銀行保險網(wǎng)點經(jīng)營輔導與訓練報告課件(53頁)-銀行保險-資料下載頁
2025-08-03 18:28本頁面
【導讀】開門紅前和銀行主任喝一杯酒聚聚。新產(chǎn)品來了請講師做一次培訓說說。悶得慌時花一天時間下到網(wǎng)點轉轉。懶得動了在辦公室打一個電話問問。網(wǎng)點偶然出單了趕緊過去一趟收收。實在沒保費了公司會花一點錢推推。就是一名快樂的收單員，因為我們迷信公司和銀行間的“機構合作”。我們相信幸福會自己從。但實際上“六一”工程中我們客戶經(jīng)理是被動的，我們。不是工作的主人，是聽天由命的，所以最終是快樂不起來的！我們進入了一個網(wǎng)點駐點的時代，銀行為各家。爭奪幾乎決定了一切！這場革命來勢迅猛，勢不。網(wǎng)點革命意味著更多可以由我們主控的可能的。我們首先要做的，就是抓住網(wǎng)點，尤其是重點。銀行代理業(yè)務是技能工作，很多問題發(fā)生在實際操作。訓和輔導來解決。銀行保險對外的培訓輔導不是一朝一夕完成，需要日。分時段、分層級、分課題。激勵、分享、達成共識。張女士，26歲，經(jīng)過銀行理財師推薦，已經(jīng)初步接受了保險
【正文】 最好，只有更好！ XX人壽連續(xù)六年入選世界 500強，從 2020年的290位到 2020年的 159位，在世界 500強中都是極為罕見的， 2020年 500強評比中，我們還以 %的利潤增長率獲得世界 500強利潤增長最快的公司單項獎！我們每年都在最好的基礎上追求更好，更好的結果是讓我們客戶的理財產(chǎn)品收益更好，我們在國家重點工程上和海外投資上全面獲益，所以你完全可以放心， XX人壽在未來相當長時間里，會確保我們的客戶在安全理財?shù)幕A上收益穩(wěn)定穩(wěn)步增長！分紅險本身就是看一個長期理財，復利滾存的綜合收益， 我自己都是公司的客戶 ，張女士，你放心吧， 國有大銀行加國有大保險公司 一定可以讓你理財安全！這是手續(xù)單，還要通過銀行和保險公司雙重確認，我們一起到理財室那里辦一下吧！ 模擬訓練 ?50歲女性，銀行老客戶，國債到期了，打算轉存定期。 ?客戶需求：穩(wěn)健安全的中短期投資 ?推薦產(chǎn)品： XX鴻富兩全保險 ?一對一小組演練 ?模擬演練 柜面接觸話術 ?業(yè)務人員：阿姨，您好！好久沒看見您了，這次您辦理什么業(yè)務？ ?客戶：我買的國債好像到期了，你幫我看看吧。 ?業(yè)務人員：那您打算接著存定期還是選擇其他理財產(chǎn)品？ ?客戶：暫時還沒想好，要不還是存定期吧，先存一年的吧。 ?業(yè)務人員：阿姨，象您這樣一年一年轉存不劃算，利息又少，還特別麻煩，如果這筆錢暫時不用，我倒覺得我們這里有一款新推出的理財產(chǎn)品（遞上宣傳單），比較適合您，無需轉存，保值增值，得利快，而且手續(xù)簡便。 ?客戶：你說的是保險吧，我都入保險了，家里有好多保單呢，我還是先存一年定期吧，這點錢還不知什么時候就派上用場了呢。 產(chǎn)品說明話術 ? 業(yè)務人員：阿姨有這么強的保險意識真難得，現(xiàn)在金融危機，利率也低，安全的分散理財才能收益更高、更穩(wěn)定！我給您介紹的是銀行專賣的保險理財產(chǎn)品，它保本保值增值，是銀行儲蓄的升級版哦，儲蓄只會讓您得到固定的收益，而這款產(chǎn)品不但讓您有收益還會得到 3倍的高額保障，您不必將這 20萬都投資這款產(chǎn)品， 5萬做儲蓄以備不時之需。其余的用來做這款理財產(chǎn)品，先存 5萬，另外 10萬分成一個 5萬 1年期，一個 5萬兩年期，即用來后續(xù)繳費又沒有利息損失，存 3年放 3年，很安全的進行理財，你覺得如何？ 相關應對話術 ?客戶：那有 5年定期銀行利息高嗎？ ?業(yè)務人員：阿姨，不能簡單的對比，我是幫您做分散理財?shù)挠媱?，也就是讓您的收益最大化?15萬元定期存款可以穩(wěn)獲利息， 15萬元鴻富產(chǎn)品不但保值增值，還可以享受高額保障。理財產(chǎn)品最大的好處是可以讓您沒有風險的存住錢，以后這筆錢可以作為您養(yǎng)老金的一部分，或者作為您的健康基金，也有個儲備金，多適合您?。r且 XX人壽每期到期的分紅理財產(chǎn)品的收益都不錯的，基本都高于銀行同期存款利率。 促成話術 ?客戶：就是時間長了點，我中途要用錢怎么辦呢？ ?業(yè)務人員 ：當然我們做理財?shù)腻X是家庭未來要存的錢，是暫時不用的，不過保險理財產(chǎn)品具備靈活性，如果萬一急需用錢可以根據(jù)現(xiàn)金價值進行保單借款，很方便的，你用這種方式即不用退保損失收益又可以靈活運用資金，相當于您一筆資金同時實現(xiàn)多種用途。 ?客戶猶豫不決中（低頭仔細看宣傳資料、投保單等） ?業(yè)務人員：你可以把這種理財方式作為養(yǎng)老儲蓄來規(guī)劃，一點點的積累為以后做準備，這種階段性的理財是非常適合中年年齡層的客戶，就當金融危機里強制儲蓄嘛，那您看是用我的理財規(guī)劃還是 20萬都辦成理財產(chǎn)品？（停頓一下，等待對方回答） ?客戶：行，還是 15萬吧。 ?說你不行，你就不行，行也不行！ ?說你行，你就行，不行也行！
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