【文章內(nèi)容簡介】 一次每半年至少一次每季至少一次每月至少一次動態(tài)評級檢查每年至少一次每半年至少一次每季至少一次每月至少一次注：1．本表所指監(jiān)管方走訪是指我行貿(mào)易融資部門日常關(guān)系維護(hù)中走訪企業(yè)經(jīng)營場所；2．動態(tài)評級檢查是指根據(jù)走訪情況檢查并判斷監(jiān)管合作方是否需要動態(tài)調(diào)整等級；3．對A級監(jiān)管方總部的走訪由總行負(fù)責(zé)；分行負(fù)責(zé)相關(guān)分公司、子公司的走訪；4．本表為下限要求，各分支行可以視具體情況提高走訪頻率要求。第四十五條 分行貨押監(jiān)管中心對倉儲監(jiān)管合作方的預(yù)警管理應(yīng)重點關(guān)注監(jiān)管合作方近期經(jīng)營動態(tài)，是否出現(xiàn)不符合準(zhǔn)入條件情形、是否出現(xiàn)禁入、預(yù)警、退出情形，其中預(yù)警信號是指可能影響監(jiān)管方正常經(jīng)營、持續(xù)經(jīng)營、監(jiān)管能力和監(jiān)管意愿的一切不良情形或征兆。預(yù)警信號參照《深圳發(fā)展銀行對公信貸業(yè)務(wù)貸后管理操作細(xì)則》（深發(fā)銀[2003]625號）。預(yù)警對象主體為倉儲監(jiān)管方。第四十六條 分行貨押監(jiān)管中心應(yīng)通過日常巡核庫、出入庫核貨等操作工作關(guān)注倉儲監(jiān)管方的監(jiān)管執(zhí)行效果，包括實際倉儲條件、操作規(guī)范性、對我行工作的配合程度，監(jiān)管倉庫管理是否嚴(yán)格，倉庫庫存物資總、分賬和進(jìn)出庫日記賬是否規(guī)范相符，倉儲方有無重大經(jīng)營、政策變化，監(jiān)管人員是否認(rèn)真負(fù)責(zé)、確保24小時監(jiān)管、對質(zhì)物進(jìn)出庫是否認(rèn)真清點、按協(xié)議約定方式操作，我行質(zhì)押是否獨立集中堆放、數(shù)量相符、保存完好（質(zhì)量及外觀符合要求），是否存在監(jiān)管或其他風(fēng)險，等。第四十七條 客戶經(jīng)理、經(jīng)營單位信貸管理人員、信貸管理部應(yīng)積極通過征信系統(tǒng)、信貸登記系統(tǒng)等各種渠道跟蹤、積極收集客戶信息，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號，并按我行對公信貸業(yè)務(wù)貸后管理相關(guān)操作制度要求、我行銀行重大事項報告制度等做好預(yù)警處理工作。第四十八條 倉儲監(jiān)管合作方預(yù)警管理是退出管理的前瞻性安排，預(yù)警信號是及時退出的重要提示信號。合作過程中的所有預(yù)警報告記錄文書應(yīng)納入倉儲監(jiān)管合作方檔案定期移交信貸管理部集中保管備查。第七章 退出管理第四十九條 倉儲監(jiān)管合作方退出管理是指對出現(xiàn)指定情形的監(jiān)管合作方實施終止合作、停止新業(yè)務(wù)的發(fā)生、按合同約定提前終止監(jiān)管合作關(guān)系等風(fēng)險防范措施。第五十條 以下任一情況的倉儲監(jiān)管合作方，應(yīng)納入退出范圍：（一）出現(xiàn)本辦法第三章“禁入情形”的；（二）倉儲規(guī)模較小或與我行長期沒有合作，管理和維護(hù)成本較高，保留合作關(guān)系意義不大的；（三）倉儲及物流監(jiān)管未按規(guī)范流程操作，無法明確區(qū)分我行質(zhì)押貨物，無法特定化監(jiān)管我行質(zhì)押貨物， 或其他造成質(zhì)押貨物可能或已經(jīng)出現(xiàn)法律瑕疵影響我行債權(quán)利益的； （四）因倉儲及物流監(jiān)管不嚴(yán)導(dǎo)致我行授信出現(xiàn)風(fēng)險的；（五）受到客戶或經(jīng)營單位及分行部門兩次一級投訴或三次以上二級投訴的；（六）進(jìn)入我行或他行“黑名單”，或涉及逃廢債企業(yè)名錄，或被公開追債的；（七）發(fā)生重大責(zé)任事故、遭遇重大損失事件，無足夠保險賠償?shù)模唬ò耍┍坏蹁N營業(yè)執(zhí)照，或經(jīng)營范圍改變不能承擔(dān)倉儲監(jiān)管義務(wù)的；（九）與我行合作過程中出現(xiàn)配合程度不高，即不按照我行與其約定的質(zhì)押物監(jiān)管協(xié)議或管理辦法監(jiān)管我行質(zhì)押貨物，經(jīng)交涉后仍不配合我行監(jiān)管操作的；（十）在具體業(yè)務(wù)操作過程中多次（三次或三次以上）不按照我行與其約定手續(xù)、單據(jù)辦理入庫、日常監(jiān)管、出庫的；（十一）內(nèi)部管理混亂、內(nèi)控制度形同虛設(shè)的；（十二）其他退出情形。第五十一條 對倉儲監(jiān)管合作方的投訴包括一級投訴和二級投訴，：（一）一級投訴:倉儲及流監(jiān)管機(jī)構(gòu)受到經(jīng)營單位或分行部門的書面投訴,其投訴理由屬于影響到我行債權(quán)利益的因素: 監(jiān)管質(zhì)量、監(jiān)管水平、職業(yè)道德、敬業(yè)程度等。（二）二級投訴: 倉儲及物流監(jiān)管機(jī)構(gòu)由于服務(wù)效率、服務(wù)態(tài)度等因素受到經(jīng)營單位或分行部門的書面投訴(或電話投訴),分行貿(mào)易融資部專人查證屬實后,對倉儲及物流監(jiān)管合作方提出警告并要求限期糾正。第五十二條 對符合退出條件的倉儲監(jiān)管合作方，經(jīng)分行貿(mào)易融資部專人查證屬實后,應(yīng)立即對倉儲監(jiān)管合作方啟動退出機(jī)制、實施退出,在行內(nèi)公布撤銷與其合作關(guān)系，并及時對原有相關(guān)貨押業(yè)務(wù)進(jìn)行清理。第五十三條 倉儲監(jiān)管合作過程中，出現(xiàn)超經(jīng)營范圍開展倉儲監(jiān)管經(jīng)營活動、不符合工商行政管理規(guī)定，或特定監(jiān)管行為不能夠滿足當(dāng)?shù)叵?、環(huán)保、衛(wèi)生等監(jiān)管要求的，應(yīng)對有關(guān)授信業(yè)務(wù)的監(jiān)管個案實施退出，但該倉儲監(jiān)管合作方仍可以為我行其他授信業(yè)務(wù)提供符合資格條件的倉儲監(jiān)管服務(wù)。第五十四條 倉儲監(jiān)管合作方退出管理比照倉儲監(jiān)管合作方動態(tài)評級流程操作。即分行貨押監(jiān)管中心、貿(mào)易融資部、信貸管理部均可以發(fā)起、提出監(jiān)管合作方退出，經(jīng)信貸審批部門審核、報分行信貸執(zhí)行官（未委派信貸執(zhí)行官的為分行行長）終審認(rèn)定后，貨押監(jiān)管中心、貿(mào)易融資部共同實施監(jiān)管合作方退出。分行信貸執(zhí)行官可以授權(quán)信貸審批部門總經(jīng)理終審認(rèn)定退出對象。客戶經(jīng)理、經(jīng)營單位可以向分行職能部門提出退出建議或作出投訴，共同防范監(jiān)管操作風(fēng)險。第八章 合同管理第五十五條 經(jīng)準(zhǔn)入、評級審批認(rèn)定后的倉儲監(jiān)管合作方，原則上應(yīng)簽署我行、倉儲監(jiān)管方雙方《合作協(xié)議書》（或其他名稱）。該協(xié)議書是我行經(jīng)營單位、倉儲監(jiān)管方及授信客戶簽訂具體業(yè)務(wù)項下三方協(xié)議的基礎(chǔ)。第五十六條 雙方《合作協(xié)議書》旨在明確和約束雙方的權(quán)利和義務(wù)，按倉儲監(jiān)管方等級的不同細(xì)化、固化不同監(jiān)管操作流程，以簡化借款主體、監(jiān)管方和我行三方簽署的三方監(jiān)管協(xié)議文本。第五十七條 雙方合作總協(xié)議原則上應(yīng)參照總行模板（詳見附件），根據(jù)授信具體情況、業(yè)務(wù)操作模式等適當(dāng)調(diào)整，并經(jīng)分行貿(mào)易融資部門、法律審查部門和信貸管理部會商確定，報總行貿(mào)易融資部、信貸管理部備案后啟用。相關(guān)貨押授信業(yè)務(wù)由總行終審的，按現(xiàn)行法律文本管理規(guī)定，相關(guān)協(xié)議文本應(yīng)經(jīng)總行審定。第五十八條 雙方合作總協(xié)議一般應(yīng)明確記載質(zhì)物入庫、出質(zhì)、儲存、置換、出庫管理等操作流程和手續(xù)要求，同時明確倉儲監(jiān)管責(zé)任的有效期間、保險、信息溝通、違約責(zé)任等事項，經(jīng)雙方有效簽署后生效。第五十九條 經(jīng)簽署生效的雙方合作協(xié)議作為重要合同，我行應(yīng)統(tǒng)一保管并編號存檔，相關(guān)業(yè)務(wù)部門留存副本或復(fù)印件。第九章 報表和統(tǒng)計第六十條 分行信貸審批部門應(yīng)定期匯總涉及倉儲監(jiān)管的批復(fù)授信業(yè)務(wù)清單，注明借款主體、授信業(yè)務(wù)品種、金額、期限、質(zhì)物、倉儲監(jiān)管要求、所選擇監(jiān)管合作方名稱、等級、監(jiān)管場所等，及時通知放款中心、貨押監(jiān)管中心。第六十一條 貨押監(jiān)管中心應(yīng)根據(jù)信貸審批結(jié)果確定的需要進(jìn)行倉儲監(jiān)管的授信業(yè)務(wù)清單及時跟蹤合同簽署情況和業(yè)務(wù)辦理進(jìn)度，按信貸管理制度建立倉儲機(jī)構(gòu)監(jiān)管金額臺賬(總賬、分戶賬)，填報貨押業(yè)務(wù)信息采集報表，按倉儲監(jiān)管合作方分別匯總倉儲單位監(jiān)管金額情況，并知會放款中心、按月抄報分行貿(mào)易融資部、信貸管理部和信貸審批部門。（附表：倉儲監(jiān)管合作方統(tǒng)計表）第六十二條 分行貿(mào)易融資部應(yīng)統(tǒng)計、編制分行認(rèn)可的“倉儲監(jiān)管合作方名錄”（見附表），根據(jù)變化情況和評級動態(tài)調(diào)整定期更新名錄內(nèi)容，按貨押監(jiān)管中心匯總的“倉儲監(jiān)管合作方統(tǒng)計表”按月反映各合作方監(jiān)管余額，知會分行信貸審批部門，并于次月上旬抄報總行貿(mào)易融資部、信貸審批中心、信貸管理部。第六十三條 總行貿(mào)易融資部應(yīng)按月匯總?cè)袀}儲監(jiān)管合作方名錄，分析合作方的等級分布和實際監(jiān)管金額分布，從專業(yè)角度分析倉儲監(jiān)管方的風(fēng)險動態(tài)，及時報告主管行領(lǐng)導(dǎo)，抄送信貸管理部。第十章 附 則第六十四條 我行對倉儲監(jiān)管合作方的管理制度、評分卡、評級標(biāo)準(zhǔn)、評級結(jié)果、合作方目錄、業(yè)務(wù)合作情況及相關(guān)材料均屬重要商業(yè)機(jī)密，未經(jīng)總行審批同意，嚴(yán)禁對外泄露。第六十五條 分行貨押監(jiān)管中心、貿(mào)易融資部等職能部門應(yīng)建立健全崗位職責(zé)管理制度，通過崗位分工和職責(zé)落實我行對倉儲監(jiān)管合作方的管理，共同防范操作風(fēng)險。操作、管理環(huán)節(jié)出現(xiàn)重大疏忽、或故意違反有關(guān)規(guī)章的，應(yīng)按《深圳發(fā)展銀行員工違反規(guī)章制度行為處理辦法（試行）》（深發(fā)銀[2005]357號）等追究責(zé)任并予以相應(yīng)處罰。因監(jiān)管失職、瀆職導(dǎo)致授信業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大風(fēng)險的，按《深圳發(fā)展銀行不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定和追究制度（2004年3月修訂版）》（深發(fā)銀[2004]74號）追究有關(guān)責(zé)任人責(zé)任。第六十六條 本辦法用于取代《深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)操作暫行規(guī)定》（深發(fā)銀[2005]66號）附件15“監(jiān)管合作倉庫分級認(rèn)定制度”。本文印發(fā)執(zhí)行之日起，深發(fā)銀[2005]66號附件15“監(jiān)管合作倉庫分級認(rèn)定制度”廢止。第六十七條 本辦法由總行信貸管理部負(fù)責(zé)解釋和修訂，并自印發(fā)之日起實施。二○○六年一月十五日附件:11．倉儲監(jiān)管合作方基本情況表12．倉儲監(jiān)管合作方評分卡13．倉儲監(jiān)管合作方評級建議書14．倉儲監(jiān)管合作總協(xié)議樣式1 / 31附件11倉儲監(jiān)管合作方基本情況表分行： 監(jiān)管方名稱辦公地址下屬監(jiān)管倉庫名稱及具體地址名稱： 地址：名稱： 地址：名稱： 地址： （可添加行）經(jīng)營范圍現(xiàn)主要業(yè)務(wù)及經(jīng)營狀況法定代表人組織形式所屬集團(tuán)注冊資金成立日期企業(yè)規(guī)?！醮?/□中 /□小是否為貿(mào)易企業(yè)是否附帶加工其他經(jīng)營項目倉庫容量露天堆場面積吞吐能力（年）企業(yè)行業(yè)地位行業(yè)信譽(yù)狀況場地使用權(quán)情況倉儲收費標(biāo)準(zhǔn)倉庫封閉形式人員出入庫手續(xù)貨物進(jìn)出庫手續(xù)貨物檢、化驗設(shè)施質(zhì)押融資監(jiān)管是否有特別流程銀行借款及對外擔(dān)保情況歷史資信記錄已合作貨押監(jiān)管的銀行及合作年限