淺析基層商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險管理(編輯修改稿)
2025-01-20 21:50 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ， 積極 使 柜員 養(yǎng)成 主動合規(guī)的思想習(xí)慣， 提高柜面員工風(fēng)險防范意識，審慎地對待每一筆業(yè)務(wù)， 從思想上形成合力，在行動上付諸實(shí)施。 強(qiáng)化 合規(guī)辦事意識 ， 牢固樹立 “ 合規(guī)創(chuàng)造價值，安全就是效益 ” 的理念，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)。工 作中要引導(dǎo)柜面員工合規(guī)從自身做起，從每一項工作做起，讓每一位員工都形成“合法合規(guī)經(jīng)營、嚴(yán)格按章辦事”的共識，使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范 風(fēng)險的意識深入 員工 的心中，從而養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。 其次，要 樹立相互監(jiān)督意識。同事之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，發(fā)現(xiàn)違反規(guī)章制度的行為要主動提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)報告，這是銀行業(yè)從業(yè)人員與同事相處的基本原則。 對柜臺的業(yè)務(wù)操作要進(jìn)行全流程的監(jiān)督控制。 對 柜面業(yè)務(wù)辦理的 全過程要實(shí)行事前、事中、事后監(jiān)督，即：事前監(jiān)督 —— 受理業(yè)務(wù)時，臨柜人員要對業(yè)務(wù)的合法性、真實(shí)性、手 續(xù)完整性及數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性進(jìn)行認(rèn)真審查；事中監(jiān)督 —— 對會計處理的憑證、帳表內(nèi)容和數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核，對經(jīng)辦的一切帳、簿、證、據(jù)、表要進(jìn)行逐筆審查和復(fù)核，未經(jīng)復(fù)核的支款憑證不得付款，報表不得上報、單證不得簽發(fā)。事后監(jiān)督 —— 對已經(jīng)處理過的會計帳務(wù)實(shí)行再核對，必須保證所有柜員的業(yè)務(wù)操作均須有人在事后進(jìn)行序時的不間斷審查，檢查中對重要業(yè)務(wù)的處理過程包括柜員流水中的授權(quán)授信特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。 （二） 嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，嚴(yán)厲禁止違規(guī)操作 嚴(yán)格按業(yè)務(wù)操作程序辦理每一項經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù) ， 嚴(yán)守操作規(guī)程 ， 嚴(yán)密核算手續(xù) ， 減少操作 錯誤帶來的風(fēng)險 ， 是各項業(yè)務(wù)活動的有效內(nèi)控 。 從監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)問題看 ， 絕大多數(shù)情況下不是沒有相關(guān)制度制約 ， 而是因?yàn)椴僮髦杏姓虏谎?、 有令不行 、 有禁不止的現(xiàn)象依然存在 ， 未按照相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或辦理業(yè)務(wù) ， 基本制度的執(zhí)行力缺乏 ， 制度得不到有效落實(shí)所致 。 嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作流程，既是對客戶的一種負(fù)責(zé)，也是對于自身和銀行的一種負(fù)責(zé)。 這就
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1