武漢中遠(yuǎn)公司質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)管理辦法-文庫(kù)吧資料
2025-05-21 19:38本頁(yè)面
【正文】 牽頭的質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目 三級(jí)巡檢體系 ， 業(yè)務(wù)部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)公司 巡檢 工作 要自覺(jué) 接受 項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)管理 平臺(tái) 指導(dǎo)與監(jiān)督 。業(yè)務(wù)部門(mén)要 定期對(duì)未 歸檔合同進(jìn)行清理，對(duì)于項(xiàng)目合同已簽，但 項(xiàng)目 長(zhǎng)期未啟動(dòng)的，業(yè)務(wù)部門(mén) 要及時(shí)收回作廢 所簽合同。 項(xiàng)目結(jié)束 一周內(nèi)， 業(yè)務(wù)部門(mén)要 對(duì)已結(jié)束項(xiàng)目，對(duì)項(xiàng)目操作得失進(jìn)行全面總結(jié)，并完成 項(xiàng)目操作 總結(jié) 報(bào)告，不斷提高質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目操作質(zhì)量。 為降低質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)，除現(xiàn)有汽車 4S 店監(jiān)管項(xiàng)目外 ，其他非汽車項(xiàng)目不得采取分包方式 操 作。 9 項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員由公司本部統(tǒng)一招聘、培訓(xùn)派遣，嚴(yán)禁使用出質(zhì)企業(yè)和合作銀行推薦的人員。 業(yè)務(wù)部門(mén)要 按 上級(jí) 公司要求 及時(shí)將項(xiàng)目基礎(chǔ)信 息 及數(shù)據(jù) 登陸到 質(zhì)押管理 信息系統(tǒng) 中 ，并負(fù)責(zé) 對(duì) 信息系統(tǒng) 維護(hù)，確保 信息系統(tǒng) 正常使用。 質(zhì) 物移交盤(pán)點(diǎn)，要求銀行、出質(zhì)企業(yè)和我司三方到 現(xiàn)場(chǎng) 共同 參與，由三方對(duì)出質(zhì)質(zhì)物進(jìn)行確認(rèn)，同時(shí)， 我司現(xiàn)場(chǎng)人員要對(duì)銀行、出質(zhì)企業(yè) 人 員 身份 進(jìn)行核實(shí) 。 業(yè)務(wù)部門(mén) 要 按 上級(jí)公司 要求，制定規(guī)范 有關(guān)諸 如：監(jiān)管 現(xiàn)場(chǎng)管理、業(yè)務(wù) 培訓(xùn)、 項(xiàng)目巡檢、 監(jiān)管員日常管理與考核、單證管理、 質(zhì)物 盤(pán)點(diǎn)、信息系統(tǒng)使用與維護(hù)、 印鑒 管理、 安全 周（月度）例會(huì) 等管理制度 和管理細(xì)則 。 業(yè)務(wù)部門(mén) 要 在部門(mén)內(nèi) 部 建 立質(zhì)押監(jiān)管運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)，其 運(yùn)營(yíng)管理 平臺(tái) 承擔(dān)對(duì) 區(qū)域公司 質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目 日常操作管理 職能 。 、 項(xiàng)目 批準(zhǔn)同意 后，業(yè)務(wù)部門(mén)按上級(jí)公司要求上報(bào)擬操作 的 8 監(jiān)管 項(xiàng)目 ， 在取得上級(jí)公司下發(fā)的項(xiàng)目審批通知書(shū) 后， 方可 對(duì)外簽約操作質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目。 、為提高質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目 評(píng) 審效率， 質(zhì)押監(jiān)管合同評(píng)審也納入到項(xiàng)目評(píng)審范圍內(nèi)，與項(xiàng)目評(píng)審?fù)竭M(jìn)行。 、 項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái) 與 公司 領(lǐng)導(dǎo)、 各項(xiàng)目評(píng)審小組成員溝通確認(rèn)項(xiàng)目評(píng)審時(shí)間， 并按評(píng)審要求組織召開(kāi) 項(xiàng)目評(píng)審 會(huì) 。同時(shí)，將項(xiàng)目評(píng)審資料以郵件方式發(fā)給相關(guān)評(píng)審小組成員 。并要求提供詳細(xì)監(jiān)管場(chǎng)所地址及監(jiān)管場(chǎng)所詳細(xì)庫(kù)位圖，庫(kù)位圖要求加蓋公章 ； 、銀行授信批復(fù)或 銀行貸款協(xié)議； 、近兩 年的企業(yè)審計(jì)報(bào)告 及最近一期 企業(yè) 財(cái)務(wù)報(bào)表 （加蓋公章）； 7 、企業(yè)章程、驗(yàn)資報(bào)告（加蓋公章）； 、項(xiàng)目監(jiān)管方案（或項(xiàng)目操作手冊(cè)）； 、監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)及監(jiān)管辦公室照片； 、 企業(yè)投保保單及消防驗(yàn)收合 格 證 明 ； 、 《質(zhì)押監(jiān)管 項(xiàng)目 現(xiàn)場(chǎng) 考察 評(píng) 估 意見(jiàn) 表 》； 、項(xiàng)目應(yīng)急預(yù)案。 、考察內(nèi)容：項(xiàng)目考察 成員要對(duì)擬開(kāi)展質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的企業(yè) ，從 質(zhì)物特性、企業(yè)負(fù)責(zé)人基本情況 、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、企業(yè)資質(zhì)、企業(yè)信用、企業(yè)融資動(dòng)機(jī)、企業(yè)主要上下游企業(yè)、 企業(yè)管理現(xiàn)狀、 企業(yè)對(duì)質(zhì)押監(jiān)管的認(rèn)識(shí)程度、監(jiān)管場(chǎng)地、監(jiān)管條件是否滿足要求、監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)安全是否符合國(guó)家相關(guān)規(guī)定等方面進(jìn)行全方位、多視角的考察； 、項(xiàng)目考 察完畢，由項(xiàng)目考察人員填寫(xiě)《質(zhì)押監(jiān)管項(xiàng)目 現(xiàn)場(chǎng)考察 評(píng)估 意見(jiàn) 》表樣見(jiàn)附件一 。 網(wǎng)點(diǎn)公司要充分利用地域優(yōu)勢(shì)，收集出質(zhì)企業(yè)相關(guān)信息并提供給區(qū)域公司做決策參考。項(xiàng)目所在網(wǎng)點(diǎn)公司和 項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái) 需 派員 參與擬開(kāi)發(fā)項(xiàng)目 或續(xù)簽項(xiàng)目 的前期考察工作。 項(xiàng)目評(píng)審內(nèi)容：出質(zhì)企業(yè) （第三方倉(cāng)庫(kù)） 資質(zhì)文件 是否齊全、有效；是否有 銀行授信 批復(fù)文件； 監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)（場(chǎng)地）權(quán)屬 是否明晰；質(zhì)押物是否在上級(jí)公司許可經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)；企業(yè)經(jīng) 營(yíng)狀況 及負(fù)債 是否正常； 是否 為質(zhì)押物足額投保 ；監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)（場(chǎng)地）是否有足額的保安人員及完善的監(jiān)控系統(tǒng)；監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)（場(chǎng)地）消防是否符合行業(yè)規(guī)定要求；企業(yè)法人（主要負(fù)責(zé)人）的資信情況； 企業(yè)是否能按時(shí)還款； 企 業(yè)主要上下游企業(yè)情況；質(zhì)押物市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)情況；質(zhì)押物盤(pán)點(diǎn)是否具備可操作性；監(jiān)管場(chǎng)地周邊交通條件是否便利；監(jiān)管員食宿與辦公條件是否滿 足監(jiān)管要求；質(zhì)物是否 存 放在指定的獨(dú)立 區(qū)域；出質(zhì)企業(yè)管理是否規(guī)范，能 否為監(jiān)管方 提供相應(yīng)的 質(zhì)物進(jìn)出庫(kù)單據(jù)、 權(quán)屬證明及質(zhì)量證明等； 項(xiàng)目監(jiān)管方案及 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范措施是否具有可操作性；對(duì)擬采用 質(zhì)押監(jiān) 管 合同 協(xié)議 文本 進(jìn)行評(píng)審等。 項(xiàng)目滿足以下條件之一，可向公司風(fēng) 險(xiǎn)管理平臺(tái)提出項(xiàng)目評(píng)審申請(qǐng)： 、攬取有效集裝箱貨源，或有內(nèi)陸延伸服務(wù)及新增物流業(yè)務(wù)的項(xiàng)目； 、長(zhǎng)期合作經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健資信良好 ， 且 有實(shí)體經(jīng)營(yíng)的項(xiàng)目； 、大而優(yōu)的客戶，且累計(jì)風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有超過(guò)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)敞口的； 、采用合同版本中相關(guān)條 款，有明確將出質(zhì)人惡意欺詐、強(qiáng)行出貨、貨物品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)等上述事項(xiàng)，列入我司免責(zé)條款范圍的
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