合規(guī)績(jī)效考核辦法要求-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 根據(jù)工作重點(diǎn)和合規(guī)建設(shè)需要，可按年進(jìn)行適時(shí)調(diào)整。定性指標(biāo)考核主要依據(jù)檢查結(jié)果，包括聯(lián)社組織的各種檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核、非現(xiàn)場(chǎng)稽核和外部檢查的查證問題及其問題反映、通報(bào)、報(bào)告、臺(tái)賬等。并根據(jù)違規(guī)行為造成后果輕重、損失大小、影響程度以及違規(guī)行為人的主觀動(dòng)機(jī)等，區(qū)分為一般違規(guī)、嚴(yán)重違規(guī)、重大違規(guī)。第十二條 扣分標(biāo)準(zhǔn)：（一）被考核單位在各項(xiàng)檢查及舉報(bào)等渠道中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題屬于一般違規(guī)的，每發(fā)現(xiàn)一人次（項(xiàng)），扣12分。（二）凡信用社負(fù)責(zé)人、內(nèi)勤主任（會(huì)計(jì)主管）、農(nóng)貸會(huì)計(jì)等自查發(fā)現(xiàn)且登記自查及輔導(dǎo)登記簿并能夠提出稽核檢查人員認(rèn)可的整改要求及落實(shí)責(zé)任人和整改期限的，可酌情少扣分。（三）合規(guī)、稽核部門根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)稽核情況，對(duì)包括但不限于的下列情形給予一定的合規(guī)考核加分。全年扣分最高不應(yīng)超過80分。（一）內(nèi)本單位出現(xiàn)4次（含）以上嚴(yán)重違規(guī)或1次（含）以上重大違規(guī)問題的，其單位負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人考核等級(jí)在原評(píng)定結(jié)果的基礎(chǔ)上，降一級(jí)確定為最終考核等級(jí)，情節(jié)嚴(yán)重的可直接認(rèn)定為“不稱職”。第十七條 合規(guī)線效考核實(shí)行分級(jí)考核?？h聯(lián)社總部可制定具體的考核細(xì)則，按照業(yè)務(wù)條線和分片負(fù)責(zé)等，可將考核細(xì)化至被考核每個(gè)部門、崗位、人員。辦公室設(shè)在合規(guī)部。各部門負(fù)責(zé)提供相關(guān)數(shù)據(jù)并確保其準(zhǔn)確性和真實(shí)性。第二十四條 本辦法自下文之日起試行，由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)進(jìn)行修改和解釋。第四條 本辦法實(shí)行按季監(jiān)控，考核。第六條 定量指標(biāo)考核由XXXX聯(lián)社根據(jù)各工作重點(diǎn)不同，而按年進(jìn)行適時(shí)調(diào)整。第八條 違規(guī)問題的性質(zhì)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題不匯報(bào)，也未采取相應(yīng)措施的；1貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查或無書面檢查報(bào)告的；1辦理貸款展期手續(xù)不符合規(guī)定的；1違規(guī)辦理內(nèi)部職工及其近親屬貸款或提供擔(dān)保的；1違反信貸檔案管理規(guī)定,造成信貸檔案資料遺失、損毀的；1未建立不良貸款監(jiān)控臺(tái)賬的；收回不良貸款后，未及時(shí)注銷貸款本息的；2實(shí)施以資抵債后，經(jīng)批準(zhǔn)仍未注銷貸款本息的，或者未轉(zhuǎn)登記待處理抵債資產(chǎn)臺(tái)賬的；2在信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類中，不執(zhí)行不良信貸資產(chǎn)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序，故意低估或者高估信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，或者違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果，造成信貸資產(chǎn)分類結(jié)果嚴(yán)重失真的；2未對(duì)接收的抵債資產(chǎn)建立分類卡片或登記簿并記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素的；2未按規(guī)定要求不定期對(duì)抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，或?qū)`規(guī)違章行為發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)處理的；2抵債資產(chǎn)在保管過程中，因保管不善造成資產(chǎn)損失、丟失的；2抵債資產(chǎn)接收后，無特殊原因未及時(shí)辦理有關(guān)過戶手續(xù)的；2對(duì)已批準(zhǔn)核銷、置換的不良貸款或其他損失，未建立健全監(jiān)督檢查制度，或未定期實(shí)施檢查的；2無特殊原因庫(kù)存現(xiàn)金超限額的；2現(xiàn)金兌換沒有按券種登記的；違反實(shí)名制規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄賬戶，開立手續(xù)或開立審查不嚴(yán)的；3營(yíng)業(yè)人員進(jìn)行交接班時(shí)未作交接登記，或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn)金；3事后監(jiān)督與臨柜人員私自互相替班和同崗辦公的；3營(yíng)業(yè)終了沒有執(zhí)行雙人封包入庫(kù)的；3業(yè)務(wù)專用章未按規(guī)定移交的；3丟失原始憑證、賬頁(yè)、賬卡不報(bào)告，擅自補(bǔ)制的；3對(duì)儲(chǔ)蓄賬戶的大額現(xiàn)金管理未按規(guī)定操作的；3違反規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的；3事后監(jiān)督未履行監(jiān)督職責(zé)，不按程序逐筆審核憑證、賬表，對(duì)存在的差錯(cuò)或隱患未發(fā)現(xiàn)或未責(zé)令糾正的；3違反規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過戶、支付的；違反規(guī)定辦理掛失、托收、提前支取、續(xù)存等手續(xù)的；4填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；4以不符合規(guī)定會(huì)計(jì)憑證作為記賬憑證的；4未按規(guī)定使用文字或者本位幣記賬的；4不按規(guī)定對(duì)業(yè)務(wù)處理進(jìn)行全面復(fù)核的；4辦理業(yè)務(wù)未及時(shí)入賬或記賬串戶，會(huì)計(jì)賬務(wù)處理不正確的；4會(huì)計(jì)核算不及時(shí)造成賬務(wù)積壓的；4受理會(huì)計(jì)憑證審查不嚴(yán)，要素不全的；4證、賬、表、簿不按規(guī)定加蓋業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章的；4未堅(jiān)持現(xiàn)金收付款項(xiàng)逐筆、序時(shí)登記的； 50、未按規(guī)定進(jìn)行損傷幣兌換的。二、考核方法強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任?？己朔制綍r(shí)考核和考核。主要為一、住院診療（住院診療：掛床住院、過度醫(yī)療、小病大治、變通項(xiàng)目、虛假材料費(fèi)用、分解費(fèi)用、身份核實(shí)等。被患者投訴較嚴(yán)重責(zé)任問題的一月達(dá)二次，一年達(dá)三次（經(jīng)查屬實(shí)）者，按醫(yī)院相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。第四條 考核原則 我社合規(guī)工作考核遵循以下原則：（一）客觀全面：客觀、公正地考核我社現(xiàn)行合規(guī)制度規(guī)定的所有項(xiàng)目，所有考核均依據(jù)被考核單位的工作實(shí)際和記錄評(píng)價(jià)，客觀地反映其合規(guī)工作成果。第二部分 考核方法和內(nèi)容第五條 考核方法 百分制和扣分制相結(jié)合，將所有考核項(xiàng)目分別賦予不同的分值，總分100分；被考核單位履職情況和工作成效分別確定得分。第七條 基層信用社考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 基層信用社的合規(guī)工作考核項(xiàng)目和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）制定本社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，有效組織合規(guī)管理。（五）有計(jì)劃地開展合規(guī)檢查（評(píng)估）（20分）。（5分）成武縣農(nóng)村信用社合作聯(lián)社二0一一年一月五日
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