中信銀行公司授信業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則(編輯修改稿)
2025-01-21 12:02 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 案一起存檔；多筆授信業(yè)務(wù)共用某一份或某幾份檔案資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)予以注明。 第十四條 檔案管理員應(yīng)定期（至少每半年一次）從授信信息系統(tǒng)中打印授信臺賬，與授信檔案核對一致。 第十五條 授信資料結(jié)卷。一筆業(yè)務(wù)結(jié)清后，檔案管理員將相關(guān)授信檔案進(jìn)行結(jié)卷處理。結(jié)卷后的檔案仍按戶保管，原則上一個(gè)客戶立一個(gè)卷宗，但多個(gè)客戶分享一筆授信額度時(shí)，所有分享額度的客戶立一個(gè)卷宗；只有零星業(yè)務(wù)的客戶，可以按機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)品種集中若干客戶建立一個(gè)卷宗。 第十六條 檔案管理員 應(yīng)定期（至少每半年一次）將已結(jié)卷的授信檔案裝訂成冊，每冊封面上列明該冊內(nèi)所有業(yè)務(wù)的索引以便查閱。 — 5— 第二節(jié) 一級檔案管理 第十七條 審核 項(xiàng)目經(jīng)辦人員收到借款人交來一級資料時(shí)，需核對一級資料與審批意見中要求的抵（質(zhì)）押品是否一致，是否真實(shí)有效。在確認(rèn)無誤情況下，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)與借款人辦理交接手續(xù)。放款中心審核人員收到項(xiàng)目經(jīng)辦人員交來的一級檔案，驗(yàn)閱無誤后，交檔案管理員登記《授信一級檔案登記簿》（見附件 42），并報(bào)放款中心主任簽批。簽批人必須查驗(yàn)《授信一級檔案登記簿》登記的物品和準(zhǔn)備入庫的物品是否完全一 致。 第十八條 入庫 一級檔案的入庫按照我行會計(jì)部門規(guī)定的重要權(quán)利憑證管理規(guī)定執(zhí)行。一級檔案入庫后，重要權(quán)利憑證入庫單連同該一級檔案的復(fù)印件交放款中心存檔。 第十九條 出庫 （一）一級檔案入庫存檔后，除審計(jì)、稽核及上級檢查部門確需查閱或進(jìn)行法律訴訟的情況外，在貸款合同結(jié)清前原則上不允許借閱、復(fù)印。 （二）授信結(jié)清、變更抵押物需要提取存放在營業(yè)部（或會計(jì)部門）庫中的重要權(quán)證類檔案原件時(shí)，需由項(xiàng)目經(jīng)辦部門提交授信結(jié)清的證明材料并填寫《公司授信業(yè)務(wù)解除 /變更擔(dān)保通知單》，由放款中心主任簽字同意后按規(guī)定辦理出庫 手續(xù)。 （三）處置抵質(zhì)押物、法律訴訟或因其他業(yè)務(wù)需要提取或借閱存放在營業(yè)部（或會計(jì)部門）庫中的重要權(quán)證類檔案原件時(shí)，需由項(xiàng)目經(jīng)辦 — 6— 部門填寫 《授信檔 案調(diào)用 /出庫申請審批表》（見附件 43），經(jīng)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人簽字同意后按規(guī)定辦理調(diào)閱或出庫手續(xù)。 第二十條 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中或用于質(zhì)押的銀行承兌匯票和用于單戶授信質(zhì)押的存期在 6 個(gè)月以下、金額在 500 萬元以內(nèi)的存
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