【正文】 第九章 附則 本辦法未盡事宜，由總公司營銷部會同相關(guān)部門另行規(guī)定。 A 級 契約調(diào)查權(quán)限：意外險累計保額在 100 萬元以內(nèi)，壽險累計保額在50萬元以內(nèi)，由業(yè)務(wù)員完成調(diào)查并填寫調(diào)查報告書。評定期內(nèi)主險件數(shù)≥ 18 件 A 級業(yè)務(wù)員：（ 2﹥ Z≥ 5） amp。等級評定的終值分受歷史評估的影響，計算方法為： Z=(n1*100%+n2*50%)/ 其中： n1為當前統(tǒng)計時間段數(shù)據(jù)總量分 n2為前一統(tǒng)計時間段數(shù)據(jù)總量分 依據(jù)終值分對業(yè)務(wù)人 員的等級評定標準如下： AAA 級業(yè)務(wù)員：（ Z≥ 0） amp。 50 在公司營銷職場從事非法傳銷活動，或?qū)嵤┢渌N售行為 50 唆使新進人員或同事進行以上行為 對于“唆使人”將 從 嚴 從 重 處罰。 50 同時為其他保險機構(gòu)或保險中介機構(gòu)拓展業(yè)務(wù)，兼售同業(yè)產(chǎn)品 50 拒不參加公司業(yè)務(wù)訓(xùn)練，勸誡無效 必須依照公司訓(xùn)練課程規(guī)定。 第四章 業(yè)務(wù)人員品質(zhì)違規(guī)行為分值 業(yè)務(wù)人員有第二章中的違規(guī)行為，各級機構(gòu)應(yīng)及時在電腦系統(tǒng)內(nèi)提交并處理，計入業(yè)務(wù)人員品質(zhì)檔案。 二、承保前撤件：在投保申請后在約定時間內(nèi)因沒有完成收費或問題件沒有及時返回導(dǎo)致公司撤消投保申請的投保件。 第二章 業(yè)務(wù)人員品質(zhì)違規(guī)行為分類 一、代簽名：在 投保書、審核通知書、體檢報告書、授權(quán)委托書、保單回執(zhí)及各類變更申請書等相關(guān)保險資料上須客戶（投保人、被保險人、監(jiān)護人）簽名，而代客戶簽名者 (包括直接代投保人或被保險人簽名；慫恿客戶代簽名；未如實告知客戶須本人簽名 ) 。 二十一、 如果保單持有人通知業(yè)務(wù)人員可能引起索賠的事件時，業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時通知公司，同時也要盡快把公司關(guān)于索賠要求的通知傳達給保單持有 人。 十七、 業(yè)務(wù)人員在任何時候不得以個人名義收取保險費，不得截留、挪用、侵占或貪污保費。 業(yè)務(wù)人員在協(xié)助客戶填寫投保書及其他相關(guān)材料時，應(yīng)避免影響客戶選擇，并使之明白所有的回答或聲明都是他的責(zé)任，必須提醒客戶注意并簽署投保書上的特別聲明。 十一、 業(yè)務(wù)人員不得超越公司授權(quán)的范圍，必須 按公司的業(yè)務(wù)管理要求進行業(yè)務(wù)操作，不得損害公司的合法利益，或者串通他人惡意欺詐公司。 八、 業(yè)務(wù)人員應(yīng)當嚴格按照客戶的保險保障要求制作投保建議書，供客戶參考。 五、 業(yè)務(wù)人員應(yīng)當充分了解公司的保險產(chǎn)品性能和特點，客觀公正地向客戶介紹適合于該客戶投保的保險產(chǎn)品，確?？蛻裟軌虻玫阶顑?yōu)化風(fēng)險保障方案。 一、 業(yè)務(wù)人員應(yīng)當遵守市場法則和公平競爭原則，維護保險人和被保險人的利益。 第四十九條 本辦法解釋權(quán)歸總公司營銷部。 新成立的營業(yè)單位，本年度無續(xù)期保單的，第 13 個月綜合繼續(xù)率以 80%計算。 七、考核月為每年的 1 月、 4月、 7月、 10 月。 三、本辦法所稱 FYC 是指業(yè)務(wù)人員銷售的保單于第一保單年度可 直接計提的傭金；計算公式如下： FYC＝初年度保費初年度傭金率。 第四十二條 合眾之星榮譽會 一、評比標準 合眾之星榮譽會會員 評比標準 1 星級會員 每月壽險件數(shù) 4 件 2 星級會員 連續(xù) 2 次為 1星級會員 3 星級會員 連續(xù) 3 次為 1星級會員 4 星級會員 連續(xù) 4 次為 1星級會員 5 星級會員 連續(xù) 5 次為 1星級會員 白金會員 連續(xù) 6 次為 1星級會員 鉆石會員 連續(xù) 7 次為 1星級會員 VIP 終身會員 連續(xù) 8 次為 1星級會員 二、評比說明 評比以一季度為周期，每年 1月、 4月、 7 月、 10月進行評比； 合眾之星榮譽會會員資格適用于公司各級業(yè)務(wù)人員； 星級會員根據(jù)每月壽險件數(shù)進行評估，且達到品質(zhì)評級為 A級以上； 合眾之星榮譽會會員可在名片、信函上使用相應(yīng)星級徽章； 首次獲得會員資格者將獲發(fā)證書和徽章； 2 星級及以上者，將獲發(fā)證書和金質(zhì)徽章； 各級會員將享受公司為其設(shè)計的各項獎勵活動。 第四部分 福利與榮譽 第八章 業(yè)務(wù)人員的福利 第三十七條 公司為業(yè)務(wù)人員提供的福利保障項目包括： 團體意外傷害保險 團體住院醫(yī)療保險 團體一年定期壽險 長期服務(wù)津貼 第三十八條 團體保險金額如下表所示 職級 團體意外傷害 保險（元） 團體住院醫(yī)療 保險（元） 團體一年定期壽險 （元） 見習(xí)業(yè)務(wù)員 30， 000 無 無 正式業(yè)務(wù) 員 50， 000 無 30， 000 業(yè)務(wù)主任、 高級業(yè)務(wù)主任 80， 000 10， 000 50， 000 營業(yè)部經(jīng)理 150， 000 20， 000 100， 000 業(yè)務(wù)總監(jiān) 200， 000 20， 000 100， 000 說明： 團體一年定期壽險中，不包含意外死亡保險責(zé)任； 團體住院醫(yī)療保險所對應(yīng)的保險金額為一個保險年度內(nèi)所報銷的最高金額； 團體一年定期壽險和團體住院醫(yī)療保險因代理合同簽訂日之前既往病癥引起的保險責(zé)任除外。 第三十四條 營業(yè)部經(jīng)理晉升與維持考核 一、營業(yè)部經(jīng)理晉升業(yè)務(wù)總監(jiān)條件 任職營業(yè)部經(jīng)理滿一年； 一個年度考核期內(nèi)直轄部月均 FYC≥ 60,000 元； 累計育成營業(yè)部 不少于 4 個，其中直接育成營業(yè)部 不少于 2個； 所轄營業(yè)部 第 13 個月綜合繼續(xù)率≥ 80%； 通過業(yè)務(wù)總監(jiān)晉升培訓(xùn)及考試，通過工作考評。 二、業(yè)務(wù)主任的維持條件： 考核季內(nèi)直轄組月均 FYC≥ 3,500 元； 直轄組人員不少于 4名（含本人）； 考核季內(nèi)個人月均 FYC≥ 1,000 元； 直轄組第 13個月綜合繼續(xù)率≥ 75%； 未達到上述維持標準，但直轄組月均 FYC≥ 2， 000 元，自次考核季進入觀察期；否則降為正式業(yè)務(wù)員。 二、見習(xí)業(yè)務(wù)員維持條件 見習(xí)業(yè)務(wù)員在連續(xù) 3個月內(nèi)承保件數(shù) 1 件，終止保險代理合同； 見習(xí)業(yè)務(wù)員連續(xù) 9個月未能晉升為正式業(yè)務(wù)員，終止保險代理合同。 二、初年度 傭金 按 FYC 的 100%發(fā)放 三、續(xù)年度服務(wù)津貼 同見習(xí)業(yè)務(wù)員 四、增員獎勵 增員獎金：按被推薦人第一年初年度傭金的 8%獎勵； 增才獎金：被推薦人三個月內(nèi)轉(zhuǎn)正，獎勵推薦人 500 元。 十一、關(guān)于育成（增部）維持考核回算情況的說明： 若業(yè)務(wù)主任（或高級業(yè)務(wù)主任） A的直轄組業(yè)務(wù)人員 B晉升為業(yè)務(wù)主任，則 B 晉升后 A 的第一個考核期內(nèi)，對 A進行維持考核評估時， B之直轄組業(yè)績及人力全部計入 A 的直轄組； 若營業(yè)部經(jīng)理（或總監(jiān)） A 之直轄部高級業(yè)務(wù)主任 B 晉升為營業(yè)部經(jīng)理，則 B 晉升后 A 的第一個考核期內(nèi)，對 A 進行維持考核評估時， B 之直轄部業(yè)績及人力全部算入 A 的直轄部。 七、 各級業(yè)務(wù)主任所轄的業(yè)務(wù)員晉升為業(yè)務(wù)主任時，彼此的隸屬關(guān)系喪失，新晉升的主任則直接隸屬營業(yè)部經(jīng)理，原主任與其形成育成關(guān)系；當原主任晉升為營業(yè)部經(jīng)理時，其隸屬關(guān)系再重新歸建。 三、育成關(guān)系：各級業(yè)務(wù)主管在職期間與其轄下新晉升的業(yè)務(wù)主任形成育成關(guān)系，育成關(guān)系有直接育成和間接育成兩種。 二、早、夕會經(jīng)營應(yīng) 達成的目的： 掌握業(yè)務(wù)人員工作進展，落實活動量管理； 傳授知識、研討、演練提高業(yè)務(wù)人員工作技能； 交流工作經(jīng)驗，激勵業(yè)務(wù)人員工作士氣； 重視職業(yè)道德、家庭美德、社會公德的教育，提高業(yè)務(wù)人員自身修養(yǎng)； 宣導(dǎo)公司政策和企業(yè)文化。 第四章 業(yè)務(wù)人員的日常管理 第十九條 基本管理 一、各機構(gòu)及營業(yè)單位定期或不定期舉辦增員招聘、輔導(dǎo)培訓(xùn)、 業(yè)務(wù)會議、客戶聯(lián)誼、社會公益等活動，以利于業(yè)務(wù)的開展； 二、各營業(yè)單位制定年度、季度、月度的經(jīng)營目標及工作計劃并實施； 三、業(yè)務(wù)人員每天制定拜訪計劃，詳細填寫工作記錄，業(yè)務(wù)主管每天審核，給予協(xié)助與輔導(dǎo)； 四、業(yè)務(wù)人員應(yīng)按規(guī)定參加相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，不得無故缺席； 五、各分支機構(gòu)建立例會制度： 營業(yè)部：每周舉行一次經(jīng)營 分析會； 營銷服務(wù)部：每月舉行一次經(jīng)營分析會。 第十六條 業(yè)務(wù)人員的晉升流程 一、本人 達到晉升條件，填寫《晉升申請表》； 二、參加晉升培訓(xùn)并考試合格； 三、綜合考評合格； 四、審核通過，報營銷部批準；辦理有關(guān)晉升手續(xù)并發(fā)文公告。 第十三條 業(yè)務(wù)單位招聘業(yè)務(wù)人員時不得違反以下規(guī)定 一、不招聘傳銷人員及兼職人員； 二、不就業(yè)務(wù)人員的工作內(nèi)容、報酬及福利等事項作虛假或夸大說明； 三、未經(jīng)公司許可，不得以公司名義刊登招聘廣 告。 第十條 業(yè)務(wù)總監(jiān)的工作職責(zé) 一、 同營業(yè)部經(jīng)理工作職責(zé)； 二、 對所轄營業(yè)部的指導(dǎo)、輔導(dǎo)與督導(dǎo)； 三、 對所轄營業(yè)部活動的規(guī)劃與執(zhí)行； 四、 協(xié)助和參與上級營業(yè)單位各項業(yè)務(wù)活動的規(guī)劃、推動以及所轄營業(yè)部的管理。 第六條 根據(jù)公司的文化定位，為保證個人業(yè)務(wù)的發(fā)展，規(guī)范業(yè)務(wù)人員展業(yè)、增員、輔導(dǎo)和管理行為，明確業(yè)務(wù)人員待遇、考核、福利及榮 譽，滿足業(yè)務(wù)人員生涯規(guī)劃的需要，特制定《合眾人壽保險股份有限公司個人業(yè)務(wù)人員基本管理辦法》（以下稱本辦法）。 各級業(yè)務(wù)人員之間為合作伙伴關(guān)系。營銷隊伍是公司文化最直接的載體，是公司文化重要的宣導(dǎo)者、傳播者和實踐者，并不斷豐富、充實和創(chuàng)新公司文化的內(nèi)涵?！昂汀奔春椭C、和睦、和平、祥和、和順等；“合”即聚合、合眾、結(jié)合、融合、合作等；“和合”的精神內(nèi)涵主要體現(xiàn)在和諧、合作、兼容、融突諸方面。和諧寓指和睦同心、眾心歸一、天人合一、和以處眾；合作寓指合群濟眾、互濟雙贏、和衷共濟、協(xié)作和好；兼容寓指兼收并蓄、求同存異、和而不同、殊途同歸；融突寓指對立統(tǒng)一、沖突融合、多元競合、內(nèi)和外順。營銷文化從關(guān)系定位、精神倡導(dǎo)和團隊理念等方面體現(xiàn)和合文化。業(yè)務(wù)人員以自主經(jīng)營、互助合作的方式獲得自我發(fā)展。 第二部分 基本管理 第二章 業(yè)務(wù)人員工作職責(zé) 第七條 業(yè)務(wù)人員工作職責(zé) 一、宣傳公司的企業(yè)文化，宣傳保險知識； 二、拜訪客戶，收集準客戶名單，推銷公司產(chǎn)品； 三、完成簽約； 四、遞送保單，為客戶提供相應(yīng)的售后服務(wù)，并收取續(xù)期保費； 五、增員； 六、準時參加公司早會、夕會、業(yè)務(wù)會報、培訓(xùn)等活動； 七、擬定年規(guī)劃、月計劃和周目標，每日填寫拜訪記錄，進行 自我活動量管理 ； 八、遵守國家各項法律法規(guī)及公 司的各項規(guī)章制度。 第三章 業(yè)務(wù)人員的聘用 第十一條 業(yè)務(wù)人員聘用的基本條件 一、 22 周歲 50 周歲。 第十四條 招聘流程 一、初試：直屬主任對