合規(guī)績效考核辦法要求(編輯修改稿)
2024-11-15 12:54 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 聯(lián)社總部可制定具體的考核細(xì)則，按照業(yè)務(wù)條線和分片負(fù)責(zé)等，可將考核細(xì)化至被考核每個部門、崗位、人員。第十八條 對因合規(guī)績效考核中被評定為基本稱職(含)以下等級的單位負(fù)責(zé)人，給予降低薪酬系數(shù)直至免職處理。第十九條 縣聯(lián)社成立“合規(guī)績效考核委員會”，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員和部門負(fù)責(zé)人組成。主任委員由縣聯(lián)社理事長擔(dān)任。辦公室設(shè)在合規(guī)部。第二十條 “合規(guī)績效考核委員會”負(fù)責(zé)并確認(rèn)每的考核結(jié)果，對合規(guī)績效考核中的爭議予以裁定。第二十一條 被考核單位的各項考核指標(biāo)及評分由對口考核部門負(fù)責(zé)按季統(tǒng)計填報，其中合規(guī)類指標(biāo)由合規(guī)、稽核部門搜集數(shù)據(jù)資料，并統(tǒng)計填報和匯總分析。合規(guī)、稽核部門負(fù)責(zé)對各項指標(biāo)統(tǒng)計結(jié)果進行考核。各部門負(fù)責(zé)提供相關(guān)數(shù)據(jù)并確保其準(zhǔn)確性和真實性。第二十二條 對各考核單位和被考核單位在貫徹執(zhí)行本辦法時應(yīng)嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)、政策紀(jì)律和規(guī)章制度，實事求是地上報或統(tǒng)計考核指標(biāo)的完成情況。對弄虛作假、人為編造考核數(shù)據(jù)或在考核中敷衍了事、徇私舞弊等行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將嚴(yán)肅追究有關(guān)責(zé)任人責(zé)任，并給予行政處罰。第二十三條 本辦法對員工違規(guī)行為的考核處理，不抵觸法律、法規(guī)以及省聯(lián)社的制度規(guī)定。第二十四條 本辦法自下文之日起試行，由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)進行修改和解釋。第三篇：合規(guī)績效考核制度XXXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)績效考核辦法第一條 為了引導(dǎo)XXXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱：XXX聯(lián)社）全體員工樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的意識，確保轄屬各分支機構(gòu)的各項經(jīng)營活動遵循合規(guī)原則，實現(xiàn)XXXX聯(lián)社的持續(xù)健康發(fā)展，特制定本制度。第二條 本辦法所稱合規(guī)是指，使XXXX聯(lián)社及轄屬分支機構(gòu)的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于農(nóng)村信用社自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致，同時還應(yīng)符合更廣義的誠實可信和道德行為的準(zhǔn)則。第三條 本辦法適用于XXXX聯(lián)社轄屬各信用社及全體員工（以下簡稱：被考核單位）。第四條 本辦法實行按季監(jiān)控，考核。第五條 合規(guī)績效考核遵循“經(jīng)營與合規(guī)并重”的原則。以績效工資考核辦法為基礎(chǔ)，實行定量指標(biāo)考核與定性指標(biāo)考核相結(jié)合，雙百分加權(quán)制考核。即：定量指標(biāo)和定性指標(biāo)在其各自的考核中均按百分制考核，而合規(guī)績效考核得分則分別以定量指標(biāo)和定性指標(biāo)的考核得分，按定量指標(biāo)占比85%、定性指標(biāo)占比15%加權(quán)計算后確定。第六條 定量指標(biāo)考核由XXXX聯(lián)社根據(jù)各工作重點不同，而按年進行適時調(diào)整。每一公布一次。第七條 定性指標(biāo)主要考核被考核單位在經(jīng)營管理工作中的合規(guī)情況。根據(jù)被考核單位經(jīng)營管理中出現(xiàn)違規(guī)問題的性質(zhì)，分別給予不同檔次的扣分。第八條 違規(guī)問題的性質(zhì)。本辦法所指的違規(guī)問題主要以《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社員工紀(jì)律處分暫行規(guī)定》中所列舉的違規(guī)事項為依據(jù)。并根據(jù)違規(guī)行為造成后果的輕重、損失的大小、影響的惡劣程度以及違規(guī)行為人的主觀動機等，區(qū)分為：一般違規(guī)、嚴(yán)重違規(guī)。第九條 本制度所指一般違規(guī)，其行為主要包括以下：信貸人員無故拒絕辦理信貸業(yè)務(wù)和提供相關(guān)服務(wù)的；借款合同、擔(dān)保合同、借款憑證等內(nèi)容填寫不規(guī)范的；貸款臺賬、分戶賬、借據(jù)月（年）末數(shù)字核對不一致的；對到期貸款未按規(guī)定履行催收手續(xù)的；貸款審查崗人員因?qū)彶槌绦蜃哌^場，導(dǎo)致借款合同、擔(dān)保合同無效的；未根據(jù)審查提出貸與不貸以及金額、期限、用途、方式和限制性條款等建議的；未按規(guī)定審查驗證信貸資料的完整性、合法性的；未按規(guī)定對借款人的授信額度進行審查的；審查通過貸款責(zé)任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的；批準(zhǔn)沒明確調(diào)查、審查第一責(zé)任人的信貸業(yè)務(wù)的；1批準(zhǔn)信貸業(yè)務(wù)未明確簽署意見的；1違反規(guī)定泄露審貸會議事項及結(jié)果的；1貸款占用形態(tài)反映不實的；1貸后檢查走過場,對問題應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的。對發(fā)現(xiàn)的問題不匯報，也未采取相應(yīng)措施的；1貸款發(fā)放后未按規(guī)定進行信貸跟蹤檢查或無書面檢查報告的；1辦理貸款展期手續(xù)不符合規(guī)定的；1違規(guī)辦理內(nèi)部職工及其近親屬貸款或提供擔(dān)保的；1違反信貸檔案管理規(guī)定,造成信貸檔案資料遺失、損毀的；1未建立不良貸款監(jiān)控臺賬的；收回不良貸款后，未及時注銷貸款本息的；2實施以資抵債后，經(jīng)批準(zhǔn)仍未注銷貸款本息的，或者未轉(zhuǎn)登記待處理抵債資產(chǎn)臺賬的；2在信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類中，不執(zhí)行不良信貸資產(chǎn)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序，故意低估或者高估信貸資產(chǎn)風(fēng)險，或者違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果，造成信貸資產(chǎn)分類結(jié)果嚴(yán)重失真的；2未對接收的抵債資產(chǎn)建立分類卡片或登記簿并記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素的；2未按規(guī)定要求不定期對抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況進行監(jiān)督檢查，或?qū)`規(guī)違章行為發(fā)現(xiàn)后未及時處理的；2抵債資產(chǎn)在保管過程中，因保管不善造成資產(chǎn)損失、丟失的；2抵債資產(chǎn)接收后，無特殊原因未及時辦理有關(guān)過戶手續(xù)的；2對已批準(zhǔn)核銷、置換的不良貸款或其他損失，未建立健全監(jiān)督檢查制度，或未定期實施檢查的；2無特殊原因庫存現(xiàn)金超限額的；2現(xiàn)金兌換沒有按券種登記的；
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