中信銀行公司授信業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 依重要程度分為一級(jí)檔案、二級(jí)檔案和三級(jí)檔案（以下分別簡(jiǎn)稱“一級(jí)檔案”、“二級(jí)檔案”和“三級(jí)檔案”）。二級(jí)授信資料按照內(nèi)容可進(jìn)一步細(xì)分為借貸法律文書、擔(dān)保法律文書、調(diào)查評(píng)估及放款資料、訴訟法律文書、企業(yè)背景資料和其他資料。 （二）擔(dān)保法律文書。 （四）企業(yè)背景資料?？蛻暨€本付息憑證復(fù)印件，催收逾期貸款通知書回執(zhí)（借款人和擔(dān)保人各一份），訴訟保全及執(zhí)行的文件，授信檔案調(diào)用出庫(kù)申請(qǐng)審批表等材料。 （三）借款人（擔(dān)保人）財(cái)務(wù)報(bào)表及其工作計(jì)劃、業(yè)務(wù)總結(jié)、經(jīng)營(yíng)報(bào)告等資料的復(fù)印件。 （七）與借款人一般往來函件、會(huì)議紀(jì)要。一個(gè)客戶立一個(gè)卷宗。一個(gè)客戶有多筆授信檔案的，每筆業(yè)務(wù)審查審批及放款檔案按照發(fā)生時(shí)間的先 后存檔，但額度內(nèi)單筆業(yè)務(wù)審查審批及放款檔案應(yīng)統(tǒng)一集中與授信額度檔案一起存檔；多筆授信業(yè)務(wù)共用某一份或某幾份檔案資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)予以注明。結(jié)卷后的檔案仍按戶保管，原則上一個(gè)客戶立一個(gè)卷宗，但多個(gè)客戶分享一筆授信額度時(shí)，所有分享額度的客戶立一個(gè)卷宗；只有零星業(yè)務(wù)的客戶，可以按機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)品種集中若干客戶建立一個(gè)卷宗。放款中心審核人員收到項(xiàng)目經(jīng)辦人員交來的一級(jí)檔案，驗(yàn)閱無誤后，交檔案管理員登記《授信一級(jí)檔案登記簿》（見附件 42），并報(bào)放款中心主任簽批。 第十九條 出庫(kù) （一）一級(jí)檔案入庫(kù)存檔后，除審計(jì)、稽核及上級(jí)檢查部門確需查閱或進(jìn)行法律訴訟的情況外，在貸款合同結(jié)清前原則上不允許借閱、復(fù)印。 第二十一條 分行放款中心應(yīng)對(duì)存放在支行的一級(jí)檔案管理情況進(jìn)行定期或不定期的檢查，發(fā)現(xiàn)保管不善或未按規(guī)定擅自借出或出庫(kù)的，應(yīng)責(zé)令支行立即整改并取消支行自行保管一級(jí)檔案原件的權(quán)利，支行原保管的一級(jí)檔案原件由分行營(yíng)業(yè)部或會(huì)計(jì)部門保管。企業(yè)背景資料發(fā)生變化的，應(yīng)及時(shí) — 7— 將新的背景資料歸檔。 2.（分行或異地支行）主管行長(zhǎng)在銷毀清冊(cè)上簽署意見。 第四節(jié) 三級(jí)檔案管理 第二十五條 三級(jí)檔案的歸檔。 （二）未經(jīng)批準(zhǔn)不得影印三級(jí)檔案文件。 第四章 授信業(yè)務(wù)檔案的存放管理 第二十八條 轄內(nèi)各分行應(yīng)在本單位設(shè)置專門的授信業(yè)務(wù)檔案室（庫(kù)），配備鐵皮密碼柜用于存放檔案。 第六章 附 則 第三十二條 轄內(nèi)各分行可根據(jù)本辦法，并結(jié)合本行實(shí)際情況制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)
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