中信銀行公司授信業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則-全文預(yù)覽
【正文】 檔 （一）授信業(yè)務(wù)發(fā)放后，項(xiàng)目經(jīng)辦部門原則上應(yīng)于次日上午內(nèi)將借款憑證交放款中心，放款人員清點(diǎn)全套放款資料完整無(wú)誤后，將其裝訂成冊(cè)，移交檔案管理員存放檔案庫(kù)（柜）保管。 （二）授信結(jié)清、變更抵押物需要提取存放在營(yíng)業(yè)部（或會(huì)計(jì)部門）庫(kù)中的重要權(quán)證類檔案原件時(shí)，需由項(xiàng)目經(jīng)辦部門提交授信結(jié)清的證明材料并填寫《公司授信業(yè)務(wù)解除 /變更擔(dān)保通知單》，由放款中心主任簽字同意后按規(guī)定辦理出庫(kù) 手續(xù)。簽批人必須查驗(yàn)《授信一級(jí)檔案登記簿》登記的物品和準(zhǔn)備入庫(kù)的物品是否完全一 致。 第十六條 檔案管理員 應(yīng)定期（至少每半年一次）將已結(jié)卷的授信檔案裝訂成冊(cè)，每?jī)?cè)封面上列明該冊(cè)內(nèi)所有業(yè)務(wù)的索引以便查閱。 第十四條 檔案管理員應(yīng)定期（至少每半年一次）從授信信息系統(tǒng)中打印授信臺(tái)賬，與授信檔案核對(duì)一致。多個(gè)客戶分享一筆授信額度時(shí)，所有分享額度的客戶可立一個(gè)卷宗；若客戶的業(yè)務(wù)量較多時(shí)，也可一個(gè)客戶立一個(gè)卷宗；只有零星業(yè)務(wù)的客戶，可以按機(jī)構(gòu)或業(yè)務(wù)品種集中若干客戶建立一個(gè)卷宗。 （八）其他資料。 （四）項(xiàng)目經(jīng)辦人員參與授信調(diào)查的調(diào)查表、貸后檢查表。 第九條 三級(jí)檔案指企業(yè)基本情況資料和貸后管理的有關(guān)資料。申請(qǐng)人（擔(dān)保人）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副 本復(fù)印件，公司章程復(fù)印件，貸款卡狀態(tài)查詢記錄、購(gòu)銷合同復(fù)印件，增值稅發(fā)票復(fù) — 3— 印件，房地產(chǎn)公司的建設(shè)工程施工許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、國(guó)有土地使用權(quán)證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、商品房銷（預(yù)）售許可證復(fù)印件。包括保證合同、不可撤銷擔(dān)保書、抵（質(zhì)）押協(xié)議等重要法律文書，擔(dān)保人法定代表人證明書、擔(dān)保人法定代表人授權(quán)委托書、擔(dān)保人董事會(huì)或類似機(jī)構(gòu)決議、核保書等材料，一級(jí)資料復(fù)印件、匯票查詢查復(fù)書、代保管物品入出庫(kù)單等證明抵質(zhì)押品收妥入庫(kù)的材料及保證金入賬、出賬資料。其中借貸法律文書和擔(dān)保法律文書是二級(jí)資料的核心資料。 — 2— 對(duì)不同級(jí)別的授信業(yè)務(wù)檔案采取不同的管理方式。 第三條 分行同城及異地分行授信業(yè)務(wù)檔案（包括正常授信及不良授信清收檔案）原則上同城集中管理。 第二條 授信業(yè)務(wù)檔案是指銀行在辦理授信業(yè)務(wù)過(guò)程中形成的、記錄和反映授信的重要文件和憑據(jù)，包括合同、文件、賬表、函電、記錄、圖表、聲像、磁盤等。 第二章 授信業(yè)務(wù)檔案的分類 第六條 授信業(yè)務(wù)檔案
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