中信銀行公司授信業(yè)務(wù)檔案管理實施細(xì)則-展示頁
2024-12-28 12:02本頁面
【正文】 （質(zhì)）押物評估報告，授信審查報告，各級審批意見。包括保證合同、不可撤銷擔(dān)保書、抵（質(zhì)）押協(xié)議等重要法律文書，擔(dān)保人法定代表人證明書、擔(dān)保人法定代表人授權(quán)委托書、擔(dān)保人董事會或類似機(jī)構(gòu)決議、核保書等材料，一級資料復(fù)印件、匯票查詢查復(fù)書、代保管物品入出庫單等證明抵質(zhì)押品收妥入庫的材料及保證金入賬、出賬資料。包括：承兌匯票復(fù)印件、借款借據(jù)、保函、授信證明、貸款承諾書等證明銀行履行合同義務(wù)的材料，申請書、借款合同、承兌協(xié)議、貸款展期協(xié)議及有關(guān)補(bǔ)充文本等重要法律文書，和申請人法定代表人證明 書、申請人法定代表人授權(quán)委托書、申請人董事會或類似機(jī)構(gòu)決議等材料。其中借貸法律文書和擔(dān)保法律文書是二級資料的核心資料。 第八條 二級檔案指授信業(yè)務(wù)合同文本等法律資料和銀行調(diào)查、審查的資料。 — 2— 對不同級別的授信業(yè)務(wù)檔案采取不同的管理方式。 第五條 授信業(yè)務(wù)檔案涉及國家、銀行和借款人秘密，授信業(yè)務(wù)經(jīng)營管理人員、檔案管理員、調(diào)閱人員均需嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保密制度。 第三條 分行同城及異地分行授信業(yè)務(wù)檔案（包括正常授信及不良授信清收檔案）原則上同城集中管理。 — 1— 附件 中信銀行公司授信 業(yè)務(wù)檔案管理實施細(xì)則 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范我行公司授信業(yè)務(wù)檔案（以下稱授信業(yè)務(wù)檔案）管理，保證公司授信業(yè)務(wù)的安全性和合法性，根據(jù)《貸款通則》和我行有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。 第二條 授信業(yè)務(wù)檔案是指銀行在辦理授信業(yè)務(wù)過程中形成的、記錄和反映授信的重要文件和憑據(jù)，包括合同、文件、賬表、函電、記錄、圖表、聲像、磁盤等。 第四條 分行同城及異地分行應(yīng)為檔案管理設(shè)置適宜場 地、配備必要的設(shè)施；在放款中心配備專人保管檔案，并盡量保持檔案管理員崗位的穩(wěn)定性。 第二章 授信業(yè)務(wù)檔案的分類 第六條 授信業(yè)務(wù)檔案依重要程度分為一級檔案、二級檔案和三級檔案（以下分別簡稱“一級檔案”、“二級檔案”和“三級檔案”）。 第七條 一級檔案主要指抵質(zhì)押品的所有權(quán)憑證或抵質(zhì)押物登記憑證，包括但不限于銀行本外幣存單、承兌匯票、國債 和企業(yè)債券、保險單、提貨單、他項權(quán)利證書以及抵質(zhì)押物的物權(quán)憑證等。二級授信資料按照內(nèi)容可進(jìn)一步細(xì)分為借貸法律文書、擔(dān)保法律文書、調(diào)查評估及放款
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