中信銀行公司授信業(yè)務檔案管理實施細則-預覽頁
【正文】 依重要程度分為一級檔案、二級檔案和三級檔案（以下分別簡稱“一級檔案”、“二級檔案”和“三級檔案”）。二級授信資料按照內容可進一步細分為借貸法律文書、擔保法律文書、調查評估及放款資料、訴訟法律文書、企業(yè)背景資料和其他資料。 （二）擔保法律文書。 （四）企業(yè)背景資料?？蛻暨€本付息憑證復印件，催收逾期貸款通知書回執(zhí)（借款人和擔保人各一份），訴訟保全及執(zhí)行的文件，授信檔案調用出庫申請審批表等材料。 （三）借款人（擔保人）財務報表及其工作計劃、業(yè)務總結、經營報告等資料的復印件。 （七）與借款人一般往來函件、會議紀要。一個客戶立一個卷宗。一個客戶有多筆授信檔案的，每筆業(yè)務審查審批及放款檔案按照發(fā)生時間的先 后存檔，但額度內單筆業(yè)務審查審批及放款檔案應統(tǒng)一集中與授信額度檔案一起存檔；多筆授信業(yè)務共用某一份或某幾份檔案資料時，應當予以注明。結卷后的檔案仍按戶保管，原則上一個客戶立一個卷宗，但多個客戶分享一筆授信額度時，所有分享額度的客戶立一個卷宗；只有零星業(yè)務的客戶，可以按機構、業(yè)務品種集中若干客戶建立一個卷宗。放款中心審核人員收到項目經辦人員交來的一級檔案，驗閱無誤后，交檔案管理員登記《授信一級檔案登記簿》（見附件 42），并報放款中心主任簽批。 第十九條 出庫 （一）一級檔案入庫存檔后，除審計、稽核及上級檢查部門確需查閱或進行法律訴訟的情況外，在貸款合同結清前原則上不允許借閱、復印。 第二十一條 分行放款中心應對存放在支行的一級檔案管理情況進行定期或不定期的檢查，發(fā)現(xiàn)保管不善或未按規(guī)定擅自借出或出庫的，應責令支行立即整改并取消支行自行保管一級檔案原件的權利，支行原保管的一級檔案原件由分行營業(yè)部或會計部門保管。企業(yè)背景資料發(fā)生變化的，應及時 — 7— 將新的背景資料歸檔。 2.（分行或異地支行）主管行長在銷毀清冊上簽署意見。 第四節(jié) 三級檔案管理 第二十五條 三級檔案的歸檔。 （二）未經批準不得影印三級檔案文件。 第四章 授信業(yè)務檔案的存放管理 第二十八條 轄內各分行應在本單位設置專門的授信業(yè)務檔案室（庫），配備鐵皮密碼柜用于存放檔案。 第六章 附 則 第三十二條 轄內各分行可根據本辦法，并結合本行實際情況制定實施細則，并報
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