培訓或重要會議 1 次 5 以支付或同意支付保險費回扣或傭金回扣或以保單規(guī)定之外的任何利益誘使客戶投保 1 次 10 新契約出單后，不在規(guī)定時間（業(yè)務人員在拿到正本保單后的三個工作日內）送交客戶；或不在規(guī)定時間（客戶簽收保單回執(zhí)后的二個工作日內）回單 1 次 5 擅自拖延客戶投保、保全、理賠等事項的辦理，致使客戶遭受損失 1 次 5 業(yè)務員惡 意投訴 1 次 10 日常道德行為規(guī)范 1 次 5 在考核、晉升、評優(yōu)、增員等工作中弄虛作假 1 次 20 以未經公司許可的文書、圖畫、名片等工具拓展保險業(yè)務；或未經公司同意，以公司名義通過網絡進行業(yè)務、招聘或廣告等行為 1 次 10 客戶投訴并證明確系業(yè)務人員的責任 1 次 5 代客戶簽名 50 冒名頂替體檢、契約調查 50 引導客戶不實告知與承諾或妨礙如實告知 50 觸犯刑法、保險法、銀行法、證券法等法規(guī)并確定受處罰 由相關司法部門確定。 50 嚴重喪失商業(yè)信用（如銀行、 信用卡黑名單人員）或與客戶有私人財產糾紛，足以影響公司信譽 50 應聘或簽約登記材料存在虛假 包括身份證明、學歷證明、聯系方式和各項保證書等。 50 最近五年有事實證明從事或涉及其他不誠信、不正當活動，被確定不適合擔任壽險代理人 所謂不誠信與不正當系指有涉及非法侵占、欺詐等犯罪行為。 50 同時為其他保險機構或保險中介機構拓展業(yè)務，兼售同業(yè)產品 50 拒不參加公司業(yè)務訓練，勸誡無效 必須依照公司訓練課程規(guī)定。 50 將展業(yè)證書供他人使用 50 偽造、變造公司投保、保全、理賠文件 及票據 50 與客戶同謀欺詐公司 依法負擔對公司的 損 害 賠 償 責任。 50 擅自更改客戶資料 50 貪污、挪用客戶保險費或保險金 依法負擔損害賠償責任。 50 打架、公然侮辱上司、同仁或客戶、準客戶， 影響營業(yè)單位或公司形象 50 未與公司溝通而在媒體或其他渠道上發(fā)表對公司形象或經營不利的言論 依法負擔對公司的 損 害 賠 償 責任。 50 在公司營銷職場從事非法傳銷活動，或實施其他銷售行為 50 唆使新進人員或同事進行以上行為 對于“唆使人”將 從 嚴 從 重 處罰。 50 業(yè)務人員如發(fā)生 50 分的嚴重品質違規(guī)行為，將直接撤銷展業(yè)證書，解除保險代理合同，且上報同業(yè)協(xié)會。 第五章 業(yè)務人員品質嘉獎分值 業(yè)務人員有以下行為， 公司給予適當嘉獎 。各項嘉獎行為及分值如下： 行為分類 標準 計分 維護公司形象、贏得榮譽，取得一定社會效益的 1 次 5 為維護國家、公司利益或保護財產安全見義勇為的 1 次 10 熱心參與團隊、公司或社會公益活動，為樹立公司形象、維護公司品牌做出較大貢獻的 1 次 5 為公司發(fā)展提出合理化建議并被采納，對提升公司經營績效做出貢獻的 1 次 5 經常協(xié)助推動公司各項訓練活動 ，對業(yè)務伙伴的工作績效有長期助益的 1 次 5 幫助公司指出其他業(yè)務員的不良違規(guī)行為，維護契約品質、公司品牌、利益 1 次 5 其他特殊優(yōu)良事跡 1 次 5 第六章 業(yè)務人員 契約品質指標分值 業(yè)務人員的契約品質指標數據由電腦系統(tǒng)按照評估期間 (半年 )生成，各指標值分值如下 : 指標 標準 計分 問題件 0 件 3 1 件 承保前撤件 0 件 3 1 件 猶豫期退保件 0 件 3 1 件 短期疾病出險件 0 件 3 1 件 3 第 13個月綜合繼續(xù)率 〉 90%（含 90%） 5 85%90%（含 85%） 3 80%85%（含 80%） 0 75%80%（含 75%） 2 50%75%（含 50%） 5 〈 50% 10 第七章 業(yè)務人員等級評定標準 業(yè)務人員將依據電腦系統(tǒng)內的處理決定累計分值，按半年實施等級評定。等級評定的終值分受歷史評估的影響，計算方法為： Z=(n1*100%+n2*50%)/ 其中： n1為當前統(tǒng)計時間段數據總量分 n2為前一統(tǒng)計時間段數據總量分 依據終值分對業(yè)務人 員的等級評定標準如下： AAA 級業(yè)務員：（ Z≥ 0） amp。在職 2年以上 amp。評定期內主險件數≥ 24 件 AA 級業(yè)務員：（ 0﹥ Z≥ 2） amp。在職 1年以上 amp。評定期內主險件數≥ 18 件 A 級業(yè)務員：（ 2﹥ Z≥ 5） amp。評定期內主險件數≥ 12 件 B 級業(yè)務員：（ 5﹥ Z≥ 15） C 級業(yè)務員：（ 15﹥ Z≥ 20） D 級業(yè)務員：（ 20﹥ Z） 第八章 各等級業(yè)務人員的權利和義務 根據業(yè)務人員的等級，對高品質業(yè)務人員，公司將分別授予一定的權利，對低品質業(yè)務人員，將對其銷售過程提出特殊的要求。分別如下： AAA級 客戶優(yōu)先或預約體檢 ； 契約調查權限：意外險累計保額在 200 萬元以內，壽險累計保額在80萬元以內，由業(yè)務員完成調查并填寫調查報告書； 理賠權限：當該級業(yè)務員的客戶發(fā)生保險事故，申請理賠金額在 800元以內時，在確認保險事故屬于保險責任的前提下，由業(yè)務人員填寫事故報告書，繕制案卷后，免做調查，可在給付金額 800 元的權限內直接給付給客戶； 享受公司信用通道服務； 由公司免費印制兩盒特制名片； 本人免費體檢一次； 應邀參加公司重大活動； 公司上門慰問。 AA級 客戶優(yōu)先或預約體檢； 契約調查權限：意外險累計保額在 150 萬元以內，壽險 累計保額在50萬元以內，由業(yè)務員完成調查并填寫調查報告書； 理賠權限：當該級業(yè)務員的客戶發(fā)生保險事故，申請理賠金額在 600元以內時，在確認保險事故屬于保險責任的前提下，由業(yè)務人員填寫事故報告書，繕制案卷后，免做調查，可在給付金額 600 元的權限內直接給付給客戶； 由公司免費印制一盒特制名片； 本人免費體檢一次。 A 級 契約調查權限：意外險累計保額在 100 萬元以內，壽險累計保額在50萬元以內，由業(yè)務員完成調查并填寫調查報告書。 B 級 無特殊情況下執(zhí)行正常規(guī)則。 C 級 加強生存調查和理賠調查； 降低體檢標準 ，提高體檢和調查抽樣比率； 榮譽評選實行一票否決； 由分公司營銷部送達“品質預警書”； 取消晉升資格。 D 級 取消自動核保； 降低體檢標準，提高體檢和調查抽樣比率； 加強生存調查和理賠調查； 取消各種榮譽評選； 由分公司營銷部送達“品質預警書”； 取消晉升資格； 再發(fā)生品質違規(guī)行為將撤銷展業(yè)證書，解除保險代理合同。 第九章 附則 本辦法未盡事宜，由總公司營銷部會同相關部門另行規(guī)定。 本辦法的解釋權在總公司營銷部。