武漢中遠(yuǎn)公司質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)管理辦法(編輯修改稿)
2025-06-18 19:38 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 、監(jiān)管場(chǎng)地、監(jiān)管條件是否滿(mǎn)足要求、監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)安全是否符合國(guó)家相關(guān)規(guī)定等方面進(jìn)行全方位、多視角的考察； 、項(xiàng)目考 察完畢，由項(xiàng)目考察人員填寫(xiě)《質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目 現(xiàn)場(chǎng)考察 評(píng)估 意見(jiàn) 》表樣見(jiàn)附件一 。 評(píng)審所需材料： 以下為必備項(xiàng)： 、《質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目評(píng)審 表》 見(jiàn)附件二 ， 此表由業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)填寫(xiě)； 、 出質(zhì)人資料： 包括 企業(yè)情況介紹， 通過(guò)正常年檢，有加蓋公章的企業(yè) 法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、 稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼、貸款證或貸款卡等復(fù)印件； 、監(jiān)管場(chǎng)地權(quán)屬證明：客戶(hù)自有場(chǎng)地，需提供土地權(quán)屬證明；客戶(hù)租賃場(chǎng)地，需提供租賃合同。并要求提供詳細(xì)監(jiān)管場(chǎng)所地址及監(jiān)管場(chǎng)所詳細(xì)庫(kù)位圖，庫(kù)位圖要求加蓋公章 ； 、銀行授信批復(fù)或 銀行貸款協(xié)議； 、近兩 年的企業(yè)審計(jì)報(bào)告 及最近一期 企業(yè) 財(cái)務(wù)報(bào)表 （加蓋公章）； 7 、企業(yè)章程、驗(yàn)資報(bào)告（加蓋公章）； 、項(xiàng)目監(jiān)管方案（或項(xiàng)目操作手冊(cè)）； 、監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)及監(jiān)管辦公室照片； 、 企業(yè)投保保單及消防驗(yàn)收合 格 證 明 ； 、 《質(zhì)押監(jiān)管 項(xiàng)目 現(xiàn)場(chǎng) 考察 評(píng) 估 意見(jiàn) 表 》； 、項(xiàng)目應(yīng)急預(yù)案。 以下為參考項(xiàng)： 、企業(yè)信用評(píng)級(jí)、企業(yè)近三年來(lái)獲得各榮譽(yù)獎(jiǎng)項(xiàng)； 、企業(yè)進(jìn)出庫(kù)單據(jù)、購(gòu)貨發(fā)票等樣本復(fù)印件； 評(píng)審流程 ： 評(píng)審流程為： 項(xiàng)目前期考察 —— 業(yè)務(wù)部門(mén)提出項(xiàng)目評(píng)審申請(qǐng) ——項(xiàng)目評(píng)審 （含合同評(píng)審） —— 項(xiàng)目評(píng)估 決策小組 、 業(yè)務(wù)部門(mén) 按評(píng)審要求收集齊項(xiàng)目所需相關(guān)評(píng)審資料 （含網(wǎng)點(diǎn)公司上報(bào)項(xiàng)目） ，填制 《質(zhì)押監(jiān)管 項(xiàng)目評(píng)審表》， 向 風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái) 提出 評(píng)審申請(qǐng) 。同時(shí)，將項(xiàng)目評(píng)審資料以郵件方式發(fā)給相關(guān)評(píng)審小組成員 。 各評(píng)審小組成員在收到評(píng)審資料 1 天內(nèi)，將評(píng)審意見(jiàn)以郵件 方式發(fā)給 項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái) 。 、 項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái) 與 公司 領(lǐng)導(dǎo)、 各項(xiàng)目評(píng)審小組成員溝通確認(rèn)項(xiàng)目評(píng)審時(shí)間， 并按評(píng)審要求組織召開(kāi) 項(xiàng)目評(píng)審 會(huì) 。項(xiàng)目評(píng)審工作時(shí)限為業(yè)務(wù)部門(mén)提出評(píng)審申請(qǐng) 5 個(gè)工作日內(nèi)完成 。 、為提高質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目 評(píng) 審效率， 質(zhì)押監(jiān)管合同評(píng)審也納入到項(xiàng)目評(píng)審范圍內(nèi)，與項(xiàng)目評(píng)審?fù)竭M(jìn)行。 、項(xiàng)目評(píng)審結(jié)束 后， 風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái) 綜合各小組成員的評(píng)審意見(jiàn)， 由風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái) 將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 最終 結(jié)果 填寫(xiě)在《質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目評(píng)審 表》 上 ，并上 報(bào)公司項(xiàng)目評(píng)估 決策小組 審批 。 、 項(xiàng)目 批準(zhǔn)同意 后，業(yè)務(wù)部門(mén)按上級(jí)公司要求上報(bào)擬操作 的 8 監(jiān)管 項(xiàng)目 ， 在取得上級(jí)公司下發(fā)的項(xiàng)目審批通知書(shū) 后， 方可 對(duì)外簽約操作質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目。 六、 項(xiàng)目操作管理 業(yè)務(wù)部門(mén) 要 認(rèn)真 執(zhí)行 上級(jí)公司 有關(guān)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控的規(guī)定 ，對(duì)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)要 嚴(yán)格 遵循營(yíng)銷(xiāo)與操作分離 的原則 ， 并 按此要求明確部門(mén)內(nèi)部各單元的分工 及 工作流程。 業(yè)務(wù)部門(mén) 要 在部門(mén)內(nèi) 部 建 立質(zhì)押監(jiān)管運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)，其 運(yùn)營(yíng)管理 平臺(tái) 承擔(dān)對(duì) 區(qū)域公司 質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目 日常操作管理 職能 。業(yè)務(wù)部門(mén)要 加強(qiáng) 自身 平臺(tái)的管理與 功能建設(shè)， 充分發(fā)揮 質(zhì)押 運(yùn)營(yíng) 管理 平臺(tái) 在質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的核心作用。 業(yè)務(wù)部門(mén) 要 按 上級(jí)公司 要求，制定規(guī)范 有關(guān)諸 如：監(jiān)管 現(xiàn)場(chǎng)管理、業(yè)務(wù) 培訓(xùn)、 項(xiàng)目巡檢、 監(jiān)管員日常管理與考核、單證管理、 質(zhì)物 盤(pán)點(diǎn)、信息系統(tǒng)使用與維護(hù)、 印鑒 管理、 安全 周（月度）例會(huì) 等管理制度 和管理細(xì)則 。 項(xiàng)目啟動(dòng)時(shí) ， 業(yè)務(wù)部門(mén)要安排質(zhì)押運(yùn)營(yíng)平臺(tái)風(fēng)控人員到現(xiàn)場(chǎng) ，提前 做好項(xiàng)目啟動(dòng) 前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。 質(zhì) 物移交盤(pán)點(diǎn)，要求銀行、出質(zhì)企業(yè)和我司三方到 現(xiàn)場(chǎng) 共同 參與，由三方對(duì)出質(zhì)質(zhì)物進(jìn)行確認(rèn)，同時(shí)， 我司現(xiàn)場(chǎng)人員要對(duì)銀行、出質(zhì)企業(yè) 人 員 身份 進(jìn)行核實(shí) 。期初盤(pán)點(diǎn)確需對(duì)質(zhì)物品質(zhì)進(jìn)行鑒定的，須由有 檢驗(yàn)資質(zhì)的第三方檢驗(yàn)機(jī)構(gòu) 對(duì)質(zhì)物品質(zhì) 進(jìn)行鑒定。 業(yè)務(wù)部門(mén)要 按 上級(jí) 公司要求 及時(shí)將項(xiàng)目基礎(chǔ)信 息 及數(shù)據(jù) 登陸到 質(zhì)押管理 信息系統(tǒng) 中 ，并負(fù)責(zé) 對(duì) 信息系統(tǒng) 維護(hù)，確保 信息系統(tǒng) 正常使用。 業(yè)務(wù)部門(mén) 質(zhì)押 運(yùn)營(yíng)平臺(tái)要 對(duì)信息系統(tǒng)項(xiàng)目數(shù)據(jù)進(jìn)行分析， 如質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目有變化，質(zhì)押運(yùn)營(yíng)平臺(tái)要及時(shí)更新 《 武漢中遠(yuǎn)質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目信息 表 》 見(jiàn)附件三 ，并 上報(bào) 區(qū)域公司風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái) 。 9 項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員由公司本部統(tǒng)一招聘、培訓(xùn)派遣，嚴(yán)禁使用出質(zhì)企業(yè)和合作銀行推薦的人員。 《 監(jiān)管員管理 細(xì)則》由業(yè)務(wù)部門(mén)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)、 人力資源部 和紀(jì)檢部 另行制定相關(guān)管理規(guī)定。 為降低質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)，除現(xiàn)有汽車(chē) 4S 店監(jiān)管項(xiàng)目外 ，其他非汽車(chē)項(xiàng)目不
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