【導(dǎo)讀】第七章業(yè)務(wù)人員晉升與維持考核????????第一條“和合”是中國傳統(tǒng)文化的精髓，有著幾千年的歷史淵源。合作等；“和合”的精神內(nèi)涵主要體現(xiàn)在和諧、合作、兼容、融突諸方面。第二條營銷文化是公司文化的重要組成部分。營銷文化從關(guān)系定位、精神倡導(dǎo)和團(tuán)隊(duì)理念等。利益、榮譽(yù)和成功，從而實(shí)現(xiàn)公司與業(yè)務(wù)人員的雙贏共好。公司倡導(dǎo)業(yè)務(wù)人員崇尚職業(yè)道德，善待同業(yè)，謙和好學(xué)，博采眾長，簡單和諧、積極向上、目標(biāo)一致的團(tuán)隊(duì)氛圍；互濟(jì)雙贏、達(dá)己達(dá)人、和以處眾的人際關(guān)系；表》上簽署意見；員發(fā)放《結(jié)業(yè)證書》；

　　

【正文】 件等或不以其他方式告知公司；提供不完整體檢病史、財(cái)務(wù)資料，隱瞞客戶提供的體檢病史、財(cái)務(wù)資料；向新進(jìn)業(yè)務(wù)人員做不實(shí)說明，使其對(duì)公司組織規(guī)定及各項(xiàng)制度產(chǎn)生誤解；唆使新進(jìn)業(yè)務(wù)人員做不如實(shí)告知； 四、冒名頂替體檢、契約調(diào)查：協(xié)同客戶讓他人頂替體檢或調(diào)查、偽造或修改體檢報(bào)告或明知客戶頂替體檢或調(diào)查而不阻止并告知公司；在不告知客戶的情況下，擅自找他人頂替體檢或調(diào)查； 五、貪污、挪用客戶保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)金：挪用或侵占客戶所交的首期、續(xù)期保 險(xiǎn)費(fèi) 或未經(jīng)授權(quán)而收取的保險(xiǎn)費(fèi)，或應(yīng)轉(zhuǎn)交的溢交保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金、解約金、貸款或其他款項(xiàng)； 六、擅自更改客戶投保資料： 在客戶對(duì)投保申請(qǐng)確認(rèn)后再修改投保書； 七、接受離職業(yè)務(wù)人員或無銷售資格人員的掛單； 八、唆使退保、回傭、泄露客戶資料、隱瞞猶豫期或阻撓客戶猶豫期退保：用不正當(dāng)手段唆使客戶修改有效契約，改投新契約；以回傭或其他利益誘使客戶投保，或使之撤消、終止任何保險(xiǎn)契約；隱瞞猶豫期或阻撓客戶猶豫期退保；泄露客戶隱私或有關(guān)個(gè)人資料； 九、客戶資料不真實(shí)或不詳細(xì)： 假地址、假賬號(hào)、 假身份證號(hào)、 假電話等或不及時(shí)為客戶辦 理上述變更； 十、 業(yè)務(wù)人員個(gè)人信息不真實(shí)或不及時(shí)更新：如提供假身份證、假學(xué)歷、假證明、假保證書等； 十一、參與保險(xiǎn)欺詐：擅自以公司名義簽發(fā)保單，擅自修改、變更條款或與客戶簽訂附加合約；保險(xiǎn)事故發(fā)生后再與客戶簽約投保申請(qǐng)（倒簽單）；業(yè)務(wù)人員串通投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或公司內(nèi)部工作人員參與制造假賠案，欺騙公司； 十二、破壞公司形象：未經(jīng)過公司同意或授權(quán)，擅自在報(bào)刊或其他新聞媒體發(fā)表有關(guān)各類廣告、通告、信函或文件；打架、公然侮辱上司、同仁或客戶、準(zhǔn)客戶；詆毀同業(yè)、替同業(yè)其它公司銷售保單；泄露公司秘密； 十三、同 事之間的不規(guī)范行為：爭搶業(yè)務(wù)；爭搶增員；為考核而私下轉(zhuǎn)讓保單； 十四、惡意投訴：為達(dá)到某種目的，虛構(gòu)事實(shí)；挑唆客戶對(duì)公司員工或定點(diǎn)醫(yī)院醫(yī)生進(jìn)行惡意投訴； 十五、違反日常道德行為規(guī)范：違反公司日常管理制度、行為規(guī)范或道德標(biāo)準(zhǔn)而受到公司行政處分或嚴(yán)重道德譴責(zé)； 十六、客戶投訴：因服務(wù)態(tài)度或服務(wù)質(zhì)量不良，引起客戶明確不滿而提出投訴，經(jīng)查事實(shí)確鑿者。 第三章 業(yè)務(wù)人員 的契約品質(zhì)指標(biāo) 為使業(yè)務(wù)人員的品質(zhì)狀況得以全面體現(xiàn)，除了行為分類之外，還對(duì)業(yè)務(wù)人員相關(guān)的指標(biāo)進(jìn)行評(píng)估，包括有問題件、承保前撤件、猶豫期退保件、短期疾 病出險(xiǎn)件、第 13 個(gè)月綜合繼續(xù)率。 一、問題件：在新契約作業(yè)處理過程中產(chǎn)生問題描述、下發(fā)審核通知書的新契約件（ 不包括體檢、契約調(diào)查和延期拒保及加費(fèi)問題件； 同一投保件問題下發(fā)超過二次以上計(jì)一件問題件）。 二、承保前撤件：在投保申請(qǐng)后在約定時(shí)間內(nèi)因沒有完成收費(fèi)或問題件沒有及時(shí)返回導(dǎo)致公司撤消投保申請(qǐng)的投保件。 三、猶豫期退保件：新契約承保后在猶豫期內(nèi)退保的保單。 四、短期疾病出險(xiǎn)件 ： 從保單生效日起在 24 個(gè)月以內(nèi)被保險(xiǎn)人罹患重大疾病和因疾病死亡 的保單。 五、第十三個(gè)月綜合繼續(xù)率：見《基本法》第十章附則中 第四十條 第九 款。 第四章 業(yè)務(wù)人員品質(zhì)違規(guī)行為分值 業(yè)務(wù)人員有第二章中的違規(guī)行為，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)在電腦系統(tǒng)內(nèi)提交并處理，計(jì)入業(yè)務(wù)人員品質(zhì)檔案。各項(xiàng)違規(guī)行為分值如下： 行為分類 標(biāo)準(zhǔn)與備注 計(jì)分 客戶代簽名，業(yè)務(wù)員未如實(shí)告知 1 次 20 誤導(dǎo)客戶行為 1 次 10 對(duì)投保人、被保險(xiǎn)人或第三人以夸大不實(shí)的宣傳、廣告或其他不當(dāng)方法進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展 1 次 10 未盡到職責(zé)，導(dǎo)致客戶沒有如實(shí)告知 1 次 20 接受離職業(yè)務(wù)員或無銷售資格業(yè)務(wù)員掛單 1 次 2 唆使退保、泄露客戶資料、不良服務(wù)、隱瞞猶豫期或阻撓客戶 猶豫期退保等 1 次 10 客戶資料不真實(shí)或不詳細(xì) 1 次 5 業(yè)務(wù)員個(gè)人信息不及時(shí)更新 1 次 5 同事之間的不規(guī)范行為 1 次 20 無故缺席公司培訓(xùn)或重要會(huì)議 1 次 5 以支付或同意支付保險(xiǎn)費(fèi)回扣或傭金回扣或以保單規(guī)定之外的任何利益誘使客戶投保 1 次 10 新契約出單后，不在規(guī)定時(shí)間（業(yè)務(wù)人員在拿到正本保單后的三個(gè)工作日內(nèi)）送交客戶；或不在規(guī)定時(shí)間（客戶簽收保單回執(zhí)后的二個(gè)工作日內(nèi)）回單 1 次 5 擅自拖延客戶投保、保全、理賠等事項(xiàng)的辦理，致使客戶遭受損失 1 次 5 業(yè)務(wù)員惡 意投訴 1 次 10 日常道德行為規(guī)范 1 次 5 在考核、晉升、評(píng)優(yōu)、增員等工作中弄虛作假 1 次 20 以未經(jīng)公司許可的文書、圖畫、名片等工具拓展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；或未經(jīng)公司同意，以公司名義通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行業(yè)務(wù)、招聘或廣告等行為 1 次 10 客戶投訴并證明確系業(yè)務(wù)人員的責(zé)任 1 次 5 代客戶簽名 50 冒名頂替體檢、契約調(diào)查 50 引導(dǎo)客戶不實(shí)告知與承諾或妨礙如實(shí)告知 50 觸犯刑法、保險(xiǎn)法、銀行法、證券法等法規(guī)并確定受處罰 由相關(guān)司法部門確定。 50 嚴(yán)重喪失商業(yè)信用（如銀行、 信用卡黑名單人員）或與客戶有私人財(cái)產(chǎn)糾紛，足以影響公司信譽(yù) 50 應(yīng)聘或簽約登記材料存在虛假 包括身份證明、學(xué)歷證明、聯(lián)系方式和各項(xiàng)保證書等。 50 最近五年有事實(shí)證明從事或涉及其他不誠信、不正當(dāng)活動(dòng)，被確定不適合擔(dān)任壽險(xiǎn)代理人 所謂不誠信與不正當(dāng)系指有涉及非法侵占、欺詐等犯罪行為。 50 同時(shí)為其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)拓展業(yè)務(wù)，兼售同業(yè)產(chǎn)品 50 拒不參加公司業(yè)務(wù)訓(xùn)練，勸誡無效 必須依照公司訓(xùn)練課程規(guī)定。 50 將展業(yè)證書供他人使用 50 偽造、變?cè)旃就侗?、保全、理賠文件 及票據(jù) 50 與客戶同謀欺詐公司 依法負(fù)擔(dān)對(duì)公司的 損 害 賠 償 責(zé)任。 50 擅自更改客戶資料 50 貪污、挪用客戶保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)金 依法負(fù)擔(dān)損害賠償責(zé)任。 50 打架、公然侮辱上司、同仁或客戶、準(zhǔn)客戶， 影響營業(yè)單位或公司形象 50 未與公司溝通而在媒體或其他渠道上發(fā)表對(duì)公司形象或經(jīng)營不利的言論 依法負(fù)擔(dān)對(duì)公司的 損 害 賠 償 責(zé)任。 50 在公司營銷職場從事非法傳銷活動(dòng)，或?qū)嵤┢渌N售行為 50 唆使新進(jìn)人員或同事進(jìn)行以上行為 對(duì)于“唆使人”將 從 嚴(yán) 從 重 處罰。 50 業(yè)務(wù)人員如發(fā)生 50 分的嚴(yán)重品質(zhì)違規(guī)行為，將直接撤銷展業(yè)證書，解除保險(xiǎn)代理合同，且上報(bào)同業(yè)協(xié)會(huì)。 第五章 業(yè)務(wù)人員品質(zhì)嘉獎(jiǎng)分值 業(yè)務(wù)人員有以下行為， 公司給予適當(dāng)嘉獎(jiǎng) 。各項(xiàng)嘉獎(jiǎng)行為及分值如下： 行為分類 標(biāo)準(zhǔn) 計(jì)分 維護(hù)公司形象、贏得榮譽(yù)，取得一定社會(huì)效益的 1 次 5 為維護(hù)國家、公司利益或保護(hù)財(cái)產(chǎn)安全見義勇為的 1 次 10 熱心參與團(tuán)隊(duì)、公司或社會(huì)公益活動(dòng)，為樹立公司形象、維護(hù)公司品牌做出較大貢獻(xiàn)的 1 次 5 為公司發(fā)展提出合理化建議并被采納，對(duì)提升公司經(jīng)營績效做出貢獻(xiàn)的 1 次 5 經(jīng)常協(xié)助推動(dòng)公司各項(xiàng)訓(xùn)練活動(dòng) ，對(duì)業(yè)務(wù)伙伴的工作績效有長期助益的 1 次 5 幫助公司指出其他業(yè)務(wù)員的不良違規(guī)行為，維護(hù)契約品質(zhì)、公司品牌、利益 1 次 5 其他特殊優(yōu)良事跡 1 次 5 第六章 業(yè)務(wù)人員 契約品質(zhì)指標(biāo)分值 業(yè)務(wù)人員的契約品質(zhì)指標(biāo)數(shù)據(jù)由電腦系統(tǒng)按照評(píng)估期間 (半年 )生成，各指標(biāo)值分值如下 : 指標(biāo) 標(biāo)準(zhǔn) 計(jì)分 問題件 0 件 3 1 件 承保前撤件 0 件 3 1 件 猶豫期退保件 0 件 3 1 件 短期疾病出險(xiǎn)件 0 件 3 1 件 3 第 13個(gè)月綜合繼續(xù)率 〉 90%（含 90%） 5 85%90%（含 85%） 3 80%85%（含 80%） 0 75%80%（含 75%） 2 50%75%（含 50%） 5 〈 50% 10 第七章 業(yè)務(wù)人員等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn) 業(yè)務(wù)人員將依據(jù)電腦系統(tǒng)內(nèi)的處理決定累計(jì)分值，按半年實(shí)施等級(jí)評(píng)定。等級(jí)評(píng)定的終值分受歷史評(píng)估的影響，計(jì)算方法為： Z=(n1*100%+n2*50%)/ 其中： n1為當(dāng)前統(tǒng)計(jì)時(shí)間段數(shù)據(jù)總量分 n2為前一統(tǒng)計(jì)時(shí)間段數(shù)據(jù)總量分 依據(jù)終值分對(duì)業(yè)務(wù)人 員的等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)如下： AAA 級(jí)業(yè)務(wù)員：（ Z≥ 0） amp。在職 2年以上 amp。評(píng)定期內(nèi)主險(xiǎn)件數(shù)≥ 24 件 AA 級(jí)業(yè)務(wù)員：（ 0﹥ Z≥ 2） amp。在職 1年以上 amp。評(píng)定期內(nèi)主險(xiǎn)件數(shù)≥ 18 件 A 級(jí)業(yè)務(wù)員：（ 2﹥ Z≥ 5） amp。評(píng)定期內(nèi)主險(xiǎn)件數(shù)≥ 12 件 B 級(jí)業(yè)務(wù)員：（ 5﹥ Z≥ 15） C 級(jí)業(yè)務(wù)員：（ 15﹥ Z≥ 20） D 級(jí)業(yè)務(wù)員：（ 20﹥ Z） 第八章 各等級(jí)業(yè)務(wù)人員的權(quán)利和義務(wù) 根據(jù)業(yè)務(wù)人員的等級(jí)，對(duì)高品質(zhì)業(yè)務(wù)人員，公司將分別授予一定的權(quán)利，對(duì)低品質(zhì)業(yè)務(wù)人員，將對(duì)其銷售過程提出特殊的要求。分別如下： AAA級(jí) 客戶優(yōu)先或預(yù)約體檢 ； 契約調(diào)查權(quán)限：意外險(xiǎn)累計(jì)保額在 200 萬元以內(nèi)，壽險(xiǎn)累計(jì)保額在80萬元以內(nèi)，由業(yè)務(wù)員完成調(diào)查并填寫調(diào)查報(bào)告書； 理賠權(quán)限：當(dāng)該級(jí)業(yè)務(wù)員的客戶發(fā)生保險(xiǎn)事故，申請(qǐng)理賠金額在 800元以內(nèi)時(shí)，在確認(rèn)保險(xiǎn)事故屬于保險(xiǎn)責(zé)任的前提下，由業(yè)務(wù)人員填寫事故報(bào)告書，繕制案卷后，免做調(diào)查，可在給付金額 800 元的權(quán)限內(nèi)直接給付給客戶； 享受公司信用通道服務(wù)； 由公司免費(fèi)印制兩盒特制名片； 本人免費(fèi)體檢一次； 應(yīng)邀參加公司重大活動(dòng)； 公司上門慰問。 AA級(jí) 客戶優(yōu)先或預(yù)約體檢； 契約調(diào)查權(quán)限：意外險(xiǎn)累計(jì)保額在 150 萬元以內(nèi)，壽險(xiǎn) 累計(jì)保額在50萬元以內(nèi)，由業(yè)務(wù)員完成調(diào)查并填寫調(diào)查報(bào)告書； 理賠權(quán)限：當(dāng)該級(jí)業(yè)務(wù)員的客戶發(fā)生保險(xiǎn)事故，申請(qǐng)理賠金額在 600元以內(nèi)時(shí)，在確認(rèn)保險(xiǎn)事故屬于保險(xiǎn)責(zé)任的前提下，由業(yè)務(wù)人員填寫事故報(bào)告書，繕制案卷后，免做調(diào)查，可在給付金額 600 元的權(quán)限內(nèi)直接給付給客戶； 由公司免費(fèi)印制一盒特制名片； 本人免費(fèi)體檢一次。 A 級(jí) 契約調(diào)查權(quán)限：意外險(xiǎn)累計(jì)保額在 100 萬元以內(nèi)，壽險(xiǎn)累計(jì)保額在50萬元以內(nèi)，由業(yè)務(wù)員完成調(diào)查并填寫調(diào)查報(bào)告書。 B 級(jí) 無特殊情況下執(zhí)行正常規(guī)則。 C 級(jí) 加強(qiáng)生存調(diào)查和理賠調(diào)查； 降低體檢標(biāo)準(zhǔn) ，提高體檢和調(diào)查抽樣比率； 榮譽(yù)評(píng)選實(shí)行一票否決； 由分公司營銷部送達(dá)“品質(zhì)預(yù)警書”； 取消晉升資格。 D 級(jí) 取消自動(dòng)核保； 降低體檢標(biāo)準(zhǔn)，提高體檢和調(diào)查抽樣比率； 加強(qiáng)生存調(diào)查和理賠調(diào)查； 取消各種榮譽(yù)評(píng)選； 由分公司營銷部送達(dá)“品質(zhì)預(yù)警書”； 取消晉升資格； 再發(fā)生品質(zhì)違規(guī)行為將撤銷展業(yè)證書，解除保險(xiǎn)代理合同。 第九章 附則 本辦法未盡事宜，由總公司營銷部會(huì)同相關(guān)部門另行規(guī)定。 本辦法的解釋權(quán)在總公司營銷部。