中信銀行公司授信業(yè)務(wù)檔案管理實施細則-閱讀頁
2025-01-05 12:02本頁面
【正文】 置抵質(zhì)押物、法律訴訟或因其他業(yè)務(wù)需要提取或借閱存放在營業(yè)部（或會計部門）庫中的重要權(quán)證類檔案原件時，需由項目經(jīng)辦 — 6— 部門填寫 《授信檔 案調(diào)用 /出庫申請審批表》（見附件 43），經(jīng)分行風(fēng)險管理部門負責(zé)人簽字同意后按規(guī)定辦理調(diào)閱或出庫手續(xù)。 第二十一條 分行放款中心應(yīng)對存放在支行的一級檔案管理情況進行定期或不定期的檢查，發(fā)現(xiàn)保管不善或未按規(guī)定擅自借出或出庫的，應(yīng)責(zé)令支行立即整改并取消支行自行保管一級檔案原件的權(quán)利，支行原保管的一級檔案原件由分行營業(yè)部或會計部門保管。 （二）貸后檢查和不良貸款催收、處置過程中形成的二 級檔案，項目經(jīng)辦人員應(yīng)及時送交放款中心檔案管理員存放相關(guān)業(yè)務(wù)檔案，檔案管理員需將這些資料名稱及歸檔時間補充登記在檔案清單上。企業(yè)背景資料發(fā)生變化的，應(yīng)及時 — 7— 將新的背景資料歸檔。如 借閱已歸檔的法律文件、資料之外的二級檔案時，須填寫《授信檔案調(diào)用 /出庫申請審批表》，經(jīng)項目經(jīng)辦部門負責(zé)人及放款中心主任簽批同意后辦理借閱手續(xù)。 2.（分行或異地支行）主管行長在銷毀清冊上簽署意見。監(jiān)銷人員在授信業(yè)務(wù)檔案銷毀前，應(yīng)按照銷毀清冊上所列內(nèi)容清點核對。 第四節(jié) 三級檔案管理 第二十五條 三級檔案的歸檔。 第二十六條 借閱 （一）三級 檔案是銀行辦理貸款的內(nèi)部文件，涉及銀行商業(yè)機密的，一般不得外借，如內(nèi)部需要借閱時應(yīng)按照規(guī)定辦理借閱手續(xù)，業(yè)務(wù)部門填寫《福州分行三級檔案借閱審批表》（見附件 44），由經(jīng)辦人員闡明借閱原因，經(jīng)業(yè)務(wù)機構(gòu)負責(zé)人、放款中心主任簽批同意后，檔案管理人員憑以辦理借閱手續(xù)。 （二）未經(jīng)批準(zhǔn)不得影印三級檔案文件。 （二）三級檔案管理需要銷毀時，應(yīng)列出銷毀清單，報請項目經(jīng)辦部門領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后指定兩 人監(jiān)銷。 第四章 授信業(yè)務(wù)檔案的存放管理 第二十八條 轄內(nèi)各分行應(yīng)在本單位設(shè)置專門的授信業(yè)務(wù)檔案室（庫），配備鐵皮密碼柜用于存放檔案。 第三十條 授信業(yè)務(wù)檔案室（庫）由檔案管理員專人負責(zé)，本單位負責(zé)人對授信業(yè)務(wù)檔案室（庫）的安全負領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。 第六章 附 則 第三十二條 轄內(nèi)各分行可根據(jù)本辦法，并結(jié)合本行實際情況制定實施細則，并報分行備案。 第三十四條 本辦法自印發(fā)之
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