銀行保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)輔導(dǎo)與訓(xùn)練報(bào)告課件(53頁(yè))-銀行保險(xiǎn)-資料下載頁(yè)
2025-08-03 18:28本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】開門紅前和銀行主任喝一杯酒聚聚。新產(chǎn)品來(lái)了請(qǐng)講師做一次培訓(xùn)說說。悶得慌時(shí)花一天時(shí)間下到網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)。懶得動(dòng)了在辦公室打一個(gè)電話問問。網(wǎng)點(diǎn)偶然出單了趕緊過去一趟收收。實(shí)在沒保費(fèi)了公司會(huì)花一點(diǎn)錢推推。就是一名快樂的收單員，因?yàn)槲覀兠孕殴竞豌y行間的“機(jī)構(gòu)合作”。我們相信幸福會(huì)自己從。但實(shí)際上“六一”工程中我們客戶經(jīng)理是被動(dòng)的，我們。不是工作的主人，是聽天由命的，所以最終是快樂不起來(lái)的！我們進(jìn)入了一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)的時(shí)代，銀行為各家。爭(zhēng)奪幾乎決定了一切！這場(chǎng)革命來(lái)勢(shì)迅猛，勢(shì)不。網(wǎng)點(diǎn)革命意味著更多可以由我們主控的可能的。我們首先要做的，就是抓住網(wǎng)點(diǎn)，尤其是重點(diǎn)。銀行代理業(yè)務(wù)是技能工作，很多問題發(fā)生在實(shí)際操作。訓(xùn)和輔導(dǎo)來(lái)解決。銀行保險(xiǎn)對(duì)外的培訓(xùn)輔導(dǎo)不是一朝一夕完成，需要日。分時(shí)段、分層級(jí)、分課題。激勵(lì)、分享、達(dá)成共識(shí)。張女士，26歲，經(jīng)過銀行理財(cái)師推薦，已經(jīng)初步接受了保險(xiǎn)
【正文】 最好，只有更好！ XX人壽連續(xù)六年入選世界 500強(qiáng)，從 2020年的290位到 2020年的 159位，在世界 500強(qiáng)中都是極為罕見的， 2020年 500強(qiáng)評(píng)比中，我們還以 %的利潤(rùn)增長(zhǎng)率獲得世界 500強(qiáng)利潤(rùn)增長(zhǎng)最快的公司單項(xiàng)獎(jiǎng)！我們每年都在最好的基礎(chǔ)上追求更好，更好的結(jié)果是讓我們客戶的理財(cái)產(chǎn)品收益更好，我們?cè)趪?guó)家重點(diǎn)工程上和海外投資上全面獲益，所以你完全可以放心， XX人壽在未來(lái)相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)間里，會(huì)確保我們的客戶在安全理財(cái)?shù)幕A(chǔ)上收益穩(wěn)定穩(wěn)步增長(zhǎng)！分紅險(xiǎn)本身就是看一個(gè)長(zhǎng)期理財(cái)，復(fù)利滾存的綜合收益， 我自己都是公司的客戶 ，張女士，你放心吧， 國(guó)有大銀行加國(guó)有大保險(xiǎn)公司 一定可以讓你理財(cái)安全！這是手續(xù)單，還要通過銀行和保險(xiǎn)公司雙重確認(rèn)，我們一起到理財(cái)室那里辦一下吧！ 模擬訓(xùn)練 ?50歲女性，銀行老客戶，國(guó)債到期了，打算轉(zhuǎn)存定期。 ?客戶需求：穩(wěn)健安全的中短期投資 ?推薦產(chǎn)品： XX鴻富兩全保險(xiǎn) ?一對(duì)一小組演練 ?模擬演練 柜面接觸話術(shù) ?業(yè)務(wù)人員：阿姨，您好！好久沒看見您了，這次您辦理什么業(yè)務(wù)？ ?客戶：我買的國(guó)債好像到期了，你幫我看看吧。 ?業(yè)務(wù)人員：那您打算接著存定期還是選擇其他理財(cái)產(chǎn)品？ ?客戶：暫時(shí)還沒想好，要不還是存定期吧，先存一年的吧。 ?業(yè)務(wù)人員：阿姨，象您這樣一年一年轉(zhuǎn)存不劃算，利息又少，還特別麻煩，如果這筆錢暫時(shí)不用，我倒覺得我們這里有一款新推出的理財(cái)產(chǎn)品（遞上宣傳單），比較適合您，無(wú)需轉(zhuǎn)存，保值增值，得利快，而且手續(xù)簡(jiǎn)便。 ?客戶：你說的是保險(xiǎn)吧，我都入保險(xiǎn)了，家里有好多保單呢，我還是先存一年定期吧，這點(diǎn)錢還不知什么時(shí)候就派上用場(chǎng)了呢。 產(chǎn)品說明話術(shù) ? 業(yè)務(wù)人員：阿姨有這么強(qiáng)的保險(xiǎn)意識(shí)真難得，現(xiàn)在金融危機(jī)，利率也低，安全的分散理財(cái)才能收益更高、更穩(wěn)定！我給您介紹的是銀行專賣的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，它保本保值增值，是銀行儲(chǔ)蓄的升級(jí)版哦，儲(chǔ)蓄只會(huì)讓您得到固定的收益，而這款產(chǎn)品不但讓您有收益還會(huì)得到 3倍的高額保障，您不必將這 20萬(wàn)都投資這款產(chǎn)品， 5萬(wàn)做儲(chǔ)蓄以備不時(shí)之需。其余的用來(lái)做這款理財(cái)產(chǎn)品，先存 5萬(wàn)，另外 10萬(wàn)分成一個(gè) 5萬(wàn) 1年期，一個(gè) 5萬(wàn)兩年期，即用來(lái)后續(xù)繳費(fèi)又沒有利息損失，存 3年放 3年，很安全的進(jìn)行理財(cái)，你覺得如何？ 相關(guān)應(yīng)對(duì)話術(shù) ?客戶：那有 5年定期銀行利息高嗎？ ?業(yè)務(wù)人員：阿姨，不能簡(jiǎn)單的對(duì)比，我是幫您做分散理財(cái)?shù)挠?jì)劃，也就是讓您的收益最大化， 15萬(wàn)元定期存款可以穩(wěn)獲利息， 15萬(wàn)元鴻富產(chǎn)品不但保值增值，還可以享受高額保障。理財(cái)產(chǎn)品最大的好處是可以讓您沒有風(fēng)險(xiǎn)的存住錢，以后這筆錢可以作為您養(yǎng)老金的一部分，或者作為您的健康基金，也有個(gè)儲(chǔ)備金，多適合您??！況且 XX人壽每期到期的分紅理財(cái)產(chǎn)品的收益都不錯(cuò)的，基本都高于銀行同期存款利率。 促成話術(shù) ?客戶：就是時(shí)間長(zhǎng)了點(diǎn)，我中途要用錢怎么辦呢？ ?業(yè)務(wù)人員 ：當(dāng)然我們做理財(cái)?shù)腻X是家庭未來(lái)要存的錢，是暫時(shí)不用的，不過保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品具備靈活性，如果萬(wàn)一急需用錢可以根據(jù)現(xiàn)金價(jià)值進(jìn)行保單借款，很方便的，你用這種方式即不用退保損失收益又可以靈活運(yùn)用資金，相當(dāng)于您一筆資金同時(shí)實(shí)現(xiàn)多種用途。 ?客戶猶豫不決中（低頭仔細(xì)看宣傳資料、投保單等） ?業(yè)務(wù)人員：你可以把這種理財(cái)方式作為養(yǎng)老儲(chǔ)蓄來(lái)規(guī)劃，一點(diǎn)點(diǎn)的積累為以后做準(zhǔn)備，這種階段性的理財(cái)是非常適合中年年齡層的客戶，就當(dāng)金融危機(jī)里強(qiáng)制儲(chǔ)蓄嘛，那您看是用我的理財(cái)規(guī)劃還是 20萬(wàn)都辦成理財(cái)產(chǎn)品？（停頓一下，等待對(duì)方回答） ?客戶：行，還是 15萬(wàn)吧。 ?說你不行，你就不行，行也不行！ ?說你行，你就行，不行也行！
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