【正文】 合眾人壽保險股份有限公司 個人業(yè)務人員基本管理辦法（ 2020 版） 目 錄 第一部分 文化理念 ??????????????? 2 第一章 總則 ???????????????? 2 第二部分 基本管理 ??????????????? 3 第二章 業(yè)務人員工作職責 ??????????? 3 第三章 業(yè)務人員的聘用 ???????????? 3 第四章 業(yè)務人員日常管理 ??????????? 5 第五章 組織歸屬 ??????????????? 7 第三部分 考核與晉升 ?? ??????????? 9 第六章 業(yè)務人員待遇 ????????????? 9 第七章 業(yè)務人員晉升與維持考核 ???????? 12 第四部分 福利與榮譽 ??????? ???? ?? 14 第八章 業(yè)務人員的福利 ???????????? 14 第九章 業(yè)務人員的榮譽 ???????????? 16 第十章 附則 ????????????????? 18 附件：業(yè)務人員行為規(guī)范及品質管理辦法 ???? 20 第一部分 文化理念 第一章 總 則 第一條 “和合”是中國傳統(tǒng)文化的精髓，有著幾千年的歷史淵源。“和”即和諧、和睦、和平、祥和、和順等；“合”即聚合、合眾、結合、融合、合作等；“和合”的精神內涵主要體現(xiàn)在和諧、合作、兼容、融突諸方面。和諧寓指和睦同心、眾心歸一、天人合一、和以處眾；合作寓指合群濟眾、互濟雙贏、和衷共濟、協(xié)作和好；兼容寓指兼收并蓄、求同存異、和而不同、殊途同歸；融突寓指對立統(tǒng)一、沖突融合、多元競合、內和外順。 合眾人壽確立 “和合”為企業(yè)文化之內核，主張和合文化，符合壽險行業(yè)的內在要求，反映時代的特征，切合公司發(fā)展戰(zhàn)略， 體現(xiàn) 和而不同的文化定位，突出企業(yè)個性風格，實踐于公司經(jīng)營管理活動之中，旨在達成和合股東、客戶、員工、社會諸方面利益需 求，保證公司長期穩(wěn)健發(fā)展，打造百年企業(yè)。 第二條 營銷文化是公司文化的重要組成部分。營銷隊伍是公司文化最直接的載體，是公司文化重要的宣導者、傳播者和實踐者，并不斷豐富、充實和創(chuàng)新公司文化的內涵。營銷文化從關系定位、精神倡導和團隊理念等方面體現(xiàn)和合文化。 第三條 和合文化的關系定位 公司與業(yè)務人員之間為合作關系。 公司向業(yè)務人員宣導正確的保 險理念，建立暢通的溝通渠道，搭建良好的培訓平臺和后援平 臺，竭力為業(yè)務人員的成長提供事業(yè)支持，并厘清業(yè)務人員發(fā)展的利益保障和職涯規(guī)劃，明確業(yè)務人員應履行的責任和義務；業(yè)務人員 通過勤奮工作獲取利益、榮譽和成功，從而實現(xiàn)公司與業(yè)務人員的雙贏共好。 各級業(yè)務人員之間為合作伙伴關系。業(yè)務人員以自主經(jīng)營、互助合作的方式獲得自我發(fā)展。 第四條 和合文化的精神倡導 公司倡導業(yè)務人員正確理解壽險的意義和功用，深刻認識壽險事業(yè)的崇高與神圣，敬業(yè)守責，忠誠奉獻，積極進取，挑戰(zhàn)自我，追求成功，用心經(jīng)營自己的事業(yè)，經(jīng)營自己的人生； 公司倡導業(yè)務人員重視家庭責任，與家人和睦相處，借助公司 提供的事業(yè)機會，創(chuàng)造家庭財富，提高生活品質； 公司倡導業(yè)務人員崇尚職業(yè)道德，善待同業(yè)，謙和好學，博采眾長， 體現(xiàn)個性，建立品牌； 公司倡導業(yè)務人員誠實守信，服務客戶，服務社會，體現(xiàn)社會價值。 第五條 和合文化的團隊理念 簡單和諧、積極向上、目標一致的團隊氛圍； 互濟雙贏、達己達人、和以處眾的人際關系； 公平、公正、公開，多元競合，個人與團隊共好的事業(yè)發(fā)展路徑。 第六條 根據(jù)公司的文化定位，為保證個人業(yè)務的發(fā)展，規(guī)范業(yè)務人員展業(yè)、增員、輔導和管理行為，明確業(yè)務人員待遇、考核、福利及榮 譽，滿足業(yè)務人員生涯規(guī)劃的需要，特制定《合眾人壽保險股份有限公司個人業(yè)務人員基本管理辦法》（以下稱本辦法）。 第二部分 基本管理 第二章 業(yè)務人員工作職責 第七條 業(yè)務人員工作職責 一、宣傳公司的企業(yè)文化，宣傳保險知識； 二、拜訪客戶，收集準客戶名單，推銷公司產品； 三、完成簽約； 四、遞送保單，為客戶提供相應的售后服務，并收取續(xù)期保費； 五、增員； 六、準時參加公司早會、夕會、業(yè)務會報、培訓等活動； 七、擬定年規(guī)劃、月計劃和周目標，每日填寫拜訪記錄，進行 自我活動量管理 ； 八、遵守國家各項法律法規(guī)及公 司的各項規(guī)章制度。 第八條 各級業(yè)務主任的工作職責 一、同業(yè)務人員工作職責； 二、營業(yè)組早夕會、差勤、活動量管理等日常管理工作； 三、所轄業(yè)務人員的輔導、陪同作業(yè)、教育訓練等工作； 四、營業(yè)組業(yè)務、會報活動的規(guī)劃、執(zhí)行及主持； 五、所轄業(yè)務人員的激勵活動； 六、育成新的業(yè)務主管。 第九條 營業(yè)部經(jīng)理的工作職責 一、同各級業(yè)務主任工作職責； 二、營業(yè)部業(yè)務規(guī)劃和推動以及會報管理等工作； 三、營業(yè)部早夕會、差勤、活動量管理等日常管理工作； 四、營業(yè)部的輔導、教育訓練； 五、各項經(jīng)營指標的改善與目標達成； 六、 各項成本與費用的控制與透明化管理； 七、重點經(jīng)營直轄組，確立直轄組的典范帶動作用。 第十條 業(yè)務總監(jiān)的工作職責 一、 同營業(yè)部經(jīng)理工作職責； 二、 對所轄營業(yè)部的指導、輔導與督導； 三、 對所轄營業(yè)部活動的規(guī)劃與執(zhí)行； 四、 協(xié)助和參與上級營業(yè)單位各項業(yè)務活動的規(guī)劃、推動以及所轄營業(yè)部的管理。 第三章 業(yè)務人員的聘用 第十一條 業(yè)務人員聘用的基本條件 一、 22 周歲 50 周歲。特別優(yōu)秀或有專業(yè)特長者，經(jīng)分支公司營銷部審批可適度放寬； 二、高中及以上學歷； 三、品質優(yōu)良、身體健康、相貌端正； 四、無不良嗜 好，無違法犯罪記錄。 第十二條 應聘人員應準備的材料 一、身份證、最高學歷證原件及復印件一份； 二、近期免冠一寸正面藍底照片兩張； 三、填寫應聘人員《入司申請表》一份； 四、具有當?shù)貞艨?、正當職業(yè)、固定住所和完全行為能力作為保證人出具的保證書一份； 五、推薦人作為保證人出具的保證書一份； 六、公司認為需要的其他證明材料。 第十三條 業(yè)務單位招聘業(yè)務人員時不得違反以下規(guī)定 一、不招聘傳銷人員及兼職人員； 二、不就業(yè)務人員的工作內容、報酬及福利等事項作虛假或夸大說明； 三、未經(jīng)公司許可，不得以公司名義刊登招聘廣 告。 第十四條 招聘流程 一、初試：直屬主任對應聘人員進行面談，并在《入司申請表》上簽署意見； 二、復試：營業(yè)部經(jīng)理對應聘人員進行面談，進行初選并在《入司申請表》上簽署意見； 三、事業(yè)說明會：復試通過人員參加公司組織的事業(yè)說明會； 四、決定性面試：營銷服務部對應聘人員進行面談，并進行性向測試，決定是否參加后續(xù)培訓； 五、入職教育：主要介紹行業(yè)、公司和壽險的意義與功用等； 六、保險代理人從業(yè)資格考試：參加國家統(tǒng)一組織的保險代理人從業(yè)資格考試，并取得《保險從業(yè)資格證書》； 七、新人銷售基礎訓練：公司組織新人銷售 基礎訓練，并給考試合格人員發(fā)放《結業(yè)證書》； 八、學員持《結業(yè)證書》和應聘材料，與公司簽訂《保險代理人合同書》，由營銷部按規(guī)定辦理錄用手續(xù)，編發(fā)業(yè)務員代碼；不合格者將應聘資料歸檔； 九、新人入司時，應按公司規(guī)定繳納單證保證金，單證保證金在新人離司時無息退還。但業(yè)務人員因違反相關規(guī)定等原因，對公司或客戶應承擔經(jīng)濟責任而未清償者，公司可以用單證保證金來充抵； 十、離職業(yè)務人員離職半年后方可重新入司，其因離職而終止的各項權 益不予恢復或重計。 第十五條 業(yè)務人員不允許異動。 第十六條 業(yè)務人員的晉升流程 一、本人 達到晉升條件，填寫《晉升申請表》； 二、參加晉升培訓并考試合格； 三、綜合考評合格； 四、審核通過，報營銷部批準；辦理有關晉升手續(xù)并發(fā)文公告。 第十七條 降級處理程序 一、營銷部核查未達到維持條件的業(yè)務人員名單交至業(yè)務主管，業(yè)務主管簽署意見后由營銷部批準后發(fā)文公告； 二、營銷部理順降級后的組織關系，并辦理相關手續(xù)。 第十八條 離職處理程序 一、離職人員填寫《業(yè)務人員離職申請表》，經(jīng)直屬各級主管與營銷服務 部經(jīng)理簽署意見后報營銷部審批，營業(yè)部經(jīng)理以上人員離職要經(jīng)機構分管領導審批； 二、各級主管應和離職人員面談后 方可簽署意見，原則上每級人員離職應有上兩級人員面談； 三、離職人員持《業(yè)務人員離職審批表》到營銷服務部綜合內勤、運營部、培訓部和財務部等部門結清公司物品、未送達保單、有價單證、工作證、單證保證金和薪金等； 四、營銷部負責與業(yè)務人員辦理終止代理合同手續(xù)； 五、被公司解除代理合同的業(yè)務人員，自公文發(fā)布之日起終止代理關系，營銷部直接作電腦離職處理。其未結清款項和未收回單證物品由其業(yè)務主管和推薦人負責追回。 第四章 業(yè)務人員的日常管理 第十九條 基本管理 一、各機構及營業(yè)單位定期或不定期舉辦增員招聘、輔導培訓、 業(yè)務會議、客戶聯(lián)誼、社會公益等活動，以利于業(yè)務的開展； 二、各營業(yè)單位制定年度、季度、月度的經(jīng)營目標及工作計劃并實施； 三、業(yè)務人員每天制定拜訪計劃，詳細填寫工作記錄，業(yè)務主管每天審核，給予協(xié)助與輔導； 四、業(yè)務人員應按規(guī)定參加相關的業(yè)務活動，不得無故缺席； 五、各分支機構建立例會制度： 營業(yè)部：每周舉行一次經(jīng)營 分析會； 營銷服務部：每月舉行一次經(jīng)營分析會。 第二十條 差勤管理 一、業(yè)務人員應按公司規(guī)定出勤； 二、業(yè)務人員請假應填寫請假條，經(jīng)書面批準后方可獲假；業(yè)務人員 及業(yè)務主任請假需由營業(yè)部經(jīng)理核準，超過三天者，由營銷服務部經(jīng)理核準；營業(yè)部經(jīng)理請假需由營銷服務部經(jīng)理核準，超過三天者，由營銷部經(jīng)理核準；業(yè)務總監(jiān)請假需由營銷部經(jīng)理核準； 三、一個月內無故連續(xù)缺勤 3 天或累計缺勤 5 天以上將做離職處理；一年內請事假累計三個月以上者，做離職處理； 四、業(yè)務人員如遇以下情況可申請請假： 因事須本人親自處理時可請事假； 因病需休息或治療時可請病假，但病假三天以上須附縣級以上醫(yī)院診斷證明書； 婚假、產假參照國家相關規(guī)定執(zhí)行； 業(yè)務人員服務滿一年，次年起每年可享受公休假 10 天； 直系親屬或配偶身故，可請喪假七天。 五、關于請假期間的考核規(guī)定： 維持、晉升考核不因請假而降低標準（產假除外）； 業(yè)務主管當月假期不超過 10個工作日，待遇不變； 業(yè)務主管當月假期超過 10 個工作日，由直接育成人（直接育成人不在職，由上級業(yè)務主管）代管；代管期間被代管業(yè)務主管不享有輔導津貼、業(yè)務主管底薪，其余的各項待遇不變；代管人享有該業(yè)務主管的輔導津貼； 代管人員原則上由外勤人員擔任，內勤人員代管則不享受外勤人員的相關待遇； 六、遲到（早退） 30 分鐘以內者，以遲到（早退）論處；超過 30分鐘者，以缺勤論處； 七、營業(yè)部將本單位差勤表（附