合規(guī)績效考核辦法要求-閱讀頁
2024-11-15 12:54本頁面
【正文】 信用社自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致，同時還應符合更廣義的誠實可信和道德行為的準則。第四條 本辦法實行按季監(jiān)控，考核。以績效工資考核辦法為基礎，實行定量指標考核與定性指標考核相結合，雙百分加權制考核。第六條 定量指標考核由XXXX聯(lián)社根據(jù)各工作重點不同，而按年進行適時調(diào)整。第七條 定性指標主要考核被考核單位在經(jīng)營管理工作中的合規(guī)情況。第八條 違規(guī)問題的性質(zhì)。并根據(jù)違規(guī)行為造成后果的輕重、損失的大小、影響的惡劣程度以及違規(guī)行為人的主觀動機等，區(qū)分為：一般違規(guī)、嚴重違規(guī)。對發(fā)現(xiàn)的問題不匯報，也未采取相應措施的；1貸款發(fā)放后未按規(guī)定進行信貸跟蹤檢查或無書面檢查報告的；1辦理貸款展期手續(xù)不符合規(guī)定的；1違規(guī)辦理內(nèi)部職工及其近親屬貸款或提供擔保的；1違反信貸檔案管理規(guī)定,造成信貸檔案資料遺失、損毀的；1未建立不良貸款監(jiān)控臺賬的；收回不良貸款后，未及時注銷貸款本息的；2實施以資抵債后，經(jīng)批準仍未注銷貸款本息的，或者未轉(zhuǎn)登記待處理抵債資產(chǎn)臺賬的；2在信貸資產(chǎn)風險分類中，不執(zhí)行不良信貸資產(chǎn)的認定標準和程序，故意低估或者高估信貸資產(chǎn)風險，或者違規(guī)調(diào)整分類結果，造成信貸資產(chǎn)分類結果嚴重失真的；2未對接收的抵債資產(chǎn)建立分類卡片或登記簿并記錄抵債資產(chǎn)相關要素的；2未按規(guī)定要求不定期對抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況進行監(jiān)督檢查，或?qū)`規(guī)違章行為發(fā)現(xiàn)后未及時處理的；2抵債資產(chǎn)在保管過程中，因保管不善造成資產(chǎn)損失、丟失的；2抵債資產(chǎn)接收后，無特殊原因未及時辦理有關過戶手續(xù)的；2對已批準核銷、置換的不良貸款或其他損失，未建立健全監(jiān)督檢查制度，或未定期實施檢查的；2無特殊原因庫存現(xiàn)金超限額的；2現(xiàn)金兌換沒有按券種登記的；違反實名制規(guī)定辦理儲蓄賬戶，開立手續(xù)或開立審查不嚴的；3營業(yè)人員進行交接班時未作交接登記，或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn)金；3事后監(jiān)督與臨柜人員私自互相替班和同崗辦公的；3營業(yè)終了沒有執(zhí)行雙人封包入庫的；3業(yè)務專用章未按規(guī)定移交的；3丟失原始憑證、賬頁、賬卡不報告，擅自補制的；3對儲蓄賬戶的大額現(xiàn)金管理未按規(guī)定操作的；3違反規(guī)定辦理儲蓄存款的查詢、凍結、扣劃手續(xù)的；3事后監(jiān)督未履行監(jiān)督職責，不按程序逐筆審核憑證、賬表，對存在的差錯或隱患未發(fā)現(xiàn)或未責令糾正的；3違反規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付的；違反規(guī)定辦理掛失、托收、提前支取、續(xù)存等手續(xù)的；4填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；4以不符合規(guī)定會計憑證作為記賬憑證的；4未按規(guī)定使用文字或者本位幣記賬的；4不按規(guī)定對業(yè)務處理進行全面復核的；4辦理業(yè)務未及時入賬或記賬串戶，會計賬務處理不正確的；4會計核算不及時造成賬務積壓的；4受理會計憑證審查不嚴，要素不全的；4證、賬、表、簿不按規(guī)定加蓋業(yè)務印章、個人名章的；4未堅持現(xiàn)金收付款項逐筆、序時登記的； 50、未按規(guī)定進行損傷幣兌換的。第十二條 本辦法自發(fā)文之日起施行。二、考核方法強化領導，明確責任。嚴格考核，務求實效?？己朔制綍r考核和考核?？己嗽诿磕昴昴┻M行，考核以平時考核為基礎。主要為一、住院診療（住院診療：掛床住院、過度醫(yī)療、小病大治、變通項目、虛假材料費用、分解費用、身份核實等。五、考核結果每月一次的質(zhì)量考核結果，直接與科室當月的績效工資分配掛鉤，考核總分每下降一個百分點，扣除當月效益工資的1%。被患者投訴較嚴重責任問題的一月達二次，一年達三次（經(jīng)查屬實）者，按醫(yī)院相關規(guī)定進行處罰。第二條 適用范圍 本辦法適用于成武聯(lián)社各部室、各基層信用社、分社。第四條 考核原則 我社合規(guī)工作考核遵循以下原則：（一）客觀全面：客觀、公正地考核我社現(xiàn)行合規(guī)制度規(guī)定的所有項目，所有考核均依據(jù)被考核單位的工作實際和記錄評價，客觀地反映其合規(guī)工作成果。（三）公開透明：所有考核結果的認定，均制定明確的計分標準，均公開得分、扣分依據(jù)的事實。第二部分 考核方法和內(nèi)容第五條 考核方法 百分制和扣分制相結合，將所有考核項目分別賦予不同的分值，總分100分；被考核單位履職情況和工作成效分別確定得分。第六條 考核級次 根據(jù)被考核單位履職情況和工作成效，將各個考核項目分為優(yōu)秀、良好、一般和較差四個級次，分別賦予不同分值，并根據(jù)項目特點減少個別項目等級級次的數(shù)量，或者降低個別級次的分值。第七條 基層信用社考核內(nèi)容及評分標準 基層信用社的合規(guī)工作考核項目和評分標準如下：（一）制定本社的合規(guī)風險管理計劃，有效組織合規(guī)管理。（三）監(jiān)測信用社的各項經(jīng)營管理活動，確保包括高級管理層在內(nèi)的所有員工的經(jīng)營行為遵循法律法規(guī)規(guī)定和我社合規(guī)管理、內(nèi)部控制要求（10分）。（五）有計劃地開展合規(guī)檢查（評估）（20分）。（七）積極加強反洗錢管理（10分）（八）加強與監(jiān)管機構的聯(lián)系，按要求完成監(jiān)管機構安排的各項工作（5分）。（5分）成武縣農(nóng)村信用社合作聯(lián)社二0一一年一月五日
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