中信銀行公司授信業(yè)務(wù)檔案管理實施細(xì)則(存儲版)
【正文】 業(yè)部（或會計部門）庫中的重要權(quán)證類檔案原件時，需由項目經(jīng)辦部門提交授信結(jié)清的證明材料并填寫《公司授信業(yè)務(wù)解除 /變更擔(dān)保通知單》，由放款中心主任簽字同意后按規(guī)定辦理出庫 手續(xù)。 第二十三條 借閱 授信二級檔案內(nèi)保存的法律文件、資料，除審計、稽核及上級檢查部門確需查閱或進(jìn)行法律訴訟的情況外，原則上不辦理借閱手續(xù)，如確需借閱的，須經(jīng)分行風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人簽字。項目經(jīng)辦部門將一份三級檔案交放 — 8— 款中心保管，同時保留一份自行集中保管或由項目經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)專夾保管。 第二十九條 授信業(yè)務(wù)檔案室（庫）應(yīng)配備必要的設(shè)施，具備防盜、防火、防漬、防腐、防有害微生物的功能。 附件： /出庫申請審批表 44．福 州分行三級檔案借閱審批表 。檔案銷毀后，監(jiān)銷人員須在銷毀清單上簽字。銷毀后，在銷毀清冊上簽名確認(rèn)，并將銷毀情況報告主管行長。 （三）企業(yè)背景資料如營業(yè)執(zhí)照、公司章程等已在之前敘做業(yè)務(wù)時在我行存檔的，則無需在每筆業(yè)務(wù)中重復(fù)存放相關(guān)資料，放款員可在每筆業(yè)務(wù)的檔案清單上注明檔案索引。一級檔案入庫后，重要權(quán)利憑證入庫單連同該一級檔案的復(fù)印件交放款中心存檔。一筆業(yè)務(wù)結(jié)清后，檔案管理員將相關(guān)授信檔案進(jìn)行結(jié)卷處理。 第十一條 放款中心原則 上應(yīng)將客戶全部檔案按照一戶一冊進(jìn)行管理。 （二）借款人申請貸款有關(guān)資料、證明。授信調(diào)查及產(chǎn)品開發(fā)報告（含項目評估報告），抵（質(zhì)）押物評估報告，授信審查報告，各級審批意見。 第八條 二級檔案指授信業(yè)務(wù)合同文本等法律資料和銀行調(diào)查、審查的資料。 — 1— 附件 中信銀行公司授信 業(yè)務(wù)檔案管理實施細(xì)則 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范我行公司授信業(yè)務(wù)檔案（以下稱授信業(yè)務(wù)檔案）管理，保證公司授信業(yè)務(wù)的安全性和合法性，根據(jù)《貸款通則》和我行有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。 第七條 一級檔案主要指抵質(zhì)押品的所有權(quán)憑證或抵質(zhì)押物登記憑證，包括但不限于銀行本外幣存單、承兌匯票、國債 和企業(yè)債券、保險單、提貨單、他項權(quán)利證書以及抵質(zhì)押物的物權(quán)憑證等。 （三）調(diào)查評估及放款資料。三級檔案包括： （一）一級、二 級檔案的復(fù)印件或副本。 第三章 授信檔案的
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